핵심 뱅킹 시스템 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 최종 사용자 (iOS & Android)의 유형 (온 프레미스 및 설치) 및 2032 년까지 지역 통찰력 및 예측

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핵심 은행 시스템 시장 개요

핵심 뱅킹 시스템 시장 규모는 2024 년에 921 억 달러로 평가되었으며 2032 년까지 20,68 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2024 년에서 2032 년 사이에 연간 연간 성장률 (CAGR)이 10.64%로 증가 할 것으로 예상됩니다.

소프트웨어 응용 프로그램을 통해 은행은 중앙 집중식 플랫폼에서 계정, 거래, 대출 및 지불과 같은 고객과의 주요 커뮤니케이션을 추적 할 수 있습니다. 이러한 시스템을 통해 조직은 통합 관점으로 이벤트 또는 활동의 실시간 처리를 가능하게하는 것 외에도 운영의 품질과 효율성을 향상시킬 수 있습니다. 따라서 시장은 종종 고객 경험을 향상시키기위한 클라우드 기반 솔루션의 채택 및 향상으로 인해 성장하는 것으로 생각됩니다. 이 시스템은 본질적으로 은행 인프라의 현대화와 전 세계의 규정 준수 표준의 어설 션에서 결정적으로 작동합니다.

Covid-19 영향

핵심 뱅킹 시스템 산업은 디지털 혁신 가속화로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.Covid-19 Pandemic 동안

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

COVID-19 Pandemic은 온라인 거래 및 브랜치 외 뱅킹의 높은 수요를 충족시키기 위해 다양한 종류의 서비스 사용 증가에 따라 디지털 혁신으로 인해 핵심 뱅킹 시스템의 더 나은 온라인 플랫폼을 구축 한 은행 및 금융 기관의 지갑 문화를 고정했습니다. 은행이 잠금으로 인해 고객의 변화하는 행동의 요구 사항을 채택함에 따라 가장 영향을받는 영역은 클라우드 및 실시간 처리 솔루션에 대한 수요가 증가하는 것이 었습니다. 확실히 디지털 결제 시스템의 빠른 가속화는 시장에 매우 건강한 환경을 제공해야합니다. 올해는 비즈니스 연속성을 보장하고 고객 경험을 향상시키는 데있어 매우 강력한 중앙 은행 시스템의 관련성을 분명히 설명했습니다.

최신 트렌드

클라우드 네이티브 솔루션, AI 및 은행 통합에 의해 주도 된 시장 성장

핵심 은행 시스템 시장의 추세는 클라우드 네이티브 애플리케이션, 인공 지능 기반 분석 및 은행 통합에 대한 개방성을 채택하는 것으로 구성됩니다. 여기서 가장 놀라운 경향은 빠른 배치를 약속하면서 은행을 스케일링, 비용 효율적인 방법으로 선호하는 클라우드 네이티브 솔루션을 향한 것입니다. 원활한 업데이트는 이러한 클라우드 지원 시스템과 함께 제공되며, 이는 데이터의 보안을 개선하여 고객의 변화하는 요구에 더 많은주의를 기울였습니다. 실제로, 이것은 민첩성과 더 많은 혁신을 향한 은행 업계의 광범위한 추세입니다.

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핵심 뱅킹 시스템 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 온-프레미스로 분류하고 설치할 수 있습니다.

• 온-프레미스 : 온-프레미스 핵심 뱅킹 시스템은 은행 자체 인프라에 설치 및 운영되며,이 기관은 데이터 및 시스템 사용자 정의를 완전히 제어 할 수 있습니다. 이 시스템은 주로 데이터 보안 및 엄격한 규제 준수와 관련된 기관에서 주요 시장을 발견합니다. 그 대가로, 그들은 더 무거운 초기 가격표를 요구하고 은행의 자체 IT 팀이 지속적인 유지 보수 및 업그레이드를 위해 서비스를 제공하도록 요구합니다.

• 설치 : 설치된 코어 뱅킹 시스템은 시스템에 대한 높은 신뢰성과 추가 내부 제어를 보장하기 위해 기관의 하드웨어에 직접 설정된 전통적인 소프트웨어 설치입니다. 이러한 핵심 은행 응용 프로그램은 시스템의 수십 년 동안 예상되는 수명에 대해 더 우려하는 은행에 대한 비용 효율적인 솔루션으로 간주 될 수 있습니다. 신뢰성이 높지만 최신 클라우드 기반 솔루션에서 사용할 수있는 유연성과 확장 성을 제공하지 않습니다.

응용 프로그램에 의해

최종 사용자를 기반으로 글로벌 시장은 iOS & Android로 분류 할 수 있습니다.

• iOS : iOS의 핵심 뱅킹 시스템은 보안, 고성능 인터페이스 및 Apple 서비스와의 통합에 중점을 둔 완벽한 모바일 뱅킹 경험을 제공하도록 설계되었습니다. 그들은 강력한 보안 기능, 직관적 인 디자인 및 강력한 개인 정보 보호를 위해 Apple의 생태계를 선호하는 사용자를 수용합니다. iOS 응용 프로그램을 사용하는 은행은 고객에게 생체 인식 로그인 및 거래 추적과 같은 고급 기능을 탁월한 사용 편의성으로 제공합니다.

• Android : Android의 핵심 뱅킹 시스템은 믿을 수 없을 정도로 다양한 장치 및 운영 체제 버전을 다루기 위해 특수한 유연하고 확장 가능한 모바일 뱅킹 솔루션을 제공합니다. 그들은 수많은 안드로이드 스마트 폰과 여러 타사 서비스와 연결될 가능성으로 인해 더 큰 시장 점유율을 포착 할 수 있다는 사실을 고려할 때 광범위한 수용이 있습니다. Android Ecosystem은 음성 지원, 다중 언어 지원 및 오프라인 뱅킹 기능과 같은 매우 사용자 정의 가능한 기능을 허용하여 다양한 요구를 가진 고객에게 서비스를 제공 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다. 

운전 요인

디지털 뱅킹 서비스 및 고객 중심의 접근성 수요에 의해 주도되는 시장 성장

디지털 뱅킹 서비스는 점차 핵심 은행 시스템의 흡수를 추진하고 있습니다. 은행은 주로 고객 경험을 업그레이드하고 운영 효율성을 향상시키기 위해 주로 실시간 처리, 모든 디지털 통합 및 클라우드 기반 시스템에 중점을 두지 만, 특정 시간에 서비스에 대한 액세스를 제한하지 않는 정기 뱅킹 서비스에 대한 움직임에 영향을 미치는 것은 고객의 수요입니다.

규제 준수 및 고급 핵심 뱅킹 시스템에 의해 주도되는 시장 성장

엄격한 규제 프레임 워크 및 데이터 보호법은 은행이 고급 핵심 뱅킹 시스템으로 마이그레이션하는 것을 고려하는 고려 사항입니다. 이러한 시스템은 기관이 자동화 된보고, 트레일 감사 및 준수 방법으로 투명성을 향상시키는 데 도움이됩니다. 따라서 이러한 시스템은 은행이 신흥 조항 및 규정에 적응하도록 도와주기 때문에 필수 불가결하게됩니다.

구속 요인

높은 구현 비용 핵심 은행 채택을 지연시켜 시장 성장을 제한합니다.

핵심 뱅킹 시스템을 구현하려면 상당한 양의 선불 투자가 필요합니다. 따라서 주요 구속 요소입니다. 소프트웨어 라이센스, 인프라 업그레이드 및 정기 유지 보수 비용에는 소규모 은행이 관리하기가 어려워 질 수있는 엄청난 비용이 포함될 수 있으므로이 장벽은 종종 채택 및 시장 침투를 지연시킵니다.

기회

신흥 시장의 클라우드 기반 핵심 뱅킹 솔루션에 의해 주도 된 시장 성장

신흥 시장은 핵심 은행 시스템의 잠재력이 실현 된 곳입니다. 금융 포용을위한 이니셔티브는 넓어지면서 가난한 국가의 은행의 요구 사항이 높아지고 빠르게 성장하는 고객 기반을 위해 확장 가능하고 비용 효율적이어야하는 시스템을 얻을 수 있습니다. 클라우드 및 모듈 식 핵심 뱅킹은 해당 기관이 동시에 비용을 최소화하면서 운영을 현대화하고 업데이트 할 수있는 훌륭한 접근법입니다. 이것은 또한 업계의 성장 약속을 가진 처녀 영토 중 하나입니다.

도전

데이터 보안, 규정 준수 및 사용자 경험 균형으로 인해 시장 성장

핵심 은행 시스템 시장 성장의 주요 과제 중 하나는 강력한 데이터 보안을 보장하고 엄격한 개인 정보 보호 규정을 준수하는 것입니다. 은행은 사이버 위협과 데이터 유출이 증가함에 따라 민감한 고객 정보를 보호하는 데 많은 투자를해야합니다. 그러나 원활한 사용자 경험을 허용하면서 보안을 보장하면 핵심 뱅킹 구현이 복잡해집니다. 이러한 문제를 해결하는 것은 시장 성장을위한 신뢰를 구축하는 데 열쇠입니다.

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핵심 뱅킹 시스템 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

기술 채택 및 투자로 인해 북미의 시장 성장

북미는 고급 기술 채택, 강력한 금융 인프라 및 해당 지역의 잘 발달 된 은행 산업의 결과로 핵심 뱅킹 시스템 시장과 관련하여 목록의 최상위에 있습니다. 미국 핵심 뱅킹 시스템 시장은 전체 프로세스에서 중요한 역할을하며 은행은 클라우드 기반 및 AI 기반 핵심 솔루션에 크게 투자했습니다. 미국의 핵심 은행 시스템 시장은 금융 기관이 디지털 전환 및 규제 준수를 우선 순위 중심으로 만들면서 지속적으로 확장하고 있습니다. 이로 인해이 지역의 개선 된 안전 은행 플랫폼에 대한 수요가 증가 할 것입니다.

• 유럽

클라우드 채택 및 규정 준수로 인해 유럽의 시장 성장

핵심 뱅킹 시스템 시장은 유럽의 상당한 기여를 자랑하며 규제 준수에 중점을두고 앞으로 발전하는 은행 환경을 고려합니다. 이 지역은 현재 클라우드 솔루션을 채택하여 효율성을 향상시키고 디지털 우선 고객의 요구를 충족시킬 수있게되었습니다. 또한 유럽 은행은 개방형 뱅킹 및 원활한 통합에 참여하여 강화 된 핵심 뱅킹 시스템에 대한 수요를 유발할 수 있습니다. 그 외에도, 데이터 보호법의 엄격한 제정은 유럽 전역의 안전하고 확장 가능한 은행 플랫폼을 더 많이 채택하도록 장려했습니다.

• 아시아

디지털화, 모바일 뱅킹 채택에 의해 구동되는 아시아의 시장 성장

아시아는 주로 빠른 디지털화와 끊임없이 성장하는 재무 포함 이니셔티브로 인해 중요한 핵심 은행 시스템 시장 점유율을 보유하고 있습니다. 인도 및 중국과 같은 다양한 선진국 및 개발 도상국의 현대식 은행 인프라 현대화 노력은 미래의 핀 테크 솔루션을 중심으로 개발되는 예상 베팅 시나리오를 충족시키는 데있어 다양한 인구를 지원하는 많은 투자를 보여주기 때문에 매우 유망합니다. 모바일 뱅킹의 채택과 클라우드 기술로의 이동으로 인해 고급 핵심 뱅킹 솔루션의 예상되는 진전이 지원되었습니다. 다시 말하지만, 실시간, 안전하고 확장 가능한 은행 플랫폼에 대한 끝없는 수요는 아시아 전역 에서이 시장의 전반적인 성장을 빠르게 가속화합니다.

주요 업계 플레이어

혁신, AI, 보안 및 전략적 파트너십에 의해 주도되는 시장 성장

주요 업계 플레이어는 혁신과 고객 요구에 맞는 솔루션 도입을 통해 핵심 뱅킹 시스템 시장을 형성합니다. 이 회사들은 클라우드 및 AI 기술에 대한 전략적 파트너십, 인수 및 투자를 계속하여 솔루션의 기능과 확장 성을 향상시킵니다. 보안, 규제 규정 준수 및 디지털 혁신에 대한 지속적인 초점은 또한 시장의 성장 속도를 높이는 동시에 업계의 표준을 확실히 확립 할 요소로도 기능합니다.

최고의 핵심 뱅킹 시스템 회사 목록

• EdgeVerve (India)
• Symitar (U.S)
• SAP (Germany)
• Fiserv (U.S)
• Tata Consultancy (India)

주요 산업 개발

2023 년 11 월 : Temenos는 금융 기관의 확장 성과 유연성을 향상 시키도록 설계된 클라우드 네이티브 핵심 뱅킹 솔루션 인 Temenos Core Infinity Platform의 출시를 발표했습니다. 이 플랫폼은 고급 AI 구동 분석을 통합하여 개인화 된 뱅킹 경험을 제공하고 운영 효율성을 최적화합니다. 원활한 API 통합을 지원하여 은행이 Fintech 생태계와 연결하고 혁신적인 서비스를 제공 할 수 있습니다. 이 개발은 진화하는 고객 기대 및 규제 요구 사항을 충족하는 현대식 핵심 은행 솔루션에 대한 수요가 증가합니다. Temenos의 Core Infinity 플랫폼은 개방형, 모듈 식 및 클라우드 기반 뱅킹 인프라로 업계의 전환을 보여줍니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 정량적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장에 대한 전략 및 재무 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공하여 시장의 분할을 검토합니다. 또한 보고서의 지역 평가는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 인 공급 및 수요력을 고려합니다. 경쟁 환경은 상당한 시장 경쟁 업체의 주식을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상되는 시간 프레임에 맞게 조정 된 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 주요 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 이해할 수있는 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 제공합니다.