Taille du marché des prêts en or, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (or pur, couleur or), par application (investissement, collection) et prévisions régionales jusqu'en 2033

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Présentation du rapport sur le marché des prêts en or

La taille du marché mondial des prêts en or était de 80 milliards de dollars en 2024, devrait atteindre 83,84 milliards USD en 2025 et devrait atteindre 120 milliards USD d'ici 2033, développant un TCAC de 4,8% tout au long de la période.

Un prêt en or est lorsque les gens utilisent leurs bijoux ou pièces d'or comme garantie d'emprunter de l'argent à une banque ou à une entreprise de financement. Ce marché a augmenté parce que de nombreuses personnes préfèrent les prêts en or aux autres types de prêts car ils sont rapides à obtenir, nécessitent moins de documents et l'argent est donné presque instantanément. La popularité croissante de l'or en tant qu'actif, en particulier dans les pays où elle est couramment détenue dans les ménages, a fait des prêts d'or un moyen facile et fiable de répondre aux besoins financiers urgents. Ce rapport examine de près la façon dont les activités de prêt d'or se déroulent à travers le monde. Il explique quels types d'or sont acceptés pour les prêts - de l'or et de l'or purs et des autres métaux (utilisés dans les bijoux). Il examine également pourquoi les gens contractent des prêts en or - principalement pour les urgences personnelles ou pour investir ailleurs. Le rapport examine également quels pays voient plus de gens utiliser des prêts en or, que les grandes entreprises sont dans cet espace, et comment de nouvelles tendances comme les prêts en ligne en ligne rendent l'emprunt encore plus facile et plus rapide pour tout le monde.

Les crises mondiales ont un impact sur le marché des prêts en or

L'industrie des prêts en or a eu un effet positif en raison de l'augmentation de l'accumulation d'or pendant la pandémie Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

Pendant la pandémie Covid-19, des gens dans de nombreux pays, en particulier au milieu de la pandémie Covid-19, de nombreuses personnes en Asie et au Moyen-Orient ont commencé à garder leur argent en or. Cette décision est survenue à la suite de personnes qui s'inquiètent et ne comprennent pas les prochains jours. Là où l'or a une forte valeur culturelle telle que les zones confucéennes et sud-asiatiques, la demande de bijoux en or, de pièces de monnaie et de bars a augmenté. Alors que l'utilisation globale de l'or global a chuté, les individus de ces régions ont stocké plus d'or à la maison. Cela a conduit à une augmentation des prêts en or, car de nombreuses personnes ont utilisé leur or pour obtenir de l'argent rapide pendant les moments difficiles. En conséquence, le marché des prêts en or a connu un coup de pouce positif pendant la pandémie.

Dernières tendances

Les applications mobiles accélèrent les prêts en or, attirant plus d'emprunteurs ruraux

Une tendance majeure aidant cette industrie est l'utilisation d'applications mobiles pour contracter des prêts contre l'or. Plus tôt, les gens devaient visiter les banques et attendre en longues lignes. Maintenant, avec juste un smartphone, ils peuvent demander un prêt, télécharger des documents et même obtenir l'approbation sans quitter la maison. Cela a particulièrement aidé les gens des villages et des petites villes, où l'accès aux banques est limité. Ces applications sont faciles à utiliser et donnent des résultats rapides, ce qui rend les prêts en or plus pratiques et dignes de confiance. Alors que de plus en plus de personnes utilisent des téléphones, cette tendance pousse la croissance des prêts à dos d'or.

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Segmentation du marché des prêts en or

Par type:

• Or pur: Cela signifie des prêts contractés en utilisant de l'or pur à 24 carats, qui a une valeur plus élevée et donne plus de montant pour le même poids.

• Couleur d'or: Cela comprend de l'or mélangé comme la rose ou l'or blanc, qui peut avoir un peu moins de valeur, donc le montant du prêt est généralement un peu plus bas.

Par application:

• Investissement: Beaucoup de gens utilisent des prêts d'or pour investir dans des entreprises ou des biens car ils peuvent obtenir de l'argent rapidement sans vendre leur or.
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• Collecte: Certains empruntent de l'argent pour acheter ou collecter de l'or lui-même, en particulier pendant les festivals ou les mariages, et rembourser après l'événement.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

La hausse des prix de l'or augmente la valeur des actifs, augmentant la disponibilité du crédit

Lorsque le prix de l'or augmente, les emprunteurs utilisant l'or comme garantie peuvent être considérés comme des prêts accrus sans donner plus de garantie. Les prêts en or sont attrayants car ils sont une forme de crédit facile à la disposition des personnes dans les zones où les revenus changent périodiquement et les services formels ne sont pas largement trouvés. La réduction de leur risque en raison de l'actif plus élevé rend les prêteurs plus prêts à donner de meilleurs taux d'intérêt et à des OK plus rapides. Parce que les prix de l'or augmentent, plus de gens sont intéressés à l'utiliser comme ressource financière temporaire en empruntant contre leurs actifs. Les prêts à dos collatéraux donnent aux prêteurs la tranquillité d'esprit et les emprunteurs sont satisfaits des documents réduits et du processus plus rapide. Parce que la propriété de l'or est élevée dans de nombreuses économies émergentes, elle influence fortement la capacité des gens à obtenir du crédit. Alors que l'inflation et les incertitudes mondiales persistent, l'or reste un magasin fiable de valeur, renforçant son rôle dans les mécanismes de financement. Le cycle de confiance et d'accessibilité qui en résulte renforce le rôle de l'or en tant que catalyseur clé dans le financement personnel et des petites entreprises.

Besoin de carburants d'accès en espèces rapides à la demande d'emprunts garantis

Étant donné que davantage de personnes ont besoin de liquidités instantanées, les prêts à dos d'or sont considérés comme une option financière intelligente. Le plus souvent, ce sont ceux qui vivent dans des régions rurales et semi-urbaines où les banques fournissent moins de services qui ont besoin d'installations en ligne. Vous pouvez obtenir de l'argent avec des prêts en or immédiatement, car les approbations se produisent rapidement et vous n'avez qu'à montrer un morceau d'or en sécurité. En raison de cette commodité, les propriétaires de petites entreprises, les agriculteurs et les familles qui manipulent des incidents médicaux, les coûts scolaires ou le besoin de fonds de roulement le trouvent attrayant. Les prêts en or sont accordés à des taux d'intérêt plus bas car l'actif, l'or, est sécurisé. Faire des affaires avec l'or physique calme les acheteurs parce que le métal a une longue et riche arrière-plan culturel. Alors que davantage d'institutions financières, y compris les NBFC et les plates-formes fintech, offrent des services de prêts en or rationalisés, l'accessibilité continue de s'améliorer. Cette dépendance croissante à l'égard de l'or pour les liquidités à court terme reflète le besoin plus large d'un financement rapide et fiable dans des conditions économiques incertaines.

Facteur d'interdiction

Les règles restrictives ralentissent l'expansion des prêts

Un grand obstacle pour les fournisseurs de prêts en or est l'évolution des règles et des lois strictes autour des prêts. Les gouvernements et les autorités financières mettent souvent à jour les règles pour protéger les clients, mais cela rend également plus difficile la croissance des prêteurs. Ces règles peuvent limiter la quantité d'argent que les gens peuvent emprunter en utilisant de l'or et peuvent rendre les documents longs et déroutants. Les petites entreprises peuvent avoir du mal à suivre toutes les nouvelles exigences, ce qui les ralentit. Si les règles deviennent trop difficiles ou peu claires, elle peut effrayer les entreprises d'entrer ou de se développer sur le terrain.

Les zones rurales inexploitées créent des chances d'expansion

Opportunité

Dans de nombreux villages et petites villes, les gens ont de l'or mais ne l'utilisent pas pour obtenir des prêts parce que les banques et les sociétés de financement ne les atteignent pas. Cela donne aux prêteurs une grande chance de se développer en mettant en place des moyens faciles de donner des prêts dans ces domaines. L'utilisation d'applications mobiles, des services de porte et des étapes simples à appliquer peut aider à attirer des clients ruraux. Ces endroits sont pleins de personnes qui ont besoin de liquidités rapides pour l'agriculture, les affaires ou les urgences. Puisqu'ils possèdent déjà de l'or, leur accorder des prêts est moins risqué. En rendant les services plus accessibles, les entreprises peuvent aider plus de personnes tout en réalisant des bénéfices et en augmentant leur clientèle.

 

La baisse des prix de l'or augmente les risques de remboursement

Défi

Un problème clé dans le secteur des prêts en or est ce qui se passe lorsque les prix de l'or baissent. Si quelqu'un emprunte de l'argent en utilisant son or, puis l'or perd de la valeur, le prêteur peut ne pas récupérer le montant total du prêt si la personne ne rembourse pas. Cela le rend risqué pour les prêteurs. Les gens peuvent également arrêter de rembourser si le prêt vaut plus que la valeur actuelle de leur or. Pour rester en sécurité, les prêteurs gardent souvent le montant du prêt plus petit que la valeur de l'or, mais cela signifie moins d'argent pour les clients. Garder un équilibre entre la sécurité et les besoins des clients est un grand défi lorsque les prix augmentent et baissent.

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Market Regional Insights

• Amérique du Nord

En Amérique du Nord, en particulier sur le marché américain des prêts en or, la demande augmente lentement en raison de la hausse des prix de l'or et de la sensibilisation accrue aux prêts à dos d'or. Les gens commencent à voir les prêts en or comme un moyen rapide d'obtenir de l'argent sans vendre leurs bijoux. Cependant, des règles bancaires strictes et plus de concentration sur les vérifications de crédit rendent le processus plus lent et plus difficile pour certains. Par rapport aux autres régions, les prêts en or ici sont moins courants, mais les entreprises fintech commencent à offrir des moyens plus faciles et plus modernes de postuler. Si les prêteurs peuvent simplifier le processus de prêt tout en suivant les règles, les prêts d'or en Amérique du Nord pourraient voir une croissance beaucoup plus forte.

• Europe

L'Europe a un intérêt régulier mais plus lent à utiliser l'or pour les prêts. Des pays comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France considèrent l'or plus un investissement qu'un outil de prêt. Pour cette raison, moins de personnes utilisent de l'or pour emprunter de l'argent. Des règles financières strictes et un solide système bancaire signifient que la plupart des gens se tournent plutôt vers les prêts réguliers des banques. Cependant, avec l'augmentation de l'inflation et de l'incertitude financière, certains considèrent désormais les prêts en or comme une option plus sûre et plus rapide. Les entreprises fintech aident en offrant des solutions de prêt d'or simples et basées sur la technologie. Au fil du temps, à mesure que la sensibilisation se propage et que la confiance se construit, les prêts en or pourraient devenir un choix plus courant dans certaines parties de l'Europe.

• Asie

Asie et en particulier l'Inde et la Chine, c'est l'endroit où le plus grand nombre de prêts d'or se trouve. L'or est considéré ici comme quelque chose de traditionnel ainsi que un moyen de sauver la richesse. De nombreuses personnes optent pour des prêts d'or pour des espèces rapides pour soutenir l'agriculture, l'éducation ou une entreprise pour laquelle ils ne veulent pas vendre leurs bijoux. De nombreuses banques et sociétés de financement offrent désormais des services de prêt d'or rapide avec des étapes simples. Les applications mobiles et les évaluations de l'or à la porte le facilitent encore. En Inde, de grandes entreprises comme Muthoot et Manappuram dominent l'espace. À mesure que la demande d'argent rapide et à court terme augmente, les prêts en or en Asie continuent d'augmenter, motivés par la confiance en or et un accès plus facile à la finance.

Jouants clés de l'industrie

Les services solides et les améliorations technologiques aident les entreprises à rester compétitives

Rendre de l'argent avec de l'or plus rapide et plus facile, ils fournissent des applications mobiles utiles, apparaissent aux portes des gens et offrent un meilleur service. Diverses banques travaillent désormais avec des entreprises technologiques pour rendre les prêts plus accessibles et d'autres visent à atteindre les gens dans les petites communautés. En suivant ces étapes, ils gagnent plus de confiance des gens et attirent plus de clients. Parce qu'ils offrent des décisions rapides et des conditions de remboursement flexibles, prendre un prêt avec eux est simple. En offrant des approbations rapides et des options de remboursement flexibles, ils rendent l'emprunt sans tracas. Dans l'ensemble, ces entreprises se concentrent sur la fiabilité, facile d'accès et forte numériquement pour rester réussie.

Liste des meilleures sociétés de prêts en or

• Muthoot Group (India)
• Manappuram Finance Limited (India)
• HDFC Bank (India)
• ICICI Bank (India)
• SBI Gold Loan (India)
• Federal Bank (India)
• Karur Vysya Bank (India)
• Dhanlaxmi Bank (India)
• First Republic (U.S.)
• Newmont Mining (U.S.)

Développement industriel

Avril 2022, maintenant, l'application mobile de Muthoot Group permet aux clients de demander facilement un prêt contre leur or à domicile. Avec les prêts en ligne, les processus ont été accélérés, rendus plus sûrs et sont devenus plus faciles, principalement parce qu'il était beaucoup plus utile aux clients éloignés. Ce développement montre comment les entreprises utilisent une technologie simple pour atteindre plus de personnes et faciliter les prêts en or que la commande de nourriture en ligne. Il aide également l'entreprise à renforcer la confiance et à garder plus de clients au fil du temps.

Reporter la couverture

Ce rapport est basé sur l'analyse historique et le calcul des prévisions qui vise à aider les lecteurs à obtenir une compréhension complète du marché mondial des prêts en or sous plusieurs angles, qui fournit également un soutien suffisant à la stratégie et à la prise de décision des lecteurs. De plus, cette étude comprend une analyse complète du SWOT et fournit des informations sur les développements futurs sur le marché. Il examine des facteurs variés qui contribuent à la croissance du marché en découvrant les catégories dynamiques et les domaines potentiels de l'innovation dont les applications peuvent influencer sa trajectoire dans les années à venir. Cette analyse englobe à la fois les tendances récentes et les tournants historiques en considération, fournissant une compréhension holistique des concurrents du marché et identifiant les domaines capables de croissance.

Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport tiennent compte de l'offre et de la demande dominantes qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les actions d'importants concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées au temps prévu du temps. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché professionnellement et compréhensible.