Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du configurateur de produits d’assurance, par type (basé sur le Web et application), par application (administration des politiques, réclamations de souscription, gestion des données de base et autres) et prévisions régionales jusqu’en 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DES CONFIGURATEURS DE PRODUITS D'ASSURANCE

Le marché mondial des configurateurs de produits d'assurance, évalué à 2,82 milliards de dollars en 2026 et atteignant 4,85 milliards de dollars d'ici 2035, maintient un TCAC de 6,2 % de 2026 à 2035.

Les assureurs évoluent rapidement sur le marché des configurateurs de produits d'assurance en raison du besoin d'outils flexibles qui peuvent les aider à concevoir, adapter et proposer rapidement des produits d'assurance aux clients. Grâce à ces outils, les assureurs peuvent ajuster les articles et les prix de leurs plans, adapter les couvertures disponibles et définir les conditions des polices instantanément, avec une aide informatique limitée. Les assureurs peuvent réaliser une croissance du marché, s'adapter rapidement aux mises à jour de la réglementation et satisfaire les différentes exigences des clients à l'aide de plateformes low-code ou no-code. Grâce aux configurateurs, les agents peuvent regrouper les produits, les distribuer sur différents canaux et les connecter à la souscription et aux sinistres, ce qui conduit à de meilleures opérations et à des clients plus satisfaits.

À mesure que la demande d'avancées numériques augmente dans le domaine de l'assurance, ainsi que des produits d'assurance et des règles réglementaires plus strictes, le marché des configurateurs de produits d'assurance se développe. Les principaux acteurs utilisent l'IA, l'analyse avancée et les services cloud pour offrir aux clients des configurateurs à la fois adaptables et flexibles pour la création et la personnalisation de produits. Les avantages pour le marché incluent également que les assureurs se concentrent sur la réduction du nombre d'erreurs, la réduction des coûts dans le cycle de vie des produits et l'amélioration de la coopération commerciale et informatique. Alors que les stratégies numériques continuent de se développer, les assureurs utilisent des configurateurs pour être compétitifs dans le secteur et satisfaire les exigences actuelles des clients.

IMPACTS DE LA COVID-19

L'industrie du configurateur de produits d'assurance a eu un effet positif en raison de l'accélération de la transformation numérique pendant la pandémie de COVID-19

Le marché des configurateurs de produits d'assurance a connu une croissance beaucoup plus rapide en raison de la pandémie. De nombreuses entreprises devant soudainement opérer en ligne, les assureurs ont dû agir rapidement pour publier de nouvelles polices d'assurance contre la pandémie, les problèmes commerciaux et les problèmes de santé. Grâce aux technologies insuracomp de l'USAMP, les entreprises ont pu réagir rapidement aux changements dans leur offre, modifier les informations sur leurs polices et gérer les prix rapidement, même dans des circonstances difficiles. Cela a montré la nécessité d'outils agiles et low-code qui permettent aux assureurs de créer de nouveaux services et de conserver leur avantage en période d'incertitude.

À l'été 2020, l'augmentation des emplois à distance et des interactions en ligne en raison de la pandémie a poussé les assureurs à accélérer leurs efforts de transformation numérique. Les configurateurs étaient nécessaires car les ventes sans contact, une souscription améliorée et des expériences client plus fluides en dépendent pour un libre-service et une personnalisation fonctionnant automatiquement. Entre autres raisons, les nouvelles réglementations et les mesures d'allègement des autorités ont obligé les assureurs à mettre régulièrement à jour leurs produits, ce qui a accru la demande de solutions de configuration flexibles. Tout bien considéré, la pandémie de Covid-19 a encouragé les assureurs à essayer des technologies évolutives et flexibles, garantissant ainsi la croissance continue du secteur.

DERNIÈRES TENDANCES

Intégration de l'IA générative pour stimuler la croissance du marché

L'IA générative est devenue une tendance majeure dans le secteur des configurateurs de produits d'assurance pour améliorer la façon dont les produits sont conçus et personnalisés. De nombreux assureurs adoptent des outils basés sur l'IA pour les aider à élaborer des polices sur mesure rapidement en fonction de l'évolution des demandes des clients ou du marché. En conséquence, des polices peuvent être mises en place, des modèles de tarification trouvés et des options de couverture choisies rapidement pour répondre aux désirs individuels de chacun. L'adoption de l'IA générative dans le secteur de l'assurance permet aux entreprises de réduire le temps nécessaire pour introduire de nouveaux produits, d'automatiser de nombreuses tâches difficiles et de fournir des solutions qui s'adaptent rapidement aux besoins des clients. Cette tendance s'inscrit dans le cadre d'une démarche plus large du secteur de l'assurance visant à améliorer à la fois ses opérations et le degré de satisfaction de ses clients.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DU CONFIGURATEUR DE PRODUITS D'ASSURANCE

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en applications Web et applications.

• Application Web : les applications Web n'ont pas besoin d'être téléchargées et exécutées directement dans un navigateur Web. Puisque tout ce dont vous avez besoin est un accès à Internet, Gmail fonctionne facilement sur tous les types d'appareils. Étant donné que les mises à jour ont lieu sur le serveur lui-même, tout le monde utilise en permanence la version la plus récente. Ces outils comprennent des plateformes d'envoi et de réception d'e-mails, des opérations bancaires en ligne et des systèmes d'hébergement de logiciels.

• Application : Une application désigne un programme logiciel installé sur un appareil tel qu'un smartphone, une tablette ou un ordinateur de bureau. Que les applications fonctionnent en ligne ou hors ligne, la plupart d'entre elles offrent un service plus rapide et permettent généralement aux utilisateurs d'accéder à l'appareil photo et au GPS de leurs appareils. Les applications sont généralement conçues pour s'adapter à l'utilisateur, même si les utilisateurs doivent télécharger manuellement les mises à jour depuis le magasin ou directement depuis l'application. Les exemples sont les opérations bancaires mobiles, les jeux et la productivité sur votre téléphone.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en administration des politiques, réclamations de souscription, gestion des données de base et autres.

• Administration des polices : les configurateurs de produits d'assurance facilitent la production, la mise à jour et le contrôle de plusieurs polices. Ils gagnent du temps et commettent moins d'erreurs en automatisant les polices, les renouvellements, les avenants et les annulations. Cela signifie que les politiques sont mieux gérées de bout en bout qu'auparavant. Ces outils suffisamment politiques répondent aux normes de l'industrie et du droit des affaires.

• Souscription : en matière de souscription, les configurateurs aident en établissant à la volée les exigences en matière de risque, les prix et les règles de couverture. Ils garantissent que les politiques peuvent être modifiées pour s'adapter à chaque personne ou entreprise en toute confiance, rapidement et sans modifications majeures des systèmes informatiques. Être flexible permet d'évaluer et d'approuver plus rapidement les risques tout en garantissant que tous les résultats sont cohérents et précis. Avec des règles exécutées automatiquement, la souscription est plus précise et votre entreprise respecte toutes les réglementations.

• Réclamations : les réclamations peuvent être gérées efficacement à l'aide des configurateurs de produits d'assurance, car les entreprises peuvent établir des politiques de réclamation, fixer des limites de couverture et concevoir des règles pour régler facilement les réclamations. Ils automatisent le processus de vérification, d'approbation et de traitement des réclamations pour accélérer les choses et éliminer la fraude. Il est facile d'ajuster les règles de sinistre à l'aide de configurateurs lorsque de nouvelles situations ou règles apparaissent. Ainsi, le traitement des réclamations est plus rapide et la satisfaction des clients augmente.

• Gestion des matériaux centraux : avec les configurateurs, vous disposez d'un emplacement central pour gérer et accéder aux informations sur les produits, les règles métier et les politiques. En conséquence, il existe une utilisation cohérente des données entre les fonctions de souscription, d'administration et de sinistres. Il leur est possible de travailler ensemble en douceur, ce qui donne la possibilité de mettre à jour et d'organiser rapidement les configurations des produits. Si nous gérons mieux les données, chacun pourra prendre des décisions rapidement et facilement, il y aura moins de risques au travail et l'entreprise fonctionnera bien.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

Demande de personnalisation des produits et de rapidité de mise sur le marché pour stimuler le marché

La demande de personnalisation des produits et la rapidité de mise sur le marché sont un facteur de croissance du marché des configurateurs de produits d'assurance. Les assureurs doivent concevoir des produits capables de répondre aux besoins différents et en évolution rapide de leurs clients. Désormais, les consommateurs recherchent des forfaits individualisés, de multiples façons de payer leurs factures et une personnalisation instantanée des forfaits. Grâce aux configurateurs de produits d'assurance, les assureurs peuvent créer, tester et introduire de nouveaux produits d'assurance en moins de temps et avec moins d'experts informatiques, ce qui soutient leur compétitivité.

Initiatives de transformation numérique et d'automatisation pour élargir le marché

Les stratégies de transformation numérique encouragent les assureurs à recourir à l'automatisation pour améliorer leurs processus commerciaux quotidiens. Ils remplacent les anciennes méthodes manuelles, lourdes et lentes, de création et d'approbation de produits par de nouveaux systèmes sans erreur. Cela va de pair avec la transition du secteur vers des plateformes agiles qui permettent aux utilisateurs professionnels de proposer eux-mêmes de nouvelles idées.

Facteur de retenue

Intégration complexe avec les systèmes existants pour potentiellement entraver la croissance du marché

Une grande partie du secteur de l'assurance s'appuie sur des systèmes mainframe anciens et flexibles qui ne sont pas adaptés aux configurateurs flexibles d'aujourd'hui. L'intégration d'un configurateur de produit dans de tels systèmes peut nécessiter beaucoup d'efforts, de budget et de temps. Tant qu'il n'existe pas d'API largement acceptées et que des problèmes de compatibilité sont détectés, la mise en œuvre pourrait prendre plus de temps ou devenir moins efficace.

Intégration avec l'IoT et l'infrastructure intelligente pour le produit sur le marché

Opportunité

Les téléphones dotés de la technologie NFC sont de plus en plus précieux en raison de leur lien croissant avec l'IoT et l'infrastructure intelligente. Alors que les appareils connectés deviennent de plus en plus courants partout, NFC permet aux utilisateurs de démarrer, de combiner des appareils et de les utiliser de différentes manières de manière particulièrement simple et claire. Si vous posez simplement votre téléphone sur un nouveau thermostat intelligent, celui-ci se configure lui-même et le fait d'appuyer sur un écran public intelligent peut vous montrer des informations en temps réel sur les transports à proximité ou des publicités ciblées. Les villes intelligentes utilisent le NFC pour faciliter l'accès à des services tels que le stationnement et la gestion des déchets. De plus, l'utilisation du NFC sur les passeports de produits numériques dans la chaîne d'approvisionnement permet aux entreprises et aux consommateurs de détecter plus facilement l'authenticité d'un produit, simplement en le touchant avec leur téléphone. Ainsi, les systèmes NFC permettent aux appareils compatibles NFC de contrôler et d'obtenir des informations sur le nombre croissant d'objets intelligents d'aujourd'hui, créant ainsi une variété de nouvelles utilisations au-delà des paiements.

Les risques de sécurité perçus et le manque de sensibilisation pourraient constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

L'adoption des téléphones compatibles NFC est retardée pour beaucoup, car certains utilisateurs sont préoccupés par la sécurité et seuls quelques-uns connaissent cette technologie. Ils peuvent ressentir une certaine appréhension à l'idée d'utiliser le NFC car ils craignent que quelqu'un puisse contourner la sécurité du système et voler leurs données, intercepter les transferts de paiement ou pratiquer le « vol à la tire numérique ». Souvent, les gens ressentent cela parce qu'ils ne comprennent pas tous les détails de la sécurité NFC. Par conséquent, certaines personnes pourraient ne pas utiliser le NFC pour des applications majeures, et d'autres pourraient l'éviter complètement. Les personnes impliquées doivent continuer à informer le public sur la sécurité du NFC, à répondre ouvertement à toutes les questions et à mettre en évidence des informations fiables pour montrer qu'elles peuvent lui faire confiance.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DU CONFIGURATEUR DE PRODUITS D'ASSURANCE

• Amérique du Nord 

L'Amérique du Nord est la région qui connaît la croissance la plus rapide sur ce marché. Le marché américain des configurateurs de produits d'assurance a connu une croissance exponentielle pour plusieurs raisons. Le leadership en matière de configurateur de produits d'assurance appartient à l'Amérique du Nord car son secteur de l'assurance est mature et très intéressé par la numérisation. L'adoption de configurateurs aide les principaux assureurs à introduire rapidement de nouveaux produits et à améliorer l'expérience de leurs clients. Être capable de travailler avec des règles changeantes et une utilisation généralisée du cloud favorise la croissance. L'influence des principales sociétés d'assurance-technologie favorise la croissance du marché de la région.

• Europe

La croissance du marché des configurateurs en Europe est alimentée par des règles telles que Solvabilité II et le RGPD qui obligent les banques à disposer d'options de produits flexibles et adaptées aux cases à cocher. Les plateformes low-code sont utilisées par les assureurs pour faciliter leur travail et les aider à réagir plus rapidement. L'Allemagne, le Royaume-Uni et la France mènent cette nouvelle tendance. Cependant, le fait que les marchés de l'assurance soient différents dans chaque pays rend difficile leur intégration et leur standardisation.

• Asie

L'intérêt croissant pour l'assurance numérique et le grand nombre de personnes sans protection contribuent à la croissance rapide du marché asiatique des configurateurs de produits d'assurance. Des entreprises en Inde, en Chine et à Singapour adoptent des configurateurs afin de pouvoir proposer de la micro-assurance, des plans et des produits personnalisés via des applications mobiles. Lorsque le gouvernement soutient la transition vers la fintech et la numérisation des assurances, le secteur se développe. Il existe encore des problèmes causés par des infrastructures inadéquates et des réglementations divergentes.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché grâce à l'innovation et à l'expansion du marché

Les principaux acteurs du secteur façonnent le marché des configurateurs de produits d'assurance grâce à l'innovation stratégique et à l'expansion du marché. Ces entreprises introduisent des techniques et des processus avancés pour améliorer la qualité et les performances de leurs offres. Ils élargissent également leurs gammes de produits pour inclure des variantes spécialisées, répondant aux diverses préférences des clients. De plus, ils exploitent les plateformes numériques pour accroître leur portée sur le marché et améliorer l'efficacité de la distribution. En investissant dans la recherche et le développement, en optimisant les opérations de la chaîne d'approvisionnement et en explorant de nouveaux marchés régionaux, ces acteurs stimulent la croissance et définissent les tendances sur le marché des configurateurs de produits d'assurance.

Liste des principales sociétés de configuration de produits d'assurance

• Technologie DXC [États-Unis]

• SymbioSys [Inde]

• GroupLife [États-Unis]

• Tigerlab [États-Unis]

• Pegasystems [États-Unis]

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Mai 2022 : Insurance Product Factory 4.5.0 de FintechOS a été conçu pour aider les compagnies d'assurance à accélérer le développement et l'administration de nouveaux produits d'assurance. Avec cette approche, une manière cohérente de gérer les produits tout au long de leur vie est déjà en place, de sorte que les entreprises n'ont pas besoin de maintenir des mises à jour de codage pour chaque enregistrement. Avec la plateforme, les utilisateurs peuvent utiliser d'autres outils FintechOS pour réutiliser les fonctionnalités du produit, créer des produits personnalisés et vérifier ensemble différentes configurations de plateforme. Grâce à cela, le processus passe plus rapidement de la conception de la formule à la conception du produit, permettant aux entreprises de devenir plus agiles dans la gestion de leurs produits.

COUVERTURE DU RAPPORT       

L'étude propose une analyse SWOT détaillée et fournit des informations précieuses sur les développements futurs du marché. Il explore divers facteurs qui stimulent la croissance du marché, en examinant un large éventail de segments de marché et d'applications potentielles qui pourraient façonner sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les jalons historiques pour fournir une compréhension complète de la dynamique du marché, mettant en évidence les domaines de croissance potentiels.

Le marché des configurateurs de produits d'assurance est sur le point de connaître une croissance significative, tirée par l'évolution des préférences des consommateurs, la demande croissante pour diverses applications et l'innovation continue dans les offres de produits. Même si des défis tels qu'une disponibilité limitée des matières premières et des coûts plus élevés peuvent survenir, l'expansion du marché est soutenue par un intérêt croissant pour les solutions spécialisées et l'amélioration de la qualité. Les principaux acteurs de l'industrie progressent grâce aux progrès technologiques et aux expansions stratégiques, améliorant à la fois l'offre et la portée du marché. À mesure que la dynamique du marché évolue et que la demande d'options diverses augmente, le marché des configurateurs de produits d'assurance devrait prospérer, avec une innovation continue et une adoption plus large alimentant sa trajectoire future.