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Présentation du rapport sur le marché des envois de fonds numériques
La taille du marché mondial des envois de fonds numériques était de 3 889,5 millions de dollars en 2020. Selon nos recherches, le marché devrait atteindre 56 783,5 millions de dollars d'ici 2031, affichant un TCAC remarquable de 27,6 % au cours de la période de prévision.
La forte croissance du marché est due à une combinaison de facteurs, notamment la mondialisation, les migrations internationales et la demande croissante de transferts de fonds transfrontaliers rationalisés. Alors que le monde devient de plus en plus interconnecté et que les gens traversent les frontières, il existe un besoin croissant de solutions de paiement transfrontalières efficaces et rentables. Les entreprises et les particuliers recherchent désormais des moyens plus rapides, plus transparents et plus pratiques pour transférer des fonds à l'échelle mondiale, et les envois de fonds numériques offrent un suivi des transactions en temps réel et des frais de transaction réduits pour répondre à ces demandes.
Impact du COVID-19 : la demande a augmenté en raison de l'adoption accrue des paiements numériques
La pandémie de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.
La pandémie de COVID-19 a eu un impact multiforme sur la croissance du marché des envois de fonds numériques. Les restrictions sur les voyages et les déplacements ont créé des défis importants pour les migrants qui s'appuyaient traditionnellement sur des méthodes de transfert de fonds en personne et en espèces. En conséquence, ils se sont rapidement tournés vers les services de transfert de fonds numériques, trouvant un moyen plus pratique et plus fiable d’envoyer de l’argent chez eux par voie électronique. Dans le même temps, la pandémie a accéléré l’adoption plus large des paiements numériques, les gens étant de plus en plus à l’aise avec les services bancaires en ligne et mobiles. Cette familiarité croissante avec les outils financiers numériques a non seulement permis aux migrants d'envoyer et de recevoir des fonds plus facilement, mais a également transformé le paysage global des transactions transfrontalières.
En outre, la pandémie a incité les gouvernements du monde entier à mettre en œuvre des changements réglementaires favorisant l’utilisation des envois de fonds numériques. Ces réglementations ont facilité le fonctionnement des prestataires de transfert de fonds et réduit les coûts associés à l'envoi d'argent à travers les frontières, faisant des transferts de fonds numériques une option encore plus attrayante pour les migrants cherchant à subvenir aux besoins de leur famille et de leurs proches.
Dernières tendances
" Transformation de vers des transferts de fonds axés sur le mobile pour offrir un niveau de commodité inégalé "
Le paysage des envois de fonds numériques connaît une évolution profonde vers les envois de fonds mobiles, en capitalisant sur l'omniprésence des smartphones et de la connectivité Internet mobile. Ce changement peut être attribué à divers facteurs, notamment l’adoption généralisée des smartphones et la croissance exponentielle de la connectivité Internet mobile. Des applications de transfert de fonds adaptées aux mobiles ont vu le jour pour simplifier le processus, offrant des interfaces conviviales, une assistance multilingue et des options de paiement rentables. Les transferts de fonds mobiles, caractérisés par des frais de transaction inférieurs et une plus grande accessibilité, remplacent les méthodes traditionnelles et transcendent les frontières géographiques.
L'adoption des transferts de fonds mobiles a eu un impact significatif sur les migrants et leurs familles. Il offre une commodité inégalée, évitant aux migrants de devoir se rendre dans des lieux physiques ou de faire de longues files d’attente. Des frais de transaction inférieurs se traduisent par une plus grande quantité de fonds atteignant les destinataires prévus dans les pays en développement, donnant ainsi plus d’autonomie aux migrants non bancarisés et sous-bancarisés. Ces applications fournissent un suivi des transactions et des mises à jour de statut en temps réel, garantissant ainsi la transparence pour les expéditeurs et les destinataires.
Segmentation du marché des envois de fonds numériques
- par analyse de type
En fonction du type, le marché mondial peut être classé en opérateurs de transferts de fonds numériques bancaires et de transferts d'argent numériques.
Les envois de fonds numériques des banques font référence aux services proposés par les institutions bancaires traditionnelles qui ont intégré des solutions numériques dans leurs offres d'envois de fonds. Ces banques tirent parti de leur infrastructure financière et de leur clientèle bien établies pour fournir des services de transfert de fonds numériques sécurisés et pratiques. D’un autre côté, les opérateurs de transfert d’argent numérique représentent un groupe diversifié de prestataires de services spécialisés qui se concentrent uniquement sur la facilitation des envois de fonds numériques. Ces opérateurs utilisent souvent des technologies innovantes et des modèles commerciaux agiles pour proposer des tarifs compétitifs, un suivi des transactions en temps réel et des plateformes conviviales.
- Par analyse d'application
En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en main-d'œuvre migrante, étudiants et voyages à l'étranger, petites entreprises et autres.
Le segment de la main-d'œuvre migrante joue un rôle central, servant de bouée de sauvetage pour de nombreuses personnes travaillant à l'étranger qui dépendent des envois de fonds numériques pour soutenir financièrement leur famille et leurs proches dans leur pays d'origine. Les segments des études à l'étranger et des voyages sont importants, car ils représentent les étudiants et les voyageurs qui ont besoin de fonds pour leurs dépenses d'études ou leurs dépenses à l'étranger. Les petites entreprises utilisent de plus en plus les envois de fonds numériques pour les transactions commerciales et financières transfrontalières, car ces services offrent des solutions rentables et efficaces. La catégorie « Autres » englobe diverses applications diverses, démontrant la polyvalence des envois de fonds numériques pour répondre à un large éventail de besoins financiers.
Facteurs déterminants
" Accroître la mondialisation et la migration internationale pour propulser la croissance du marché "
La circulation croissante des personnes à travers les frontières a entraîné une demande croissante de solutions de paiement transfrontalières. Alors que de plus en plus de personnes vivent et travaillent à l’étranger, les transferts de fonds numériques constituent un moyen pratique et rentable pour les migrants d’envoyer de l’argent dans leur pays d’origine. Cette tendance a considérablement stimulé la croissance du marché.
" Demande croissante de transferts de fonds transfrontaliers rationalisés pour alimenter l'expansion du marché "
Les entreprises et les particuliers exigent de plus en plus de solutions de paiement transfrontalières plus rapides, plus efficaces et plus transparentes. Les transferts de fonds numériques répondent à ces demandes en offrant un suivi des transactions en temps réel et des frais de transaction réduits. Cette commodité et cette rentabilité stimulent l'expansion du marché.
Facteur de restriction
" Manque de culture numérique et d'éducation financière pour entraver la croissance du marché "
La culture numérique et l'éducation financière représentent d'importants facteurs restrictifs pour le marché des envois de fonds numériques. Même si les transferts de fonds axés sur le mobile gagnent du terrain, tous les migrants ne possèdent pas les compétences numériques nécessaires pour naviguer efficacement sur les smartphones et les services en ligne. Le manque de familiarité avec ces technologies peut entraver leur capacité à utiliser les applications et plateformes de transfert de fonds mobiles, limitant ainsi leur accès à ces services pratiques.
En outre, l'éducation financière est tout aussi cruciale, car elle garantit que les migrants peuvent prendre des décisions éclairées concernant l'envoi et la réception de fonds. Sans connaissances financières adéquates, les migrants risquent de ne pas comprendre pleinement les coûts, les taux de change et les risques potentiels associés aux envois de fonds numériques, ce qui pourrait les dissuader d'adopter ces services ou conduire à des résultats financiers moins favorables. Par conséquent, relever les défis liés à la culture numérique et à l'éducation financière est essentiel pour la croissance durable du marché des envois de fonds numériques.
Aperçu régional du marché des envois de fonds numériques
" L'Asie-Pacifique dominera le marché en raison des niveaux élevés de migration internationale dans la région "
Le marché mondial des envois de fonds numériques est un paysage dynamique, dans lequel diverses régions jouent un rôle important. La région leader, qui détient la part de marché maximale des envois de fonds numériques et qui devrait connaître la croissance la plus rapide, est l’Asie-Pacifique. Cette région se caractérise par une population nombreuse, des niveaux élevés de migration internationale et la présence d’acteurs clés. Si l'Asie-Pacifique ouvre la voie, d'autres régions contribuent également à la croissance du marché.
Acteurs clés du secteur
" Les acteurs clés de se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel "
Des acteurs importants du marché déploient des efforts de collaboration en s'associant avec d'autres entreprises pour garder une longueur d'avance sur la concurrence. De nombreuses entreprises investissent également dans le lancement de nouveaux produits pour élargir leur portefeuille de produits. Les fusions et acquisitions font également partie des stratégies clés utilisées par les acteurs pour élargir leur portefeuille de produits.
Liste des acteurs du marché profilés
- Western Union (États-Unis)
- Ria Financial Services (États-Unis)
- PayPal/Xoom (États-Unis)
- TransferWise (Royaume-Uni)
- WorldRemit (Royaume-Uni)
- MoneyGram (États-Unis)
- Remitly (États-Unis)
- Azimo (Royaume-Uni)
- TransferGo (Royaume-Uni)
- InstaReM (Singapour)
- TNG Wallet (Hong Kong)
- Toast Me (Suisse)
- OrbitRemit (Nouvelle-Zélande)
- Smiles Mobile Remittance (Singapour)
- Avenues India Pvt Ltd (Inde)
DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL
Septembre 2023 : PayPal, une plateforme mondiale de paiement en ligne, a étendu ses services de transfert de fonds numériques à l'Afrique. PayPal permettra désormais aux utilisateurs de 25 pays africains d'envoyer et de recevoir des fonds. Cette expansion devrait contribuer à accroître l’inclusion financière en Afrique et permettre aux migrants d’envoyer plus facilement de l’argent chez eux.
Couverture du rapport
L'étude comprend une analyse SWOT complète et fournit un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d’applications potentielles susceptibles d’avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.
Le rapport de recherche se penche sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, tenant compte des forces dominantes de l’offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché des concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au calendrier prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché d'une manière formelle et facilement compréhensible.
COUVERTURE DU RAPPORT | DÉTAILS |
---|---|
Taille du marché Valeur en |
US$ 3889.5 Million dans 2020 |
Valeur de la taille du marché par |
US$ 56783.5 Million par 2031 |
Taux de croissance |
TCAC de 27.6% from 2020 to 2031 |
Période de prévision |
2024-2031 |
Année de référence |
2023 |
Données historiques disponibles |
Oui |
Portée régionale |
Mondiale |
Segments couverts |
Type et application |
Questions fréquemment posées
-
Quelle valeur le marché mondial des envois de fonds numériques devrait-il atteindre d’ici 2027 ?
Le marché mondial des envois de fonds numériques devrait atteindre 21,4 milliards de dollars d’ici 2027.
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Quel TCAC le marché des envois de fonds numériques devrait-il afficher d’ici 2027 ?
Le marché des envois de fonds numériques devrait afficher un TCAC de 27,6 % d’ici 2027.
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Quels sont les facteurs déterminants du marché des transferts de fonds numériques ?
Le marché des envois de fonds numériques est stimulé par des facteurs tels que la mondialisation, les migrations internationales et la demande de transferts de fonds transfrontaliers rationalisés.
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Quels sont les principaux segments du marché des envois de fonds numériques ?
Les segments de marché clés comprennent les opérateurs bancaires de transferts de fonds numériques et de transfert d'argent numérique, avec diverses applications telles que la main-d'œuvre migrante, les études et les voyages à l'étranger, ainsi que le soutien aux petites entreprises.