코어 뱅킹 시스템 시장 규모, 점유율, 성장, 산업 분석, 유형별(온프레미스 및 설치), 최종 사용자별(IOS 및 Android), 지역 통찰력 및 2035년 예측

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코어 뱅킹 시스템 시장 개요

핵심 뱅킹 시스템 시장은 2026년에 112억 7천만 달러로 평가되었으며, 2026년부터 2035년까지 꾸준한 CAGR 10.64%로 2035년까지 280억 1천만 달러에 달할 것입니다.

소프트웨어 애플리케이션을 사용하면 은행은 중앙 플랫폼에서 계좌, 거래, 대출, 지불 등 고객과의 주요 커뮤니케이션을 추적할 수 있습니다. 이러한 시스템을 통해 조직은 통합된 보기를 통해 이벤트나 활동을 실시간으로 처리할 수 있을 뿐만 아니라 운영의 품질과 효율성을 향상시킬 수 있습니다. 따라서 고객 경험을 개선하기 위해 클라우드 기반 솔루션의 채택이 증가하고 향상됨에 따라 시장이 성장하고 있다고 종종 생각됩니다. 이러한 시스템은 본질적으로 은행 인프라의 현대화와 전 세계 규정 준수 표준의 확대 내에서 결정적으로 작동합니다.

코로나19 영향

핵심뱅킹시스템 산업, 디지털 전환 가속화로 긍정적 영향코로나19 팬데믹 중

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 팬데믹은 온라인 거래 및 지점 밖 뱅킹의 높은 수요를 충족하기 위해 다양한 종류의 서비스 사용 증가에 대응하여 디지털 혁신으로 인해 핵심 뱅킹 시스템의 더 나은 온라인 플랫폼을 비축한 은행 및 금융 기관의 자금줄을 묶었습니다. 봉쇄로 인해 은행이 고객의 행동 변화에 따른 요구 사항을 채택함에 따라 가장 큰 영향을 받는 영역은 클라우드 및 실시간 처리 솔루션에 대한 수요 증가였습니다. 확실히 디지털 결제 시스템의 급속한 가속화는 시장이 성장할 수 있는 매우 건강한 환경을 제공해야 합니다. 올해는 비즈니스 연속성을 보장하고 고객 경험을 향상시키는 데 매우 강력한 중앙 은행 시스템의 관련성을 명확하게 보여주었습니다.

최신 트렌드

클라우드 네이티브 솔루션, AI 및 뱅킹 통합으로 인한 시장 성장

코어 뱅킹 시스템 시장의 추세는 클라우드 네이티브 애플리케이션 채택, 인공 지능 기반 분석 및 뱅킹 통합에 대한 개방성으로 구성됩니다. 여기서 또 다른 놀라운 경향은 빠른 배포를 약속하면서 확장성과 비용 효율적인 방식으로 은행을 선호하는 클라우드 네이티브 솔루션을 지향한다는 것입니다. 원활한 업데이트는 이러한 클라우드 지원 시스템과 함께 제공되며, 이는 고객의 변화하는 요구에 더 주의를 기울일 수 있도록 향상된 데이터 보안을 과시합니다. 실제로 이는 은행 업계에서 더 큰 민첩성과 혁신을 추구하는 더 광범위한 추세입니다.

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핵심 금융 시스템 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 온프레미스 및 설치형으로 분류될 수 있습니다.

• 온프레미스: 온프레미스 핵심 뱅킹 시스템은 은행 자체 인프라에 설치 및 운영되며, 기관은 데이터 및 시스템 맞춤화에 대한 완전한 통제권을 유지합니다. 이러한 시스템은 주로 데이터 보안 및 엄격한 규정 준수와 관련된 기관에서 주요 시장을 찾습니다. 그 대가로 그들은 더 높은 초기 가격을 요구하고 은행의 자체 IT 팀이 지속적인 유지 관리 및 업그레이드를 위해 서비스를 제공하도록 요구합니다.

• 설치됨: 설치된 코어 뱅킹 시스템은 시스템의 높은 신뢰성과 추가 내부 제어를 보장하기 위해 기관의 하드웨어에 직접 설치되는 전통적인 소프트웨어 설치입니다. 이러한 코어 뱅킹 애플리케이션은 시스템의 수십 년 예상 수명에 대해 더 관심을 갖고 있는 은행에게 매우 비용 효과적인 솔루션으로 간주될 수 있습니다. 상당히 안정적이기는 하지만 최신 클라우드 기반 솔루션에서 제공되는 유연성과 확장성을 제공하지도 않습니다.

애플리케이션별

최종 사용자를 기준으로 글로벌 시장은 IOS 및 Android로 분류될 수 있습니다.

• iOS: iOS의 코어 뱅킹 시스템은 보안, 고성능 인터페이스 및 Apple 서비스와의 통합에 중점을 두고 원활한 모바일 뱅킹 경험을 제공하도록 설계되었습니다. 강력한 보안 기능, 직관적인 디자인, 강력한 개인 정보 보호 기능을 갖춘 Apple의 생태계를 선호하는 사용자에게 적합합니다. iOS 애플리케이션을 활용하는 은행은 고객에게 생체인식 로그인, 거래 추적과 같은 고급 기능을 뛰어난 사용 편의성과 함께 제공합니다.

• Android: Android의 핵심 뱅킹 시스템은 믿을 수 없을 정도로 다양한 장치 및 운영 체제 버전을 포괄하도록 특화된 유연하고 확장 가능한 모바일 뱅킹 솔루션을 제공합니다. 수많은 안드로이드 스마트폰을 보유하고 있어 더 큰 시장점유율을 확보할 수 있고, 여러 서드파티 서비스와 연동이 가능하다는 점을 고려하면 폭넓은 수용력을 갖고 있다. Android 생태계에서는 다양한 요구 사항을 가진 고객에게 서비스를 제공하기 위해 음성 지원, 다국어 지원, 오프라인 뱅킹 기능 등 매우 맞춤설정 가능한 기능을 제공합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다. 

추진 요인

디지털 뱅킹 서비스와 고객 중심의 접근성 요구가 주도하는 시장 성장

디지털 뱅킹 서비스는 점차적으로 핵심 뱅킹 시스템의 활용을 높이고 있습니다. 은행은 고객 경험을 업그레이드하고 운영 효율성을 향상시키기 위해 주로 실시간 처리, 모든 디지털 통합 및 클라우드 기반 시스템에 중점을 두는 반면, 특정 시간에 서비스에 대한 액세스를 제한하지 않는 정기 뱅킹 서비스로의 이동에 영향을 미치는 것은 고객의 요구입니다.

규제 준수 및 고급 코어 뱅킹 시스템을 통한 시장 성장

엄격한 규제 프레임워크와 데이터 보호법은 은행이 고급 핵심 뱅킹 시스템으로 마이그레이션하도록 유도하는 고려 사항입니다. 이러한 시스템은 기관이 자동화된 보고, 감사 추적을 보장하여 규정 준수 방식으로 투명성을 강화하도록 지원합니다. 따라서 이러한 시스템은 은행이 새로운 조항과 규정에 적응하는 데 도움이 되므로 필수 불가결해졌습니다.

억제 요인

높은 구현 비용으로 인해 코어 뱅킹 채택이 지연되어 시장 성장이 제한됩니다.

핵심 뱅킹 시스템을 구현하려면 상당한 양의 선행 투자가 필요합니다. 따라서 이는 주요 제한 요소입니다. 소프트웨어 라이센싱, 인프라 업그레이드 및 정기적인 유지 관리 비용에는 중소기업 은행이 관리하기 어렵게 만들 수 있는 엄청난 비용이 포함될 수 있으므로 이러한 장벽으로 인해 채택이 지연되고 시장 침투가 억제되는 경우가 많습니다.

기회

신흥 시장에서 클라우드 기반 코어 뱅킹 솔루션이 주도하는 시장 성장

신흥 시장은 코어 뱅킹 시스템의 잠재력이 실현된 곳입니다. 금융 포용을 위한 이니셔티브가 확대되면서 가난한 국가의 은행이 빠르게 성장하는 고객 기반을 위해 확장 가능하고 비용 효율적인 시스템을 확보해야 한다는 요구 사항이 증가하고 있습니다. 클라우드 및 모듈식 코어 뱅킹은 해당 기관이 운영을 현대화하고 업데이트하는 동시에 비용을 최소화할 수 있는 훌륭한 접근 방식 중 하나입니다. 이는 또한 업계 성장 가능성이 높은 처녀 지역 중 하나입니다.

도전

데이터 보안, 규정 준수, 사용자 경험 균형으로 인해 시장 성장이 어려움

핵심 뱅킹 시스템 시장 성장의 주요 과제 중 하나는 강력한 데이터 보안과 엄격한 개인 정보 보호 규정 준수를 보장하는 것입니다. 은행은 사이버 위협과 데이터 유출이 증가함에 따라 민감한 고객 정보를 보호하는 데 많은 투자를 해야 합니다. 그러나 원활한 사용자 경험을 제공하면서 보안을 보장하는 것은 코어 뱅킹 구현을 복잡하게 만듭니다. 이러한 문제를 해결하는 것이 시장 성장을 위한 신뢰를 구축하는 열쇠입니다.

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핵심 뱅킹 시스템 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

기술 도입 및 투자에 힘입어 북미 시장 성장

북미는 해당 지역의 첨단 기술 채택, 강력한 금융 인프라 및 잘 발달된 은행 산업의 결과로 코어 뱅킹 시스템 시장에서 상위권에 있습니다. 미국 핵심 뱅킹 시스템 시장은 은행이 클라우드 기반 및 AI 기반 핵심 솔루션에 상당한 투자를 하면서 전체 프로세스에서 중요한 역할을 합니다. 미국의 코어 뱅킹 시스템 시장은 금융 기관이 디지털 혁신과 규제 준수를 최우선 과제로 삼으면서 지속적으로 확장되고 있습니다. 이로 인해 해당 지역에서는 개선되고 안전한 은행 플랫폼에 대한 수요가 증가할 것입니다.

• 유럽

클라우드 도입 및 규정 준수로 인한 유럽 시장 성장

핵심 뱅킹 시스템 시장은 규제 준수에 중점을 두고 보다 발전적인 은행 환경을 고려하여 유럽의 중요한 기여를 자랑합니다. 이 지역은 이제 효율성을 개선하기 위해 클라우드 솔루션을 채택하고 있으며 디지털 우선 고객의 요구를 충족할 수 있도록 노력하고 있습니다. 더욱이, 유럽 은행들은 향상된 핵심 뱅킹 시스템에 대한 수요를 촉진할 오픈 뱅킹과 원활한 통합에도 관심을 갖고 있습니다. 그 외에도 데이터 보호법의 엄격한 제정으로 유럽 전역에서 안전하고 확장 가능한 은행 플랫폼의 채택이 더 많이 장려되었습니다.

• 아시아

디지털화, 모바일 뱅킹 도입으로 인한 아시아 시장 성장

아시아는 급속한 디지털화와 지속적으로 성장하는 금융 포용 이니셔티브로 인해 중요한 핵심 금융 시스템 시장 점유율을 차지하고 있습니다. 인도, 중국 등 다양한 선진국 및 개발도상국의 현대 은행 인프라 현대화 노력은 미래의 핀테크 솔루션을 중심으로 개발되는 예상 베팅 시나리오를 충족하기 위해 크고 다양한 인구를 지원하는 막대한 투자를 보여주기 때문에 매우 유망합니다. 모바일 뱅킹 채택 증가와 클라우드 기술로의 전환 또한 고급 코어 뱅킹 솔루션의 예상되는 발전을 뒷받침했습니다. 다시 한번 말하지만, 안전하고 확장 가능한 실시간 뱅킹 플랫폼에 대한 끊임없는 수요로 인해 아시아 전역에서 이 시장의 전반적인 성장이 빠르게 가속화되고 있습니다.

주요 산업 플레이어

혁신, AI, 보안 및 전략적 파트너십을 통한 시장 성장

주요 업계 참가자들은 혁신과 고객 요구에 맞는 솔루션 도입을 통해 코어 뱅킹 시스템 시장을 형성하고 있습니다. 이들 회사는 솔루션의 기능과 확장성을 향상시키기 위해 클라우드 및 AI 기술에 대한 전략적 파트너십, 인수 및 투자를 계속하고 있습니다. 보안 개선, 규정 준수 및 디지털 혁신에 대한 지속적인 관심은 시장 성장을 가속화하는 동시에 업계 표준을 확실하게 확립하는 요소로 특징지어집니다.

최고의 핵심 뱅킹 시스템 회사 목록

• EdgeVerve (India)
• Symitar (U.S)
• SAP (Germany)
• Fiserv (U.S)
• Tata Consultancy (India)

주요 산업 발전

2023년 11월: Temenos는 금융 기관의 확장성과 유연성을 향상시키도록 설계된 클라우드 기반 코어 뱅킹 솔루션인 Temenos Core Infinity Platform의 출시를 발표했습니다. 이 플랫폼은 고급 AI 기반 분석을 통합하여 개인화된 은행 경험을 제공하고 운영 효율성을 최적화합니다. 원활한 API 통합을 지원하여 은행이 핀테크 생태계와 연결하고 혁신적인 서비스를 제공할 수 있도록 합니다. 이번 개발은 진화하는 고객 기대와 규제 요구 사항을 충족하는 최신 코어 뱅킹 솔루션에 대한 수요 증가를 해결합니다. Temenos의 Core Infinity 플랫폼은 업계가 개방형, 모듈형, 클라우드 기반 뱅킹 인프라로 전환하고 있음을 보여줍니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 양적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장 세분화를 조사하여 시장에 대한 전략적 및 재무적 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공합니다. 또한 보고서의 지역 평가에서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 요인을 고려합니다. 주요 시장 경쟁업체의 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 꼼꼼하게 자세히 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상되는 기간에 맞춰진 독특한 연구 기술, 방법론 및 핵심 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 전문적이고 이해하기 쉽게 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.