オープン バンキング市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別 (クラウド、オンプレミス、ハイブリッド)、アプリケーション別 (フィンテック、通信、小売業者、銀行)、および 2035 年までの地域予測

• 

  無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

オープンバンキング市場概要

世界のオープンバンキング市場の規模は2025年に1,403億ドルで、2026年には1,977億ドルに増加し、最終的には2035年までに6,0740億ドルに達すると予想されており、2026年から2035年にかけて40.85％のCAGRで拡大します。

この特定の製品サービスを効率的かつ効果的に機能させるための多くの機能をユーザーに提供します。顧客は、オープン バンキング金融サービスのコンセプトに基づいて、安全な API を介してサードパーティのサプライヤーと財務情報を共有できます。新しいサービスやアプリケーションを提供することに加えて、このパラダイムにより、消費者は自分の金融情報をより細かく管理できるようになります。この要因により、オープンバンキング市場の成長が促進されました。

この特定の製品サービスの予想される成長率は、品質保証レベルによるものです。この特定の製品市場では、面白い数字で繁栄が観察されています。 API を使用すると、オープン バンキングにより、サードパーティの金融サービス プロバイダーが銀行およびノンバンク金融機関の取引やその他の金融データにアクセスできるようになります。この市場は、エクスペリエンスの向上、財務データの管理とセキュリティの強化、より幅広い金融サービスへのアクセスなど、オープン バンキングの主な利点により、予測期間中に急速に成長すると予想されています。最近、多くの成長が観察されているのは、この特定の要因が貢献し、またその要因として機能したためです。触媒製品市場の全体的な発展に貢献します。

主な調査結果

新型コロナウイルス感染症の影響

ロックダウンによるパンデミックで市場の成長が阻害される

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

これは、特定の市場の需要と供給のチェーン全体に影響を与えています。新型コロナウイルスの感染拡大を阻止するための政府のロックダウンやその他の措置の結果、すべての供給活動が延期され、サービス関連の製品の量が減少した。したがって、新型コロナウイルス感染症によるオープンバンキング市場シェアへの影響は若干あると予想されます。

最新のトレンド

市場の成長を促進する API

この特定の傾向は市場の成長に多大な影響を与えているため、この特定の製品の収益とシェアの数は急上昇しています。市場拡大の明るい兆しは、決済環境の進化とアプリケーション プログラミング インターフェイス (API) の使用の増加です。ブロードバンド接続の改善とインターネット普及の増加により、市場は予測期間を通じて発展すると予想されます。最近のトレンドは、本当に長い間、この特定のトレンドから恩恵を受けてきました。  市場の成長を加速させる最新の傾向が見られます。この特定のトレンドは、市場全体の成長を促進するためにアップグレードされた最も収益性の高いトレンドであると記録されています。この特定の製品には多くの仕様が作成されており、市場の成長に貢献しています。

• UK Open Banking Implementation Entity によると、2024 年の時点で 3,000 を超えるサードパーティ プロバイダーがバンキング API にアクセスするために登録されており、オープン バンキング サービスの急速な導入が示されています。
• 欧州銀行監督局 (EBA) によると、EU の消費者の 27% 近くが財務データをサードパーティのプロバイダーと共有しており、オープン バンキング プラットフォームに対する信頼と関与が高まっていることがわかります。

無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

オープンバンキング市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場はクラウド、オンプレミス、ハイブリッドに分類できます。

• クラウド: これは、クラウドを使用した一種のオープン バンキングに他なりません。

• オンプレミス: 基本的にはオンプレミスを使用したオープン バンキングの一種です。

• ハイブリッド: これは、ハイブリッドを使用した一種のオープン バンキングに他なりません。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場はフィンテック、電気通信、小売業者、銀行に分類できます。

• Fintechs: これは、Fintechs によって使用される単なるアプリケーションです。

• 電気通信: それは、それが使用されるアプリケーションに他なりません。電気通信。

• 小売業者: これは小売業者によって使用される単なるアプリケーションです。

• 銀行: これは銀行によって使用されるアプリケーションに他なりません。

市場ダイナミクス

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

市場を活性化するためのリスク管理

これがこの特定の市場の成長に寄与する主な要因であり、その結果、収益が天にも届くほどに増加しました。クライアントはその恩恵を受けます。この特定の製品市場は、新たなレベルの収益性の高い数字をもたらし、この特定の製品市場の成長に恩恵をもたらしていることも記録されています。オープンバンキング市場は、業界の急速なデジタル化とビッグデータ分析、機械学習、人工知能などのテクノロジーの世界的な導入拡大により、拡大すると予想されています。業界はビッグデータ分析を使用してユーザーエクスペリエンスを向上させ、サービスをカスタマイズしており、これによりさらに多くの顧客を獲得すると予想されています。さらに、市場の拡大を促進するもう 1 つの重要な理由は、API の増加です。安全。さらに、世界的なトレンドの拡大により、電子商取引オンライン購入は業界の拡大を後押ししています。この特定の成長要因は、この市場製品市場パスの成功の機会も生み出しています。これらの要因は、現在および予測期間中に市場の成長を促進すると予想されます。

• インド準備銀行 (RBI) によると、デジタル決済取引の総数は 2023 年度に 102 億件に達しており、銀行は統合を強化するためにオープン バンキング フレームワークを採用するよう求められています。
• 英国金融行為監視機構 (FCA) によると、サードパーティプロバイダーの安全な API アクセスを確保するために 9 つの規制が導入され、市場の成長を促進しています。

市場を拡大するストレートペイメント

これは、この特定の市場の成長に寄与する 2 番目の主要な要因です。この要因は、売上高が飛躍的に伸び、さらに売上と需要が急増し、その価値が大幅に高まったのに主に関係しています。デジタル決済の急速な普及により、オープン バンキング市場の拡大が促進されています。インターネット決済システムの利用が増えるにつれ、オープンバンキング業界も拡大しています。クレジット カードやその他の従来の支払いオプションには、通常、仲介手数料や追加料金がかかります。オープンバンキングにより、仲介業者を回避し、取引コストを削減することで、ユーザーは自分の銀行口座から直接支払いを行うことができます。この特定の要因は、この特定の製品市場にとって恩恵となることが証明されています。これらの要因は、予測期間中に市場の成長を促進すると予想されます。

抑制要因

市場の成長を妨げる原材料の高コスト

これらの特定のソリューションは非常に役立ちますが、非常に高価でもあります。この特定の抑制要因により、収益が非常に低くなり、この市場の販売と需要が減少することで収益が妨げられています。この特定の要因により、市場の成長が抑制され、この特定の製品市場の売上と需要が大幅に減少すると予想されます。 

• 米国連邦取引委員会 (FTC) によると、消費者の 43% がオープン バンキング サービスの利用中にデータ侵害について懸念を表明しました。
• イングランド銀行によると、60% 以上の銀行が、レガシー IT システムとオープン バンキング API の統合に課題があると報告しました。

製品を市場に投入する機会を生み出す新技術

機会

ブローカーは、新しいテクノロジーのおかげで、通関手続きの処理が容易になり、顧客に追加サービスを提供できるようになりました。この特別な機会が市場の成長に大きく貢献しています。このカテゴリーはテクノロジーの発展によっても拡大しています。予測期間中に市場の成長が見込まれるにもかかわらず、サイバー攻撃やオンライン詐欺の増加に対する懸念などの障害に直面しています。

• 世界銀行によると、世界中で 6,500 万の中小企業が依然として銀行不足であり、オープン バンキング ソリューションにとって大きなチャンスとなっています。
• 国際決済銀行によると、オープン バンキング API を介した国境を越えた取引は 2023 年に 12% 増加し、拡大の可能性を示しています。

 

高額な初期投資は消費者にとって潜在的な課題となる可能性がある

チャレンジ

市場の拡大を妨げるいくつかの制限があります。この特定の要因は市場の成長にとって大きな課題となっており、もう一つの大きな抑制要因となっています。

• Open Banking Implementation Entity (英国) によると、現在ヨーロッパ全土に 4 つの異なる API 標準が存在しており、世界の銀行の統合が複雑になっています。
• 欧州中央銀行によると、EU の消費者の 38% が依然としてオープン バンキングの利点を認識しておらず、導入率が制限されています。

 

• 無料サンプルをダウンロード このレポートの詳細を確認するには

•  

オープンバンキング市場地域の見識

• 北米

北米地域では、この特定の製品市場において過去数年間で多くのことが強化されました。米国のオープンバンキング市場は、予測期間中に大幅に拡大すると予想されています。この特定の地域は実際に大幅に成長しており、今後数年間でさらに拡大すると予想されます。

• ヨーロッパ

この特定の市場の欧州市場は、この特定の製品サービス市場の全世界シェアに帰属すると考えられています。最大の収益シェアはヨーロッパでした。 2023年、ヨーロッパはオープンバンキング市場を支配しました。この地域におけるオンライン決済のセキュリティ強化の必要性が高まっていることが、地域市場の拡大の理由となっています。この地域の市場は、政府が銀行にAPIの公開を義務付ける命令を出したことを受けて拡大している。また、この地域には有名な企業が豊富にあるため、地元市場の拡大をサポートすると予想されています。

• アジア

アジア太平洋地域は、最先端技術への需要の高まりにより、予測期間中に最も速いペースで拡大すると予想されます。この特定の地域は市場シェアの大幅な拡大を経験しており、世界市場の収益に貢献しています。予測期間中、アジア太平洋地域のオープンバンキング市場は最速のCAGRで拡大すると予想されます。地域市場の拡大は、中国、インド、日本などの国々がオープンバンキングシステムによってもたらされる利点をより認識していることが原因と考えられます。アジア太平洋諸国におけるデジタル決済サービスの急速な進展は、地域産業の拡大にも大きく貢献すると期待されています。この特定の地域は実際に大幅に成長しており、今後数年間でさらに拡大すると予想されます。

業界の主要プレーヤー

主要企業は競争上の優位性を得るためにパートナーシップに注力

著名な市場関係者は、競合他社に先んじるために、他の企業と提携して協力的な取り組みを行っています。多くの企業は、製品ポートフォリオを拡大するために新製品の発売にも投資しています。合併と買収も、プレーヤーが製品ポートフォリオを拡大するために使用する重要な戦略の 1 つです。

• ネーションワイド・ビルディング・ソサエティー: ネーションワイドのレポートによると、この協会には 15,000 を超える中小企業が財務管理にオープン バンキング API を積極的に使用しています。
• シティグループ: シティグループのプレスリリースによると、同社のオープン バンキング プラットフォームは世界中で 2,500 以上のサードパーティ アプリケーションと接続しています。

トップ企業のリスト

• Nationwide Building Society (U.K.)
• Citigroup (U.S.)
• Lloyds Banking Group (U.K.)
• Wells Fargo (U.S.)
• Barclays (U.K.)

主要産業の発展

2023 年 10 月: この特定の企業は、収益と株式システムの観点から市場の成長をもたらしたと考えています。オムニチャネル決済ソリューションの有名なプロバイダーである SeaPay Forge は、有名な FinTech スタートアップである Salt Edge と提携して、サウジアラビア企業向けのオープン バンキングを拡大しました。  世界市場におけるこの特定の開発と投資は、市場の成長に恩恵をもたらしたと記録されています。

レポートの範囲

この調査は、セグメンテーション、機会、産業発展、トレンド、成長、規模、シェア、制限などの要素を検査することにより、分析に含まれる企業を説明する広範な調査を含むレポートの概要を示しています。この分析は、主要企業と市場力学の予想分析が市場に変化をもたらし、予測期間に影響を与えた場合に変更される可能性があります。詳細な調査が行われているため、包括的な情報も提供されます。