BFSI における人工知能 (AI) の市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別 (機械学習 (ML)、自然言語処理 (NLP)、予測分析、マシン ビジョン)、アプリケーション別 (銀行、保険、資産管理) )、地域の洞察と 2031 年までの予測

更新日: 13 May 2024

BFSI 市場における人工知能 (AI) レポートの概要

• 

• このレポートの詳細については、無料サンプルをリクエストしてください。 p>

BFSI における世界の人工知能 (AI) 市場規模は 2019 年に 18 億 8,660 万米ドルで、予測期間中の CAGR 29.6% で市場は 2032 年までに 56 億 767 万米ドルに達すると予測されています。

BFSI 分野における人工知能 (AI) とは、さまざまな金融プロセスを強化および合理化するための高度なテクノロジーの統合を指します。 BFSI の AI アプリケーションには、顧客サービス用のチャットボット、不正行為検出アルゴリズム、リスク評価のための予測分析、パーソナライズされた財務上の推奨事項が含まれます。機械学習アルゴリズムは膨大な量のデータを分析してパターンを特定し、より適切な意思決定を可能にし、業務効率を向上させます。さらに、AI は日常業務の自動化、エラーの削減、全体的なサイバーセキュリティの強化を支援します。 BFSI での AI の導入は、パーソナライズされたサービスを通じて顧客エクスペリエンスを向上させるだけでなく、より正確なリスク管理を容易にし、最終的には急速に進化する金融環境における効率と競争力の向上に貢献します。

BFSI 市場における人工知能 (AI) は近年目覚ましい成長を遂げ、業界の状況を変革しています。この急増は主に、業務効率、顧客エクスペリエンス、リスク管理を強化するための先進テクノロジーの導入の増加によって引き起こされています。 AI は、パーソナライズされたサービス、クエリを迅速に解決するチャットボット、財務上のアドバイスを提供する仮想アシスタントを提供することで、顧客とのやり取りに革命をもたらしています。これらのアプリケーションはプロセスを合理化するだけでなく、よりシームレスで応答性の高い顧客エクスペリエンスにも貢献します。リスク管理において、AI は不正行為の検出、信用スコアリング、規制遵守において重要な役割を果たします。機械学習アルゴリズムは膨大なデータセットをリアルタイムで分析し、異常や潜在的なリスクを特定することで、業界内のセキュリティ対策を強化します。さらに、AI による自動化によりバックオフィス業務が再構築され、コストが削減され、全体的な効率が向上します。これには、日常業務、データ分析、文書処理の自動化が含まれ、金融機関がより戦略的にリソースを割り当てられるようになります。

新型コロナウイルス感染症の影響: AI 主導のソリューションに注力したため、パンデミックにより市場の成長率が増加

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。 CAGR の上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) のパンデミックにより、銀行、金融サービス、保険 (BFSI) 部門における人工知能 (AI) の導入が加速し、いくつかのプラスの影響をもたらしました。物理的なやり取りが制限されるにつれ、金融機関は顧客エクスペリエンスを向上させ、業務を合理化するために AI を活用したソリューションにますます注目しています。 AI を活用したチャットボットと仮想アシスタントは、顧客の問い合わせや取引を処理する上で重要な役割を果たし、ロックダウンや社会的距離措置の中でもシームレスなサービスを確保しています。さらに、パンデミックは高度なリスク管理ツールの必要性を浮き彫りにし、大規模なデータセットを分析して潜在的なリスクや不正行為をリアルタイムで特定するのに AI が役立つことが証明されました。 BFSI 業界では、より正確な意思決定とパーソナライズされた金融サービスを支援する、AI 主導の予測分析に対する需要の高まりも目の当たりにしています。

最新トレンド

" AI 搭載チャットボットの採用増加 が市場の成長を促進 "

BFSI 市場における人工知能 (AI) は、引き続き重要なトレンドを目撃し、業界の状況を形成しています。注目すべき傾向の 1 つは、顧客サービスにおける AI を活用したチャットボットと仮想アシスタントの導入の増加です。銀行や金融機関は、自然言語処理と機械学習アルゴリズムを活用して、顧客との対話を強化し、サポート プロセスを合理化し、パーソナライズされたサービスを提供しています。もう 1 つの重要な進展は、BFSI セクター内での不正検出とサイバーセキュリティにおける AI の使用の増加です。金融取引のデジタル化が進むにつれ、AI はパターン、異常、不審な動作をリアルタイムで分析することで不正行為を特定し、防止する上で重要な役割を果たします。このプロアクティブなアプローチにより、セキュリティ対策が強化され、顧客資産が保護されます。さらに、リスク管理や予測分析に AI が採用されることが増えています。高度なアルゴリズムにより膨大な量のデータが分析され、潜在的なリスクを評価し、市場動向を予測し、投資戦略を最適化します。これにより、金融機関は情報に基づいた意思決定を行い、ポートフォリオを効果的に管理し、全体的な業務効率を向上させることができます。信用スコアリングと引受プロセスにおける AI の統合も注目を集めています。機械学習モデルは借り手のリスクプロファイルをより正確に評価し、融資決定の改善とデフォルト率の低下につながります。これは金融機関に利益をもたらすだけでなく、より幅広い顧客に信用へのアクセスを提供することで金融包摂性を強化します。

BFSI 市場セグメンテーションにおける人工知能 (AI)

• 

• このレポートの詳細については、無料サンプルをリクエストしてください。 p>

エックスカル

タイプ別

世界市場はタイプに基づいて、機械学習 (ML)、自然言語処理 (NLP)、予測分析、マシン ビジョンに分類できます。

機械学習 (ML): 機械学習 (ML) は、システムがデータから学習し、パターンを検出し、インテリジェントな意思決定を行えるようにすることで、BFSI 業界で極めて重要な役割を果たします。 ML アルゴリズムは信用スコアリング、不正検出、リスク評価に利用され、意思決定プロセスの効率と正確性を高めます。

自然言語処理 (NLP): 自然言語処理 (NLP) は、BFSI における AI のもう 1 つの重要なコンポーネントであり、システムが人間の言語を理解して解釈できるようにします。金融分野における NLP アプリケーションには、顧客サービス用のチャットボット、市場調査用のセンチメント分析、膨大な量の非構造化データから貴重な洞察を抽出するためのテキスト マイニングなどがあります。これにより、金融機関とその顧客の間のコミュニケーションが促進され、さまざまな業務タスクが合理化されます。

予測分析: 予測分析 予測分析は、将来の傾向、市場の動き、顧客の行動を予測するために BFSI 分野で採用されています。予測分析モデルは、履歴データを分析することにより、金融機関が情報に基づいた意思決定を行い、マーケティング戦略を最適化し、より効果的にリスクを管理できるように支援します。これにより、BFSI 業界が市場の変化を予測し、新たな課題に積極的に対処する能力が強化されます。

マシン ビジョン: 機械が視覚情報を解釈して理解できるようにする AI のサブセットであるマシン ビジョンは、文書検証、身元認証のための顔認識、監視システムによるセキュリティの監視などのタスクのために BFSI 分野での利用が増えています。マシン ビジョンはドキュメント処理の精度と速度を向上させ、金融業界内の全体的なセキュリティと業務効率を向上させます。

エックスカル

アプリケーション別

アプリケーションに基づいて、世界市場は銀行、保険、資産管理に分類できます。

銀行業務: 銀行業務では、パーソナライズされたサービス、チャットボット、仮想アシスタントを通じて顧客エクスペリエンスを向上させるために AI が採用され、リアルタイムの支援を提供し、全体的な満足度を向上させます。 AI アルゴリズムは、不正行為の検出と防止においても重要な役割を果たしており、高度な分析を活用して不審なアクティビティを特定し、顧客と金融機関の両方を潜在的なリスクから保護します。

保険: 保険業界では、AI を利用して請求処理を合理化し、リスクをより正確に評価し、引受プロセスを自動化します。機械学習アルゴリズムにより、保険会社は膨大な量のデータを分析できるようになり、より多くの情報に基づいた意思決定を行い、価格設定戦略を最適化することができます。さらに、チャットボットや仮想アシスタントがカスタマー サービスで使用されることが増えており、問い合わせに迅速に応答し、よりスムーズなやり取りが可能になっています。

ウェルス マネジメント: ウェルス マネジメントにも AI の統合が見られ、ロボアドバイザーがアルゴリズムを利用して、個人の財務目標やリスクの好みに基づいてパーソナライズされた投資アドバイスを提供します。 AI 主導の分析は、ウェルスマネージャーがデータ主導の意思決定を行い、ポートフォリオ管理を最適化し、よりカスタマイズされた投資ソリューションを顧客に提供するのに役立ちます。予測分析の使用は、市場の傾向と潜在的な投資機会の特定に役立ち、資産管理におけるより効果的で情報に基づいた意思決定に貢献します。

推進要因

" 市場の成長を促進するデータ主導の意思決定 "

AI により、BFSI 機関は情報に基づいた意思決定のために膨大な量のデータを活用できるようになります。機械学習アルゴリズムを使用すると、金融機関は過去のデータ、顧客の行動、市場動向を分析して正確な予測を行うことができます。このデータ主導のアプローチにより、リスク評価、不正行為の検出、およびパーソナライズされた金融サービスが強化されます。チャットボットや仮想アシスタントなどの AI テクノロジーは、BFSI 分野における顧客とのやり取りに革命をもたらしています。これらのインテリジェント システムは、顧客の問い合わせに即座に応答し、日常業務を合理化し、パーソナライズされた推奨事項を提供します。顧客エンゲージメントの強化は、満足度の向上、ロイヤルティの向上、クロスセルの機会の増加につながります。 BFSI 部門は特に不正行為に対して脆弱であり、AI はセキュリティ対策の強化において重要な役割を果たしています。機械学習アルゴリズムはトランザクションの不規則なパターンや異常を識別できるため、不正行為を迅速に検出できます。 AI 主導のサイバーセキュリティ ソリューションは、進化するサイバー脅威に対する金融機関の全体的な回復力を強化し、BFSI 市場の成長における 人工知能 (AI) に貢献します。

" 市場を拡大するための運用効率とコスト削減 "

AI を活用した自動化によりバックオフィス プロセスが合理化され、日常業務における手動介入の必要性が軽減されます。ロボティック プロセス オートメーション (RPA) と AI 主導のアルゴリズムにより、効率が向上し、エラーが最小限に抑えられ、運用コストが削減されます。これにより、BFSI 機関はリソースをより戦略的に割り当てることができ、組織全体の生産性が向上します。 AI は高度な分析と予測モデリングを提供することでリスク管理に大きく貢献します。金融機関は、AI アルゴリズムを利用して市場動向、信用度、その他の関連要素を分析することで、より効果的にリスクを評価し、軽減できます。この積極的なリスク管理アプローチにより、経済的不確実性に直面した場合の安定性と回復力が強化されます。 BFSI セクターは厳しい規制要件の対象となります。 AI は規制報告と監視プロセスを自動化することでコンプライアンスを促進します。高度な分析により、機関は規制の変更に遅れずに対応し、コンプライアンス基準をタイムリーかつ正確に遵守できるようになります。これにより、コンプライアンス違反とそれに伴う罰則のリスクが軽減されます。 AI により、個々の顧客のプロファイルや好みに基づいて金融商品やサービスをカスタマイズできます。 AI アルゴリズムは顧客データを分析することで、パーソナライズされた推奨事項、投資アドバイス、カスタマイズされた銀行ソリューションを提供できます。これにより、顧客満足度が向上するだけでなく、ターゲットを絞ったサービスによる収益の増加にも貢献します。

抑制要因

" データ プライバシーに関する懸念 が市場の成長を阻害する "

BFSI 分野における AI に対する大きな制約の 1 つは、データ プライバシーに対する懸念の高まりです。 AI システムは分析のために膨大な機密顧客データに大きく依存しているため、データ侵害や不正アクセスのリスクが増大し、潜在的な法的および規制上の課題につながります。 BFSI 業界は、高度に規制された環境内で運営されています。 AI ソリューションの実装には厳格な規制フレームワークを遵守する必要があり、コンプライアンスの確保は複雑なプロセスになる可能性があります。金融機関は変化するコンプライアンス要件に対応する必要があるため、規制の進化により AI の統合はさらに複雑になっています。

BFSI 市場の地域インサイトにおける人工知能 (AI)

• 

• このレポートの詳細については、無料サンプルをリクエストしてください。 p>

" 北米は大規模な消費者基盤の存在により市場で優位に立つ "

"市場は、ヨーロッパ、ラテンアメリカ、アジア太平洋、北米、中東およびアフリカに分割されています。"

北米は、世界の 人工知能 (AI) の BFSI 市場シェア において最も支配的な地域として浮上しています。 北米では、大手金融機関が顧客エクスペリエンスの向上、業務の合理化、リスクの軽減を目的として AI をますます活用しています。高度な機械学習アルゴリズムと予測分析が、不正行為の検出、信用スコアリング、パーソナライズされた財務上の推奨事項に採用されています。さらに、AI を活用した仮想アシスタントとチャットボットにより、顧客との対話が強化され、リアルタイムのサポートが提供されます。

主要業界のプレーヤー

" イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー "

BFSI 市場における人工知能 (AI) は、市場のダイナミクスを推進し、消費者の好みを形成する上で極めて重要な役割を果たす主要な業界プレーヤーの影響を大きく受けます。これらの主要企業は広範な小売ネットワークとオンライン プラットフォームを所有しており、消費者がさまざまなワードローブのオプションに簡単にアクセスできるようにしています。同社の強力な世界的存在感とブランド認知は、消費者の信頼とロイヤルティの向上に貢献し、製品の採用を促進します。さらに、これらの業界大手は研究開発に継続的に投資し、革新的なデザイン、素材、人工知能 (AI) のスマート機能を BFSI に導入し、進化する消費者のニーズや好みに応えています。これらの主要企業の総合的な取り組みは、競争環境と市場の将来の軌道に大きな影響を与えます。

プロファイルされた市場参加者のリスト

エックスカル

Google (米国)

マイクロソフト社 (米国)

アマゾン ウェブ サービス Inc (米国)

IBM コーポレーション (米国)

Avaamo Inc (米国)

Baidu Inc (中国)

Cape Analytics LLC (米国)

産業開発

2023 年 4 月 : インシデントのライフサイクル全体を通じてセキュリティー・アナリストのエクスペリエンスを向上させ、調和させることを目的とした新しいセキュリティー・スイートである IBM Security QRadar Suite が、2023 年 4 月に IBM によって発売されました。重要な脅威の検出、調査、対応機能は、QRadar ブランドの大きな進歩と拡張です。最新の AL と自動化は、すべての製品の単一の更新されたユーザー インターフェースにリンクされているため、アナリストは主要なツールキットをより迅速、正確、効率的に操作できるようになります。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、潜在的な成長分野を特定します。

調査レポートは、定性的および定量的調査方法の両方を利用して市場の細分化を掘り下げ、徹底的な分析を提供します。また、財務的および戦略的観点が市場に与える影響も評価します。さらに、レポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮した、国および地域の評価を示しています。主要な競合他社の市場シェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に記載されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された新しい調査方法とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場の動向に関する貴重かつ包括的な洞察を、形式的でわかりやすい方法で提供します。