リテール バンキング市場レポートの概要
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世界のリテール バンキング市場規模は 2021 年に 6 億 7,300 万米ドルで、予測期間中の CAGR 9.43% で 2031 年までに 1 億 6 億 8,256 万米ドルに達すると予測されています。
新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の世界的なパンデミックは前例のない驚異的なものであり、パンデミック前のレベルと比較して、すべての地域でデジタルノートの需要が予想を上回っています。
「リテール バンキング」という用語は、「消費者バンキング」としても知られ、大手商業銀行の地方支店を使用する個人による伝統的な大衆市場の慣行を指します。リテール バンキングは、個人の個人顧客に代わって財務を処理し、信用を取得し、安全な入金を行うための金融オプションを消費者に提供するサービスです。リテール バンキング業務は通常、コミュニティ開発、民間および公的銀行、および非銀行金融会社 (NBFC) を通じて管理されます。住宅ローン、住宅ローン、取引口座のほか、デビット カード、クレジット カード、ATM カードなどのサービスも提供しています。
手頃な金利、迅速な顧客サービス、シンプルなクレジット ローン オプションなど、多くの利点があります。リテール バンキングでは個人顧客が最優先事項です。リテール バンキングは、個々の個人顧客に対して、できるだけ多くの金融サービスをワンストップで提供できるよう努めています。リテール銀行会社は営業経費を削減するために業務手順を変更している。これに伴い、さまざまな商品やサービスに対する顧客の期待はさらに高まることになる。需要主導型の経済では、小売預金は一般に安定しているため、小売銀行はマーケティングに最小限の資金を投じるだけで済みます。リテール バンキングの需要は、多くの国ですべての人が少なくとも 1 つの銀行口座にアクセスできるようにする政府の義務の強化によっても加速されています。
新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) の影響: 市場の成長鈍化による製造業務の停止
世界的に、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の流行は社会的混乱と経済的不安定を引き起こしています。製造業や産業施設の閉鎖により、世界的に失業率が上昇しています。パンデミックの長期化により、最終用途組織にとってブロックチェーンベースの小売ソリューションに投資することは非常に困難となっています。組織は、サプライチェーンの透明性を高め、現在のビジネス手順を改善するためのソリューションを採用しています。新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) はリテール バンキングにほとんど影響を与えませんでした。多くの国際産業も分散型台帳テクノロジーとスマート コントラクトの使用を開始しており、中小企業を含むあらゆる規模の企業がサプライ チェーンの記録を保護し、サプライ チェーンの透明性を向上できるようにしています。
最新トレンド
" 監視機能が強化され、市場の成長を促進 "
今後数年間で、リテール銀行は顧客とのつながり、監視機能の向上、簡単な信用アクセスの提供をますます重視することで、リテール バンキング市場を活性化すると予想されます。世界のリテールバンキング市場に関する調査は、業界の包括的な分析を提供します。小売銀行の改善された監視ツールと迅速な融資アクセスは非常に効果的です。銀行は、より良い金利を提供し、顧客とのやり取りを増やすことで、顧客エクスペリエンスを向上させることに重点を置いています。
リテール バンキング市場セグメンテーション
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種類に応じて、市場はソフトウェアとサービスに分類されます。予見可能な期間において、CAGR が最も高いリテール バンキング市場はソフトウェアであると予測されています。この問題は、支払い、カード、小切手、インターネット商取引を処理するためのソリューションなど、小売銀行が提供する多くの一般的なソフトウェア プログラムに関連している可能性があります。
エックスカルアプリケーションに基づいて、市場は小規模企業、中小企業、大企業に分類されます。小規模企業によるあらゆる製品の普及により、リテール バンキング市場の拡大が促進されると予想されます。
駆動要素
" 小売顧客向けの製品提供の増加 市場開発を促進する "
個人顧客向けの商品提供の増加は、世界のリテール バンキング市場の収益成長に大きく貢献しています。資産管理、退職計画、商品オプションを含む財務アドバイス、証券口座、富裕層の個人商品やプライベートバンキングなどの投資関連サービスも普及しつつあります。デジタルの拡大と、インターネット バンキングやモバイル バンキングなどのチャネルの利用の増加により、銀行は運営コストを削減し、オンラインで提供する商品の充実を活用し、顧客とのつながりを改善できる可能性があります。迅速な承認、貯蓄よりも高い金利、安価な維持費、ビデオ KYC によるデジタル オンボーディングなどのサービスはすべて、リテール バンキング市場の成長を支えています。
" サービス提供の向上 による業界の進歩の促進 "
生産年齢人口の増加、経済状況の改善、銀行部門への政府投資の増加が、市場収益の成長に影響を与える主な要因です。 人工知能 (AI) やロボット プロセス オートメーション (RPA) などのテクノロジーを組み込むビジネス モデルの変更に重点を置いています。 ）、ロボアドバイザー、デジタル識別（ID）をビジネスプロセスに組み込むこと、また顧客体験と収益を向上させる顧客中心モデルの導入は、リテールバンキングの大手企業や新規参入者に引き続き有利なビジネスチャンスを切り開く要因となると予想される市場。さらに、消費者はオンライン バンキングやモバイル バンキングなどのデジタル チャネルに切り替えており、これを利用してサービス提供を向上させることができ、今後もリテール バンキング市場の成長を促進すると予想されます。
リテール バンキング市場の抑制要因
" 市場の成長を妨げる政府の厳しい規制 "
リテール バンキング市場の拡大を妨げる可能性のある制限と問題がいくつかあります。リテールバンキング市場の制限は、規制強化や多額の貸倒損失の増加などによって引き起こされる可能性が高い。世界のリテール バンキング市場の拡大は、多くの逆境によって大幅に制約されています。リテール バンキングにおけるデジタル プラットフォームの拡大に伴い、受け入れ可能なパートナーを見つけ、データを管理し、サイバーセキュリティとプライバシーに関する懸念に対処する必要性など、多くの課題が生じています。政府の厳格な規制や巨額の融資赤字の増加など、リテール バンキングのその他のリスク要因により、リテール バンキング市場の拡大が大幅に遅れることが予想されます。
リテール バンキング マーケット 地域インサイト
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" 北米市場の進歩を促進する需要の増加 "
北米の銀行は、顧客中心のビジネス モデルの構築とプロアクティブなリスク、規制、サービスの構築を通じて銀行の効率を向上させるため、新商品、提供方法、分析におけるイノベーションに重点を置いているため、リテール バンキング市場で最高のシェアを保持すると予想されます。そして資本管理。銀行は、顧客中心のビジネスモデルを構築し、リスク、規制、資本を積極的に管理することで銀行の効率を高めるため、新商品、配送チャネル、分析におけるイノベーションに重点を置いているため、北米地域がリテールバンキング市場を支配すると予測されています。 .
主要市場プレーヤー
" 市場関係者は市場での地位を強化するために新製品の発売に注力 "
市場の大手企業は、市場での存在感を拡大するためにさまざまな戦略を採用しています。これには、研究開発投資や、技術的に高度な新製品の市場投入が含まれます。一部の企業は、市場での地位を強化するために提携、合併、買収などの戦略を採用しています。
プロファイルされた市場参加者のリスト
エックスカルレポート範囲
レポートは、種類と用途に基づいた市場分割を含む、市場全体の側面をカバーしています。このレポートには、市場および潜在的な市場リーダーを含む多様な参加者グループが描かれています。市場の大きな成長を促進すると予想される主な要因。市場シェアを拡大すると予想される要因もレポートに含まれており、市場の洞察を提供します。予測期間における市場の推定成長率もレポートに含まれています。世界市場におけるその地域の優位性を説明するために、地域分析が完了しました。市場の成長を妨げる要因について詳しく説明します。市場のSWOT分析がレポートに示されています。包括的な市場の詳細が含まれています。
| レポートの対象範囲 | 詳細 |
|---|---|
| 市場規模の価値 | US $ 6573 百万 の 2021年 |
| 市場規模値別 | US $ 16182.56 百万 に 2031年 |
| 成長速度 | のCAGR 9.43% から 2021年 to 2031年 |
| 予測期間 | 2024～2031年 |
| 基準年 | 2021 |
| 利用可能な履歴データ | はい |
| 対象セグメント | 種類と用途 |
| 地域範囲 | グローバル |
よくある質問
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2028 年までにリテール バンキング市場はどのような価値に達すると予想されますか?
私たちの調査によると、リテール バンキング市場は 2028 年までに 112.9 億米ドルに達すると予測されています。
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2028 年までに予想されるリテール バンキング市場の CAGR は?
リテール バンキング市場は、2028 年までに 9.43% の CAGR を示すと予想されます。
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リテール バンキング市場の原動力は何ですか?
リテール顧客向けの商品提供の増加とサービス提供の向上が、リテール バンキング市場の原動力となっています。
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リテール バンキング市場で事業を展開しているトップ企業は?
Monzo、KeyBank、TD Bank、PNC Financial Services、Citigroup Inc、JP Morgan Chase and Co.、Iam Bank、Babb、Goldman Sachs、ICBC、Revolut、Fidor Bank、BBandT Corporation、Regions Bank、China Merchants Bank、Ffrees、Suntrust Bank 、バークレイズ、ウェルズ・ファーゴ、バンク・オブ・アメリカ、バンコ、サンタンデール、アトム・バンク、N26、バンク・オブ・チャイナ、タンデム、USバンク、中国建設銀行、ゆうちょ銀行、中国農業銀行、三菱UFJフィナンシャル・グループ、ゾパ、BNPパリバ、Starling Bank は、リテール バンキング市場で事業を展開しているトップ企業です。
