財務アドバイザリー市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（企画、トレーニング、コンサルティング、リサーチ）、アプリケーション別（大企業、中小企業（SME））、地域別洞察と2035年までの予測

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財務アドバイザリー市場の概要

世界の金融アドバイザリー市場の規模は、2026 年に 1,038 億 8,000 万米ドルで、2035 年までに 1,666 億 3,000 万米ドルに達し、2026 年から 2035 年までの CAGR は 5.39% と予測されています。

財務アドバイザリー市場は、国際金融市場の重要な部分を占めています。金融サービス同社は、資産管理、投資コンサルティング、税務コンサルティング、退職金および財産計画、リスク管理、企業財務コンサルティングなどの数多くのサービスに重点を置いています。その主な目的は、人々、企業、組織が現在および将来の財務状況を最大化し、戦略的目標を達成できるよう支援することです。この市場は主にテクノロジーの統合、規制の変化、新たな顧客ニーズの影響を受けています。過去 10 年間で、投資、金融商品の構造、金融リテラシーの課題に対する関心の高まりなどの分野における個別のアドバイスの必要性を考慮して、金融アドバイザリー業界は急速に成長した業界になりました。富裕層の増加と中小企業の成長により、市場の成長に対する要求も高まっています。それでもなお、市場には多くの固有の課題があり、その中には次のようなものもあります。規制上の問題、データプライバシー、そして激しい競争などです。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミックによるサプライチェーンの混乱により、金融アドバイザリー業界に悪影響が生じた

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックは、世界的な配送チェーンを混乱させ、ファイナンシャル・アドバイザリー市場に悪影響を及ぼしました。短期的な反応は、市場、変動、経済の不安定性のレベルの上昇でした。その直接的な影響は、人々や企業が金融の混乱に関するアドバイスを求めたため、顧客からの問い合わせが増加したことです。コンサルタントは、投資の減少、資金不足、戦略計画の持続可能性に関する質問に答えることが期待されていました。パンデミックの影響で対面での相談が減少したため、顧客はリモート会議の利用を増やした。財務アドバイザーはオンラインに切り替え、ビデオ会議、安全なオンライン プラットフォーム、AI ベースのアドバイス サービスを使用する必要がありました。これは、事業継続を保証する移行を望んでいたが、企業が徹底的で効果的な IT フレームとサイバーセキュリティを提供する必要性も指摘している。

最新のトレンド

市場の成長を促進するデジタルトランスフォーメーションとロボアドバイザー

ファイナンシャル アドバイザリー業界の最近の特徴には、デジタル トランスフォーメーションとロボ アドバイザーが含まれます。市場はテクノロジー導入の助けを借りて進化し続けていますロボアドバイザーそれは、自動化されたアルゴリズムベースの投資サービスです。彼らは、限られた予算とノータッチポリシーアプローチの下で仕事をしたいクライアントにサービスを提供します。後者は、顧客を支援する人間のマネージャーと人工的なロボアドバイス サービスを含むハイブリッド ソリューションに置き換えられています。

• 政府支援による業界スナップショットによると、アドバイザーの数は 15,870 人に増加し、サービスを受けた顧客の数は 6.8% 増加して 6,840 万人に達しました。
• 労働統計データによると、一貫した市場の需要を反映して、パーソナルファイナンシャルアドバイザーの仕事は約 326,000 件あります。

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財務アドバイザリー市場のセグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は計画、トレーニング、コンサルティング、調査に分類できます。

• 市場計画: 市場計画に関連した財務アドバイザリーは、企業が既存の市場データまたは意図された市場データに従って財務戦略を策定するのを支援することに関連します。これには、予算編成、予測、およびリソースを増やすための投資が含まれます。コンサルタントは、業界や地域に基づいた戦略的な事業財務計画を策定するために、競合他社、消費者、法制度の調査研究も行います。

• トレーニング: 財務顧問会社が販売するトレーニング サービスは、企業およびビジネス担当者が財務を流暢に行う能力と知識を支援することを目的としています。これには、キャッシュ フロー、投資、天才、法律などの分野におけるトレーニング、プレゼンテーション、認定が含まれます。その主な理由は、これらのプログラムが、スタートアップの基本から経営者向けの財務モデリングなど、さまざまな参加者向けにさまざまなレベルの知識に取り組むように設計されているからです。

• コンサルティング: 財務コンサルティング サービスは、買収、資本再構築、課税、資産管理など、企業の特定の財務問題に関する具体的なガイダンスを提供します。コンサルティング サービスは企業の財務状況の分析を意味し、報告書や提案書だけでなく、個人的な会議や相談にも基づいて提供されます。これらにより、組織は現在の問題に対処し、新たな機会が到来したときに活用できるようになります。

• 研究: 研究分野の財務アドバイザリーは、市場分析、経済見通し、およびビジネスインテリジェントをビジネス組織に提供します。これには、市場や消費者の傾向を分析し、企業や業界の財務を比較することが含まれます。調査サービスには、例えば、実現可能性調査、投資分析、短期および長期の財務計画のリスク評価などのサービスが含まれる場合があります。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は大企業、中小企業 (SME) に分類できます。

• 大企業: 大企業は、取引における世界市場、投資商品とサービスの多様化、企業運営に関する世界的な規制の遵守など、高度な用途のために財務アドバイザーを雇用しています。ここでのこれらのビジネスは、業務が複雑であるため、企業固有の市場計画が必要であり、スタッフの不安定な環境で市場優位性を獲得し維持するための大規模な取引や調査に関するコンサルティングが必要です。さらに、大規模な作業チームに関する従業員の生産性を向上させ、組織の下位部門全体で一貫した財務ポリシーに準拠するためにトレーニングが採用されています。

• 中小企業（SME）: この要素の欠如は、スケールアップを目的とした財務顧問サービスのアウトソーシングを通じて中小企業が対処する課題です。市場計画サービスは、これらの企業が支出を最適化し、小規模チームに必要な財務知識を構築する上で重要な問題を解決するトレーニング プログラムを支援します。ビジネス上の問題は、資金調達、資金管理、税金の問題の必要性をカバーすることができ、これらはすべてコンサルティング サービスによって解決されます。調査サービスにより、中小企業は独自のターゲット市場を発見し、環境の特定の需要に対応するために戦略を調整し、競争力のある経済の強力な基盤を構築する成長戦略を実行することができます。

市場力学

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するためにパーソナライズされた金融サービスの需要が拡大:

ファイナンシャルアドバイザリー市場の成長の要因は、パーソナライズされた金融サービスに対する需要の高まりに注目が集まっていることです。特に、金融アドバイザリー市場の需要は、金融サービスの提供に対する個別化されたアプローチに対する需要の成長によって大きく刺激されています。この傾向は、金融商品の複雑さだけでなく、投資、退職金、不動産の管理における専門知識の増大によってもたらされています。ファイナンシャルアドバイザーは、人工知能やビッグデータ分析ツールなどのより優れたテクノロジーを使用して顧客に合わせた分析を提供し、満足度と顧客維持率を向上させています。

• 業界データによると、アドバイザーの 92.7% の従業員数は 100 名以下で、68.5% の資産運用額は 10 億米ドル未満であり、顧客重視の小規模企業が優勢であることが示されています。
• 労働市場の予測によれば、補充ニーズや退職により、パーソナル・ファイナンシャル・アドバイザーの求人は毎年平均約 24,100 件見込まれています。

金融リテラシーと資産管理の意識を高めて市場を拡大

金融リテラシーと資産管理に対する意識の高まりは、金融アドバイザリー市場のもう 1 つの重要な側面です。金融リテラシーの向上に伴い、より多くの人や企業が金融の健全性に注目する傾向にあります。インフレやその他の不安定な経済的不安定は市場に影響を及ぼし、専門家のアドバイスの必要性が高まっています。この認識は、単純な資産管理から税務コンサルティングまで、最適な投資ソリューションを求める人々にプレッシャーを与えています。さらに、複数のデジタル チャネルが利用できるようになり、市場がより幅広い人々を含むように拡大したことを考慮すると、アドバイザリー サービスの利用が増加しています。

抑制要因

市場の成長を妨げる可能性があるアドバイザリーサービスの高額なコスト

財務アドバイザリー市場における主な制約の 1 つは、専門的なサービスに関連するコストが比較的高いことです。特に新興市場の多くの個人は、財務顧問料が法外であると認識し、専門家のアドバイスを求めることを思いとどまっている可能性があります。この問題は、業界の特定分野における過去の管理ミスや非倫理的な慣行のせいで、アドバイザリーサービスに対する信頼が欠如していることによってさらに悪化しています。

• ファイナンシャルアドバイザーの役割の多くは学士号と広範なトレーニングを必要とするため、この職業への簡単な参入が制限され、新規参入者の供給が制限されます。
• 従業員の人口統計を見ると、ファイナンシャル・アドバイザーの女性は 67.8% であるのに対し、女性は 32.2% のみである一方、アドバイザーの平均年齢は約 45 歳であり、従業員の成熟度が高く多様性が低いことがわかります。

デジタル アドバイザリー プラットフォームを採用して製品を市場に投入する機会を創出

機会

ロボアドバイザーとデジタル金融プラットフォームの出現は、金融アドバイザリー市場に有利な機会をもたらしています。これらのプラットフォームは、費用対効果の高い自動化された投資ソリューションを提供することで、テクノロジーに精通した顧客に応えます。人工知能、機械学習、ビッグデータ分析を統合することで、金融顧問会社は顧客ベースを拡大し、意思決定を改善し、個人投資家と機関投資家の両方に拡張可能なサービスを提供できます。

• 個人ファイナンシャル・アドバイザーの年間賃金の中央値は 102,140 米ドルで、これは全職業の中央値よりも 100% 以上高く、有利なキャリアの選択肢となっています。
• 従業員数は専門家 307,932 名から 414,985 名へと約 34.8% 増加し、アドバイザリー サービスにおける機会の増加を示しています。

 

顧客の信頼と金融アドバイザリーの機密保持を維持することは、消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある

チャレンジ

財務顧問会社は、信頼を維持し、顧客情報を保護するという重要な課題に直面しています。データ侵害やサイバー脅威は、顧客との関係やブランドの評判に重大なリスクをもたらします。金融業界の情報は機密性が高いため、アドバイザーはオープン性を維持しながら大量の機密データを管理するために効果的なセキュリティを採用する必要があります。

• 毎年、主に退職や従業員の退職によりアドバイザリー分野で約 24,100 件の求人が発生しており、常に採用の課題が生じています。
• 男女間の格差は依然として存在しており、金融アドバイザリーの従業員に占める女性の割合は 32.2% にすぎず、包括性と多様性が制限されています。

 

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金融アドバイザリー市場の地域的洞察

• 北米

北米はこの市場で最も急速に成長している地域です。現在、米国、そして北米全体が、金融サービス市場の発展と国民の金融コンサルティングに対するニーズにより、金融アドバイザリー分野で非常に大きなシェアを占めています。この地域には富裕層や機関投資家の存在もあり、より良い実施と事業の進歩のための財務計画や助言サービスを担っています。金融ツールにおける AI や ML などのテクノロジーの進歩により、アドバイザリー ソリューションが推奨されるため、クライアント エクスペリエンスが向上し、投資に関連するパーソナライズされたソリューションが提供されます。ドッド・フランク法などのサブスクリプションは、企業の非倫理的な行為をチェックするための措置を導入することで、顧客の信頼を向上させ、その結果、受託者ルールによる地域の市場の支持を高めています。

• ヨーロッパ

現在、欧州は、英国、ドイツ、スイスなどの主要国のおかげで、金融アドバイザリー事業の主要なプレーヤーとなっています。欧州市場は、株主保護の強化をもたらすMiFID IIを含む規制強化によって育成されています。サステナブル投資に対する顧客の高まる需要に対応するため、金融顧問会社は徐々にサステナビリティと ESG に根ざした投資商品に注目を集めています。ロボ・アドバイザリーは、価値を付加し、個人顧客が金融サービスをより利用しやすくする新たなトレンドであり、ヨーロッパの成長の主要なトレンドになりつつあります。

• アジア

現在、アジアの人口は非常に活発で、より多くの人々が教育を受け、裕福で、ファミリーオフィスを利用する家族が増えており、ファイナンシャルアドバイザリーに関心を持っています。中国、インド、シンガポールが最前線にあり、新興多国籍企業に共通するテーマは資産管理、不動産計画、税務サービスです。自主的なオンライン投資はアジアで特に普及しており、特に若者の間でモバイルベースの金融アドバイスが人気を集め始めています。暗号資産やその他のあらゆる形態の投資の使用における新たなトレンドも、世界のこの地域におけるアドバイザリー サービスの側面をもたらしています。

主要な業界関係者

イノベーションと市場拡大を通じて市場を形成する主要な業界プレーヤー

主要な企業プレーヤーは、戦略的イノベーションと市場の成長を通じて財務アドバイザリー市場を形成しています。アドバイザリーソリューションの実装における人工知能、ビッグデータ、ブロックチェーンなどの新しいテクノロジーの適用は、提供される金融ソリューションの正確性、有効性、双方向性を高めるため、既存の従来のパラダイムに挑戦しています。フィンテック プラットフォームやロボアドバイザーなどの新しい情報源の出現により、アドバイザリー サービスがより手頃な価格で提供され、世界中の幅広い人々が利用できるようになりました。また、さまざまな地域市場、特に新興市場への企業の直接投資の明らかな傾向が見られ、インターネットを利用して新たな消費者セグメントに浸透しています。市場の拡大は、企業のサービスポートフォリオや合併・買収に基づく地域ネットワークの改善を支援する合弁事業など、いくつかの追加戦略によっても定義されます。これらすべての傾向は、業界の重要な参加者としての金融アドバイザリー市場の役割を強化し、顧客の要件に応じた変更と拡大による発展を促進しています。

• ブーズ・アレン・ハミルトン (米国): 受注残総額は 394 億ドル、純利益は 1 億 8,700 万ドル、希薄化後 1 株当たり利益は 1.45 ドルと報告されました。
• KPMG (オランダ): アドバイザリー事業部門は 3 億 3,590 万ユーロを寄付し、金融サービスの約 500 人の専門家の支援を受けました。

トップファイナンシャルアドバイザリー会社のリスト 

• Booz Allen Hamilton (US)
• Ramboll Group (Denmark)
• KPMG (Netherlands)
• Barkawi Management Consultants (Germany)
• Bain & Company (US)

主要産業の発展

2023 年 2 月:モルガン・スタンレー・インベストメント・マネジメントは、中国証券監督管理委員会（CSRC）からモルガン・スタンレー華信ファンドの完全支配株式取得の承認を得たと発表、これは同社の中国における広範な拠点にとって重要な戦略的前進となる。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

ファイナンシャル・アドバイザリー市場は、健康認識の高まり、植物ベースの食事の人気の高まり、製品サービスの革新によって、引き続きブームが続く準備が整っています。限られた生の生地の入手可能性やコストの向上などの課題にもかかわらず、グルテンを含まない栄養価の高い代替品に対する需要が市場の拡大を支えています。主要な業界プレーヤーは、技術のアップグレードと戦略的な市場の成長を通じて進歩しており、ファイナンシャルアドバイザリー小麦粉の供給と魅力を強化しています。顧客の選択肢がより健康的で多数の食事の選択肢に移行するにつれ、ファイナンシャル アドバイザリー市場は、持続的なイノベーションと幅広い評判によってその運命の見通しが高まり、成長すると予想されます。