Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de la finance inclusive, par type (finance inclusive pour les dépôts, finance inclusive pour les prêts, finance inclusive pour l’investissement, finance inclusive pour l’assurance, finance inclusive pour le paiement et le règlement, finance inclusive pour la gestion de patrimoine), par application (assurance agricole, finance d’entreprise, finances personnelles, gouvernance gouvernementale et autres), perspectives et prévisions régionales de 2026 à 2035

• 

  Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

MARCHÉ FINANCIER INCLUSIF APERÇU

La valeur du marché mondial de la finance inclusive devrait passer de 1,66 milliard USD en 2026 à environ 4,48 milliards USD d'ici 2035, avec un TCAC de 13 % entre 2026 et 2035.

Les marchés financiers inclusifs visent à fournir divers services financiers aux couches défavorisées de la société, notamment les faibles revenus et les petits entrepreneurs qui n'ont pas beaucoup accès au système bancaire conventionnel. La finance inclusive préconise l'offre de produits de ce type, notamment le microcrédit, les établissements bancaires alternatifs et le type culturel du secteur de la microfinance. Il vise à financer les groupes marginalisés de notre société et à leur donner une voix sur les questions économiques. En connectant les établissements monétaires et les institutions financières non ou mal desservis, le nouveau marché crée des opportunités de croissance économique, soulage la pauvreté et améliore le bien-être des citoyens. La plupart des offres d'inclusion financière incluent des programmes qui favorisent l'alphabétisation, l'accessibilité et l'abordabilité afin de garantir que chacun, quel que soit son statut social, bénéficie d'une entrée appropriée dans le système bancaire formel.

IMPACTS DE LA COVID-19

La croissance du marché freinée par la pandémie en raison du verrouillage

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La tendance générale montre que la pandémie de COVID-19 a été très néfaste pour le marché de la finance inclusive, en particulier pour les pays en développement. Pour les couches sociales inférieures, le confinement et le ralentissement monétaire sont à l'origine de dépenses financières extraordinaires et conduisent à une diminution de la capacité d'achat. Les institutions de microfinance, qui jouent un rôle fonctionnel important dans l'inclusion économique, ont connu des situations difficiles telles que le recouvrement d'hypothèques et la crise des liquidités, qui ont mis leur viabilité en danger. Mais là encore, la faible confiance des investisseurs et leur aversion au hasard bloqueront également la disponibilité de financements pour les initiatives de finance inclusive. La pandémie a montré aux gens que les communautés pauvres et marginalisées de la société courent le plus grand risque d'être frappées par des chocs économiques. Ils ont montré la nécessité de devenir résilients et flexibles face à l'inclusion monétaire. Ainsi, les crises monétaires peuvent être atténuées et les services financiers deviennent équitables.

DERNIÈRES TENDANCES

Tirer parti de l'intégration de l'Edge Computing dans la finance inclusive pour propulser la croissance du marché

La dernière tendance actuelle en matière de finance inclusive est le mélange des générations dans le but d'améliorer l'accès aux services financiers pour les populations marginalisées. Les innovations financières qui impliquent les services bancaires mobiles, les portefeuilles numériques et les plateformes blockchain contribuent à l'inclusion financière en fournissant des services simples et abordables. En outre, l'accent sera très probablement mis sur les produits personnalisés destinés à différents groupes de personnes, à mesure que les programmes de microfinance pour les petites entreprises et les programmes d'éducation financière destinés aux groupes défavorisés vont se développer. Les projets de finance durable sont également de plus en plus populaires, et les flux de fonds sont orientés vers les activités qui contribuent à résoudre les problèmes sociaux et écologiques sans compromettre les résultats financiers. Le processus est piloté par des services à la fois basés sur le volume et ciblés, y compris les entreprises axées sur la génération.

Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

FINANCEMENT INCLUSIFSEGMENTATION DU MARCHÉ

Par type

En fonction du type, le marché peut être classé en finance inclusive pour les dépôts, finance inclusive pour les prêts, finance inclusive pour l'investissement, finance inclusive pour l'assurance, finance inclusive pour le paiement et le règlement, finance inclusive pour la gestion de patrimoine.

• Finance inclusive pour les dépôts : La finance inclusive pour les dépôts est une phase au sein du marché financier inclusif plus large qui se concentre sur la fourniture d'offres de dépôt disponibles aux populations mal desservies, composées de particuliers et de petites agences. Ces services visent à promouvoir l'inclusion économique en offrant des moyens sûrs et pratiques d'épargne financière, facilitant ainsi l'autonomisation économique et la stabilité des groupes marginalisés.

• Finance inclusive pour les prêts : La finance inclusive pour les prêts est un segment essentiel du marché de la finance inclusive, s'adressant aux personnes et aux organisations traditionnellement exclues des offres bancaires conventionnelles. Grâce à des produits hypothécaires sur mesure et à des mécanismes de notation de crédit disponibles, cette phase favorise l'inclusion financière en présentant des possibilités d'emprunt, permettant aux groupes marginalisés de poursuivre leurs activités entrepreneuriales et leur développement socio-économique.

• Finance inclusive pour l'investissement : La finance inclusive pour l'investissement est un élément essentiel du marché de la finance inclusive, facilitant l'accès aux possibilités de financement pour les personnes et les entreprises traditionnellement mal desservies par l'aide des établissements monétaires traditionnels. En fournissant des produits d'investissement sur mesure, cette phase favorise l'autonomisation financière, l'avènement de la richesse et l'équilibre économique à long terme parmi les groupes marginalisés, favorisant ainsi un développement et un développement inclusifs.

• Finance inclusive pour l'assurance : La finance inclusive pour l'assurance est une phase importante du marché de la finance inclusive, offrant des produits de couverture accessibles aux personnes et aux organisations généralement exclues des offres d'assurance traditionnelles. Cette phase vise à atténuer les dangers économiques et à promouvoir la résilience des populations mal desservies, en fournissant une assurance essentielle pour la forme physique, les biens, les moyens de subsistance et autres biens, favorisant ainsi une plus grande protection et inclusion économiques.

• Finance inclusive pour le paiement et le règlement : La finance inclusive pour le paiement et le règlement est une phase importante du marché de la finance inclusive, qui se concentre sur l'offre d'offres de taux et d'accords disponibles et efficaces aux populations mal desservies. Ce segment prend en charge des transactions stables et disponibles, permettant aux personnes et aux entreprises de participer davantage à l'économie formelle, favorisant l'inclusion financière et l'autonomisation financière.

• Finance inclusive pour la gestion de patrimoine : La finance inclusive pour la gestion de patrimoine est une section clé du marché de la finance inclusive, offrant des services de contrôle de patrimoine sur mesure aux individus et aux groupes historiquement exclus des canaux traditionnels de gestion de patrimoine. Ce segment vise à démocratiser l'accès aux conseils en investissement, aux techniques d'allocation d'actifs et aux outils de planification financière, permettant aux communautés mal desservies de créer et de maintenir leur richesse au fil des ans.

Par candidature

En fonction des applications, le marché peut être classé en assurance agricole, finance d'entreprise, finances personnelles, gouvernance gouvernementale et autres.

• Assurance agricole : l'assurance agricole est une phase logicielle essentielle au sein du marché financier inclusif, présentant une application de gestion des risques aux agriculteurs et aux sociétés agricoles. Il offre une protection contre les catastrophes agricoles, les événements climatiques graves et autres risques agricoles, permettant aux agriculteurs de protéger leurs moyens de subsistance et leurs investissements tout en favorisant la résilience et la durabilité au sein de la région agricole.

• Finance d'entreprise : La finance d'entreprise est un segment d'application critique au sein du marché de la finance inclusive, fournissant des solutions de financement aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux entreprises mal desservies. Il offre des capitaux pour l'expansion, les besoins en fonds de roulement et les projets d'investissement, favorisant la croissance des entreprises, la création d'emplois et le développement économique dans les marchés émergents et les communautés marginalisées.

• Finances personnelles : Personal Finance est un segment d'application important au sein du marché de la finance inclusive, spécialisé dans la fourniture de services et de produits financiers pratiques aux personnes issues de groupes mal desservis. Cette section propose des économies, des prêts, des assurances et des possibilités d'investissement adaptées aux souhaits des personnes à faible revenu, promouvant l'alphabétisation financière, l'équilibre et l'autonomisation au niveau privé.

• Gouvernance gouvernementale : la gouvernance gouvernementale est un segment d'application essentiel sur le marché de la finance inclusive, mettant l'accent sur la disponibilité d'offres économiques pour soutenir des pratiques de gouvernance transparentes, responsables et efficaces. Cette phase facilite le contrôle des finances publiques, la budgétisation et les techniques de passation des marchés, promouvant des principes de gouvernance précis et permettant un accès équitable aux actifs publics pour le développement socio-monétaire.

FACTEURS DÉTERMINANTS

Soutien réglementaire et initiatives politiquespour propulser la croissance du marché

L'un des principaux facteurs favorisant la croissance du marché du financement inclusif est le soutien accru, notamment de la part des régulateurs et des gouvernements du monde entier. Les agences mettent en place des réglementations et des cadres qui renforceront l'inclusion économique, garantissant que les populations vulnérables puissent participer à des activités économiques et à des services financiers vitaux. Les activités consistent généralement en une suite d'options comprenant l'établissement de microfinances, des structures virtuelles de prix et des cours de compréhension économique. L'un des rôles essentiels de l'assistance réglementaire est de fournir un environnement propice dans lequel la finance inclusive favorise la croissance, le développement et l'autonomisation des groupes marginalisés. Par conséquent, ces groupes peuvent s'autonomiser financièrement.

Les progrès technologiques et l'innovation numérique pour stimuler la croissance du marché

L'évolution du capitalisme, dont le sommet est la technologie, et la montée en puissance de la numérisation qui en a résulté ont apporté une révolution globale dans le secteur de la finance inclusive. Avec l'avènement de la technologie, de nombreux produits et services innovants ont été numérisés, répondant ainsi aux besoins de communication des personnes mal desservies, par ex. les services bancaires cellulaires, les portefeuilles numériques et les facilités de prêt peer-to-peer. De telles solutions numériques empiètent sur les limites traditionnelles de l'accès financier comme la distance, les frais de scolarité élevés à plusieurs niveaux, les murs de présence physique, etc. En faisant progresser ces clients grâce à la technologie, les fournisseurs de services financiers atteindront désormais des segments de la population jusqu'alors inaccessibles, avec une demande accrue de produits d'instruments financiers offrant davantage de marchés pour ceux-ci.

FACTEUR DE RETENUE

Les inégalités économiques constituent des obstacles potentiels à la croissance du marché

Les inégalités économiques se révèlent être un problème limitant de grande ampleur sur le marché de la finance inclusive. Malgré les efforts visant à amplifier l'offre monétaire aux populations mal desservies, les disparités en matière de revenus, de répartition des richesses et d'accès aux actifs persistent. Une culture financière limitée, associée à un accès inégal à l'école et à la technologie, exacerbe également ce problème. De plus, les frontières réglementaires et les infrastructures inadéquates dans les régions éloignées ou marginalisées entravent la pénétration d'offres économiques inclusives. Il est important de remédier à ces inégalités systémiques et de mettre en œuvre des réglementations inclusives pour libérer tout le potentiel du marché financier inclusif et favoriser un développement monétaire durable.

• Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

•  

FINANCEMENT INCLUSIFAPERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ

L'Asie-Pacifique dominera le marché en raison de sa vaste population

Le marché est principalement divisé en Europe, Amérique latine, Asie-Pacifique, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique.

L'Asie-Pacifique pourrait être la région prête à jouer un rôle dominant dans la part de marché de la finance inclusive. Avec sa vaste population, ses économies diversifiées et son élégance centrale en développement, le site offre de grandes opportunités pour étendre les projets d'inclusion économique. Des pays comme l'Inde, la Chine et l'Indonésie connaissent des progrès considérables dans les solutions fintech, les services bancaires cellulaires et les systèmes de frais numériques, favorisant ainsi l'accessibilité aux services financiers pour des populations autrefois mal desservies. De plus, des cadres réglementaires favorables et des initiatives gouvernementales visant à promouvoir l'inclusion monétaire renforcent encore la position de l'Asie-Pacifique en tant que leader dans la promotion de la finance inclusive, façonnant ainsi la trajectoire de la région dans le panorama économique mondial.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Acteurs clés qui transforment leFinance inclusivePaysage à travers l'innovation et la stratégie mondiale

Les principaux acteurs du marché de la finance inclusive, notamment les banques, les institutions de microfinance, les sociétés de technologie financière et les agences gouvernementales, jouent un rôle essentiel dans l'élargissement du droit d'entrée économique aux populations mal desservies. Grâce à des produits, des générations et des partenariats innovants, ils facilitent l'inclusion financière, permettant aux personnes et aux agences de participer au système monétaire formel.

Liste des principales sociétés de finance inclusive

• Triodos Bank (Netherlands)
• European Investment Fund (EIF) (Luxembourg)
• Norfund (Norway)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

Mai 2022 : Crop2Cash, une agence de technologie financière qui a multiplié ses offres pour fournir aux petits exploitants agricoles du Nigeria un accès au financement, aux marchés agricoles et aux profils numériques pour les aider à stabiliser leur crédit. L'objectif de l'organisation est de mettre facilement à la disposition des petits agriculteurs un financement formel via une plateforme USSD qui leur permet de créer un compte bancaire en 60 secondes. De plus, Crop2Cash a créé un marché agricole dans lequel les agriculteurs peuvent accéder aux meilleurs intrants agricoles et obtenir des offres de conseils intelligentes face au climat. Les profils numériques créés par les agriculteurs lors de leurs transactions sur la plateforme permettent aux institutions financières d'évaluer leur solvabilité et de prendre des décisions fondées sur des dossiers concernant les prêts qui leur sont accordés.

COUVERTURE DU RAPPORT

Ce rapport est basé sur une analyse historique et des calculs de prévisions qui visent à aider les lecteurs à avoir une compréhension complète du marché mondial de la finance inclusive sous plusieurs angles, ce qui fournit également un soutien suffisant à la stratégie et à la prise de décision des lecteurs. En outre, cette étude comprend une analyse complète de SWOT et fournit des informations sur les développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché en découvrant les catégories dynamiques et les domaines potentiels d'innovation dont les applications pourraient influencer sa trajectoire dans les années à venir. Cette analyse prend en compte à la fois les tendances récentes et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des concurrents du marché et identifiant les domaines de croissance potentiels. Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport prennent en compte les forces dominantes de l'offre et de la demande qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts des principaux concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées au laps de temps prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière professionnelle et compréhensible.