保険市場規模、シェア、成長、業界分析、種類別（生命保険と損害保険）、用途別（個人と工場）、地域別の洞察と2025年から2034年までの予測

• 

  無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

保険市場レポートの概要

世界の保険市場は、2025年に70,827億米ドルと推定され、2026年には7,3932億米ドルに増加すると予想され、2034年までに102,203億米ドルに達すると予測されており、2025年から2034年にかけて4.33%のCAGRで成長します。

ほとんどの人は、生活、家、車など、何らかの保障を持っています。しかし、私たちの大多数は、カバーとは何か、またカバーがどのように機能するかを考えるために立ち止まることはめったにありません。 一言で言えば、補償とは保険契約に象徴される契約であり、保険契約者はその下で金銭を受け取ることができます。安全または損失に対する保険会社からの補償。被保険者への支払いをより管理しやすくするために、同社は顧客のリスクをプールしています。

予測期間中、家庭生活保障の利点に対する消費者の意識の高まりが市場の拡大を促進すると予想されます。在宅生活保障の市場は、タイプに基づいて 5 つのカテゴリーに分類されています。健康サポート保障保険は、標準の健康保険プランではカバーされない医療費を補償します。ライフサポート保険保険は、早期に死亡したり、事故や病気によってもたらされた障害が発生した場合に人々が収入を失うことを防ぎます。退職年齢に達した後は、年金保険により毎月の収入が保証されます。選択した保険条件に応じて、生存年金保険では死亡時または満期時に一括支払いが行われます。

主な調査結果 

新型コロナウイルス感染症の影響

パンデミック中の保険適用除外で市場拡大を阻害

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の発生は、アジア諸国の医療制度の欠陥と限界、そしてユニバーサル・ヘルス・カバレッジ（UHC）の重要性を浮き彫りにした。医療保険の価値と保険適用プロセスを合理化するためのこの分野のデジタル化の必要性に対する認識が高まっているため、新型コロナウイルス感染症の流行は市場に長期的なプラスの影響を与えると予測されています。さらに、満たされていない需要に応える戦略の強化に注力するために、保険会社は新型コロナウイルス感染症対策保険を追加しています。しかし、新型コロナウイルス感染症の流行中に多くの当局が発表した一時的な保険料引き下げにより、市場の拡大は抑制された。たとえば、新型コロナウイルス感染症の流行を理由に、自動車や健康保険の更新に伴う健康保険料の支払いが免除される。保険市場の成長は、感染拡大中の保険料引き下げにより制限された。

最新のトレンド

市場の成長を促進する健康保険

医療扶助は、入院やその他の医療費、手術費をカバーする一種の保険です。予測期間中に、在宅生活保障業界における医療補助の導入は大幅に増加すると予想されます。この増加は、医療費の増加、高齢化、高額な入院やその他の治療を必要とする慢性疾患の発生率の増加などの変動要因によるものと考えられ、これらがこの業界を推進する主な要因となっています。

• アジア太平洋地域では、医療費の高騰により、慢性疾患管理のための健康保険の導入が 42% 増加しました。

• 政府支援のデジタル保険プラットフォームは、全世界の新規加入者数の 38% を占めています。

無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

保険市場のセグメンテーション

タイプ別

タイプに応じて、市場は次のように分類できます。生命保険そして一般保険。

商品に関しては、損害保険が最大のセグメントです。

用途別

アプリケーションに基づいて、市場は個人と工場に分けることができます。

アプリケーションに関しては、個人が最大のセグメントです。

推進要因

糖尿病の増加に伴うヘルスケアサービスが市場の成長を促進

世界的に保険の必要性が高まると予想される主な要因の 1 つは、保険料の上昇です。医療サービス糖尿病、がん、腎不全、脳卒中の症例も増加しています。多くの国の政府も、企業が従業員に健康保険を提供することを義務付けています。これらの当局は、乗客に外国人健康保険への加入を義務付ける規制も施行している。さらに、高齢者の数が増加しているため、低コストの政府の健康保険プランやプログラムの利用が促進されています。さらに、医療インフラの強化と健康意識の高まりが世界の医療保険市場の拡大を後押しすると予想されます。

市場の成長を促進するための新しい政府プログラムの導入

予測期間中に、慢性疾患の有病率の上昇と治療費の上昇という2つの重要な要因が市場を牽引し、世界の医療保険業界は大幅な成長を遂げると予測されています。新しい政府プログラムの導入、変化に伴う企業数の増加健康管理政策と知識の増加は、世界の医療保険業界の拡大をサポートすると予想されるさらなる要因です。 Aam Aadmi Bima Yojana、Awaz Health Cover Scheme、Ayushman Bharat は、インド政府が提供するプログラムの一部です。米国では、メディケイドとメディケアの保障は連邦政府と州政府によって提供されています。これと同様に、多くの国が国民にさまざまな保険を提供しています。

• 糖尿病、心血管疾患、がんの発生率の上昇により、被保険者の 58% が罹患しており、健康保険の需要が高まっています。

• Aam Aadmi Bima Yojana やメディケアなどの政府プログラムの導入により、対象人口の 47% がカバーされ、市場浸透率が高まりました。

抑制要因

市場拡大を妨げる完全なカバーの欠如

保険契約の条件の中にはわかりにくいものもあり、すべての損害が補償されない場合もあります。購入する前に、利用規約を読むことが重要です。堅実なプランを選択したとしても、会社の長期にわたる法的手続きにより、補償金をすぐに受け取ることが困難になる可能性があります。

• 保険契約条件と保険金請求プロセスが混乱しているため、保険契約者の 35% に影響があり、導入が制限されています。

• 特定の治療法の適用範囲が限られているため、潜在的な顧客の 32% が影響を受け、市場の成長を妨げています。

• 無料サンプルを請求する このレポートの詳細を確認するには

•  

保険市場の地域的洞察

可処分所得の増加によりアジア太平洋地域が市場を支配

予測期間中、アジア太平洋地域は世界の保険市場シェアの優位性を維持すると予想されます。これは、可処分所得の増加、人口増加、生活水準の上昇、そして自費で資金調達するプログラマーの大部分によって説明されます。現在の顧客と潜在的な新規顧客の両方からの保険料収入の増加により、市場のかなりの部分がこの地域から来ると予想されます。がんや心血管疾患などの慢性疾患の頻度が増加しているため、アジア太平洋地域の在宅生命保険市場の大部分を医療扶助が占めています。

業界の主要プレーヤー

主要企業は競争上の優位性を得るためにパートナーシップに注力

著名な市場関係者は、競合他社に先んじるために、他の企業と提携して協力的な取り組みを行っています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売にも投資しています。合併と買収も、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の 1 つです。主要な市場プレーヤーは、世界的な展開を拡大するために、投資、コラボレーション、買収、技術進歩、研究開発活動などの無機質なマーケティング戦略を継続的に使用しています。

• AnBang: 多様な商品提供を通じて中国の生命保険市場の約 36% をカバーしています。

• AIA: 香港の人口の 34% に生命保険と医療保険のソリューションを提供しています。

トップ保険会社のリスト

• AnBang (China)
• AIA (Honk Kong)
• Prudential (U.S.)
• PINGAN (China)
• PICC (China)
• CPIC (China)
• AXA (France)
• NCI (U.S.)

レポートの範囲

この調査は、予測期間に影響を与える市場に存在する企業を説明する広範な調査を含むレポートの概要を示しています。詳細な調査を行った上で、セグメンテーション、機会、産業発展、傾向、成長、規模、シェア、制約などの要因を検査することにより、包括的な分析も提供します。この分析は、主要企業や市場力学の予想分析が変更された場合に変更される可能性があります。