Marché des services de planification successorale, par type (testaments, fiducies testamentaires, fiducies à vie et procuration durable), par demande (marié avec enfants, famille recomposée et célibataire avec enfants) et prévisions régionales jusqu'en 2035

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SERVICE DE PLANIFICATION SUCCURSALE APERÇU DU MARCHÉ

Le marché mondial des services de planification successorale est estimé à 4,28 milliards de dollars en 2025. Le marché devrait atteindre 7,61 milliards de dollars d'ici 2033, avec un TCAC de 6,6 % de 2025 à 2033.

Lorsqu'une personne décède ou devient handicapée, les services de planification successorale l'accompagnent dans l'organisation de la gestion et de la transmission de son patrimoine. Ces services peuvent impliquer la rédaction de documents juridiques tels que des procurations, des fiducies et des testaments, ainsi que l'offre de conseils en matière de planification fiscale. Le processus consistant à décider comment gérer, distribuer et préserver les actifs d'une personne après son décès est connu sous le nom de planification successorale. En cas d'incapacité d'une personne, il examine également la manière dont ses actifs et ses dettes seraient gérés.

La compréhension croissante des gens et des familles de l'importance d'avoir une planification bien organisée pour leur patrimoine est l'un des principaux facteurs à l'origine de l'expansion du marché des services de planification successorale. À mesure que les connaissances financières se sont améliorées, de plus en plus de personnes sont conscientes des avantages du recours aux fiducies, testaments et autres instruments de planification successorale pour s'assurer que leurs actifs sont répartis conformément à leurs désirs. Cette prise de conscience est particulièrement croissante parmi les membres de la génération X et les baby-boomers, qui sont désormais plus susceptibles de protéger leur héritage financier pour leurs descendants. Ce facteur a augmenté le Croissance du marché des services de planification successorale.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

La croissance du marché est entravée par la pandémie en raison du verrouillage

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Cela a affecté l'ensemble des chaînes d'offre et de demande d'un marché particulier. En raison du confinement du gouvernement et d'autres mesures visant à empêcher la propagation du coronavirus, toutes les activités d'approvisionnement ont été reportées, ce qui a réduit la quantité de produits liés aux biens de consommation. Le marché des services de planification successorale a connu une croissance plus rapide en raison de la COVID-19, car davantage de personnes planifiaient pour l'avenir en raison d'une sensibilisation accrue aux problèmes de santé. Les testaments, les fiducies et les directives en matière de soins de santé sont devenus de plus en plus demandés alors que les clients cherchaient à protéger leurs actifs et à garantir la stabilité de leur famille. Les entreprises ont également été contraintes par la pandémie à adopter des outils numériques, qui ont facilité la gestion des documents et les consultations à distance. Ce changement a élargi la clientèle, permettant aux planificateurs successoraux de fournir des services plus efficaces et plus pratiques. Par conséquent, une légère influence du COVID-19 est attendue sur la part de marché des services de planification successorale.

DERNIÈRES TENDANCES

Développements pour stimuler la croissance du marché

Une dernière tendance a été observée : faire proliférer la croissance du marché. Cette tendance particulière a été enregistrée comme étant la tendance la plus rentable qui a été améliorée pour augmenter la croissance globale du marché. L'un des développements les plus récents dans le secteur des services de planification successorale est le besoin croissant d'une planification du transfert de patrimoine multigénérationnel. Les clients recherchent de plus en plus de conseils sur la manière de transférer rapidement et efficacement leurs actifs à leurs enfants et petits-enfants. Les planificateurs successoraux peuvent tirer parti de ce besoin en fournissant des services spécifiques, notamment des structures de réduction d'impôt, une formation en matière de gestion du patrimoine et la création d'une fiducie familiale. Cette tendance permet aux planificateurs successoraux de tisser davantage de liens avec leurs clients tout en répondant aux besoins des héritages familiaux et en favorisant la stabilité financière intergénérationnelle. Cette tendance spécifique a tellement influencé la croissance du marché que les revenus et les parts de marché de ce produit particulier touchent le ciel et s'envolent.

•  D'après les statistiques les plus récentes de l'IRS, plus de 86 000 fondations privées et 145 000 fiducies caritatives ont déposé le formulaire 990-PF aux États-Unis, ce qui témoigne d'une confiance et d'une structuration philanthropique croissantes, qui s'articulent souvent avec des services formels de planification successorale.

• En 2023, le Bureau of Labor Statistics des États-Unis a recensé 321 000 conseillers financiers personnels, avec des ouvertures d'emploi prévues d'environ 27 000 par an jusqu'en 2033, reflétant la demande accrue de services complets, notamment des conseils en matière de planification successorale.

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SERVICE DE PLANIFICATION SUCCURSALE   SEGMENTATION DU MARCHÉ

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en testaments, fiducies testamentaires, fiducies à vie et procurations durables.

• Testaments : La possibilité de préciser les dernières intentions, la tutelle des mineurs et la répartition des actifs est assurée par le testament, un outil de planification successorale de base. Ils apportent de la clarté, évitent les controverses et garantissent une stratégie légalement reconnue. Il s'agit d'un type de service de planification successorale avec le High Precision Star Tracker.

• Les fiducies testamentaires :  Dans la planification successorale, les fiducies placent les actifs dans un cadre juridique pour les bénéficiaires, permettant ainsi aux personnes de les gérer et de les protéger. Ils offrent une confidentialité au-delà des testaments, un contrôle sur la répartition des actifs et des avantages fiscaux.

• Fiducies à vie : Une fiducie à vie est une technique utilisée dans la planification successorale pour gérer les actifs pendant et après la vie d'un individu. En plus d'assurer la protection des actifs et le contrôle financier, ils peuvent également réduire les arriérés de taxes, garantissant ainsi la sécurité à long terme des héritiers.

• Procuration durable : dans le cas où une personne devient incompétente, une procuration durable (LPA), un outil de planification successorale, nomme une personne fiable pour prendre des décisions concernant ses finances, sa santé ou son statut juridique.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en mariés avec enfants, familles recomposées et célibataires avec enfants.

• Marié et enfants : Les services de planification successorale assurent la sécurité financière, la répartition des actifs et la garde des mineurs pour les couples mariés avec enfants. Les fiducies, les régimes d'assurance-vie et les choix gèrent tous efficacement le patrimoine et offrent une couverture aux membres de la famille.

• Famille recomposée : Les services de planification successorale destinés aux familles regroupées traitent des difficultés particulières et garantissent une répartition équitable des actifs entre les beaux-enfants et les enfants biologiques. Les conflits implicites sont réduits et tous les membres de la famille sont couverts par des clauses de choix, de fiducie et de garde.

• Célibataire avec enfants : Pour les parents célibataires avec enfants, les services de planification successorale se concentrent sur la sauvegarde de l'avenir de l'enfant, la protection des actifs et l'obtention d'avis de garde. L'assurance-vie, les fiducies et les choix garantissent tous une sécurité financière et des plans de soins.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.                              

Facteurs déterminants

Demande croissante pour stimuler le marché

C'est le principal facteur attribuant la croissance de ce marché particulier. Ce facteur est principalement impliqué dans la montée en flèche des chiffres de revenus au-dessus du ciel et dans la montée en flèche de plus hauts sommets. Les ventes et les demandes se sont également multipliées et ont augmenté leur valeur dans une plus grande mesure. L'accumulation croissante de richesse et le vieillissement de la population contribuent à l'expansion du marché des services de planification successorale. À mesure que les gens vivent plus longtemps et accumulent davantage de richesses au fil du temps, ils recherchent des moyens efficaces de les gérer légalement et de les transmettre à leurs héritiers. Les fiducies, les choix et les régimes de responsabilité font partie des services de planification successorale qui sont les plus demandés en raison de ce changement démographique et de la conscience financière croissante. Afin de satisfaire cette demande, les prestataires de services peuvent fournir des résultats sur mesure pour répondre aux exigences complexes de planification successorale. Ce facteur particulier s'est avéré être une aubaine pour ce marché de produits particulier. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.

• Selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis, les postes de conseillers financiers personnels étaient au nombre de 321 000 en 2023, avec environ 27 000 offres d'emploi par an projetées jusqu'en 2033, ce qui signale une demande croissante de services connectés comme la planification successorale.

•  L'IRS rapporte plus de 200 000 déclarations annuelles sous le formulaire 1041 pour les revenus provenant de successions et de fiducies, soulignant le besoin constant d'une administration successorale conforme.

Des complexités croissantes pour élargir le marché

Il s'agit du deuxième facteur majeur attribuant la croissance de ce marché particulier et a entraîné une augmentation des chiffres d'affaires à tel point qu'ils touchent le ciel. Les clients en profitent. Ce marché de produits particulier a atteint de nouveaux niveaux de revenus lucratifs et s'est également révélé être une aubaine pour la croissance de ce marché de produits particulier. Le marché des services de planification successorale est également fortement influencé par la complexité croissante de la fiscalité et les évolutions réglementaires qui affectent les successions et les transferts de patrimoine. Afin d'éviter des conséquences fiscales imprévues et de garantir une répartition efficace du patrimoine, les clients recherchent des conseils professionnels à la lumière de la nouvelle législation en matière d'impôts sur les successions, les donations et les successions. Alors que les clients privilégient les tactiques qui maximisent l'héritage tout en évitant les responsabilités, les sociétés de planification successorale qui se tiennent au courant des changements réglementaires et proposent des solutions fiscalement avantageuses acquièrent un avantage concurrentiel, ce qui se traduit par une demande continue du marché. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché à l'heure actuelle et également au cours de la période de prévision.

Facteur de retenue

Manque de connaissances pour entraver la croissance du marché

Ces solutions particulières ont été très utiles mais également extrêmement coûteuses. Ce facteur restrictif particulier a entravé les chiffres de revenus avec des rendements extrêmement faibles et une baisse des ventes et de la demande pour ce marché. L'un des principaux obstacles à l'expansion du marché des services de planification successorale est le manque général de connaissances et les idées fausses. Beaucoup de gens ont encore l'impression que la planification successorale est réservée aux riches, ce qui peut les dissuader d'obtenir l'aide dont ils ont besoin. De nombreuses personnes imputent le manque d'urgence ou de compréhension aux personnes qui n'ont pas de volonté. De plus, les variations de la législation en matière de planification successorale d'un État à l'autre peuvent engendrer de l'incertitude et empêcher des clients peu méfiants d'interagir avec des experts dans le domaine. Ce facteur particulier devrait freiner la croissance du marché et réduire considérablement les ventes et la demande de ce marché de produits particulier.

• En 2021, 47 États américains ont promulgué la loi révisée sur l'accès fiduciaire uniforme aux actifs numériques, créant un patchwork de lois sur la succession numérique qui compliquent la planification successorale entre États.

• Une enquête réalisée en 2025 par Trust&Will a révélé que seulement 31 % des Américains ont un testament, ce qui indique une faible participation et un sous-préparation générale à la planification successorale.

Activités passées pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

Cette opportunité particulière a grandement contribué à la croissance du marché. Une connaissance croissante de la gestion d'actifs et de la planification financière constitue l'une des principales opportunités sur le marché des services de planification successorale. Grâce au développement de l'éducation financière et à la diffusion des connaissances via les canaux numériques, de plus en plus de personnes prennent conscience de l'importance de la planification successorale. Les jeunes générations, qui commencent à réfléchir plus tôt à la sauvegarde de leurs perspectives financières, sont particulièrement conscientes de cette prise de conscience croissante.

• Trust&Will sert plus d'un million de particuliers, soutient plus de 20 000 conseillers financiers et gère plus de 200 milliards de dollars d'actifs successoraux, ce qui met en évidence la forte adoption du numérique dans les services successoraux.

• Avec un transfert de richesse de 84 000 milliards de dollars en cours aux États-Unis, 82 % des gens reconnaissent l'importance de la planification successorale, mais seulement 31 % ont un testament et 11 % ont une fiducie, ce qui crée un écart préparatoire important.

L'incertitude pourrait constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

Il existe plusieurs limitations qui empêcheront le marché de se développer. Les différences régionales dans l'environnement réglementaire constituent l'un des principaux obstacles. Les prestataires de services ont du mal à proposer des solutions standardisées car les règles de planification successorale et les réglementations fiscales varient considérablement d'un pays à l'autre. De plus, les gens peuvent être découragés de planifier leur succession en raison de l'incertitude et de la complexité causées par les changements périodiques dans les lois fiscales et les exigences en matière de planification successorale. Ce facteur particulier a constitué un défi considérable pour la croissance du marché et est devenu un autre facteur freinant majeur.

• Le rapport 2025 de Trust&Will montre que 46 % des Américains se méfient des conseils successoraux générés par l'IA, et 47 % citent des inquiétudes concernant la prise de décision sans surveillance humaine.

• Même si les jeunes générations façonnent l'avenir, seulement 63 % de la génération Z déclarent qu'ils changeraient de conseiller en matière de planification successorale, ce qui indique que d'autres restent réticents, ce qui souligne un défi de sensibilisation et d'engagement.

 

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SERVICE DE PLANIFICATION SUCCURSALE  APERÇU DU MARCHÉ RÉGIONAL

• Amérique du Nord 

La région nord-américaine a beaucoup progressé ces dernières années sur ce marché de produits particulier. Le marché des services de planification successorale aux États-Unis devrait augmenter énormément au cours de la période de prévision. La quasi-totalité des revenus mondiaux provenait de l'Amérique du Nord. Grâce à un certain nombre de projets en cours et prévus, l'Amérique du Nord devrait maintenir sa position importante sur le marché du secteur des petits satellites. Sur le marché des services de planification successorale, l'Amérique du Nord est le leader du secteur, contribuant de manière significative aux revenus mondiaux. Aux États-Unis en particulier, la forte concentration des richesses alimente le besoin de services de planification successorale. L'expansion de cette activité en Amérique du Nord est en outre facilitée par l'existence d'un secteur de conseil financier réputé et d'un haut degré de littératie financière.

• Europe

Le marché européen pour ce marché particulier a été pris en compte pour attribuer la part globale globale à ce marché de services de produits particulier. L'Europe, qui détient actuellement la deuxième plus grande part de marché, devrait augmenter à un rythme modéré au cours de la période de prévision. Sur le marché des services de planification successorale, l'Europe constitue une autre région importante. Les services professionnels de planification successorale sont très demandés en raison de l'importance accordée par le marché européen à la préservation du patrimoine et à l'efficacité fiscale. encouragée par l'expansion du secteur du conseil financier et l'utilisation accrue des ressources de planification successorale en ligne.

• Asie

L'expansion économique rapide dans des pays comme la Chine et l'Inde est le principal moteur de cette croissance, car elle augmente les revenus disponibles et la proportion de particuliers fortunés. Le besoin de services de planification successorale est également alimenté par la classe moyenne croissante de la région, qui devient de plus en plus consciente de son importance. La région Asie-Pacifique connaît une utilisation croissante des outils de planification successorale en ligne, ce qui alimente l'expansion rapide du marché. Cette région particulière a connu une immense prolifération des parts de marché et a été attribuée aux revenus du marché mondial. Grâce à l'augmentation des revenus discrétionnaires des consommateurs et à l'augmentation de la consommation de poisson, la région Asie-Pacifique connaîtra des gains significatifs. La plus grande part de marché est détenue par l'Asie-Pacifique, qui devrait également se développer au rythme le plus rapide en raison de l'augmentation des investissements du gouvernement et du secteur privé.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs adoptent des stratégies d'acquisition pour rester compétitifs

Plusieurs acteurs du marché utilisent des stratégies d'acquisition pour développer leur portefeuille d'activités et renforcer leur position sur le marché. De plus, les partenariats et les collaborations font partie des stratégies courantes adoptées par les entreprises.

• Hurkan Sayman : présenté dans les classements mondiaux de planification successorale pour l'intégration de services de fiducie structurés et de stratégies héritées, reconnu comme un fournisseur de services de premier plan dans des analyses récentes du secteur.

• Trust&Will : Créée en 2017, cette société a réalisé le premier testament électronique légal aux États-Unis en janvier 2019, sert plus d'un million d'utilisateurs, soutient plus de 20 000 conseillers et gère plus de 200 milliards de dollars d'actifs successoraux.

Les principaux acteurs du marché investissent en R&D pour mettre sur le marché des technologies et des solutions avancées.

Liste des meilleures sociétés de services de planification successorale

• Hurkan Sayman (U.K.)
• Trust & Will (U.S.)
• Mercer Advisors (U.S.)
• Estate Planning Solutions(Holistic Estate Planning Solutions) (U.S.)
• Fidelity Wealth Services (U.S.)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Mars 2024 : KARNA Partnership, un cabinet d'avocats indonésien multiservice et dynamique, s'est associé au cabinet d'avocats international Withers. La capacité des deux cabinets à offrir à leurs clients des conseils juridiques en Indonésie et à l'étranger est renforcée par l'association. En tant que sociétés affiliées, Withers et KARNA Partnership collaboreront sur des initiatives marketing, partageront leurs connaissances et leur expertise, créeront des programmes de formation communs et formuleront des recommandations mutuelles afin d'augmenter la variété de conseils transfrontaliers auxquels chacun de leurs clients peut accéder.

COUVERTURE DU RAPPORT                     

Cette recherche présente un rapport avec des études approfondies qui décrivent les entreprises qui existent dans l'analyse en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est sujette à modification si les principaux acteurs et l'analyse probable de la dynamique du marché changent affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une approche complète.