사이버 보험 시장 규모, 주식, 성장 및 산업 분석, 유형별 (독립형 사이버 보험 및 포장 사이버 보험), 응용 프로그램 (금융 기관, 소매 및 도매, 의료, 비즈니스 서비스, 제조, 기술 및 기타) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측별로.

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사이버 보험 시장 개요

전 세계 사이버 보험 시장 규모는 2024 년에 1247 억 달러로 평가되었으며 2025 년에 1,696 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2033 년까지 1,74 억 달러로 꾸준히 1,714 억 달러로 예상 기간 동안 CAGR이 33.8%로 나타났습니다.

사이버 보험으로 알려진 비즈니스 및 개인 보호 보험 정책은 인터넷 기반 위험 및 위협에 대한 적용 범위를 제공합니다. 보험 정책은 다른 형태의 사이버 범죄에 따라 데이터 유출, 사이버 공격, 랜섬웨어로 인한 비용으로부터 비즈니스를 보호합니다. 보험 정책은 사이버 보안 조사 및 법적 수수료 및 관련 당사자에 대한 지불 금액과 사이버 사건에 의해 유발 된 경제적 손실을 보상하는 비용을 포함합니다.

사이버 보험의 글로벌 시장은 필수 규제 표준과 함께 사이버 위협이 증가함에 따라 빠른 성장을 관찰합니다. 다양한 부문의 회사는 보험 적용 범위를 구매하기로 선택합니다. 데이터 유출 및 운영 중단과 함께 랜섬웨어 공격으로 인한 재정적 영향을 줄이는 데 도움이되기 때문입니다. 북미 시장은 엄격하기 때문에 전 세계적으로 이끌고 있습니다사이버 보안규칙은 아직 아시아 태평양 지역이 디지털 네트워크 확장 확장으로 인해 이러한 솔루션을 신속하게 받아들입니다. 보험사는 사고 관리 지원 서비스뿐만 아니라 위험 평가 플랫폼을 통합하여 보험 정책을 개선합니다.  

Covid-19 영향

사이버 보험 산업은 원격 작업과 COVID-19 Pandemic 동안의 확장 된 공격 표면으로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 긍정적 인 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

조직은 COVID-19 Pandemic으로 인해 전 세계적으로 원격 작업 전략을 구현하여 디지털 인프라 사용이 탁월한 성장으로 이어졌습니다. 직원들이 무담보 개인 장치와 불안정한 홈 네트워크에 의존하여 갑작스럽고 급격한 원격 작업으로 인한 안전한 네트워크 액세스가 발생했을 가능성이 높아졌습니다. 사이버 범죄자들은 ​​이러한 약점에 대한 취약점을 발견하여 랜섬웨어 지불과 함께 데이터 유출이 급격히 증가했습니다. 보험 조직은 유통 인력이 등장한 후 위험 평가 모델을 조정하여 회사는 다중 인증 인증과 결합 된 엔드 포인트 보안에 대한보다 엄격한 지침을 충족해야했습니다.

최신 트렌드

보험 정책으로 사이버 보안 서비스를 번들로 사용하면 시장 성장을 유도합니다

보험 부문은 사고 대응 (IR) 관리 감지 응답 (MDR) 및 CTEM (Continuous Threat Expler Management)을 포함한 사이버 보안 조치를 보험 패키지 내에서 결합하여 운영을 변형시킵니다. 통합 서비스 조합을 통해 보험 회사는 실시간 보안 원격 측정 데이터가 보험 계약자 보안 노출을 기반으로 프리미엄을 수정하는 데 도움이되는주기를 생성 할 수 있습니다. 이러한 서비스에 포함 된 보안 원격 측정 도구를 사용하면 보험 회사가 실시간으로 네트워크 불규칙성과 함께 엔드 포인트 약점을 포함하여 보험 계약자의 위협 상황을 모니터링 할 수 있습니다.

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사이버 보험 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 독립형 사이버 보험 및 포장 사이버 보험으로 분류 할 수 있습니다.

• 독립형 사이버 보험 : 보험 상품은 다양한 디지털 위협과 함께 데이터 유출 및 사이버 공격을 방어하는 철저한 보장을 제공함으로써 사이버 관련 위험을 방지합니다. 강력한 사이버 보안 솔루션이 필요한 조직은 주로이 보험 적용 범위를 선택합니다.

• 포장 된 사이버 보험 : 보험 계약자는 책임 또는 재산 보험 적용 범위로 묶어 사이버 보호를 취득 할 수 있습니다. 이 접근법은 비즈니스에 여러 가지 보호 조치를 제공하므로 다양한 유형의 위험이있는 조직에 적합합니다.  

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 금융 기관, 소매 및 도매, 의료, 비즈니스 서비스, 제조, 기술 및 기타로 분류 할 수 있습니다. 

• 금융 기관 : 금융 조직은 결과적인 데이터가 위험이 높기 때문에 주요 목표가됩니다. 이 적용 범위는 사이버 공격과 함께 데이터 유출로 인해 발생하는 금전적 손실로부터 비즈니스를 보호합니다.

• 소매 및 도매 : 소매 및 도매 회사는 전자 상거래 활동 확대로 인해 사이버 위협으로 인한 위험 증가에 존재합니다. 사이버 보험은 데이터 도난 및 해킹 시도에서 비롯된 재무 비용을 완화함으로써 비즈니스를 보호합니다.

• 의료 : 의료 기관은이를 필수 사이버 보험 후보로 분류하는 귀중한 환자 정보를 유지합니다. 의료 기관은 재무 보호를 받고이 보험 적용 범위를 통해 사이버 공격으로 인한 손해에 대한 명성을 보호합니다.

• 비즈니스 서비스 : 컨설팅 및 IT 서비스로 구성된 비즈니스 서비스 운영은 디지털 시스템에 크게 의존합니다. 사이버 보험 보호를 원하는 기업은 데이터 유출 및 사이버 위협 위험을 처리해야합니다.

• 제조 : 디지털 기술을 구현함으로써 제조 산업은 운영의 사이버 위협에 더 취약 해집니다. 제조 시설은 사이버 보험 적용 범위를 취득 할 때 사이버 공격에 대한 재정적 보호를받으며, 이는 운영 중단 및 금전적 손실로부터이를 방어합니다.  

• 기술 : 모든 비즈니스는 디지털 시스템 및 인프라를 통해 운영을 수행하기 때문에 사이버 위협에 노출됩니다. 다른 사이버 위험과 함께 데이터 유출 보호에는 기술 회사에 대한 사이버 보험이 필요합니다.

• 기타 : 비영리 단체와 함께 교육 부문 및 정부 기관에서 운영되는 다양한 조직 이이 부문에 속합니다. 인터넷 엔터티는 비즈니스 운영 기능을 유지하면서 사이버 위협으로부터 자신을 방어하기 위해 사이버 보험이 필요합니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

디지털 혁신과 원격 작업은 시장을 향상시킵니다

사이버 보험 시장 성장의 요소는 디지털 변화와 원격 작업이 발생했기 때문에 성장이 가속화된다는 것입니다. 원격 작업 구현을 통한 회사의 디지털 혁신은 운영 기술 보안 (OT)이 특히 랜섬웨어 공격 및 데이터 유출에 직면하는 새로운 사이버 위험을 만듭니다. 원격 작업을 채택하는 조직은 공격 가능성을 넓히면 사이버 공격자가 보안되지 않은 공개 인터넷 연결과 함께 개인 홈 시스템을 통해 네트워크 취약점에 액세스 할 수 있도록했습니다. 기업은 사이버 보험을 사용하여 사이버 결함으로 인한 재정적 손실로부터 자신을 보호해야합니다. 디지털 항법의 중요한 요소가되기 때문입니다.

사이버 위협의 빈도와 정교함이 증가하면 시장이 확대됩니다.

사이버 보험 시장은 정교한 사이버 위협의 수가 증가함에 따라 계속 확대되고 있습니다. 비즈니스 엔터티는 AI 생성 공격 및 심해 기술뿐만 아니라 랜섬웨어 위협을 강화하지 않도록 포괄적 인 보험 적용 범위를 적극적으로 검색합니다. 사이버 범죄의 예상 비용이 증가하면 기업이 왜 완전한 사이버 보호가 필요한지를 보여줍니다. 위험 관리 솔루션 혁신과 함께 시장 확장은 기업이 잠재적 손실로부터 보호하기 위해 사이버 보험에 대한 예산을 높이기 때문에 발생합니다. 사이버 보험이 필수 방어 능력을 표시하기 때문에 디지털 자산 보호는이 현재 시장 개발을 통해 강조를받습니다.

구속 요인

상관 관계 손실과 상호 의존적 보안은 잠재적으로 시장 성장을 방해합니다

상호 의존적 인 보안 및 상관 관계 손실은 전세계 사이버 보험 시장의 성장에 큰 장벽을 만듭니다. 안정적인 시스템 표준은 사이버 공격이 한 번에 다양한 보험 계약자에게 영향을 미쳐 손실 분포 및 위험 정량화에 합병증을 일으킨다. 정확한 위험 모델링은 보험 회사가 효과적인 프리미엄 요금과 함께 적절한 적용 범위를 설계하는 것을 방해하는 보험 계약자 간의 상호 의존으로 인해 복잡해집니다. 보험 회사는이 시나리오에서 더 큰 위험 축적을 경험하여 비용 증가와 시장 개발을 제한하면서 운영 효율성을 줄입니다. 비즈니스 관행의 고급 특성은 회사의 위험 관리 접근 방식에 여러 가지 영향을 미칩니다.

기회

첨단 기술의 채택은 시장에서 기회를 만듭니다

고급 기술이 비즈니스 확장 및 혁신 경로를위한 새로운 방향을 만들기 때문에 글로벌 사이버 보험 시장은 혁신을 경험하고 있습니다. 기계 학습 기술과 함께 AI는 클레임 ​​관리와 함께 위험 평가를 개선하여 개별화 된 정책 및 빠른 결제 프로세스를 제공합니다. IoT 기술과 결합 된 빅 데이터 분석을 통해 보험사는 맞춤형 보험 상품을 제공하여 보험 고객의 시장 가치를 향상시킬 수 있습니다. 보험 표준 및 새로운 적용 범위 체계의 현재 추세는 현대 보안 위협에 대한 솔루션을 만듭니다. 보험 회사가 이러한 기술을 적용하면 업계 부문의 경쟁력을 향상시켜 고객 만족도가 향상됩니다.

도전

인식과 이해 격차는 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다.

글로벌 소비자들은 시장에 대한 인식과 운영에 대한 제한된 인식으로 인해 사이버 보험 시장 서비스에 액세스하는 데 큰 장애물을 겪습니다. 조직 간의 일반적인 오해는 사이버 보험과 오류와 누락 보험 사이의 혼란을 일으켜 그 가치를 이해하지 못하게합니다. 소비자 혼란으로 인해 시장 확장은 제한되어있어 공격자에게 사람들에게 재정적 손상을 줄 수있는 기회를 제공합니다. 사이버 보험 요건의 확장은 소비자가 사이버 위험에 맞서 싸우도록 돕기 위해 적절한 지식 보급이 필요합니다. 비즈니스 전체의 이해를 향상 시키면 사이버 보험 보호 솔루션을 구매할 수있는 더 많은 조직이 생성 될 것입니다.

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사이버 보험 시장 지역 통찰력

북아메리카

북미 사이버 보험 부문은 엄격한 사이버 보안 규정 과이 지역 내 보안 위협 증가로 인해 빠르게 확장되고 있습니다. 미국 이이 개발 추세를 주도함에 따라 미국 기업들은이 시장 부문을 구축하는 데 중추적입니다. 다양한 조직 크기는 은행 및 의료 시설에 특히 중점을 둔 다양한 응용 분야와 함께 시장 세분화에 선택을 적용합니다. 랜섬웨어 위협은 시장 조건이 부드러워져도 비즈니스가 강력한 사이버 보안 접근법을 설정 해야하는 긴급한 필요성을 보여줍니다. 미국 사이버 보험 시장은 위협과 의무적 규제 요구 사항을 확대함으로써 발전합니다. 남부 지역은 에너지 매장 의료 시스템 및 기술 인프라를 결합하고 서부 지역은 위험이 높아도 수많은 기술 센터를 통해 시장을 이끌고 있기 때문에 계속 성장하고 있습니다. 두 지역은 남부가 중소 기업에 서비스를 제공하고 서부는 다양한 경제 요구를 해결하기 위해 대기업에 적용 범위를 제공하기 때문에 맞춤형 보험 계약에 대한 요구를 증가시킵니다.

유럽

유럽은 사이버 방어 사고 방식과 결합 된 규제 요건으로 인해 안정적인 속도로 발전하는 개발 된 사이버 보험 부문을 유지합니다. 유럽 ​​국가들은 개발 도상국에 비해 시장 확장이 느려졌음에도 불구하고 사이버 방어 프로그램에 대한 주요 자원을 할당하는 데 지속됩니다. EU 데이터 개인 정보 보호 규정은 조직이 위험 완화를위한 본격적인 사이버 보험 정책을 선택하도록 자극함으로써 시장을 형성합니다.  

아시아

아시아 태평양 지역은 정부 규정과 함께 사이버 위협이 증가함에 따라 사이버 보험 시장 개발의 급속한 성장을 경험합니다. 인구 구성원이 인식 수준이 높고 새로운 규제 프레임 워크가 등장하기 때문에이 지역의 프리미엄 성장률이 증가하고 있습니다. 디지털화가 증가함에 따라 중소기업과 중요한 인프라 부문 내에서 특정 성장을 보여주는 사이버 보험의 필요성을 높입니다.

주요 업계 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 업계 플레이어

주요 시장 참가자는 기술 혁신과 전략적 파트너십 빌드를 사용하여 시장을 향상시키기 때문에 사이버 보험 솔루션의 설치가 증가합니다. 포괄적 인 디지털 솔루션과 강력한 인수 기능을 갖춘 시장. 플레이어는 인공 지능을 활용합니다.기계 학습클레임 관리 시스템뿐만 아니라 예측 모델을 개선합니다. 사이버 보험 회사는 비즈니스를 구매하고 제휴를 형성함으로써 시장 범위를 심화시켜 다양한 산업 및 모든 규모의 회사를위한 맞춤형 보험 상품을 개발하면서 진화하는 사이버 보험 시장에서 새로운 방향을 만들 수 있습니다. 사이버 보안 위협에 대한 접근으로 인해 시장 리더십은 여전히 ​​안전합니다.

최고 사이버 보험 회사 목록

• AIG (U.S.)
• Chubb (U.S.)
• Beazley (U.K.)
• Allianz (Germany)
• Zurich Insurance (Switzerland)
• Munich Re (Germany)
• AXIS Insurance (Bermuda)
• Lockton (U.S.)
• Berkshire Hathaway (U.S.)
• BCS Insurance (Illinois)
• Liberty Mutual (U.S.)

주요 산업 개발

2022 년 12 월 : Grover는 미국에서 Grover Connect를 발표했으며 MVNO (Mobile Virtual Network Operator)로 운영하기 위해 공연과 협력했습니다. 이 서비스는 Grover의 기술 임대 제공을 보완하여 사용자를위한 연결 옵션을 향상시킵니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

사이버 보험 시장은 보험 정책, 디지털 혁신 및 원격 작업으로 사이버 보안 서비스를 번들로 밀고 사이버 위협의 빈도와 정교함을 증가시켜 지속적인 붐을 펼칠 준비가되어 있습니다. 인식과 이해 격차를 포함하여 도전에도 불구하고, 고급 기술 채택에 대한 수요는 시장 확장을 지원합니다. 주요 업계 플레이어는 기술 업그레이드 및 전략적 시장 성장을 통해 선진하여 사이버 보험의 공급과 매력을 향상시킵니다.