부채 수집 소프트웨어 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (클라우드 기반, 온-프레미스) 및 응용 프로그램 (수집 대행사, 금융 회사, 법률 회사 및 정부, 기타) 및 지역 통찰력 및 2033 년 예측.

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부채 수집 소프트웨어 시장 개요

Global Debt Collection Software 시장의 가치는 2024 년에 1,31 억 달러로 평가되었으며 2025 년에 143 억 달러로 증가하여 2033 년까지 29 억 달러에 이르렀으며 예측 기간 동안 CAGR이 9.2%로 예상됩니다.

기술 부채 수집 소프트웨어 시스템은 자동화 된 부채 수집을 향상시키기 위해 존재합니다. Sleepy Burrow Debt Collection은 대출 관리자가 채무 수집 전문가와 함께 채무자 세부 사항을 제어하고 알고리즘 메시징 도구를 통해 지불을 추적하고 복구 결과 분석을 추적 할 수있는 통합 시스템을 생산합니다. 이 시스템은 알림 자동화 및 결제 처리를 포함한 다양한 기능을 통합하고 보고서 및 분석을 생성 할뿐만 아니라 규정 준수 요구 사항 및 소프트웨어 통합 이점을 관리합니다.

글로벌 부채 수집 소프트웨어 시장 성장은 채권자가 최적화 된 부채 회복 운영을 추구하면서 더 엄격한 규정과 함께 부채 상승에 직면하기 때문에 빠른 속도로 계속됩니다. 부채 수집 소프트웨어 시장은 클라우드 기반과 온-프레미스 간의 배포 유형을 통해 제공되는 반면, 수집 서비스의 계층은 파티 및 타사이며 금융 서비스 및 기업을 포함한 다양한 산업에 서비스를 제공합니다.의료및 다양한 조직 규모와 함께 소매. 여러 배포 기술이 유연한 관리 및 비용 효율적이고 확장 가능한 구현을 제공하기 때문에 더욱 관련성이 높아지고 있습니다.

전세계 부채 수집 시장은 효과적인 부채 수집 절차를 향상시키기 위해 여러 산업에서 소프트웨어 솔루션을 사용합니다. 금융 기관은 부채 지불금을 집행하고 제공 업체는이 시스템을 통해 늦은 수수료를 청구하는 반면 회사는 고객을 통해 고객 자금을 추출하고 공급 업체는이 형식을 통해 서비스 지불을받습니다. 소프트웨어 솔루션은 현대 기술 통합의 이점을 얻어 자체 지향적 커뮤니케이션 기능을 배포하면서 상환 활동의 예측 행동 분석을 수행합니다.

주요 결과

Covid-19 영향 

부채 수집 소프트웨어 시장 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 완전한 폐쇄 및 금융 위기로 인해 부정적인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

COVID-19 Pandemic으로 인한 사회적 제한은 비즈니스가 더 높은 기본 금리에 직면하고 가상 운영 기능이 잠금에 적응하기 위해 필요한 가상 운영 기능에 직면했기 때문에 부채 수집 솔루션의 시장 요구를 증가 시켰습니다. 이 기간은 규정 준수 규칙을 이행하기 위해 소프트웨어 업데이트가 필요한 새로운 규정을 요구했습니다. 이 유행성은 처음에는 상당한 경제 장애물을 도입했지만 업계 전체에서 빠르게 추적 된 디지털 혁신을했으며, 이는 원격 관리 기능 및 향상된 분석 기능과 같은 기능을 향상시키고 자동화가 변화하는 부채 환경을 해결하고 더 효율적으로 연결 해야하는 자동화의 필요성을 입증했습니다. 의료 기관은 나쁜 부채가 증가함에 따라 부채 수집 소프트웨어 기술에 더 매료되었으며, 전염병은 효과적인 규정 준수 기반 복구에 필수적인 정교한 도구를 입증했으며 조직은 시장 전체의 관행을 조정했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기 위해 클라우드 기반 부채 수집 소프트웨어 채택 증가

시장 확장은 주로 비즈니스가 여러 유익한 기능을 제공하는 클라우드 기반 부채 수집 소프트웨어를 채택하기 때문에 발생합니다. 클라우드 기반 시스템은 초기 주요 IT 인프라 비용을 근절하면서 서비스 제공 업체가 시스템 유지 관리 및 보안 문제를 처리 할 수 있도록하여 비용을 줄입니다. 클라우드 기반 소프트웨어는 조직에 비용 효율성을 통해 탁월한 가치를 제공하고 비즈니스 요구에 따라 운영을 확장하여 소규모 비즈니스와 대기업을 유치 할 수 있습니다. 직원이 네트워크 연결이있는 곳에서 연결할 수 있기 때문에 클라우드 기반 플랫폼을 통해 비즈니스 연속성이 가능합니다.  

• IACC (International Association of Credit and Collection Professionals)에 따르면, 48%이상의 회사가 원격 부채 관리 및 확장 성을 위해 클라우드 기반 부채 수집 소프트웨어로 전환하고 있습니다.

• EBA (European Banking Authority)에 따르면 금융 기관의 약 42%가 현재 부채 회복 시스템에 AI 중심 도구를 사용하여 규정 준수를 개선하고 채무자 봉사 활동을 자동화합니다.

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부채 수집 소프트웨어 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 클라우드 기반 온 프레미스로 분류 할 수 있습니다.

• 클라우드 기반 : 클라우드 기반 부채 수집 소프트웨어의 채택이 증가함에 따라 유연한 특성과 경제적 구조와 편리한 서비스 제공에서 조직이 인프라에 대한 비용없이 부채 회복 작업을 효과적으로 수행 할 수 있습니다.

• 온 프레미스 : 회사에 로컬로 설치되어있는 채무 수집 소프트웨어는 조직에 엄격한 명령 또는 상당한 IT 투자를 가진 조직의 보안 요구 사항을 충족하는 인프라 기반 호스팅 및 관리 시스템을 통해 조직에 더 큰 관리 제어를 제공합니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 글로벌 시장은 수집 대행사, 금융 회사, 법률 회사 및 정부, 소매 회사, 기타로 분류 할 수 있습니다.

• 컬렉션 대행사 : 수집 대행사가 사용하는 소프트웨어 도구는 많은 계정을 한 번에 처리하면서보다 효율적으로 작동하는 데 도움이되고 워크 플로 관리 기능을 사용하여 자동화 된 통신 시스템을 더 잘 복구 할 수 있습니다.

• 금융 회사 : 금융 기관은 자동 지불 추적 및 프로그램 생성 알림 및 복구 강화 자원을 통해 지연된 대출 지불 및 신용 카드 부채 및 기타 의무를 처리하기 위해 부채 수집 소프트웨어를 활용합니다.

• 법률 회사 및 정부 : 법률 회사 및 정부 기관의 부채 수집은 부채 수집 소프트웨어를 사용하여 전체 기능 세트를 통해 공공 부채와 함께 법적 회수 및 벌금을 관리함으로써 더욱 효율적입니다.

• 소매 회사 : 소매 회사는 부채 징수 소프트웨어를 사용하여 미결제 고객 의무를 감독하고 신용 부채 및 거래 부채를 저장하여 자동화 된 후속 및 지불 분석을 통해 더 효율적이며 현금 흐름 운영을 개선하도록합니다.

• 기타 : 의료 서비스 제공 업체, 유틸리티 회사 및 교육 기관을 포함한 다양한 조직 유형을 통해 적응 한 부채 수집 소프트웨어는 소프트웨어를 사용하여 특정 부문의 요구 및 규정을 준수하면서 제공되는 서비스 또는 수업료에 대한 미결제 지불을 처리합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 진술하는 운전 및 제한 요인, 기회 및 도전이 포함됩니다.                          

운전 요인

시장을 늘리기 위해 부채의 양 증가

부채 수집 소프트웨어 시장 성장의 주요 요인은 부채의 양이 증가합니다. 개인과 기업들 사이에서 증가하는 부채의 증가는 연체 금액을 수집하기위한 효율적인 자동화 시스템을 제공합니다. 효과적인 소프트웨어 솔루션을 사용하지 못한 조직은 부채를 추구하면서 컬렉션을 추적하고 우선 순위를 정하는 문제를 겪게되므로 추가 운영 문제와 함께 수익이 손실됩니다. 사회 전반의 부채 금액의 확장은 고급 부채 수집 소프트웨어 솔루션에 대한 시장 수요를 유발하여 프로세스 관리를 향상시키는 동시에 회복 성공률을 높이고 기업이 무급 회비로 인한 재무 손실을 예방할 수 있도록 도와줍니다.

시장 확장을위한 엄격한 규제 요구 사항           

부채 수집 소프트웨어 시장은 부채 수집 방법을 제어하는 전세계 규제 요구 사항을 장착하여 계속 확대되고 있습니다. 채무 수집 윤리 관행과 함께 부채 커뮤니케이션 프로토콜 및 채무자 데이터 보호와 관련된 엄격한 규정의 증가는 공공 당국에 의해 시행되고 있습니다. 채권자 및 수집 대행사의 전문 소프트웨어 솔루션의 부상은 복잡한 환경에서 살아남는 동시에 운영에 대한 준수를 유지하는 데 도움이됩니다. 이 플랫폼은 사용자가 커뮤니케이션 추적 및 법적 준수에 대한 규정 준수 추적 및 문서화를 지원하여 처벌 및 법적 결과를 방지하는 내장 기능을 유지합니다. 신흥 규제 표준으로 인해 조직은 부채 수집 소프트웨어 시스템을 구현하고 발전시켜야 할 필수 이유를 찾습니다.

• 미국 소비자 금융 보호국 (CFPB)은 미국 신용 기관의 약 60%가 소비자 부채 수준 상승을 자동화 된 수집 소프트웨어를 채택하는 주요 이유로 인용한다고보고합니다.

• ACA International (Association of Credit and Collection Professionals)에 따르면, 부채 수집 대행사의 거의 55%가 부채 복구 규정이 엄격하기 때문에 소프트웨어에 대한 투자가 증가했습니다.

구속 요인

데이터 보안 및 개인 정보에 대한 우려는 시장 성장을 방해합니다

데이터 보안개인 정보 보호 문제는 부채 수집 소프트웨어 산업 내에서 시장 확장을위한 주요 차단력 역할을합니다. 채무자에 속하는 재무 및 개인 채무자 정보는 이러한 시스템 내에서 처리를 겪습니다. 이 노출 된 데이터는 무단 당사자가 정보에 액세스하거나 오용 할 수 있기 때문에 심각한 보안 문제를 일으켜 조직과 소비자 고객에게 광범위한 걱정을 일으 킵니다. 조직은 규정 준수를 위해 강력한 보안 프로토콜에 투자해야하므로 GDPR 및 CCPA와 같은 엄격한 데이터 보호법으로 인해 소프트웨어 구현이 더욱 복잡하고 비싸게됩니다. 데이터 보안과 관련하여 완전히 안전하다고 느끼는 조직의 신중한 접근 방식은 타사 또는 클라우드 기반 솔루션을 채택하지 못하게합니다.

• EDPB (European Data Protection Board)에서 언급 한 바와 같이, 유럽 기업의 35%가 채무자 데이터 보안에 대한 엄격한 GDPR 준수 문제로 인해 전체 소프트웨어 채택을 지연시킵니다.

• APPA (Asia Pacific Privacy Author)에 따르면, 아시아 조직의 약 30%가 국경 간 데이터 개인 정보 보호 위험으로 인해 타사 소프트웨어를 사용하는 것을 망설입니다.

시장의 제품 기회를위한 고급 분석 및 AI의 통합

기회

부채 수집 소프트웨어 비즈니스의 제품 차별화 및 시장 확장은 고급 분석의 통합으로 인해 크게 증가했습니다.인공 지능(일체 포함). 이 소프트웨어 솔루션은 AI 및 기계 학습을 사용하여 지불이 발생하기 쉬운 계정을 감지하는 예측 분석 기능을 제공하며 채무자 데이터를 기반으로 개별화 된 커뮤니케이션 계획을 작성하고 운영 향상을 통해 부채 수집 절차를 최소화합니다. 이 새로운 기술은 채권자와 함께 컬렉션 대행사를 구식 방법을 초과하는 데이터 중심 관행에 대한 액세스를 제공합니다.

• AFIA (Australian Finance Industry Association)는 부채 수집 기관의 45%가 더 똑똑한 채무자 프로파일 링을위한 예측 분석을 통합 할 수있는 강력한 잠재력을보고 있다고 밝혔다.

 

• 영국 금융 행동 당국 (FCA)에 따르면, 채권자의 40%이상이 새로운 원격 참여 표준을 충족시키기 위해 부채 회복에서 디지털 커뮤니케이션 도구를 확장 할 계획입니다.

 

공격적이거나 자동화 된 커뮤니케이션의 잠재력은 소비자에게 잠재적 인 도전이 될 수 있습니다.

도전

부채 수집 소프트웨어의 정교함이 증가함에 따라 발생하는 잠재적 인 도전은 소비자와 지나치게 공격적이거나 비인간적 인 자동 통신의 위험에 처해 있습니다. 자동화 시스템의 사용은 효율성을 높이면서 채권자에게 도움이되지만 대량의 전자 메시지를 보낼 수있는 능력은 채무자가 고객 불만과 함께 긴장된 관계를 창출 할 수 있습니다. 부채 회복 기술의 도입은 관리되지 않은 구현이 윤리적 원칙과 산업 규정 준수 요구 사항을 위협하는 고객 관계 고장을 위험에 빠뜨리기 때문에 고객에게 정중 한 공개와 함께 신중한 실행이 필요합니다.

• 미국 연방 무역위원회 (FTC)에 의해보고 된 바와 같이, 채무자로부터의 불만의 28%는 지나치게 공격적이거나 자동화 된 수집 전화와 관련하여 규정 준수 문제가 발생합니다.

 

• CACCS (Canadian Association of Credit Counseling Services)는 부채 수집 회사의 25%가 자동화와 개인화 된 채무자 참여와 균형을 맞추기 위해 고군분투하고 있음을 강조합니다.

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부채 수집 소프트웨어 시장지역 통찰력

• 북아메리카 

북미의 부채 수집 기술 채택 수준은 시장이 만기에 도달했기 때문에 여전히 높습니다. 수많은 주요 업계 플레이어와 첨단 기술 인프라가 존재하면 시장 성장을 주도합니다. FDCPA (Fair Deb Collection Practices Act) 및 기타 엄격한 규정에는 유효한 구현 도구가 필요하기 때문에 부채 수집 소프트웨어는 준수 솔루션이 필요합니다. 그만큼 미국 부채 수집 소프트웨어 시장의 대량 소비자 부채, 특히 미국에서는 효율적이고 정교한 부채 수집 도구에 대한 수요에 영향을 미칩니다.

• 유럽 

유럽의 부채 수집 소프트웨어 시장은 각 국가의 다른 규정에 따라 운영됩니다. GDPR 구현은 고급 솔루션의 사용을 홍보하면서 소프트웨어 용어로 데이터 보호 요구 사항의 중요성을 강조합니다. 조직은 개선 된 부채 회복 절차가 필요하고 금융 서비스가 계속 디지털화되고 금융 산업이 잘 발달되어 있기 때문에 시장이 발전합니다.

• 아시아

아시아 태평양 지역의 부채 수집 소프트웨어 시장은 빠르게 증가하는 확장 패턴을 보여줍니다. 이 시장 성장은 디지털 기술의 채택과 함께 소비자 부채 수준의 증가와 전자 상거래 활동 확대를 포함하여 세 가지 주요 요인으로 인해 발생합니다. 중국과 인도의 중산층 인구 확대와 도시 개발이 증가함에 따라 효과적인 부채 수집 시스템에 대한 시장 수요가 증가하고 있습니다. Asia Pacific Debt Collection Software Market은 고급 기술의 구현과 함께 정부 지원 이니셔티브로 인해 성장 확대를 보여줍니다.

주요 업계 플레이어

혁신 및 글로벌 전략을 통해 부채 수집 소프트웨어 시장 환경을 변화시키는 주요 업체

전략 및 시장 개발의 혁신을 통해 기업 분야의 시장 플레이어는 부채 수집 소프트웨어 시장을 형성하고 있습니다. 이들 중 일부는 기능 향상 및 운영 유연성을 향상시키기 위해 더 똑똑한 기술을 사용하는 것 외에도 설계, 재료 및 제어 제품의 발전으로 볼 수 있습니다. 관리자는 신제품 및 프로세스 개발에 돈을 쓰고 제조 범위를 확장 할 책임을 알고 있습니다. 이 시장 확장은 또한 시장 성장 전망을 다양 화하고 수많은 산업에서 제품에 대한 시장 수요가 높아지는 데 도움이됩니다.

• Experian (아일랜드) : 아일랜드의 데이터 보호위원회 (DPC)에 따르면 Experian은 부채 수집 소프트웨어 분석을 지원하는 소비자 신용보고 데이터의 40%이상을 처리합니다.

• FIS (U.S) : 미국 상공 회의소에 따르면 FIS 솔루션은 자동화 된 도구를 사용하는 주요 미국 은행 및 수집 회사에 대한 디지털 부채 지불의 35%이상을 처리합니다.

최고 부채 수집 소프트웨어 회사 목록             

• Experian (Ireland)
• FIS (U.S)
• CGI (Canada)
• TransUnion (U.S)
• CollectOne (CDS Software) (U.S)
• Comtronic Systems (U.S)
• Quantrax Corp (U.S)
• CollectPlus (ICCO) (Australia)
• Comtech Systems (U.S)
• Codix (France)
• Katabat (U.S)
• Decca Software (U.S)
• Codewell Software (North Macedonia)
• Adtec Software (U.S)
• JST CollectMax (U.S)
• Indigo Cloud (U.K)
• Pamar Systems (U.S)
• TrioSoft (U.S)
• InterProse (U.S)
• Cogent (India)
• Kuhlekt (Australia)
• Lariat Software (U.S)
• Case Master (U.S)
• Chetu (India)
• Qualco (Greece)
• EXUS (Greece)
• Flexys Solutions (U.K)
• Tietoevry (Finland)
• Banqsoft (KMD) (Norway)
• Telrock Systems (U.K)
• Spyrosoft (Poland)
• Visma (Norway)
• Ferber-Software (Germany)
• TDX Group (U.K)

주요 산업 개발

2023: 부채 수집 산업은 채무자 행동에 대한 더 깊은 통찰력을 얻고 수집 전략을 최적화하기 위해 데이터 분석에 중점을두고 있습니다. 여기에는 예측 분석을 사용하여 지불 행동을 예측하고, 역사적 데이터를 분석하여 추세를 식별하고, 채무자를 재단사 수집 접근 방식으로 분류하는 것이 포함됩니다. 이러한 기술을 활용하여 조직은 복구율을 향상시키고 운영을 간소화하는 것을 목표로합니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 독자들이 여러 각도에서 글로벌 부채 수집 소프트웨어 시장에 대한 포괄적 인 이해를 얻는 데 도움이되는 역사적 분석 및 예측 계산을 기반으로하며,이 연구는 또한 독자의 전략 및 의사 결정에 충분한 지원을 제공하며 SWOT의 포괄적 인 분석을 구성하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 다가오는 해에 응용 프로그램이 궤적에 영향을 줄 수있는 역동적 인 범주와 잠재적 혁신 영역을 발견함으로써 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사합니다. 이 분석에는 최근 동향과 역사적 전환점이 모두 고려되어 시장 경쟁 업체에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 유능한 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 정량적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장에 대한 전략적 및 재무 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공함으로써 시장의 세분화를 조사합니다. 또한 보고서의 지역 평가는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 인 공급 및 수요력을 고려합니다. 경쟁 환경은 상당한 시장 경쟁 업체의 주식을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서는 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 예상 시간 프레임에 맞게 조정 된 주요 전략을 통합합니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 이해할 수있는 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 제공합니다.