자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (자동차 대출 ABS, 자동차 금융 임대 ABS, 자동차 운영 임대 ABS, 기타), 응용 프로그램 (자동차 제조업체, 상업 은행, 투자 은행, 신탁 계획) 및 2033 년까지의 지역 예측.

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자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장 개요

전세계 자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장은 2024 년에 150 억 달러로 시작하여 2025 년에 15,680 억 달러로 증가했으며 2033 년까지 22 억 달러에 도달 할 것으로 예상되었으며 2025 년에서 2033 년까지 4.5%의 CAGR을 기록 할 것으로 예상됩니다.

ABS (Auto Asset-Backed Security)에 대한 지불은 수영장에서 자동차 대출 또는 임대 지불을 통해 생성됩니다. 간단히 말해서, 금융 기관은 자동차에 대해 발행 된 대출 또는 임대를 함께 포장하고, 번들 자산을 특수 목적 단체 (SPE)와 공유하며 SPE는 투자자가 여전히 구매하거나 판매 할 수있는 유가 증권을 창출합니다. 자동차 복근을 사는 사람들은 차용자의 대출 현금 흐름에 의해 지불됩니다. 즉, 대출을하지 않고 소비자 자동차 대출의 혜택을받습니다. 자산을 빌려주는 은행은 대차 대조표를 청소하고 위험을 줄이며 추가 자금을 얻는 수단을 제공합니다.

자동차 자산 지원 유가 증권은 한때 무의미한 자산 (자동차 대출)을 거래 할 수있게합니다. 창업자는 파산 방지 SPE에 자동차 대출 컬렉션을 판매하여 ABS를 투자자를위한 다양한 트랜치로 나눕니다. 위험과 잠재적 수익률은이 트랜치에서 높음에서 낮은 수익률이 다릅니다. 시니어 트랜치는 수익률이 낮을 수 있지만 주니어 트랜치보다 위험이 적습니다. 3 개의 주요 회원이 관련이 있습니다 : 창시자/서비스 담당자, 관리 위원 및 등급 대행사. 두 번째 시장의 존재는 자동차 금융 회사가 새로운 대출 상품을 계속 발급하는 데 도움이됩니다.

전 세계적으로 은행, 금융 회사 및 신용 조합은 자동 ABS에 의존하여 자금을 관리하고 새로운 자본을 얻습니다. 매년 미국 시장에서 자동차 ABS에 대한 수많은 달러가 발행됩니다. 자동차 대출 증권화를 포함한 글로벌 통찰력 변화는 유럽과 아시아의 최고 금융 시장에서 매우 일반적입니다. 예를 들어, Mercedes-Benz는 중국의 Green Auto Loan ABS에 참여하여 많은 용도를 입증 하고이 시장의 지속 가능성에 대한 강조를 증명했습니다. 전 세계적으로 Auto ABS를 사용한다는 것은 다른 지역의 사람들이 투자를보다 효율적으로 사용하고 혼합 할 수 있음을 의미합니다.

ABS (Auto Asset-Backed Security) 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기

Covid-19 영향 

자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장 산업은 Covid-19 Pandemic 중 공장 폐쇄로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

글로벌 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며 시장이 경험했습니다.예상보다 낮습니다전염병 전과 비교하여 모든 지역의 수요. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

Covid-19 Pandemic은 ABS (Auto Asset-Backed Security) 시장에 크고 다각적 인 충격을 받았습니다. 우선 전국의 폐쇄와 경제 불안으로 인해 사람들이 새로운 자동차 대출을받지 못하게하여 ABS 결합원이 빠르게 감소했습니다. 많은 사람들이 일을 잃었 기 때문에 대출 기관은 차용자가 대출을 지불하지 않을 수도 있다고 우려하여 더 많은 연기 요청이 발생했으며 더 많은 불이행을 일으킬 수 있습니다. 이로 인해 투자자들은 자동 ABS에 대한 더 높은 수익을 요청하여 대출 기관의 비용이 상승했습니다. 정부 지원 및 관용 프로그램이 불이행을 제한하고 간단한 정상의 감각을 제공했지만 소비자 지출, 공장 및 세계 공급의 큰 변화는 Auto ABS 시장을 크게 변화 시켰으므로 발행자와 투자자는 새로운 경제 상황이 발생함에 따라 빠르게 변화해야했습니다.

최신 트렌드

대출 원산지의 디지털화 및 시장 성장을 주도하기위한 서비스

대출 원산지와 서비스의 디지털화는 빠르게 자동 ABS 시장을 변화시키고 속도를 높이고 있습니다. 은행은 웹의 응용 프로그램, 자동 리뷰, 신용 점수를위한 인공 지능 및 전자 서명 계약을 포함하여 새로운 디지털 도구를 채택해야합니다. 인공 지능으로 인해 대출 기관은 더 빠른 프로세스, 비용 절감, 필요한 수동 단계와보다 정확한 데이터 덕분에 위험과 규정 준수에 중요합니다. 차용인은 이제 프로세스가 간소화되어 더 쉽고 멀리서 대출을 승인하고 통제 할 수 있습니다. 대출이 온라인으로 시작되고 관리되면서 증권화는 더 명확하고 쉬워서 Auto ABS를 구매할 때 투자자가 비용을 절약 할 수있게됩니다. 편의성이 중요한 역할을하지만,이 추세는 자동차 대출이 종합, 관리 및 결국 유가 증권으로 바뀌어 관련된 모든 사람의 이익을 바꾸고 있습니다.

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자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장 세분화

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 자동 대출 ABS, 자동차 금융 임대 ABS, 자동 운영 임대 ABS로 분류 할 수 있습니다.

• 자동차 대출 ABS : 대다수는 은행, 포로 금융 회사 및 독립 대출 회사의 전통적인 자동차 대출로 시작된 자산에서 나온 것입니다. 대출 기간 동안 투자자들은 사람들이 자동차 대출로 상환하는 돈으로 지불됩니다.

• Auto Finance Leasing ABS : 미결제 대출은 금융 임대에 의해 지원되므로 임차인은 일반적으로 거래가 끝날 때 차량을 구매할 수 있습니다. 재무 회계는 일반적으로 재무 임대를 고려하고 구매와 동일한 방식으로 ABS를 나열합니다.

• 자동 운영 임대 ABS :이 지역의 초점은 운영 임대에 의해 담보 된 증권에 있습니다. 운영 임대를 통해 계약은 임대료와 매우 유사하며 임대를 시작한 기관은 일반적으로 차량의 잔여 가치를 담당합니다. 정기 임대료는 ABS 지불을 구성하며, 임대 종료시 담보의 잔여 가치는 풀의 성과에 매우 중요합니다.

• 기타 :이 "기타"범주에는 덜 평범하거나 최근에 증가 된 자동 관련 ABS가 포함됩니다. 가능한 구조는 딜러가 재고 자금을 조달하는 데 사용하는 보안 대출과 이동성 서비스 또는 기타 특수 차량 유형이 발생할 때 새로운 구조를 도입하는 것으로 구성 될 수 있습니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 자동차 제조업체, 상업 은행, 투자 은행, 신탁 계획으로 분류 할 수 있습니다.

• 자동차 제조업체 : 자동차 ABS를 사용하여 자동차 제조업체의 포로 금융 지점은 새로운 차량 판매에 자금을 지원하고 재무 안정성을 유지합니다.

• 상업 은행 : 그들은 자동차 ABS로 돌아가서 책에 대한 많은 소매 자동차 대출을 관리하고 자본을 절약하고 개별 자동차 대출 위험을 낮추는 데 도움이됩니다.

• 투자 은행 : Auto ABS는 투자 은행에 의해 구성된 후 여러 기관 투자자에게 분배됩니다.
• 신탁 계획 : 연금 및 기부금과 같은 신탁 계획은 자동 ABS를 보유하여 정기적 인 수입을 얻고 위험 및 보상 잠재력이 양호한 고품질의 시장성 자산을 포함시킬 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 진술하는 운전 및 제한 요인, 기회 및 도전이 포함됩니다.

운전 요인

시장을 늘리기위한 차량 파이낸싱에 대한 강력하고 일관된 수요

차량 자금 조달에 대한 강력하고 일관된 수요는자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장. 세계의 많은 지역에있는 사람과 회사는 개인용 자동차 나 상업용 함대에 관계없이 자금을 조달해야합니다. 차량 대출 및 임대는 너무 많이 사용되어 보안을 위해 항상 도착하는 자산 공급이 있습니다. 고객과 기업이 자동차 소유권 및 임대에 계속 가입하는 한, Auto ABS 시장의 활동과 성장을 지원하고 증가시키는 새로운 크레딧이 항상 발행 될 것입니다.

대출 기관의 효율적인 자본 관리 및 위험 전달시장을 확장하기 위해

자동차 대출 기관은 비용을 효과적으로 제어하고 위험을 이동할 수 있으므로 자동차 자산 지원 보안 시장에서 더 많은 ABS가 개발되고 있습니다. 대출 기관이 다른 자동차 대출과 임대를 묶어 유가 증권을 만들면 이러한 자산을 계좌에서 제거 할 수 있습니다. 이는 규제 자본이 덜 묶여있는 것을 의미하며, 이는 새로운 차입을 지원하는 데 사용되는 자산의 신용 위험뿐만 아니라 다른 투자자에게 혜택을주기 위해 더 배포되는 자산의 신용 위험을 의미합니다. 이 메커니즘을 사용하여 대출 기관은 더 큰 재정적 자유, 단 한 번의 불이행 위험 및 새로운 시장에 봉사 할 수있는 능력을 달성하여 ABS가 지원하는 자동차 대출의 개발과 대중화에 힘을 실어줍니다.

구속 요인

금리 상승과 경제 둔화는 시장 성장을 방해합니다

금리 인상과 경제 성장 둔화는 자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장의 주요 문제를 만듭니다. 금리 상승으로 인해 사람들이 자동차 대출이나 임대를 감당하기가 더 어려워집니다. 새로운 대출의 수를 줄일 수 있으며, 이는 ABS 발행에 대한 새로운 담보의 흐름을 줄일 수 있습니다. 게다가, 경제가 느려져 다른 용도로 더 많은 실업과 소득이 줄어들면 자동차 대출 불이행의 수가 종종 증가합니다. 그러한 상황에서 ABS의 투자자들은 위험을 견딜 가능성이 적고, 이자율을 높이고, 대출 기관의 차용을 더 비싸게 만듭니다. 결과적으로 자동차 ABS 시장의 개발과 유동성이 모두 방해받습니다.

시장에서 제품을위한 녹색 및 지속 가능한 자동 ABS의 성장

기회

자동차 자산 지원 보안의 흥미로운 기회는 녹색 및 지속 가능한 자동 ABS의 비율이 상승하는 것입니다. 전세계 환경 지속 가능성에 더 많은 관심을 기울여 투자자들은 ESG (환경, 사회 및 거버넌스) 규칙을 따르는 금융 상품을 요구하고 있습니다. 증권화는 이제 대출 및 임대에 적용되어 전기, 하이브리드 및 기타 저금류 자동차를 장려합니다. 발행자는 현재 이러한 유가 증권을 Green Auto ABS로 마케팅하여 더 많은 환경 관련 투자자가주의와 법을 지불하게하여 발행자에게 자금 비용이 낮아질 수 있습니다. 이는 환경을 돕는 것 외에도 자동 ABS의 발전 가능성을 넓히고 향상시켜 더 나은 재무 미래에 대한 추세를 나타냅니다.

 

경제적 부담 속에서 대출 경제성은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다.

도전

경제적 인시기에는 자동차 ABS의 소비자에게 큰 어려움이있는 중 하나는 대출을 감당할 수 있다는 것입니다. 인플레이션 상승, 금리 증가 및 불안정한 구인 시장과 같은 어려운 경제 상황은 소비자가 월별 대출 또는 임대를 지불하기가 매우 어려울 수 있습니다. 결과적으로, 가계 예산이 강화되고, 연체의 수가 증가 할 수 있으며, 주로 신용이 불량한 사람이나 자동차 가치가 그러한 시간 동안 자동차 가치를 넘어서서 대출을 연장 한 사람들에게는 repossesss가 일어날 수 있습니다.

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자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

주로 미국의 ABS로 구성된 북미 자동차 ABS 시장은 강력한 기초, 개발 인프라 및 광범위한 ABS 발행을 가지고 있습니다. 금리와 인플레이션은 최근에 증가했지만 차량 자금 조달에 대한 수요는 거의 없었습니다. 대출 원산지와 서비스는 디지털화되어 효율성을 크게 향상시킵니다. 프라임 자동차 대출의 성과는 다소 감소했지만,이 부문은 우수한 소비자 균형과 건전한 노동 시장에 도움이됩니다. 발행은 여전히 높지만 기존 및 포로 금융의 다른 대출 기관이 활성화되어 있으며 신용 품질을 더 잘 관리하는 것이 미국 자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장의 우선 순위입니다.

• 유럽

유럽 자동차 ABS 시장은 다양하며 대륙 전체의 다양한 경제 환경과 규제 환경을 반영합니다. 최근에 일부 지역에서는 새로운 자동차 등록 및 자동차 ABS 발행이 둔화되었지만 녹색 에너지 차량에 대한 명확한 가속이 있습니다. 이러한 변화는 녹색 자동 ABS의 출현을 주도하고 있지만, 데이터를 표준화하고 증권화를위한 녹색 자산의 양을 증가시키는 데 어려움이 남아 있습니다. 유럽

• 아시아

아시아 태평양 자동차 ABS 시장은 일회용 소득 증가, 차량 판매 증가, 특히 중국과 인도와 같은 신흥 경제에서 자동차 금융 부문 확대로 인해 상당한 성장을 겪고 있습니다. 이 지역은 소비자 기반이 증가하고 전통적인 에너지 차량 및 새로운 에너지 차량에 대한 수요가 증가함에 따라 시장 확장에 대한 상당한 기회를 제공합니다. 자동차 금융의 디지털화는 또한 견인력을 얻고 프로세스를 간소화하며 접근성을 향상시킵니다. 이들 국가의 자동차 산업이 계속 빠르게 발전함에 따라 자동 ABS를 포함한 정교한 금융 솔루션에 대한 수요는 급증 할 것으로 예상되어 미래 시장 성장의 핵심 지역이 될 것으로 예상됩니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

전략 및 시장 개발의 혁신을 통해 Enterprise의 시장 플레이어는 ABS (Asset Backed Security) 시장을 형성하고 있습니다. 이들 중 일부는 기능 향상 및 운영 유연성을 향상시키기 위해 더 똑똑한 기술을 사용하는 것 외에도 설계, 재료 유형 및 제어의 발전으로 볼 수 있습니다. 관리자는 신제품 및 프로세스 개발에 돈을 쓰고 제조 범위를 확장 할 책임을 알고 있습니다. 이 시장 확장은 또한 시장 성장 전망을 다양 화하고 수많은 산업에서 제품에 대한 시장 수요가 높아지는 데 도움이됩니다.

프로파일 링 된 시장 플레이어 목록

• Chery Finance (China)
• ICBC (China)
• Guotai Junan Securities (China)
• GAC Aggregate (China)
• Standard Chartered Bank (U.K)
• Bank of China (China)
• BMW Finance (Germany)
• SAIC Finance (China)
• Benz Finance (Germany)
• SAIC GM Finance (China)
• HSBC Bank (U.K)
• Dongfeng Nissan Finance (China)
• Popular Finance (U.S)
• China Merchants Bank (China)
• CICC (China)
• China Merchants Securities (China)
• Ford Financial (U.S)
• Mizuho Bank (Japan)
• CITIC Securities (China)
• Tokyo Japanese Union (Japan)

주요 산업 개발

2024 :최근에 Auto ABS 시장은 큰 변화를 경험했습니다. 프라임 및 서브 프라임 그룹 모두에서 신용 등급이 전반적으로 감소했으며 차입량은 감소하지 않았습니다. 신용 성과는 초기에 매우 강력했지만, 더 많은 차용인은 이제 지불을 놓치거나 자동차 대출을 상환하지 못하고 수년 동안 볼 수없는 수준에 도달했습니다. 신용도는 주로 인플레이션 상승, 가계 예산 압박 및 이전 정부 지원의 약한 영향으로 인해 영향을 받고 있습니다. 이러한 문제에도 불구하고 자동 ABS 발행은 크게 증가했습니다. 한편으로 구매자는 기록 번호로 신규 또는 중고차를 찾고 있으므로 현금 흐름을 유지해야합니다. 반면에, 대부분의 대출 기관은 신용 환경이 더욱 어려워지면서 돈을 관리하고 위험을 다루는 데 필수적입니다.

보고서 적용 범위         

이 연구는 완전한 SWOT 분석으로 구성되며 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

자동차 자산 지원 보안 (ABS) 시장은 건강 인식, 식물 기반식이 요법의 인기가 높아지고 제품 서비스의 혁신을 증가시켜 지속적인 붐을 펼칠 준비가되어 있습니다. 제한되지 않은 직물 가용성과 더 높은 비용을 포함한 도전에도 불구하고 글루텐 프리 및 영양 밀도 대안에 대한 수요는 시장 확장을 지원합니다. 주요 업계 플레이어는 기술 업그레이드 및 전략적 시장 성장을 통해 발전하여 Tungsten 기반 재료 재활용의 공급 및 매력을 향상시킵니다. 고객의 선택이 더 건강하고 수많은 식사 옵션으로 전환함에 따라 AUTS (Asset-Backed Security) 시장은 지속적인 혁신과 더 광범위한 명성으로 인해 운명 전망을 불러 일으킬 것으로 예상됩니다.