タイプ別（生命保険、損害保険）、用途別（商業、住宅）、地域別洞察および2026年から2035年までの洪水保険市場規模、シェア、成長、業界分析

• 

  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

洪水保険市場の概要

世界の洪水保険市場規模は、2026 年に 305 億 2000 万米ドルと推定され、2026 年から 2035 年の予測期間中に 21.42% の CAGR で、2035 年までに 1,751 億米ドルに達すると予想されています。

洪水が発生しやすい場所に住む世帯にとって、洪水保険は非常に重要な保障です。洪水は影響を受けた世帯を経済的に破滅させ、家屋や財産に重大な損害を与える可能性があります。洪水の場合、住宅所有者は洪水保険によって経済的に保護され、家や所有物の修理または交換の費用が保証されます。連邦緊急事態管理庁が運営するプロジェクトである国家洪水保険プログラム (NFIP) は、洪水保険 (FEMA) を提供しています。 NFIP は会員保険会社と協力して、洪水が発生しやすい地域の住宅に保護を提供しています。 FEMA が指定した洪水リスクの高い地域に住宅が位置する場合、住宅所有者は洪水保険に加入する資格がある場合があります。

洪水保険の市場は非常に動的であり、さまざまな要因によって変化します。気候、人口密度、土地利用または開発パターンはその一部です。さらに、政府の規則や法律の変更により、洪水保険の利用可能性と費用が変更される可能性があります。洪水被害に対する保護への欲求と、洪水に関連する危険性に関する知識の向上は、両方とも洪水保険市場規模の成長に貢献しています。洪水保険の需要は、海面上昇、工事洪水が起こりやすい地域では、壊滅的な気象の発生頻度が増加します。さらに、より安価な洪水保険プランが利用できるようになったことで、これまで以上に多くの個人が保険に加入できるようになり、洪水保険の市場規模は拡大しています。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

新型コロナウイルス感染症のパンデミックによってもたらされた経済不安により、多くの人々や企業が洪水保険の加入を遅らせたり、購入を見送ったりしている

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、洪水保険市場ではパンデミック前のレベルと比較して、すべての地域で予想を上回る需要が発生しています。

洪水保険市場は、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の発生により大きな影響を受けています。保険保険料の支払いに苦労する顧客が増える中、企業は滞納や解約が増加している。さらに、消費者は、失業率の上昇と経済的不確実性を理由に、洪水保険の購入を延期または完全に控えています。その結果、保険会社はより多くの保険金を支払わなければならなくなり、料金が上昇しました。さらに、企業は洪水の危険性をより適切に評価し、保険契約を変更するために、データ収集とテクノロジーへのさらなる投資を余儀なくされています。パンデミックが拡大する中、保険会社は手頃な価格と補償のバランスを取る必要がある。保険料の支払いに苦労する個人が増える中、一部の保険会社は消費者に保険加入の継続を奨励するために、割引を提供したり支払いを遅らせたりしている。さらに、保険会社は、リスクの高い場所の対象範囲を拡大することで金融資産を保護する戦略を模索しています。これには、沿岸地域やリスクの高い場所に代替保障の選択肢を与えるか、リスクを分散させるために保有資産を多様化することが必要になる場合があります。全体として、パンデミックは洪水保険市場に大きな影響を与えており、最も必要とする人々に安価な補償を提供し続けたい場合、保険会社は引き続き調整を行う必要がある。 

最新のトレンド

市場の成長を支援するための改善された洪水マッピングと技術開発

洪水保険の補償は、近年急速に広く普及してきています。テクノロジーの数多くの発展、洪水マッピングの改善、洪水保険の保護の価値に対する国民の意識の高まりがすべて、この傾向に貢献しています。テクノロジーの進歩とともに洪水マップの精度も向上しました。これらの地図は特定の地域での洪水の可能性を正確に示しているため、不動産所有者はより多くの知識に基づいて洪水保険が必要かどうかを判断できます。さらに、リモート センシング技術の使用により、洪水保険会社が洪水を引き起こす可能性のある環境変化を認識し、追跡する能力が向上しました。

保険ビジネスの変化は、洪水保険の適用可能性にも影響を与えています。保険会社は洪水に伴う潜在的な経済的損失をより認識しているため、洪水保険の補償を提供することに熱心です。さらに、近年、洪水保険の補償価格が低下し、最も必要とする人々が保険を利用しやすくなりました。一般に、近年の洪水保険の利用可能性の増加には、さまざまな要因が寄与しています。これにより、より多くの個人が洪水によって引き起こされる可能性のある金銭的損害から自分の資産を守ることが可能になりました。

• 米国連邦緊急事態管理庁 (FEMA) によると、2023 年の時点で 470 万件を超える洪水保険契約が全国洪水保険プログラム (NFIP) に基づいて有効になっています。これは、気候によって引き起こされる洪水がより頻繁に発生するため、不動産所有者の間で洪水リスクに対する意識が高まっていることを反映しています。

• 全米保険委員協会（NAIC）によると、米国で洪水補償を提供する民間保険会社の数は 2016 年から 2022 年の間に 51% 増加し、政府のプログラムを超えた多様な洪水保険ソリューションへの移行を示しています。

無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

洪水保険市場セグメンテーション

タイプ別

与えられた洪水保険に応じて、生命保険、損害保険の種類があります。生命保険タイプは 2033 年まで最大の市場シェアを獲得します。

用途別

市場は用途に基づいて商業用、住宅用に分かれています。世界の洪水保険市場では、コマーシャルなどの保険分野のプレーヤーが、2025 年から 2033 年にかけて市場シェアを独占すると予想されます。

推進要因

洪水リスクに対する意識の高まりが洪水保険市場の成長を促進

洪水がもたらす可能性のある脅威に対する意識が高まるにつれて、人々は自分の所有物を守るために洪水保険に加入する傾向がますます高まっています。これは、沿岸地域やすでに大規模な洪水に見舞われた場所など、洪水が発生しやすい場所に特に当てはまります。洪水の発生に関するメディア報道の増加により、洪水の危険性についての国民の知識が高まっています。洪水の影響を受けた人々を取り上げたニュース報道や映画の量は近年大幅に増加しています。その結果、より多くの人が洪水に関連する潜在的なリスクについて知識を得るようになりました。知識の増加により洪水保険の必要性が高まり、洪水保険市場の成長が促進されています。

地球温暖化による海面上昇が市場の成長を加速する

気温の上昇により海面が上昇し、その結果、世界中の沿岸都市が被害を受けています。海面上昇による洪水の危険性が高まっているため、洪水保険の必要性が高まっています。通常、保険では、洪水による被害を受けた物品の交換費用や、建物の構造やその内容物への損害が補償されます。海面上昇により、沿岸都市では洪水保険の需要が急増している。海面が上昇すると洪水の可能性が高まるため、多くの住宅や企業には洪水保険が必要になります。洪水保険の需要の高まりにより、洪水保険市場の成長が加速しました。洪水保険に対する需要の高まりに応えるために、保険会社は現在、より手頃な料金と幅広い補償の選択肢を提供しています。海面上昇がさらに進む中、洪水保険の需要は引き続き堅調に推移すると予想されている。洪水保険に対する需要の高まりに応えるため、保険会社は補償の選択肢を拡大し、競争力のある価格設定を提供することで、すでにこの傾向に適応しています。

• 世界気象機関 (WMO) によると、世界で記録された洪水災害の数は過去 20 年間で 134% 増加しており、洪水保険による経済的保護の需要が高まっています。

• 国連環境計画 (UNEP) のデータによると、現在 6 億 8,000 万人が沿岸低地地帯に住んでいますが、2050 年までに 10 億人に増加すると予想されており、世界の洪水保険の顧客ベースは大幅に増加しています。

抑制要因

洪水保険の申請手続きは複雑で理解が難しく、市場の成長を抑制する可能性がある

洪水保険の申請手続きは複雑で理解しにくい場合があり、これが市場の拡大を制限します。 住宅所有者にとって、地元の洪水の危険性を理解することは、洪水保険に加入するかどうかの決定に役立つ可能性があるため、非常に重要です。住宅所有者は、適切な見積もりを得るために、まず洪水リスクと提供されるさまざまな種類の補償を理解する必要があります。さらに、保険の最終コストに影響を与える可能性がある多くの除外事項や免責金額だけでなく、補償のコストについても認識しておく必要があります。さらに、複数の保険会社がさまざまな代替案や補償レベルを提供しているという事実により、洪水保険に加入するプロセスがさらに難しくなる可能性があります。その結果、さまざまな政策を比較して判断を下すことは困難になる可能性があります。その結果、洪水保険への加入は複雑でわかりにくい手続きとなり、洪水保険市場の成長を妨げています。

• FEMA によると、特別洪水危険地域に指定されているにもかかわらず、高リスク地域の物件の約 25% が依然として洪水に対する保険に未加入であり、保険適用範囲に依然としてギャップがあることが示されています。

• 米国会計検査院 (GAO) の報告によると、洪水が発生しやすい地域の低所得住宅所有者の 38% は、標準の NFIP 保険料を支払うことができず、保険の購入が制限されていると感じています。

• 無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

•  

洪水保険市場の地域的洞察

洪水に伴う危険性に対する認識の高まりが北米市場の拡大の原動力となっている

これらの障害にもかかわらず、より多くの企業や家族が洪水保険を購入するにつれて、北米の洪水保険市場シェアは拡大すると予想されます。適切な保護の必要性と、洪水に関連する危険性についてのより深い理解が、この拡大の背後にある主な力です。より多くの不動産所有者が洪水保険の価値を認識しているため、北米の洪水保険市場は、今後も保険ビジネスの重要かつ収益性の高い分野であり続けると予想されます。北米の洪水保険市場は非常に競争が激しいです。保険会社は、保険契約に競争力のある価格と割引を提供することで、顧客を獲得するために競争しています。さらに、企業は顧客が洪水から家を守ることができるよう、可能な限り幅広い補償範囲を提供するよう努めています。北米の洪水保険市場シェアは、企業や家庭を洪水による物的損害から保護する、かなり活発な市場です。北米の洪水保険市場は保険料で約 72 億ドルの価値があると考えられており、過去 10 年間で徐々に拡大しています。 

大陸全体で洪水の危険性が高まっているため、ヨーロッパの洪水保険市場シェアは経済分野で上昇しています。現在、市場は約2,000億ユーロの価値があると予測されており、ヨーロッパ全土で洪水の頻度と深刻さが増加しているため、今後数年間で市場はさらに増加すると予想されています。民間保険会社が欧州の洪水保険市場を独占している一方、欧州委員会などの特定の政府機関も洪水保険を提供しています。市場の主なプレーヤーは民間保険会社で、住宅と商業ビルの両方に保険を提供しています。ヨーロッパでは従量課金制の保険が一般的であり、補償が適用される前に支払いを全額支払う必要があります。保険会社が洪水のリスクをよりよく理解し、管理できるようにするために、ヨーロッパの洪水保険市場は現在、新しいテクノロジーの使用を開始しています。このテクノロジーの例には、洪水マッピングや予測モデリングなどがあります。さらに、欧州委員会は、大陸全体を均一にカバーし、さまざまな国家間でのリスクプールを可能にする洪水保険システムの開発を目指している。全体として、ヨーロッパにおける洪水の危険性は高まっており、その結果、ヨーロッパにおける洪水保険市場シェアは今後も拡大すると予想されます。

主要な業界関係者

主要企業は競争上の優位性を得るためにパートナーシップに注力

著名な市場関係者は、競合他社に先んじるために、他の企業と提携して協力的な取り組みを行っています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売にも投資しています。合併と買収も、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の 1 つです。

• プログレッシブ（米国）: NAIC のデータによると、プログレッシブは、デジタル保険の提供と合理化された請求プロセスにより、2022 年に米国における民間洪水保険契約のシェアを 12% 増加させました。

• PICC（中国）:中国銀行保険監督管理委員会（CBIRC）の報告によると、PICCは2021年だけで35億人民元（約5億1,000万米ドル）相当の洪水関連の保険金請求を処理し、国家災害保険におけるその主要な役割を反映している。

トップ洪水保険会社のリスト

• Progressive (U.S)
• PICC (China)
• Chubb (U.S)
• Sunshine (U.S)
• PingAn (China)
• Tokio Marine (Japan)
• Assurant (U.S)
• Allstate (U.S)
• Berkshire Hathaway (U.S)
• Zurich (Switzerland)
• American Strategic (U.S)
• Sompo Japan Nipponkoa (Japan)
• Suncorp (Australia)
• CPIC (China)
• Allianz (Germany)
• ASI (U.S)

レポートの範囲

この調査は、予測期間に影響を与える市場に存在する企業を説明する広範な調査を含むレポートの概要を示しています。詳細な調査が行われ、セグメンテーション、機会、産業の発展、傾向、成長、規模、シェア、制約などの要因を検査することにより、包括的な分析も提供されます。この分析は、主要企業および市場力学の予想分析が変更された場合に変更される可能性があります。