2025年から2033年までのアプリケーション（マイクロエンタープライズ、中小企業、および地域の洞察と予測によるタイプ（ソフトウェアおよびサービス）別タイプ（ソフトウェアおよびサービス）による小売銀行の市場規模、シェア、成長、および業界分析

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小売銀行市場の概要

世界の小売銀行市場は、2024年に861億米ドルから始まり、2025年には94億2,000万米ドルに達し、2033年までに1938億米ドルに上昇し、2025年から2033年まで9.43％の安定したCAGRで、一貫した成長を目撃すると予想されています。

「消費者銀行」として知られる「小売銀行」という用語は、大規模な商業銀行の地域事務所を使用している個人の従来の大衆市場の実践を指します。 Retail Bankingは、個々の小売クライアントに代わって財務を処理し、クレジットを獲得し、安全な預金を作成するための消費者の財務オプションを提供するサービスです。小売銀行業務は通常、コミュニティ開発、民間銀行および公共銀行、および非銀行の金融会社（NBFCS）を通じて管理されます。彼らは、住宅ローン、下院ローン、取引口座など、デビット、クレジット、ATMカードなどのサービスを提供しています。

手頃な金利、迅速な顧客サービス、簡単なクレジットローンオプションなど、多くの利点があります。個々の顧客は、小売バンキングの最優先事項です。個々の小売クライアントごとに、小売バンキングは、できるだけ多くの金融サービスにワンストップショップを提供するよう努めています。小売銀行会社は、事業手順を変更して、営業費用を削減しています。結果として、さまざまな商品やサービスに対する顧客の期待がさらに高まるでしょう。需要主導型の経済では、小売銀行は一般的に安定しているため、マーケティングに最小限の金額を費やす必要があります。また、小売銀行の需要は、多くの国のすべての人が少なくとも1つの銀行口座にアクセスできるという政府の義務の高まりにより促進されます。

重要な調査結果

Covid-19の衝撃

市場の成長が遅いため、製造業務を停止します  

グローバルなCovid-19パンデミックは前例のない驚異的であり、デジタルノートは、パンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。

世界的に、Covid-19の流行は社会的激変と経済的不安定性を引き起こしました。製造施設と産業施設の閉鎖により、失業率が世界的に増加しました。最終用途の組織がブロックチェーンベースに投資することは非常に困難でした小売りパンデミックの持久力による解決策。組織は、サプライチェーンの透明性を高め、現在のビジネス手順を改善するためにソリューションを採用しています。 Covid-19は、小売バンキングにほとんど影響を与えませんでした。また、多くの国際産業が分散型台帳技術とスマートコントラクトの使用を開始し、SMEを含むあらゆる規模の企業がサプライチェーンの記録を保護し、サプライチェーンの透明度を向上させることを可能にしています。

最新のトレンド

市場の成長を促進するための監視機能の改善

今後数年間で、小売銀行の顧客のつながり、監視能力の向上、および小売銀行市場に燃料を供給するために簡単なクレジットアクセスの提供に重点が置かれていることが増えています。世界の小売銀行市場に関する調査は、業界の包括的な分析を提供します。小売銀行の監視ツールの改善と迅速な貸出アクセスは非常に効果的です。銀行は、より良い金利とクライアントとのより多くのやり取りを提供することにより、顧客体験の改善に重点を置いています。

• 連邦準備制度理事会の2024年の経済福祉報告書によると、米国の成人の78％が過去1年間にモバイルまたはオンライン銀行サービスを使用し、2021年の72％から増加しました。

• 欧州中央銀行（ECB）からのデータによると、ユーロエリアのすべての販売（POS）取引の62％以上が2023年末までに非接触になりました。小売銀行は、NFC対応のデビットカードとデジタルウォレットをますます統合して、この消費者の需要の排気需要を満たすためにデジタルウォレットを統合しています。

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小売銀行市場のセグメンテーション

タイプごとに

タイプに従って、市場は次のように分類されます:ソフトウェアとサービス。 CAGRが最も高い小売銀行市場は、近期的にソフトウェアになると予測されています。この問題は、支払い、カード、小切手、インターネットコマースを処理するためのソリューションなど、小売銀行が提供する多くの一般的なソフトウェアプログラムにリンクできます。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、市場は次のようにセグメント化されています:マイクロエンタープライズ、中小企業、および大企業。マイクロエンタープライズによるすべての製品の広範な使用は、小売銀行市場の拡大を推進すると予想されています。

運転要因

小売顧客向けの製品製品の上昇 市場開発を促進するため

小売顧客向けの製品製品の上昇は、世界の小売銀行市場の収益成長に大きく貢献しています。資産管理、退職計画、製品オプションを備えた財務アドバイス、証券口座、富裕層の個々の製品などの投資関連サービスまたはプライベートバンキングまた、より一般的になっています。銀行は、運用コストを削減し、オンラインで製品の提供をより多く活用し、インターネットバンキングやモバイルバンキングなどのチャネルを使用するためのデジタルの拡大と好みの増加の結果として、クライアントのつながりを改善できる場合があります。迅速な承認、貯蓄よりも高い利益、安価なメンテナンス料、ビデオKYCによるデジタルオンボーディングなどのサービスはすべて、小売銀行市場の成長をサポートしています。

サービス提供の改善 業界の進歩を促進する

労働年齢の人口の増加、経済状況の改善、銀行セクターへの政府投資の増加は、市場収益の成長に影響を与える主な推進力です。ビジネスモデルの変更に焦点を当てて、人工知能（AI）、ロボットプロセスオートメーション（RPA）、ロボアドバイザー、およびデジタル識別（ID）はビジネスプロセスに参加し、顧客中心のモデルをもたらして顧客体験と収益を強化することは、小売銀行市場の主要なプレーヤーと新規参入者に有利なビジネスチャンスを開始し続けると予想される要因です。さらに、消費者はオンラインバンキングやモバイルバンキングなどのデジタルチャネルに切り替えています。これは、サービス提供を改善するために活用でき、小売バンキング市場の成長を継続することが期待されています。

• 米国の消費者金融保護局（CFPB）によると、2023年には個人的なローンの元気なボリュームが23％増加しました。これは、主に教育、ヘルスケア、および住宅の改修のクレジットを求めている若い消費者によって推進されています。小売銀行は、簡素化されたデジタルローン承認システムを通じてこの需要を活用しています。

• 世界銀行のGlobal FindExデータベース2021は、グローバルな成人の76％が2011年の51％から銀行口座にアクセスできるようになったことを示しています。特にインドとアフリカでの政府主導の包括的努力により、小売銀行は支店のないモバイルバンキングモデルで農村市場に拡大するよう促しました。

抑制要因

市場の成長を妨げる厳格な政府規制

小売銀行市場の拡大を妨げる可能性のあるいくつかの制限と困難があります。小売銀行市場の制限は、規制の強化や大規模な融資の増加などによって引き起こされる可能性があります。世界の小売銀行市場の拡大は、多くの不利な状況によって大幅に制約されています。許容可能なパートナーを見つけ、データを管理し、サイバーセキュリティとプライバシーに関する懸念に対処する必要性など、小売バンキングにおけるデジタルプラットフォームの拡大により、多くの課題が生じました。政府の厳格な規制や膨大なローンの赤字の増加など、その他の小売銀行のリスク要因は、小売銀行市場の拡大がかなり遅くなると予想されています。

• 金融犯罪執行ネットワーク（FINCEN）によると、米国の銀行は2023年に180万人以上の疑わしいサイバー活動事件を報告し、前年比13％の増加を示しています。サイバー犯罪の懸念により、消費者は新しいデジタルプラットフォームの使用に慎重になり、高度な小売バンキングサービスの採用が遅くなります。

• 国際和解銀行（BIS）によると、金融機関は、2023年のコンプライアンスに世界的に平均10〜15％を費やしました。小売銀行のために、アンチマネーロンダリング（AML）、知識カスタマー（KYC）、およびデータ保護規則の進化に適応し、リソースと革新を遅らせます。

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小売銀行市場地域の洞察

北米の市場の進歩を推進するための需要の増加

北米の銀行は、顧客中心のビジネスモデルの作成と積極的なリスク、規制、資本管理を通じて銀行の効率を高めるために、新製品、配信方法、および分析の革新に重点を置いているため、最高の小売銀行市場シェアを保持します。銀行は、顧客中心のビジネスモデルを作成し、リスク、規制、資本を積極的に管理することにより、銀行の効率を高めるために、新製品、配送チャネル、および分析の革新に重点を置いているため、北米地域は小売銀行市場を支配すると予測されています。

主要業界のプレーヤー

市場のプレーヤーは、市場の位置を強化するために新製品の発売に焦点を当てています

市場の主要なプレーヤーは、市場での存在感を拡大するためのさまざまな戦略を採用しています。これらには、R＆D Investmentsと、市場での技術的に高度な新しい製品の発売が含まれます。一部の企業は、パートナーシップ、合併、買収などの戦略を採用して市場の地位を強化しています。

• Monzo:Monzo Bankは、2024年初頭までに900万人以上の個人口座保有者を報告し、英国の金融行動局（FCA）が共有している数字によると、デジタルネイティブバンキングの強力な足場を反映して、ユーザーの60％以上が18〜34歳でした。 Monzoのモバイルファーストモデルは、若い消費者が金融サービスとどのように相互作用するかを再構築しています。

• KeyBank:米国連邦預金保険公社（FDIC）によると、KeyBankは2024年の時点で15州で980以上のフルサービス支店を運営しています。コミュニティ中心のイニシアチブには、KeyBankコミュニティ給付制度の下で、低所得および中所得の家族向けに10億ドルを超える住宅貸出を展開することが含まれます。

トップ小売銀行会社のリスト

• Monzo (U.K)
• KeyBank (U.S.)
• TD Bank (U.S.)
• PNC Financial Services (U.S.)
• Citigroup Inc (U.S.)
• JP Morgan Chase and Co. (U.S.)
• Iam Bank (Kenya)
• Babb (Switzerland)
• Goldman Sachs (U.S.)
• ICBC (China)
• Revolut (U.K)
• Fidor Bank (Germany)
• BBandT Corporation (U.S.)
• Regions Bank (U.S.)
• China Merchants Bank (China)
• Ffrees (U.K)
• Suntrust Bank (U.S.)
• Barclays (U.K)
• Wells Fargo (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Banco Santander (Spain)
• Atom Bank (U.K)
• N26 (Germany)
• Bank of China (China)
• Tandem (U.S.)
• US Bank (U.S.)
• China Construction Bank (China)
• Japan Post Bank (Japan)
• Agricultural Bank of China (China)
• Mitsubishi UFJ Financial Group (Japan)
• Zopa (U.K)
• BNP Paribas (France)
• Starling Bank (U.K)

報告報告

このレポートは、その種類とアプリケーションに基づいた市場セグメンテーションを含む、全体的な市場の側面をカバーしています。このレポートは、市場と潜在的な市場リーダーを含む多様な参加者グループを描いています。市場で大きな成長を促進すると予想される主要な要因。市場シェアを拡大すると予想される要因は、市場の洞察を提供するためにレポートにも含まれています。予測期間における市場の推定成長もレポートに含まれています。地域分析は、世界市場における地域の支配を説明するために完了しています。市場の成長を妨げる要因について詳しく説明します。市場のSWOT分析は、レポートに描かれています。包括的な市場の詳細が含まれています。