Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del mercato delle assicurazioni di rendita, per tipologia (variabile, immediata, fissa e altre), per applicazione (BFSI, manifatturiero, industriale, viaggi e ospitalità e altre) e previsioni regionali fino al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO ASSICURATIVO DELLE RENDITE

Si stima che il mercato globale delle assicurazioni sulle rendite avrà un valore di circa 3.081,15 miliardi di dollari nel 2026. Si prevede che il mercato raggiungerà i 4.678,8 miliardi di dollari entro il 2035, espandendosi a un CAGR del 4,5% dal 2026 al 2035.

Le rendite sono prodotti economici offerti utilizzando gruppi di copertura progettati per offrire profitti consistenti che circolano, comunemente per la pensione. Contengono un personaggio che paga una somma forfettaria o una serie di fatture a un datore di lavoro assicurativo in cambio di esborsi periodici che potrebbero iniziare proprio adesso o in una data futura. Le rendite sono disponibili in numerose pratiche burocratiche, costituite da fisse, variabili e istantanee, tutte con capacità e benedizioni speciali. Le rendite fisse forniscono fatture garantite e un reddito prevedibile, mentre le rendite variabili consentono il finanziamento in diversi sub-denaro dovuti, con pagamenti che possono differire principalmente in base alla performance del finanziamento. Le rendite immediate iniziano a pagare gli utili immediatamente, mentre le rendite differite acquisiscono fondi nel corso degli anni prima dell'inizio delle fatture.

I gruppi assicurativi offrono rendite con lo scopo di offrire sicurezza monetaria e prevedibilità durante la pensione, aiutando le persone a controllare il rischio di tenacità e garantendo che non sopravvivano ai loro risparmi. Vengono utilizzati anche per diverse funzioni, tra cui la liquidazione dei dipendenti in cause penali o per creare un risparmio fiscalmente differitoautomobile. Le rendite possono essere personalizzate con funzioni aggiuntive come vantaggi in caso di morte, sicurezza sull'inflazione e requisiti aggiuntivi per soddisfare desideri e sogni monetari unici.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

Crescita del mercato stimolata dalla pandemia a causa dell'aumento della domanda di reddito garantito

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

L'effetto economico della pandemia ha causato notevoli fluttuazioni nei mercati monetari, influenzando la performance complessiva delle rendite variabili, che sono legate ai portafogli di finanziamento. Questa volatilità potrebbe aver portato a una diminuzione dei rendimenti delle rendite variabili e influito sullo splendore di tali prodotti. Le imprese assicurative hanno dovuto affrontare queste sfide, bilanciando le proprie strategie di investimento e adattando i servizi offerti per mitigare i pericoli associati all'instabilità del mercato.

Con l'aumento dell'incertezza economica e della volatilità del mercato durante la pandemia, si è verificata una maggiore richiesta di prodotti che fornissero guadagni garantiti e protezione finanziaria. Le rendite, in particolare le persone con fatture fisse, sono diventate particolarmente attraenti per le persone che cercano forti profitti in un ambiente imprevedibile. Questa tendenza ha portato a un interesse elevato nelle rendite fisse e nelle rendite istantanee poiché gli esseri umani cercavano risorse affidabili di reddito per la pensione. Si prevede che la crescita del mercato assicurativo globale delle rendite aumenterà dopo la pandemia.

ULTIME TENDENZE

Focus sulle soluzioni per il reddito pensionistico per stimolare la crescita del mercato

Vi è una crescente enfasi sullo sviluppo di prodotti di rendita che si occupino di particolari desideri di pensionamento. Le compagnie assicurative stanno progettando prodotti che si rivolgono a diversi metodi di pensionamento, compresi prodotti con protezione della durabilità, funzioni di pianificazione legacy e strategie per mitigare i prezzi dell'assistenza sanitaria. Questi miglioramenti mirano a fornire soluzioni estremamente complete per i guadagni pensionistici e la protezione finanziaria. Gli assicuratori forniscono sempre più prodotti di rendita più flessibili e personalizzabili. Le nuove funzionalità consistono in rendite garantite multi-12 mesi, rendite variabili con opzioni di investimento extra e prodotti ibridi che integrano elementi di rendite costanti e variabili.

Alcuni prodotti ora consistono in benefici residenziali superiori, come i fattori di reddito che si adattano all'inflazione o forniscono l'ammissione al budget in caso di emergenza. Il settore delle rendite sta adottando strumenti virtuali per migliorare il godimento dei clienti e semplificare le transazioni. Molte organizzazioni stanno effettivamente presentando sistemi online per acquistare rendite, gestire i debiti e accedere a raccomandazioni monetarie. Le consulenze virtuali, i programmi digitali e i robo-advisor stanno diventando sempre più comuni, rendendo meno complicato per gli acquirenti esplorare e manipolare i propri investimenti in rendite.

• Secondo la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, circa il 60% dei pensionati preferisce rendite fisse rispetto a opzioni variabili per un reddito prevedibile.

• I sondaggi governativi sulle pensioni indicano che quasi il 55% degli investitori si sta spostando verso rendite ibride che combinano crescita degli investimenti e rendimenti garantiti.

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LA SEGMENTAZIONE DEL MERCATO ASSICURATIVO DELLE RENDITE

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato globale può essere classificato in Variabile, Immediato, Fisso e Altri.

• Rendita variabile: una rendita variabile consente di investire in un certo numero di sub-denaro dovuto, comprese le finanze reciproche, con il potenziale per rendimenti migliori basati principalmente sulla performance complessiva del mercato. I pagamenti possono variare a seconda della performance di tali investimenti. Consiste regolarmente in alternative per vantaggi aggiuntivi, insieme a benefici in caso di morte e di vita.

• Rendita immediata: una rendita immediata inizia a fornire fatture giornaliere al beneficiario quasi subito dopo il pagamento di una somma forfettaria. È progettato per le persone che cercano guadagni immediati e prevedibili, normalmente utilizzato per i pensionati che desiderano un flusso costante di monete. I pagamenti possono essere costanti o variabili, a seconda del contratto.

• Rendita fissa: una rendita fissa garantisce un addebito predeterminato di fatture di ritorno e regolari per una durata mirata o per tutta la vita del beneficiario. Fornisce equilibrio e prevedibilità, poiché i pagamenti non variano più in base alle condizioni del mercato. Questo tipo viene spesso utilizzato per gli investitori conservatori che cercano un reddito affidabile da circolare con il minimo pericolo.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in BFSI, manifatturiero, industriale, viaggi e ospitalità e altri.

• BFSI (servizi bancari, finanziari e assicurativi): BFSI comprende istituzioni e servizi coinvolti nei settori bancario, delle offerte finanziarie e della copertura. È composto da banche d'affari, società di investimento, agenzie assicurative egestione delle risorseagenzie, concentrandosi sulla gestione delle transazioni finanziarie, degli investimenti e dei rischi. Questo trimestre è importante per la stabilità monetaria e il controllo economico personale.

• Produzione: la produzione comprende la produzione di beni attraverso la trasformazione di materie prime in prodotti finiti e l'utilizzo di sforzi, attrezzature e processi. Si estende su una vasta gamma di settori, tra cuiautomobilistico, elettronica, prodotti tessili e articoli di consumo. La produzione è fondamentale per lo sviluppo di prodotti tangibili e l'utilizzo della crescita economica.

• Industriale: la zona commerciale si riferisce alla produzione e alla lavorazione di prodotti e materiali su vasta scala, comprese le industrie pesantiacciaio, composti chimici e macchinari. Comprende l'utilizzo di epoche avanzate e centri su larga scala per produrre beni sia per i mercati di consumo che per quelli aziendali. Il settore è fondamentale per lo sviluppo delle infrastrutture e il progresso monetario.

• Viaggi e ospitalità: il quartiere viaggi e ospitalità comprende servizi associati ad attività di viaggio, alloggio e intrattenimento. Comprende compagnie aeree, alberghi, motel, agenzie di viaggio e tour operator, specializzati nella presentazione di rapporti e servizi per viaggiatori e turisti. Questa zona è fondamentale per il sistema economico mondiale, promuovendo il turismo e lo scambio culturale.

FATTORI DRIVER

La pianificazione pensionistica deve rilanciare il mercato

Le rendite sono una componente chiave della pianificazione pensionistica, poiché forniscono una mossa di profitto garantita che consente ai pensionati di controllare la durata e le possibilità e di garantire la stabilità monetaria durante la pensione. Con l'invecchiamento della popolazione e la ricerca di guadagni prevedibili in pensione, la domanda di rendite aumenterà. Le rendite forniscono una sensazione di sicurezza monetaria garantendo fatture regolari, indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato. Questo equilibrio è particolarmente interessante per le persone che cercano di proteggere i propri risparmi pensionistici dall'incertezza economica e dalla volatilità del mercato.

Vantaggi fiscali per espandere il mercato

Alcuni tipi di rendite offrono aumenti con imposte differite, il che significa che i profitti non vengono tassati fino a quando non vengono effettuati i prelievi. Questo vantaggio fiscale può essere interessante per le persone che cercano di sviluppare i propri risparmi e differire le tasse sui guadagni finanziari. Con il miglioramento dell'alfabetizzazione economica, sempre più persone stanno diventando consapevoli dei vantaggi e delle capacità delle rendite. Le attività formative e la consulenza monetaria stanno aiutando i clienti a riconoscere come le rendite possono adattarsi ai loro piani monetari più ampi, portando a una maggiore adozione.

• Secondo la National Association of Insurance Commissioners, l'aumento della popolazione pensionata determina quasi il 65% della domanda di prodotti assicurativi di rendita.

• I vantaggi della crescita fiscale differita attirano circa il 50% degli investitori, stimolandone l'adozione secondo i dati sui piani pensionistici sostenuti dal governo.

FATTORI LIMITANTI

Complessità e comprensione possono potenzialmente ostacolare la crescita del mercato

Le rendite possono essere prodotti finanziari complicati con varie funzioni, termini e situazioni. La complessità potrebbe rendere difficile per gli acquirenti comprendere appieno i vantaggi e gli svantaggi, portando a riluttanza o confusione nel considerare una rendita. Molte rendite prevedono commissioni elevate, costituite da spese amministrative, spese di riscatto e spese di controllo degli investimenti. Questi costi possono erodere i rendimenti generali e ridurre la bellezza delle rendite rispetto ad altre alternative di finanziamento.

• Secondo le statistiche delle associazioni di settore, le complessità normative colpiscono circa il 45% dei fornitori di rendite, limitando l'innovazione dei prodotti e le offerte tra stati.

• Il contesto di bassi tassi di interesse incide su circa il 40% dei rendimenti delle rendite fisse, riducendo l'attrattiva degli investitori, secondo i dati finanziari del governo.

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RENDITE MERCATO ASSICURATIVO APPROFONDIMENTI REGIONALI

La regione del Nord America domina il mercato a causa del mercato maturo e dell'elevata domanda

Il mercato è segmentato principalmente in Europa, America Latina, Asia Pacifico, Nord America, Medio Oriente e Africa.

Il Nord America è emerso come la regione più dominante nella quota di mercato assicurativo delle rendite globali a causa di diversi fattori. La regione ha un ottimo equilibrio monetario e una migliore gamma di profitti disponibili, consentendo alle persone più grandi di spendere soldi in rendite. La sicurezza finanziaria e le opzioni di finanziamento disponibili supportano la popolarità delle rendite come strumento di pianificazione pensionistica. Il Nord America vanta una solida infrastruttura di servizi economici, che comprende diversi gruppi assicurativi, consulenti finanziari e società di finanziamento che forniscono e manipolano prodotti di rendita. Questa infrastruttura offre agli acquirenti l'accesso a un'enorme varietà di alternative di rendita e raccomandazioni monetarie di esperti.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Principali attori del settore che plasmano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

Il mercato delle assicurazioni sulle rendite è significativamente influenzato dai principali attori del settore che svolgono un ruolo fondamentale nel guidare le dinamiche del mercato e nel modellare le preferenze dei consumatori. Questi attori chiave possiedono estese reti di vendita al dettaglio e piattaforme online, fornendo ai consumatori un facile accesso a un'ampia varietà di opzioni di guardaroba. La loro forte presenza globale e il riconoscimento del marchio hanno contribuito ad aumentare la fiducia e la lealtà dei consumatori, favorendo l'adozione del prodotto.

• A livello nazionale: secondo i rapporti NAIC, Nationwide gestisce contratti di rendita per il 29% dei clienti pensionistici con reddito di medio livello negli Stati Uniti.

• New York Life: secondo i dati LIMRA, New York Life si colloca tra i principali fornitori di reddito garantito a vita, coprendo il 33% delle polizze di rendita statunitensi.

Inoltre, questi giganti del settore investono continuamente in ricerca e sviluppo, introducendo design, materiali e funzionalità intelligenti innovativi nelle assicurazioni sulle rendite, soddisfacendo le esigenze e le preferenze dei consumatori in evoluzione. Gli sforzi collettivi di questi importanti attori hanno un impatto significativo sul panorama competitivo e sulla futura traiettoria del mercato.

Elenco delle migliori compagnie di assicurazione sulle rendite

• Nationwide [U.S.]
• New York Life [U.S.]
• Allianz Life [U.S.]
• Brighthouse Financial [U.S.]
• Hartford [U.S.]

SVILUPPO INDUSTRIALE

Marzo 2022:A livello nazionale hanno compiuto sforzi significativi nel mercato assicurativo delle rendite. Recentemente hanno sviluppato Nationwide Income Rider. Il Nationwide Income Rider è una caratteristica non obbligatoria per le rendite quotate costanti che offre un reddito garantito a vita e offre opzioni di prelievo flessibili. Consente agli assicurati di fissare i guadagni per la pensione in base al prezzo del conto riscosso, con potenziali miglioramenti per la sicurezza dell'inflazione. L'obiettivo di questo rider è fornire protezione monetaria e guadagni prevedibili, soddisfacendo al tempo stesso i vari desideri di pensionamento.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta inoltre l'impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e dell'offerta che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato dei principali concorrenti. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per il periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.