パフォーマンス銀行保証市場規模、シェア、成長、業界分析、タイプ別（支払保証および配送保証）、アプリケーション別（大企業および中小企業（SME））、地域別の洞察と2035年までの予測

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パフォーマンスバンク保証市場の概要

世界のパフォーマンス銀行保証市場は、2026 年の 378 億 5000 万米ドルから始まり、2026 年から 2035 年までの CAGR 3.61% で 2035 年までに 539 億 7000 万米ドルに達すると予測されており、大幅な成長を遂げる態勢が整っています。

契約上の需要の増加は、銀行の履行保証市場の拡大につながります。機関は、請負業者とサプライヤーが契約上の合意に従って契約義務を履行することを保証するために、履行銀行保証を提供します。サービスプロバイダーが契約上の義務を履行しない場合、企業はパフォーマンスバンク保証システムを通じて保護され続けることができます。建設部門は、製造業や政府プロジェクトと連携して、ビジネス契約における信頼を構築する手段として PBG を利用しています。世界的な貿易イニシアチブとインフラ開発の拡大に伴い、銀行のパフォーマンス保証に対する組織全体の受け入れが増加しています。

新型コロナウイルス感染症の影響 

新型コロナウイルス感染症パンデミック中の景気減速、プロジェクトの遅延、財務上の不確実性の増大により、パフォーマンス銀行保証業界にマイナスの影響が生じた

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、市場ではパンデミック前のレベルと比較してすべての地域で需要が予想を下回っています。 CAGRの上昇を反映した市場の急激な成長は、市場の成長と需要がパンデミック前のレベルに戻ったことによるものです。

新型コロナウイルス感染症のパンデミック中、世界的な景気減速とプロジェクトの遅延が重なって保証需要が減少したため、パフォーマンス銀行保証市場は減少しました。建設、製造、インフラプロジェクトは操業を停止または遅延したため、契約におけるPBG取り決めの必要性が減少しました。企業財務の不安定により、企業は銀行保証の約束を求めたり維持したりする際に課題を経験することになりました。デフォルトの確率が高まったため、銀行は保証発行に一層の警戒を強め始めた。パンデミックにより事業活動が減少し、市場の拡大に悪影響を及ぼしたため、市場が縮小しました。

最新のトレンド

デジタル保証、ブロックチェーン、規制順守によって市場が成長

パフォーマンス銀行保証市場は、デジタル保証とデジタル保証を含む 3 つの主要な変化を経験しています。ブロックチェーンベースの検証と強化された規制遵守基準。市場では、不正行為を減らし、業務スピードを向上させ、コストを削減するペーパーレス化とデジタル銀行保証への主要な変革が見られています。金融機関は銀行と協力して、ブロックチェーン技術完全な透明性と安全。デジタル革新は、大規模なインフラ工事だけでなく、国際取引を伴うプロジェクトにも最大限の利益をもたらします。市場は、より迅速で信頼性の高い金融商品を企業に提供するデジタル保証を通じて変革を経験しています。

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パフォーマンス銀行保証市場セグメンテーション

タイプ別

タイプに基づいて、世界市場は支払い保証と配送保証に分類できます

• 支払い保証: 支払い保証は、販売者またはサービスプロバイダーに契約条件に従って支払い保護を提供するパフォーマンス銀行保証として機能します。この契約上の保証は、財務業務を確保するための調達取引所と併せて、国際商取引および開発プロジェクト全体にわたって機能します。この保証システムは、買い手からの支払い不履行や注文遅延の脅威を軽減することで、サプライヤーに安全保護を提供します。銀行は、買い手が支払いを怠った場合に売り手が補償を受けられることを保証する、買い手に対する支払い保証発行者の役割を果たします。国際貿易の拡大により、安全な支払い保証の市場は大幅に増加しています。

• 配送保証: 配送保証により、輸入者は元の船荷証券を取得する前に商品の配送を受け取ることができます。配送保証は、重要な出荷書類を受け取る前に商品の配送を許可することで、主に国際貿易業務と物流に機能します。銀行は、輸入者の支払い責任を検証するこれらの金融商品を通じて、船会社に対する輸送保証を延長します。配送保証を使用すると、企業はサプライチェーンの遅延を防ぐことができ、継続的な貿易機能が保証されます。世界的な貿易活動の増加により、配送保証は物流業務にとって不可欠になっています。

用途別

アプリケーションに基づいて、世界市場は大企業と中小企業 (SME) に分類できます。

• 大企業: 大企業は、製造およびインフラストラクチャ建設プロジェクトとともに建設中に高額の契約を獲得するためのツールとしてパフォーマンス銀行保証 (PBG) を採用しています。プロジェクトオーナーは、企業が契約上の約束の履行を保証するため、これらの財務保証を通じてリスクを軽減できます。大規模企業には、国際取引のニーズや政府への入札、永続的なパートナーシップをサポートするための特別な種類の保証が必要です。良好な財務状況と信用力により、大企業は銀行から高額の業績保証を得ることができます。大規模な国際プロジェクトの増加と世界規模の拡大により、この市場分野の需要は安定しています。

• 中小企業 (SME): パフォーマンス銀行保証は、中小企業 (SME) が競争力のある市場契約を確保するために顧客との信頼を確立するためのツールとして機能します。中小企業による PBG の使用により信頼性が生まれ、買い手は契約の履行を保証できます。銀行はより厳格な要件を適用し、より強力なセキュリティ資産を中小企業に要求するため、保証の需要は中小企業にとって困難をもたらします。特定の政府プログラムは、デジタル ソリューションと連携して、中小企業が金融商品を入手するためのより簡単なアクセスを提供します。中小企業による世界市場の拡大により、柔軟でコスト効率の高いパフォーマンスの銀行保証ソリューションに対するニーズが高まっています。

市場力学

市場のダイナミクスには、市場の状況を示す推進要因と抑制要因、機会、課題が含まれます。

推進要因

インフラストラクチャーの成長と都市開発が市場の成長を促進

世界中で拡大するインフラおよび建設プロジェクトの数は、パフォーマンス銀行保証市場の成長を支える主力となっています。政府は民間企業と協力して大規模な開発プロジェクトで不動産を建設し、道路や橋を建設するため、インフラ開発の契約の履行は財務上の安全性に大きく依存しています。パフォーマンス バンク保証 (PBG) の導入により、プロジェクトの納期と高品質の両方についてクライアントに保証が提供されるため、請負業者はプロジェクトを獲得することができます。都市開発とスマートシティプロジェクトの勢いの拡大により、建設契約における銀行の履行保証市場は継続的に成長しています。現代の金融機関や銀行は、主要なインフラストラクチャ プロジェクト向けにカスタマイズされた保証システムを顧客に提供しています。新興国経済におけるインフラ開発の台頭により、この傾向はさらに加速しています。

世界貿易の拡大とデジタルバンキングが市場の成長を促進

パフォーマンス銀行保証市場は、国境を越えたビジネス交流とともに世界貿易の上昇傾向から構造的に恩恵を受けています。輸出入、サプライチェーン協定、海外投資を通じてビジネスを行う幅広い企業が、国際パートナーとの信頼を構築するための保証を獲得しています。 PBG システムは、加盟店間に安全な財務保証を提供することで国際貿易協定を可能にし、契約上のパートナーシップ義務を保護します。企業が新たな市場領域を開拓するにつれて、セキュリティと規制基準を保証する取引保証の必要性が高まります。いくつかの政府や業界団体がリスク軽減手段として銀行保証を推奨し続けているため、銀行保証は市場での需要が高まっています。デジタル バンキング ソリューションは、PBG の使用に関して、世界の貿易参加者にとってアクセシビリティと業務効率の両方を強化しました。

抑制要因

厳格な銀行政策により市場の成長が鈍化

パフォーマンス 銀行保証 銀行による保証発行方針と担保要求の両方が拡大への大きな障壁となっているため、市場は困難に直面しています。中小企業や新興企業は、PBG買収のための十分な資金的裏付けや資産が不足しているため、PBGを確保するという課題に直面しています。銀行は厳格な信用評価と大きなセキュリティ要件を組み合わせているため、小規模企業は銀行に保証を提供してもらうことに障壁に直面しています。多くの組織が大規模な取り組みや国際的な事業に参加しようとするとハードルに遭遇するため、市場の拡大が鈍化します。企業は現在、さまざまな資金調達ツールに目を向けており、これにより従来の銀行によるパフォーマンス保証への依存度が低下しています。

機会

デジタル化とブロックチェーンが市場の成長を牽引

パフォーマンス銀行保証市場は、保証業務におけるデジタル化とブロックチェーン技術の導入を通じて成長する可能性があります。デジタル PBG は運用を自動化します。したがって、トランザクションのパフォーマンスを向上させながら、文書化を削減します。ブロックチェーン技術は、データが変更されていないことを証明する保護された透明性のある保証を提供するため、国際的な商業活動に適しています。ブロックチェーン機能を備えたデジタル PBG は信頼性が高く効率的な金融商品を提供するため、企業が導入することにより市場は拡大すると考えられます。現在の市場傾向は、効率的な契約執行方法を提供することで世界貿易を促進しています。

チャレンジ

世界中の多様な規制上の課題により市場の成長が妨げられている

パフォーマンス銀行保証市場は、地理的に異なる地域に存在する多様な規制基準に対応する必要があるため、困難に直面しています。 PBG プロトコルに対する世界的な規制審査は国家間で行われているため、複数の市場で事業を展開する企業にとっては管理上の課題が生じています。これらの規制に従うには、企業は法律と管理に関連する高額なコストを負担する必要があります。複雑な規制により、契約の履行スケジュールが遅延し、紛争解決の余分なリスクが生じます。国際商取引が拡大する中、世界貿易が拡大を続けるには、標準化された規制が不可欠となります。

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パフォーマンス銀行保証市場の地域的洞察

• 北米

北米は堅牢なインフラストラクチャを通じて市場の成長をリード

ノースアメリカンは、洗練されたインフラストラクチャと、業界全体で安全な契約履行のための重要なビジネス要件を備えた繁栄している金融機関を擁しているため、最大のパフォーマンス銀行保証市場シェアを保持しています。米国のパフォーマンス銀行保証市場は、堅調な建設、貿易、テクノロジー部門によって推進され、極めて重要な役割を果たしています。世界的な貿易協定により、米国は市場の主導国となっている一方で、利害関係者には数多くの履行保証が求められています。さらに、大手銀行や金融サービスの存在により、これらの保証を簡単に利用できるようになります。世界的なビジネス拡大の勢いにより、米国は市場での地位を強化しています。

• ヨーロッパ

欧州は強力なインフラプロジェクトを通じて市場の成長をサポート

ヨーロッパは、製造プログラムや国際貿易活動とともにインフラプロジェクトの強力な実行を通じて、パフォーマンス銀行保証市場に多大な支援を提供しています。この地域の既存の銀行および金融部門は、保証を頻繁に利用した商業契約を結んでいます。すべての EU 加盟国は、欧州連合諸国と協力して、産業プロジェクトに伴う主要な建設開発の基本的なプロジェクト完了要件としてパフォーマンス保証要件を施行しています。 EU の国境を越えた貿易の拡大により、PBG などの安全な金融商品に対する需要が引き続き増加しています。欧州の規制構造により、さまざまな産業分野でのパフォーマンス保証の合理的な利用が可能になります。

• アジア

アジアの産業成長と貿易拡大が市場の成長を牽引

急速な工業化とインフラ整備、貿易業務の拡大により、アジアは銀行のパフォーマンス保証の主要な市場参加者となっている。中国、インド、日本の３カ国は、建設、製造、政府プロジェクトの契約獲得をＰＢＧに依存している。国際貿易の成長と地域全体での外国投資により、安全な金融商品の必要性が高まりました。取引の安全性とプロジェクトの実行保証に対する市場の需要の高まりにより、パフォーマンス銀行保証の売上は拡大し続けています。アジアの経済成長と国際貿易部門の拡大により、市場は拡大しています。

主要な業界関係者

イノベーション、デジタル化、パートナーシップによって市場が成長

パフォーマンス銀行保証市場は、この部門の主要メンバーがサービスラインの拡大とともに製品革新を追求しているため、成長し続けています。多くの大手金融機関は、銀行機関と同様に、プロジェクト作業やグローバルな運営、インフラストラクチャの設置プロセス中に必要となる企業向けに、個別の保証を作成しています。電子保証ソリューションとブロックチェーンベースの安全な取引システムを組み合わせたデジタル化の取り組みにより、市場効率が向上します。市場は、戦略的提携、顧客関係の改善、規制順守を通じて信頼のレベルを高めます。

優良銀行保証会社リスト

• HDFC Bank Ltd. (India)
• Macquarie Group Limited (Australia)
• JPMorgan Chase & Co. (U.S.)
• United Overseas Bank Limited (Singapore)
• Wells Fargo & Company (U.S.)
• UBS Group AG (Switzerland)
• Citibank (U.S.)
• DBS Bank (Singapore)
• ICICI Bank Limited (India)

主要な産業の発展

2023 年 7 月:インド国立銀行は、チャンディーガル市公社 (MC) に対し、グジャラート州の SBI 支店で最初の電子パフォーマンス銀行保証 (ePBG) を提供しました。新しい取り組みでは、不正行為の発生を減らすためのシステムを通じて、ベンダーや請負業者から署名済みの ePBG を受け入れます。インド準備銀行は、安全で効率的な取引のために ePBG が作成される Structural Financial Messaging System (SFMS) プラットフォームを規制しています。新システムは自動化により銀行保証確認作業を軽減し、業務スピードを向上させます。 Mainline Company は、デジタル変革に向けて進化する金融保証セクターへの対応の一環として ePBG を採用しました。金融業務の透明性とセキュリティのためのテクノロジーの導入は業界の世界的な基準となり、今回の動きもこれに続くものです。

レポートの範囲

この調査には包括的な SWOT 分析が含まれており、市場内の将来の発展についての洞察が得られます。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調査し、今後数年間の市場の軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリーと潜在的なアプリケーションを調査します。分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方が考慮され、市場の構成要素を総合的に理解し、成長の可能性のある分野が特定されます。

調査レポートは、市場の細分化を掘り下げ、定性的および定量的な調査方法の両方を利用して徹底的な分析を提供します。また、財務的および戦略的観点が市場に与える影響も評価します。さらに、レポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮した、国および地域の評価を示しています。主要な競合他社の市場シェアなど、競争環境が細心の注意を払って詳細に記載されています。このレポートには、予想される期間に合わせて調整された新しい調査方法とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重かつ包括的な洞察を、形式的でわかりやすい方法で提供します。