Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché bancaire ouvert, par type (cloud, sur site, hybride), par application (fintechs, télécommunications, détaillants, banques) et prévisions régionales jusqu’en 2035

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MARCHÉ BANCAIRE OUVERTAPERÇU

Le marché mondial de l'open banking est évalué à 140,3 milliards de dollars en 2025 et devrait atteindre 197,7 milliards de dollars en 2026, pour finalement atteindre 6 074 milliards de dollars d'ici 2035, avec un TCAC de 40,85 % de 2026 à 2035.

Il fournit à l'utilisateur de nombreuses fonctionnalités qui permettent à ce service de produit particulier de fonctionner de manière efficace et efficiente. Les clients peuvent partager leurs informations financières avec des fournisseurs tiers via des API sécurisées dans le cadre du concept de services financiers bancaires ouverts. En plus d'offrir de nouveaux services et applications, ce paradigme donne aux consommateurs un plus grand contrôle sur leurs informations financières. Ce facteur a accru la croissance du marché bancaire ouvert.

Le taux de croissance prévu pour ce service produit particulier est dû au niveau d'assurance qualité. La prospérité a été observée pour ce marché de produits particulier avec des chiffres amusants. Grâce aux API, l'open banking permet aux prestataires de services financiers tiers d'accéder aux transactions des institutions financières bancaires et non bancaires et à d'autres données financières. Le marché devrait connaître une croissance rapide au cours de la période de prévision, en grande partie grâce aux avantages majeurs du système bancaire ouvert, notamment une expérience améliorée, un contrôle et une sécurité accrus des données financières et un accès à un plus grand choix de services financiers. Une grande croissance a été observée ces derniers temps en raison de ce facteur particulier qui a contribué et a également agi comme uncatalyseurau développement global du marché des produits.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

La croissance du marché est entravée par la pandémie en raison du verrouillage

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Cela a affecté l'ensemble des chaînes d'offre et de demande d'un marché particulier. En raison du confinement du gouvernement et d'autres mesures visant à empêcher la propagation du coronavirus, toutes les activités d'approvisionnement ont été reportées, ce qui a réduit la quantité de produits liés aux services. Par conséquent, une légère influence du COVID-19 est attendue sur la part du marché de l'Open Banking.

DERNIÈRES TENDANCES

Des API pour stimuler la croissance du marché

Cette tendance spécifique a tellement influencé la croissance du marché que les revenus et les parts de marché de ce produit particulier touchent le ciel et s'envolent. Les signes positifs de l'expansion du marché sont l'évolution de l'environnement de paiement et l'utilisation croissante des interfaces de programmation d'applications (API). Le marché devrait se développer tout au long de la période de prévision grâce à l'amélioration de la connectivité haut débit et à la pénétration croissante d'Internet. La dernière tendance profite de cette tendance particulière depuis très longtemps maintenant.  Une dernière tendance a été observée : faire proliférer la croissance du marché. Cette tendance particulière a été enregistrée comme étant la tendance la plus rentable qui a été améliorée pour augmenter la croissance globale du marché. De nombreuses spécifications ont été apportées à ce produit particulier, ce qui a profité à la croissance du marché.

• Selon l'Open Banking Implementation Entity du Royaume-Uni, plus de 3 000 fournisseurs tiers sont enregistrés pour accéder aux API bancaires en 2024, ce qui montre une adoption rapide des services bancaires ouverts.
• Selon l'Autorité bancaire européenne (ABE), près de 27 % des consommateurs de l'UE ont partagé leurs données financières avec des prestataires tiers, ce qui témoigne d'une confiance et d'un engagement croissants dans les plateformes bancaires ouvertes.

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MARCHÉ BANCAIRE OUVERTSEGMENTATION

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en cloud, sur site et hybride.

• Cloud : ce n'est rien d'autre qu'un type de banque ouverte avec le Cloud.

• Sur site : il s'agit essentiellement d'un type de système bancaire ouvert avec sur site.

• Hybride : ce n'est rien d'autre qu'un type de banque ouverte avec Hybrid.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en Fintechs, Télécoms, Détaillants et Banques.

• Fintechs : Il s'agit simplement d'une application où elle est utilisée par les Fintechs.

• Télécoms : ce n'est rien d'autre qu'une application où il est utilisé parTélécom.

• Détaillants : il s'agit simplement d'une application utilisée par les détaillants.

• Banques : ce n'est rien d'autre qu'une application utilisée par les banques.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

Gestion des risques pour dynamiser le marché

Il s'agit du principal facteur attribuant la croissance de ce marché particulier et a entraîné une augmentation des chiffres d'affaires à tel point qu'ils touchent le ciel. Les clients en profitent. Ce marché de produits particulier a atteint de nouveaux niveaux de revenus lucratifs et s'est également révélé être une aubaine pour la croissance de ce marché de produits particulier. Le marché de l'open banking devrait se développer en raison de la numérisation rapide du secteur et de l'adoption croissante de technologies telles que l'analyse des mégadonnées, l'apprentissage automatique et l'intelligence artificielle à l'échelle mondiale. L'industrie utilise l'analyse du Big Data pour améliorer l'expérience utilisateur et personnaliser les services, ce qui devrait attirer davantage de clients. En outre, une autre raison importante à l'origine de l'expansion du marché est l'augmentation du nombre d'API.sécurité. En outre, les tendances mondiales croissantes en matièrecommerce électroniqueet les achats en ligne sont encourageants pour l'expansion du secteur. Ce facteur de croissance particulier a également créé des opportunités de succès sur cette voie de marché de produits. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché à l'heure actuelle et également au cours de la période de prévision.

• Selon la Reserve Bank of India (RBI), le nombre total de transactions de paiement numérique a atteint 10,2 milliards au cours de l'exercice 2023, poussant les banques à adopter des cadres bancaires ouverts pour une meilleure intégration.
• Selon la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, 9 réglementations ont été mises en œuvre pour garantir un accès sécurisé aux API pour les fournisseurs tiers, encourageant ainsi la croissance du marché.

Des paiements directs pour élargir le marché

Il s'agit du deuxième facteur majeur attribuant la croissance de ce marché particulier. Ce facteur est principalement impliqué dans la montée en flèche des chiffres de revenus au-dessus du ciel et dans la montée en flèche de plus hauts sommets. Les ventes et les demandes se sont également multipliées et ont augmenté leur valeur dans une plus grande mesure. L'essor rapide des paiements numériques stimule l'expansion du marché bancaire ouvert. À mesure que l'utilisation des systèmes de paiement sur Internet augmente, le secteur bancaire ouvert se développe. Les cartes de crédit et autres options de paiement traditionnelles impliquent généralement des intermédiaires et des frais supplémentaires. En contournant les intermédiaires et en réduisant les coûts de transaction, l'open banking permet aux utilisateurs d'effectuer des paiements directement depuis leur compte bancaire. Ce facteur particulier s'est avéré être une aubaine pour ce marché de produits particulier. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.

Facteur de retenue

Le coût élevé des matières premières pour entraver la croissance du marché

Ces solutions particulières ont été très utiles mais également extrêmement coûteuses. Ce facteur restrictif particulier a entravé les chiffres de revenus avec des rendements extrêmement faibles et une baisse des ventes et de la demande pour ce marché. Ce facteur particulier devrait freiner la croissance du marché et réduire considérablement les ventes et la demande de ce marché de produits particulier. 

• Selon la Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis, 43 % des consommateurs ont exprimé leur inquiétude concernant les violations de données lors de l'utilisation de services bancaires ouverts.
• Selon la Banque d'Angleterre, plus de 60 % des banques ont signalé des difficultés à intégrer les systèmes informatiques existants avec les API bancaires ouvertes.

Nouvelle technologie pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

Les courtiers gèrent plus facilement les dédouanements et proposent des services supplémentaires à leurs clients grâce aux nouvelles technologies. Cette opportunité particulière a grandement contribué à la croissance du marché. Cette catégorie est également en expansion en raison des développements technologiques. Malgré la croissance attendue du marché au cours de la période de projection, il se heurte à des obstacles tels que les inquiétudes concernant une augmentation des cyberattaques et de la fraude en ligne.

• Selon la Banque mondiale, 65 millions de PME dans le monde restent sous-bancarisées, ce qui représente une opportunité importante pour les solutions bancaires ouvertes.
• Selon la Banque des règlements internationaux, les transactions transfrontalières via les API bancaires ouvertes ont augmenté de 12 % en 2023, ce qui indique un potentiel d'expansion.

 

Un investissement initial élevé pourrait constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

Il existe plusieurs limitations qui empêcheront le marché de se développer. Ce facteur particulier a constitué un défi considérable pour la croissance du marché et est devenu un autre facteur freinant majeur.

• Selon l'Open Banking Implementation Entity (Royaume-Uni), 4 normes API différentes existent actuellement en Europe, ce qui complique l'intégration pour les banques mondiales.
• Selon la Banque centrale européenne, 38 % des consommateurs de l'UE ignorent toujours les avantages du système bancaire ouvert, ce qui limite les taux d'adoption.

 

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MARCHÉ BANCAIRE OUVERTAPERÇU RÉGIONAL

• Amérique du Nord

La région nord-américaine a beaucoup progressé ces dernières années sur ce marché de produits particulier. Le marché bancaire ouvert aux États-Unis devrait connaître une croissance considérable au cours de la période de prévision. Cette région particulière connaît en fait une forte croissance et devrait croître davantage au fil des ans.

• Europe

Le marché européen pour ce marché particulier a été pris en compte pour attribuer la part mondiale globale de ce marché de services de produits particulier. La plus grande part des revenus se trouvait en Europe. En 2023, l'Europe contrôlait le marché bancaire ouvert. La nécessité croissante de renforcer la sécurité des paiements en ligne dans la région est à l'origine de l'expansion du marché régional. Le marché de la région est en expansion à la suite des ordonnances gouvernementales obligeant les banques à exiger l'ouverture des API. On s'attend également à ce que l'abondance d'entreprises renommées dans la région soutienne l'expansion du marché local.

• Asie

La région Asie-Pacifique devrait connaître la croissance la plus rapide au cours de la période de projection en raison d'une demande croissante de technologies de pointe. Cette région particulière a connu une immense prolifération des parts de marché et a été attribuée aux revenus du marché mondial. Au cours de la période de prévision, le marché bancaire ouvert de la région Asie-Pacifique devrait croître au TCAC le plus rapide. L'expansion du marché régional peut être attribuée au fait que des pays comme la Chine, l'Inde et le Japon sont plus conscients des avantages offerts par les systèmes bancaires ouverts. Il est prévu que le développement rapide des services de paiement numérique dans les pays de la région Asie-Pacifique contribuera également grandement à l'expansion de l'industrie régionale. Cette région particulière connaît en fait une forte croissance et devrait croître davantage au fil des ans.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Les principaux acteurs du marché déploient des efforts de collaboration en s'associant avec d'autres entreprises pour garder une longueur d'avance sur la concurrence. De nombreuses entreprises investissent également dans le lancement de nouveaux produits pour élargir leur portefeuille de produits. Les fusions et acquisitions font également partie des stratégies clés utilisées par les acteurs pour élargir leur portefeuille de produits.

• Nationwide Building Society : selon les rapports de Nationwide, plus de 15 000 PME utilisent activement leurs API bancaires ouvertes pour la gestion financière.
• Citigroup : selon les communiqués de presse de Citigroup, leur plateforme bancaire ouverte se connecte à plus de 2 500 applications tierces dans le monde.

Liste des meilleures entreprises

• Nationwide Building Society (U.K.)
• Citigroup (U.S.)
• Lloyds Banking Group (U.K.)
• Wells Fargo (U.S.)
• Barclays (U.K.)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Octobre 2023 : Cette société particulière a attribué la croissance du marché en termes de revenus et de système de partage. SeaPay Forge, un fournisseur bien connu de solutions de paiement omnicanal, s'est associé à Salt Edge, une startup FinTech renommée, pour étendre le système bancaire ouvert aux entreprises saoudiennes.  Ce développement et cet investissement particuliers sur le marché mondial ont été considérés comme une aubaine pour la croissance du marché.

COUVERTURE DU RAPPORT

Cette recherche présente un rapport avec des études approfondies qui décrivent les entreprises qui existent dans l'analyse en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est sujette à modification si les principaux acteurs et l'analyse probable de la dynamique du marché changent sur le marché affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une approche complète.