保険市場の規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（生命保険と一般保険）、用途別（個人と工場）、地域別の洞察、および2031年までの予測

更新日: 15 April 2024

保険市場レポートの概要

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世界の保険市場規模は、2021 年に 5,975 億 4044 万ドルで、予測期間中の CAGR は 4.33% で、2031 年までに市場は 91 億 284 億 441 万ドルに達すると予測されています。

ほとんどの人は、生活、家、車など、何らかの保障を持っています。しかし、私たちの大多数は、カバーとは何か、またカバーがどのように機能するかを考えるために立ち止まることはめったにありません。一言で言えば、カバーとは保険契約に象徴されるように、保険契約者が経済的保障や損失に対する補償を保険会社から受け取る契約のことです。被保険者への支払いをより管理しやすくするために、同社は顧客のリスクをプールしています。

予測期間中、在宅生活保障の利点に対する消費者の意識の高まりが市場の拡大を促進すると予想されます。在宅生活保障の市場は、タイプに基づいて 5 つのカテゴリーに分類されています。 健康サポート保障保険は、標準の健康保険プランではカバーされない医療費を補償します。ライフサポート保険保険は、早期に死亡した場合に人々が収入を失うことを防ぎます。または事故や病気によってもたらされた障害。退職年齢に達した後は、年金保険により毎月の収入が保証されます。選択した保険条件に応じて、生存年金保険では死亡時または満期時に一時金が支払われます。

新型コロナウイルス感染症の影響: パンデミック中の補償免除で市場拡大を阻害

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の発生により、アジア諸国の医療制度の欠陥と限界、そしてユニバーサル・ヘルス・カバレッジ（UHC）の重要性が浮き彫りになりました。医療保険の価値と保険適用プロセスを合理化するためのこの分野のデジタル化の必要性に対する認識が高まっているため、新型コロナウイルス感染症の流行は市場に長期的なプラスの影響を与えると予測されています。さらに、満たされていない需要に応える戦略の強化に注力するために、保険会社は新型コロナウイルス感染症対策保険を追加しています。しかし、新型コロナウイルス感染症の流行中に多くの当局が発表した一時的な保険料引き下げにより、市場の拡大は抑制された。たとえば、新型コロナウイルス感染症の流行を理由に、自動車や健康保険の更新に伴う健康保険料の支払いが免除される。保険市場の成長は、流行中の保険料引き下げにより制限されました。

最新トレンド

" 市場の成長を促進する 健康保険 "

医療扶助は、入院やその他の医療費、手術費をカバーする一種の保険です。予測期間中に、在宅生活保障業界における医療補助の導入は大幅に増加すると予想されます。この増加は、医療費の増加、高齢化、高額な入院やその他の治療を必要とする慢性疾患の発生率の増加などの変数によるものと考えられ、これらがこの業界を推進する主な要因となっています。

保険市場セグメンテーション

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エックスカル

タイプ別分析

タイプに応じて、市場は生命保険と一般保険に分類できます。

商品に関しては、生命保険が最大のセグメントです。

エックスカル

アプリケーション分析による

アプリケーションに基づいて、市場は個人と工場に分けることができます。

アプリケーションの観点から見ると、個人が最大のセグメントです。

駆動要因

" ヘルスケア サービスと糖尿病の増加が市場の成長を促進 "

世界的に保険の必要性が高まると予想される主な要因の 1 つは、糖尿病、がん、腎不全、脳卒中の症例の増加に伴う医療サービスのコストの上昇です。多くの国の政府も、企業が従業員に健康保険を提供することを義務付けています。これらの当局は、乗客に外国人健康保険への加入を義務付ける規制も施行している。さらに、高齢者の数が増加しているため、低コストの政府の健康保険プランやプログラムの利用が促進されています。さらに、医療インフラの強化と健康意識の高まりが世界の医療保険市場の拡大を後押しすると予想されます。

" 市場の成長を促進するための新しい政府プログラムの導入 "

予測期間中に、市場を牽引する 2 つの重要な要因、慢性疾患の有病率の上昇と治療費の上昇により、世界の医療保険業界は大幅な成長を遂げると予測されています。新しい政府プログラムの導入、医療政策の変化に伴う企業数の増加、知識の増加などが、世界の医療保険業界の拡大を支えるさらなる要因となると予想されます。 Aam Aadmi Bima Yojana、Awaz Health Cover Scheme、Ayushman Bharat は、インド政府が提供するプログラムの一部です。米国では、メディケイドとメディケアの保障は連邦政府と州政府によって提供されています。これと同様に、多くの国が国民にさまざまな保険を提供しています。

抑制要因

" 市場拡大を妨げる完全なカバーの欠如 "

保険契約の条件の中にはわかりにくいものもあり、すべての損害が補償されるわけではない場合があります。購入する前に、利用規約を読むことが重要です。堅実な計画を選択したとしても、会社の長期にわたる法的手続きにより、補償金をすぐに受け取ることが困難になる可能性があります。

保険市場の地域別洞察

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" アジア太平洋地域、可処分所得の増加により市場を支配 "

予測期間中、アジア太平洋地域は世界の保険市場シェアの優位性を維持すると予想されます。これは、可処分所得の増加、人口増加、生活水準の上昇、そして自費で資金調達するプログラマーの大部分によって説明されます。現在の顧客と潜在的な新規顧客の両方からの保険料収入の増加により、市場のかなりの部分がこの地域から来ると予想されます。がんや心血管疾患などの慢性疾患の頻度が増加しているため、アジア太平洋地域の在宅生命保険市場の大部分を医療扶助が占めています。

主要な業界プレーヤー

" 主要企業は競争上の優位性を獲得するためにパートナーシップに重点を置いています "

著名な市場関係者は、競合他社に先んじるために他の企業と提携して協力的な取り組みを行っています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売にも投資しています。合併と買収も、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の 1 つです。主要な市場プレーヤーは、世界的なリーチを拡大するために、投資、コラボレーション、買収、技術進歩、研究開発活動などの無機質なマーケティング戦略を継続的に使用しています。

プロファイルされた市場参加者のリスト

エックスカル

AnBang (中国)

AIA (香港)

プルデンシャル (米国)

PINGAN (中国)

PICC (中国)

CPIC (中国)

AXA (フランス)

NCI (米国)

レポート カバレッジ

この調査は、予測期間に影響を与える市場に存在する企業を説明する広範な調査を含むレポートの概要を示しています。詳細な調査を行った後、セグメンテーション、機会、産業の発展、傾向、成長、規模、シェア、制約などの要因を検査することにより、包括的な分析も提供します。この分析は、主要なプレーヤーと市場の予想分析の場合に変更される可能性があります。ダイナミクスの変化。