Taille du marché de l'assurance-revenu de la personne clé, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (assurance-vie, assurance traumatrice et autres), par demande (individuelle, petites entreprises (10 à 49 employés), entreprises de taille moyenne (50 à 249 employés ) Et les grandes entreprises (emploient 250 personnes ou plus)), et des informations régionales et des prévisions jusqu'en 2033

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Marché de l'assurance-revenu de la personne cléAPERÇU

La taille du marché mondial de l'assurance-revenu de la personne clé était évaluée à environ 15 milliards de dollars en 2023 et devrait atteindre 25 milliards de dollars d'ici 2032, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 6% de 2023 à 2032

L'assurance-revenu des personnes clés offre une protection commerciale contre une perte financière si l'une de ses «personnes clés» ne peut pas travailler en raison d'une maladie ou d'une blessure. Le plan compense la perte de revenus et les dépenses causées par l'embauche et la formation d'un remplacement. Il s'agit d'un facteur très crucial pour les petites et moyennes entreprises, qui dépendent autrement d'une seule personne clé pour effectuer toutes les opérations. La politique garantit la poursuite des entreprises et réduit le coup financier lorsque la perte d'un tel leader est vécue, ce qui pourrait également aider à maintenir la stabilité des entreprises.

Impact de la guerre de la Russie-Ukraine

"Marché de l'assurance-revenu de la personne cléA eu un effet négatif en raison de sanctions économiques interrompant les performances commerciales"

La guerre de Russie-Ukraine a particulièrement affecté la part de marché de l'assurance-revenu de la personne clé, en particulier concernant les sociétés dont les opérations résident dans les zones de guerre ou ont des relations commerciales internationales. Les changements géoturbulents et les sanctions économiques interrompant les performances des entreprises, les entreprises sont sur le point de tout risque accru de perdre leur personnel clé en raison de la réinstallation, du service militaire ou de l'instabilité financière. Cela a en outre donné lieu à l'intérêt d'obtenir une assurance personnelle en tant que défense contre la perte financière résultant de l'indisponibilité ou de l'incapacité des personnes clés d'une organisation.

Dernière tendance

"Dépendance à la numérisation et aux travaux à distance pour stimuler la croissance du marché"

Les tendances récentes qui poussent la croissance du marché incluent la dépendance à la numérisation et au travail à distance. Il est devenu apparemment évident que, à mesure que les entreprises deviennent de plus en plus mondialisées et virtuelles, il est nécessaire de protéger le personnel critique qui serait extrêmement important pour la poursuite des opérations commerciales, même lorsqu'elles sont menées dans un environnement de travail distribué ou hybride. La tendance a été encore augmentée par l'émergence de postes de direction à distance. Dans ce cas, les PDG et autres décideurs stratégiques fonctionnaient dans différents endroits où ils se sont coordonnés avec leurs équipes et ont pris de nombreuses décisions commerciales.

De plus, il existe une demande croissante de gestion des risques inclusive avec des polices d'assurance plus personnalisées pour protéger les intérêts des organisations pendant les pandémies, la tension géopolitique ou tout autre événement mondial inattendu, comme l'indisponibilité soudaine des personnes clés, celles-ci alimentent la demande dans la clé dans la clé de la clé Marché de l'assurance-revenu de la personne. L'assureur prend également un remarque et propose des plans plus flexibles et plus personnalisés adaptés pour répondre aux besoins changeants de l'organisation moderne.

Marché de l'assurance-revenu de la personne cléSEGMENTATION

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en assurance-vie, assurance traumatrice et autres

• Assurance-vie: Cette section comprend des plans destinés à fournir une compensation financière à une organisation en cas de perte importante en cas de décès d'un membre clé. L'assurance-vie pour un homme clé est l'un des types de couverture les plus courants qui garantit que l'organisation se remettrait sans accroc de perte en compensant le recrutement, la rémunération ou d'autres pertes de perte de profit.

• Assurance en traumatologie: L'assurance traumatrice est également appelée assurance maladie grave. Le concept est de protéger le choc financier lorsqu'une personne clé tombe gravement malade ou a un accident tel qu'une crise cardiaque, un cancer ou un accident vasculaire cérébral. La couverture des maladies graves garantirait que l'entreprise peut résister à la perte temporaire ou même permanente du personnel clé résultant d'un état de santé qui change la vie.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en 50 à 249 employés) et des grandes entreprises (employés 250 personnes ou plus)

• PME (50 à 249 employés): Ce sont principalement des entreprises à petite et moyenne échelle avec une dépendance significative à l'égard d'une ou deux personnes clés sous la forme de fondateurs, de cadres supérieurs ou d'employés spécialisés, dont la rétention est essentielle à la survie et à la croissance de l'entreprise. L'assurance-revenu de la personne clé pour ce segment provoque une protection contre l'instabilité financière si la personne clé se fait mourir, tomber malade ou devenir handicapée. Les pertes sont assez graves en ce qui concerne les PME, et l'assurance garantit la continuité des activités au moment d'un tel désengagement.

• Plus de 250 employés grandes entreprises: les grandes organisations maintiennent généralement une structure formalisée de leadership en gestion, mais ils dépendent toujours fortement de certains cadres ou spécialistes de base dont la perte pourrait affecter les opérations, les décisions ou la rentabilité. Dans ce cas, l'assurance sur le revenu des personnes clés couvre souvent les dirigeants de niveau supérieur, les membres du conseil d'administration ou les chefs de département importants pour permettre à l'entreprise de récupérer et de s'exécuter sans interruption après leur perte. Cela est essentiel pour maintenir la confiance des parties prenantes et protéger les sources de revenus pendant les changements.

Dynamique du marché

"La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché. "

Facteurs moteurs

"La conscience croissante pour stimuler le marché"

Plusieurs facteurs moteurs contribuent à la croissance du marché de l'assurance-revenu de la personne clé. La sensibilisation croissante aux entreprises concernant un tel risque de perdre financièrement les personnes clés est le principal moteur, et plusieurs entreprises, après avoir eu une idée de ce risque financier après la perte de personnes clés, recherchent des solutions d'assurance qui assurent la sécurité financière lors de ces événements . La montée en puissance du travail à distance et la mondialisation des activités commerciales ont renforcé la nécessité pour les entreprises de protéger les rôles quels que soient leurs emplacements dans le monde. De plus, l'incidence croissante des problèmes liés à la santé et des événements injustifiés, tels que les pandémies et les tensions géopolitiques, a souligné l'importance d'avoir des stratégies de gestion des risques solides. Les organisations doivent se concentrer sur la planification de la continuité et la stabilité financière; Par conséquent, la demande d'assurance-revenu des personnes clés est susceptible d'alimenter ce marché.

"L'investissement croissant dans des projets de forage offshore pour agrandir le marché"

Plusieurs facteurs moteurs sont prêts à augmenter considérablement la taille du marché de l'assurance-revenu des personnes clés. L'augmentation de la complexité commerciale, les interdépendances dans les rôles et la dépendance accrue entre les organisations indiquent en outre la nécessité de schémas d'assurance améliorés conçus pour couvrir le personnel clé. Le personnel clé est essentiel aux entreprises lorsqu'ils sont confrontés à des défis tels que la rétention des talents, les économies volatiles et les environnements compétitifs du monde entier. En outre, les entreprises entrepreneuriales en expansion et les exigences de la PME exigent ce type d'assurance, car le succès de la plupart des entreprises dépend de quelques personnes. L'intégration des analyses avancées avec des plateformes numériques favorise davantage les entreprises de détermination des risques et de conception de produits d'assurance de manière appropriée en fonction de leurs exigences, qui a ouvert l'accès au marché. La croissance des connaissances sur ces facteurs entraînera une augmentation des investissements par davantage d'organisations dans l'assurance-revenu des personnes clés, répartissant encore le marché.

Facteur d'interdiction

"Des coûts plus élevés pour potentiellement entraver la croissance du marché"

Le coût engagé dans l'acquisition et le maintien de ces polices apporte l'une des principales contraintes de l'assurance-revenu des personnes clés. Il peut être très coûteux de garantir que des cadres de haut rang ou des personnes ayant des compétences spéciales, ce qui en fait souvent une politique coûteuse à se permettre aux personnes en plus petite entreprise ou aux budgets de start-up. De plus, l'identification et l'évaluation des «personnes clés» peuvent être lourdes, ce qui entraîne ainsi des efforts retardés ou frustrés pour acquérir la couverture appropriée. Cela implique qu'un autre inconvénient de ces politiques est qu'ils ne fournissent pas de prestations matérielles immédiates car elles ciblent une aversion des risques éventuelle. Certaines entreprises pourraient être découragées d'investir dans de telles politiques, en particulier en période économique incertaine.

Opportunité

"Émergeant de nombreuses startups pour créer des opportunités pour le produit sur le marché"

Un domaine d'une plus grande opportunité pour l'assurance-revenu des personnes clés est dans les petites et moyennes entreprises, qui se développent désormais pour devenir encore plus nombreuses dans les startups. Dans la plupart de ces entreprises, les gens ont tendance à s'appuyer davantage sur quelques personnes critiques pour le leadership, la stratégie et les compétences particulières. De plus en plus, les PME se réconcilient maintenant avec des risques financiers résultant de la perte soudaine du personnel clé; Par conséquent, ils sont une cible idéale pour les solutions d'assurance-personne clé. Les entreprises obtiennent de plus en plus mondial et adoptent des modèles de travail à distance ou hybride créent de grandes opportunités pour les assureurs de fournir une couverture très complète de l'assurance qui assurerait la continuité des entreprises sur les frontières par le biais de polices de revenu de personne clé personnalisées et flexibles individuellement.

Défi

"La valeur et la contribution des personnes clés à l'entreprise pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs"

La principale préoccupation pour un consommateur d'assurance-revenu des personnes clés est le défi de mesurer précisément la valeur et la contribution des personnes clés à l'entreprise. La détermination de qui est une "personne clé" et la couverture qui en résulte que l'on aurait dû être normalement compliquée car elle nécessitera la projection des avantages et des perturbations perdus potentiels causés par son absence. Cela peut ensuite aboutir à la sous-assurance dans laquelle il laisse des entreprises vulnérables aux risques, soit à l'assurance, ce qui encourt des primes inutilement élevées. Par exemple, les petites entreprises peuvent être incapables d'offrir des primes coûteuses liées à des cadres ou spécialistes de haut niveau, ce qui leur permet de protéger pleinement leurs opérations.

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Marché de l'assurance-revenu de la personne cléIdées régionales

• Amérique du Nord

Le secteur des sociétés d'Amérique du Nord, en particulier le marché américain de l'assurance-revenu des personnes clés, a dominé le marché de l'assurance-revenu des personnes clés en raison du secteur des entreprises bien établi et ayant un nombre énorme d'entreprises petites et moyennes (PME). Ici, les risques financiers résultant de la perte de personnel clé sont largement connus des sociétés, ce qui a conduit à des polices d'assurance de personnes clés dans toutes les régions. Infrastructure de services financiers a développé et un niveau élevé de concentration sur la gestion des risques alimente la croissance de ce marché dans cette région.

• Europe

Le marché de l'assurance-revenu de la personne continue de se développer alors que les entreprises réalisent l'importance de protéger contre la perte de personnes clés sur le marché européen. Par exemple, l'assurance a une très forte demande dans des pays comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France, car il y a eu une forte croissance du nombre de startups, de PME et de sociétés multinationales. L'accent a été fortement mis sur la gouvernance d'entreprise et la planification de la continuité en Europe, et les entreprises sont obligées d'investir dans des couvertures d'assurance holistiques pour protéger les postes critiques.

• Asie

L'Asie est en plein essor de la croissance de l'assurance-revenu des personnes clés, jaillissant avec les économies en développement à travers le pays, en particulier en Chine, en Inde et au Japon. Le paysage commercial de la région s'est élargi dans les PME et les sections entrepreneuriales, augmentant ainsi la demande d'assurance personnelle clé. Une mondialisation accrue et une compétitivité croissante des entreprises asiatiques ont mis en évidence la protection des individus clés, entraînant l'expansion du marché. Cependant, la sensibilisation à une telle assurance reste relativement sous-développée, il y a donc beaucoup de potentiel de croissance.

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché"

Les principaux moteurs de la croissance de l'industrie sont plusieurs grands acteurs qui se concentrent constamment sur l'innovation et l'expansion stratégique sur le marché de l'assurance-revenu des personnes clés. Ces joueurs se concentrent sur le développement de solutions d'assurance plus appropriées adaptées aux exigences commerciales spécifiques dans tous les secteurs. Les entreprises investissent massivement dans la recherche et le développement pour créer des politiques flexibles et personnalisées qui peuvent répondre à de nombreux changements que les organisations modernes rencontrent, telles que les changements dans les modèles de travail ou les opérations mondiales.

Outre l'innovation des produits, ces entreprises élargissent également leurs géographies, en particulier les marchés émergents dans lesquels la sensibilisation à l'assurance des personnes clés augmente. Ces principaux acteurs de l'industrie se concentrent de plus en plus sur l'expansion de la portée et les revenus de l'assurance des personnes clés grâce à des partenariats stratégiques, des fusions et des acquisitions ainsi que le développement de leurs plateformes numériques. Cette combinaison d'innovation et d'expansion du marché garantira qu'ils restent compétitifs et répondront à la demande croissante de solutions de gestion des risques holistiques.

Liste des sociétés d'assurance-revenu des personnes clés

• Allstate (United States)
• The Hartford (United States)
• Nationwide (United States)
• AXA (France)
• YF Life (Hong Kong)
• Principal Financial Services, Inc (United States)
• Tenet Limited (Hong Kong)
• CCW Global Limited (Hong Kong)
• FWD Life Insurance Company (Hong Kong)
• Zurich Insurance (Switzerland)
• Manulife (Canada)
• AIA Group (Hong Kong)
• Allianz (Germany)
• Trust Life & Investments (Bangladesh)
• Marsh & McLennan Companies (United States)
• Sun Life Financial (Canada)

Développements clés de l'industrie

Mars 2023: Lorsque Zurich Insurance a élargi sa portée de son assurance de personne clé pour les clients commerciaux en lançant sa nouvelle suite numérique d'outils, il a mieux permis une analyse et une adaptation de la couverture des entreprises, aidant à améliorer l'expérience utilisateur grâce à une gestion simplifiée des politiques et à une protection plus facile pour les entreprises " personnel le plus important.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.