L'externalisation dans la taille du marché du secteur BFSI, la part, la croissance et l'analyse de l'industrie, par type (ressources humaines, externalisation du processus de connaissance, services à la clientèle), par application (grandes entreprises, PME) et prévisions régionales jusqu'en 2033

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Externalisation dans la vue d'ensemble du marché du secteur BFSI

L'externalisation mondiale dans la taille du marché du secteur BFSI était d'environ 50 milliards de dollars en 2024 et le marché devrait toucher 80 milliards de dollars d'ici 2033, présentant un TCAC de 5,2% au cours de la période de prévision.

L'externalisation dans le secteur BFSI (banque, services financiers et assurance) est devenue une approche stratégique pour que les entreprises rationalisent les opérations, réduisent les frais et amplifient l'efficacité des transporteurs. En déléguant des approches non moyennes telles que le support client, le traitement de l'information, l'aide informatique et le contrôle de la conformité aux prestataires de services spécialisés, les organisations BFSI peuvent être plus comprises sur l'innovation et les activités d'entreprise commerciale intermédiaire. Ce changement n'est désormais pas plus simple optimise l'allocation des ressources, mais améliore également l'évolutivité et le contrôle des menaces sur un marché de plus en plus agressif.

Poussée par des améliorations de l'ERA et des complexités réglementaires croissantes, l'externalisation dans la zone BFSI évolue à la hâte. Le cloud computing, l'intelligence synthétique et l'intégration de la blockchain améliorent l'automatisation des techniques et la sécurité de l'information, faisant de l'externalisation un choix plus possible et efficace. De plus, le pool de compétences mondiales permet aux sociétés BFSI de se faire admettre à des capacités spécialisées et de maintenir la continuité opérationnelle dans des fuseaux horaires exceptionnels, de renforcer davantage leur présence sur le marché et le fournisseur agréable.

Les crises mondiales ont un impact sur l'externalisation sur le marché du secteur BFSI

Impact Covid-19

L'externalisation dans l'industrie du secteur BFSI a eu un effet négatif en raison des perturbations de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie de Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiant, le marché expérimentantinférieurDemande dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a perturbé l'externalisation dans le secteur BFSI en exposant des vulnérabilités dans les chaînes d'approvisionnement mondiales et une dépendance à l'égard des opérations offshore. Les verrouillage et les réglementations de mouvement ont provoqué des pénuries de personnel, des défis de conversation et des retards dans les livraisons du projet. Les dangers de la cybersécurité se sont intensifiés avec le passage surprenant vers le travail à distance, augmentant les problèmes sur les faits de la confidentialité et de la conformité. De plus, les conditions du marché fluctuantes ont contraint les groupes BFSI à reconsidérer les structures de coûts, conduisant à une réduction des budgets pour les offres externalisées. Ces défis ont mis en évidence le désir d'une plus grande résilience virtuelle et des modes de service pliées pour atténuer les risques associés aux perturbations mondiales.

Dernières tendances

Intégration des technologies avancées pour stimuler la croissance du marché

Une manière approfondie dans l'externalisation du secteur BFSI (banque, services financiers et assurance) est la combinaison de technologies supérieures, y compris l'intelligence artificielle (AI), l'automatisation des processus de robot (RPA) et le cloud computing. Les institutions financières sont de plus en plus en train de tirer parti des solutions axées sur l'IA pour automatiser les tâches récurrentes telles que la saisie de données, l'analyse des risques et les contrôles de conformité, améliorant ainsi l'efficacité et réduisant les erreurs humaines. L'adoption de structures basées sur le cloud est en train de faciliter les informations en temps réel et l'évolutivité, permettant aux établissements de répondre à la hâte aux ajustements du marché. De plus, l'accent mis sur la protection des enregistrements et la conformité réglementaire a conduit les transporteurs BPO à mettre en vigueur des mesures de sécurité supérieures, assurant l'adhésion à des règles strictes comme le RGPD et le CCPA.

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Externalisation dans la segmentation du marché du secteur BFSI

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en ressources humaines, sous-traitance du processus de connaissance, services à la clientèle

• Ressources humaines: l'externalisation des ressources humaines dans le trimestre BFSI comprend la délégation de tâches telles que la gestion de la paie, le recrutement, la administration des avantages sociaux des travailleurs et le suivi de la conformité aux entreprises externes spécialisées. Cette approche aide les établissements monétaires à réduire les charges opérationnelles, à améliorer la précision et à se conformer aux directives d'emploi. En tirant parti du HRO, les entreprises BFSI peuvent rationaliser le groupe de contrôleurs des travailleurs et l'attention sur les fonctions de base, même en s'assurant que des techniques efficaces d'acquisition de compétences et d'engagement des employés par le biais de solutions poussées expertes.

• Externalisation du processus de connaissance: L'externalisation des processus de connaissances à l'intérieur de la zone BFSI comprend l'externalisation des tâches excessives de frais excessives nécessitant des informations analytiques et techniques, y compris l'analyse des enregistrements, les études de marché, la gestion des danger et l'analyse économique. Contrairement aux offres de BPO primaires, KPO se concentre sur la fourniture d'informations et d'assistance stratégique. Les établissements financiers profitent du KPO en ayant accès à des talents spécialisés, en réduisant la complexité opérationnelle et en achèdant des informations réprimées pour la prise de décision, en améliorant ainsi la productivité et favorisant l'innovation dans des stratégies économiques complexes.

• Services à la clientèle: L'externalisation des services à la clientèle dans le secteur BFSI comprend la délégué des approches d'interaction des clients comme le support, les demandes de demandes et les plaintes aux sociétés de services de célébration du troisième jour. Ces services fonctionnent généralement dans les centres d'appels, l'aide de chat ou l'assistance virtuelle. En externalisant les offres des clients, les entreprises BFSI peuvent garantir une aide 24/7, des opérations pour les coûts et une fierté avancée de l'acheteur. Il permet également aux organisations de maintenir des interactions cohérentes et expertes, ce qui est essentiel pour garder Patron croire et la loyauté.

Par demande

• Les grandes entreprises: dans le quartier BFSI, d'énormes entreprises sous-traitent souvent diverses fonctions non moyennes comme les services informatiques, les sources humaines et le support client pour amplifier les performances et la diminution des frais. L'externalisation permet à ces entreprises de tirer parti de l'expertise internationale, de l'ère avancée et des connaissances spécialisées tout en maintenant le respect des normes réglementaires. Il permet en outre l'évolutivité, en soutenant des opérations à grande échelle et un modèle rapide pour les modifications du marché sans investir de près dans les infrastructures internes.
• PME: Pour les PME dans la région BFSI, l'externalisation donne un moyen efficace pour accéder à de brillants services sans investissement en capital généralisé. Les fonctions couramment externalisées consistent en des opérations de back-office, une gestion informatique et une conformité réglementaire. Cette approche permet aux PME d'optimiser les actifs contraints, d'améliorer l'expédition des transporteurs et de détenir la compétitivité. L'externalisation offre également une flexibilité, permettant à ces sociétés d'étendre les opérations en hausse ou en baisse principalement en fonction des souhaits d'entreprise et des demandes de marché.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.                 

Facteurs moteurs

La demande croissante de rentabilité pour stimuler le marché

Un facteur dans l'externalisation de la croissance du marché du secteur BFSI est le manque croissant d'optimisation des prix. Les établissements financiers sont confrontés à un stress extrême pour réduire les prix opérationnels tout en gardant le fournisseur de haute qualité. L'externalisation des fonctions non essentielles comme celle-ci aide, le support client et le traitement à nouveau du bureau permet aux entreprises de réduire les efforts et les frais d'infrastructure. Cette efficacité de valeur permet aux organisations BFSI d'allouer davantage d'actifs à l'innovation et au boom stratégique, faisant de l'externalisation un outil critique pour maintenir la rentabilité dans un paysage agressif.

Progrès de la technologie et de l'automatisation pour étendre le marché

L'adoption de technologies supérieures comprenant l'intelligence synthétique, l'automatisation des techniques robotiques (RPA) et le cloud computing alimentent la croissance de l'externalisation BFSI. Cette technologie améliore les performances et la précision des stratégies externalisées, de la gestion des statistiques au suivi de la conformité. L'automatisation réduit l'intervention de guide, raccourcit les temps de redressement et minimise les erreurs, ce qui rend l'externalisation plus attrayante. De plus, les systèmes cloud offrent des solutions évolutives, permettant aux groupes BFSI de s'adapter à la hâte à l'évolution des demandes du marché en même temps que d'assurer la sécurité et la conformité réglementaire des faits.

Facteur d'interdiction

La sécurité des données et les problèmes de conformité réglementaire pour potentiellement entraver la croissance du marché

Un aspect de restriction clé de l'externalisation dans la zone BFSI est les inquiétudes de la sécurité et de la conformité réglementaires des statistiques. Les institutions financières gèrent les informations des consommateurs nettement sensibles, et l'externalisation de ces capacités aux entreprises tierces augmentent les dangers liés aux violations de données, aux violations de la priorité et à la fraude. Des règles strictes comme le RGPD, le CCPA et les normes de conformité uniques de l'industrie appellent à des contrôles rigoureux, qui peuvent être difficiles à mettre en vigueur dans les opérations externalisées. De plus, les différences dans les cadres criminels entre les nations compliquent l'externalisation des frontières Move. Ces risques rendent les entreprises BFSI prudentes, conduisant souvent à un contrôle multiplié, à une sélection de sélection plus lente et à de meilleurs prix pour assurer des préparatifs d'externalisation stables et conformes.

Adoption croissante de la transformation numérique et des analyses avancées pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

Une opportunité émergente dans l'externalisation du secteur BFSI réside dans l'adoption croissante de la transformation virtuelle et de l'analyse avancée. Alors que BFSI regroupe un nombre croissant d'IA incarne, l'apprentissage des appareils et les informations importantes, il peut y avoir une demande croissante de partenaires d'externalisation spécialisés qui peuvent fournir ces technologies et connaissances actuelles. Les fournisseurs d'externalisation qui fournissent des solutions progressives ainsi que des analyses prédictives, une détection de fraude et des histoires de clients personnalisées peuvent aider les entreprises financières à bénéficier d'une partie compétitive. De plus, l'augmentation des marchés mal desservis et la présentation des offres évolutives basées sur le cloud donnent une grande capacité d'augmentation, permettant aux agences BFSI d'améliorer l'agilité et de répondre à la hâte à l'évolution des besoins des clients.

Le maintien de la qualité et de la confiance des services cohérents pourrait être un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

Une affectation la plus importante pour les acheteurs à l'intérieur de l'externalisation dans la zone BFSI est de préserver le transporteur stable satisfaisant et est d'accord. Lorsque les offres monétaires sont externalisées, les clients peuvent également se délecter des retards, des problèmes de communication ou de la perte d'attention personnalisée en raison de la distance ou des différences dans les normes de service. De plus, les préoccupations concernant la confidentialité et la sécurité des données peuvent éroder l'assurance des clients, principalement, tandis que les informations financières sensibles sont traitées par des prestataires tiers. Les limites linguistiques et les différences culturelles peuvent également affecter les interactions des clients. Ces défis rendent les sociétés BFSI essentiellement à choisir soigneusement les compagnons d'externalisation et à appliquer une surveillance solide pour assurer des revues de clients transparentes, stables et fiables.

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Externalisation du marché du secteur BFSI Insignes régionales

●      AMÉRIQUE DU NORD

L'Amérique du Nord détient une part approfondie du marché d'externalisation pour BFSI en raison de son industrie monétaire mature et de la demande excessive d'opérations potentielles de valeur. Les institutions financières tirent parti de l'externalisation pour obtenir l'entrée sur des technologies supérieures et des informations spécialisées tout en réduisant les frais. LeExternalisation des États-Unis sur le marché du secteur BFSIest en tête avec une conscience robuste sur la mise à profit de la technologie avancée comme l'IA et le cloud computing pour amplifier les performances opérationnelles et la conformité. Son trimestre économique mature stimule une demande excessive d'offres d'externalisation spécialisées pour réduire les prix et améliorer les clients.

• EUROPE

Le marché de l'externalisation BFSI en Europe est en croissance étape par étape, motivé à l'aide de nécessités réglementaires strictes comme le RGPD et l'évolution des attentes des clients pour les services virtuels verts. Les établissements économiques européens sous-traitent les techniques pour gérer la conformité, réduire les coûts opérationnels et améliorer l'évolutivité. L'attention des environs sur la protection de l'information et la confidentialité façonne des pratiques d'externalisation, de nombreuses entreprises optant pour les fournisseurs à terre ou à terre pour faire face à des problèmes de faits transfrontaliers. L'augmentation des investissements dans l'automatisation et l'IA renforcent en outre la demande d'externalisation, permettant aux organisations européennes de BFSI d'améliorer le fournisseur agréable tout en naviguant des règles complexes.

• ASIE

L'Asie augmente de façon inattendue en tant que centre de premier ordre pour l'externalisation BFSI, alimenté par un grand personnel professionnel, les avantages sociaux et le développement de l'adoption de la technologie virtuelle. Des pays comme l'Inde et les Philippines sont des emplacements d'externalisation privilégiés en raison de leurs informations dans l'informatique et les offres des clients. L'augmentation du secteur monétaire, couplé à l'augmentation des améliorations fintech et aux réglementations gouvernementales de soutien, propulse l'appel à l'externalisation. De plus, les entreprises asiatiques BFSI tirent parti de l'externalisation pour améliorer l'efficacité opérationnelle, décorer les rapports des clients et augmenter la transformation numérique sur un marché distinctement concurrentiel.

Jouants clés de l'industrie

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché

Les principaux acteurs de l'industrie à l'intérieur du marché de l'externalisation BFSI utilisent Boom via l'intégration de technologies avancées, notamment l'intelligence synthétique, la maîtrise des appareils et la blockchain pour améliorer l'automatisation des procédures, la sécurité de l'information et la conformité réglementaire. Ils se concentrent sur l'augmentation de leurs installations de livraison mondiale pour offrir des offres sphériques et obtenir l'admission à de nombreuses piscines de compétences. Ces organisations font des investissements étroitement dans des systèmes et des analyses basés sur le cloud pour fournir des réponses évolutives et pliantes adaptées aux désirs des acheteurs. Les partenariats stratégiques et les acquisitions leur permettent également d'étendre les portefeuilles de fournisseurs et de saisir les marchés croissants, renforçant leur domaine compétitif même en traitant des situations exigeantes en évolution dans le paysage dynamique de l'externalisation du BFSI.

Liste des principales externalisations dans les sociétés du secteur BFSI

• Accenture (Ireland)
• Polaris Consulting and Services (India)
• IBM (U.S.)
• Attra Infotech (U.S.)
• WNS (India)
• TCS (India)
• HCL (India)
• EPAM (U.S.)
• EClerx (India)
• Sutherland Global Services (U.S.)
• Virtusa (U.S.)

Développements clés de l'industrie

Octobre 2023:Le partenariat stratégique de Wipro avec Microsoft a provoqué l'amélioration de l'expérience d'innovation de l'industrie Wipro pour les services financiers, une plate-forme numérique conçue pour augmenter la transformation numérique dans la région BFSI. Cet environnement à trois D immersif intègre les compétences de Cloud Microsoft avec le cloud complet de Wipro et le savoir-faire des services économiques de Capco. La plate-forme donne des solutions à partir de la transformation de la banque intermédiaire et de l'équipement de blanchiment anti-cash propulsé par l'IA à l'origine hypothécaire virtuelle et au contrôle des opérations cloud.

Reporter la couverture

L'externalisation au sein du secteur BFSI continue d'être un levier stratégique pour les établissements monétaires visant à améliorer les performances opérationnelles, à réduire les dépenses et à rester compétitives au milieu d'une transformation numérique rapide. L'adoption de technologies supérieures comme l'IA, le cloud computing et l'automatisation remodèle comment les services d'externalisation sont apportés, permettant des opérations plus rapides, plus sécurisées et conformes. Ce changement permet aux entreprises BFSI de sensibiliser les capacités commerciales de base, d'innover les rapports des clients et de mieux naviguer sur les complexités réglementaires dans les environs dynamiques du marché.

Cependant, des défis tels que les dangers de sécurité des enregistrements, la conformité réglementaire et la préservation des opérations de premier ordre des transporteurs restent des inquiétudes vitales qui nécessitent une gestion prudente. À mesure que le marché évolue, les entreprises d'externalisation font de plus en plus d'investissement dans de solides fonctionnalités de sécurité et des solutions technologiques supérieures pour faire face à ces problèmes. Avec l'innovation en cours et l'expansion mondiale, le quartier d'externalisation du BFSI contient une capacité de croissance considérable, fournissant des institutions monétaires évolutives et flexibles pour répondre aux demandes futures et améliorer la résilience des entreprises standard.