디지털 뱅킹 시장 규모, 점유율, 성장, 글로벌 산업 분석, 유형별(PC 및 모바일), 애플리케이션별(개인, 중소기업 디지털 뱅킹, 기업 디지털 뱅킹), 지역 통찰력 및 예측(2025~2034년)

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디지털 뱅킹 시장 개요

글로벌 디지털 뱅킹 시장 규모는 2025년 약 189억 5천만 달러에서 2026년 약 224억 2100만 달러로 성장하여 2025년부터 2034년까지 연평균 성장률(CAGR) 18.6%로 성장해 2034년에는 약 877억 6800만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

디지털 뱅킹은 디지털 플랫폼을 통해 수행되는 모든 은행 활동에 지나지 않습니다. 전표, 수표, 송금환 및 기타 은행 기능과 같은 서류 작업이 디지털 플랫폼을 통해 수행될 때 주로 연중무휴 가용성으로 인해 사용자에게 매우 편리합니다. 자동 활성화 결제 시스템은 일반 공과금 납부에 도움이 되므로 생활이 더욱 편리해집니다. 시중에는 수많은 앱이 나와 있습니다. 가장 마음에 드는 특징은 고객이 은행에 물리적으로 존재하지 않고 긴 대기 시간을 피할 수 있다는 것입니다.

지난 몇 년간 디지털 뱅킹 시장의 성장은 칭찬할 만했습니다. 기술이 나날이 발전함에 따라 기업은 고객에게 깊은 인상을 주고 고객의 삶을 편리하게 만들기 위해 다양한 아이디어와 기능을 내놓고 있습니다. 그리고 디지털 뱅킹 시장은 큰 소동을 일으키고 있으며 이로 인해 투자자들도 이에 많은 관심을 갖고 있습니다. 데이터 유출 및 사이버 보안 공격의 위협이 상당한 성장에 대한 우려라는 사실에도 불구하고 인터넷 사용 및 스마트폰 보급률이 증가하는 것은 업계에 유익합니다.

주요 결과 

코로나19 영향:

시장 확대 속도를 높이는 디지털화

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 디지털 뱅킹 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 급격한 급증은 디지털 뱅킹 시장의 성장과 팬데믹이 끝난 후 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 팬데믹이 모든 산업에 미치는 영향은 거의 동일했지만, 디지털뱅킹 시장은 뭔가 달랐다. 이는 고객이 디지털 플랫폼을 통해 모든 은행 업무를 수행할 수 있게 해주는 팬데믹 위기에 대한 솔루션 중 하나였습니다. 이로 인해 세상은 더 이상 휴면 상태가 되지 않게 되었습니다. 대기업부터 소규모 기업까지 모두가 이 승리 게임의 일부였습니다. 그리고 팬데믹 기간 동안 가입한 사람들의 수가 엄청났습니다. 이는 업계가 훨씬 더 빠른 속도로 성장하는 데 도움이 되었습니다.

최신 트렌드

기술에이발전이자형확장하다중아르켓에스화하다

디지털 뱅킹이라는 개념이 등장한 이래로 기업들은 은행 업계에 구현할 새로운 기술을 향해 달려왔습니다. 은행 및 기타 금융 기관은 경쟁사보다 시스템을 한 단계 더 향상시키기 직전입니다. 나날이 새로운 기술이 발전하고 있으며, 이는 고객의 노력을 더욱 쉽게 만들고 있습니다. 은행 부문에서 인공 지능을 사용하는 것은 엄청난 게임 체인저입니다. 챗봇, 생체 인식 서비스 등은 업계의 주요 발전입니다.

• 전 세계 은행의 55%가 고객 지원 및 사기 예방을 위해 AI 기반 챗봇과 생체 인식 인증을 통합했습니다(국제 결제 은행 – BIS 2023에 따르면).

• 현재 디지털 뱅킹 거래의 60% 이상이 모바일 플랫폼을 통해 이루어지고 있으며, 이는 스마트폰 기반 뱅킹에 대한 선호도가 높아지고 있음을 보여줍니다(World Bank Global Findex Database – 2023에 따르면).

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디지털 뱅킹 시장 세분화

• 유형별

유형에 따라; 시장은 PC와 모바일로 나누어져 있다

모바일은 유형 부문의 주요 부분입니다.

• 애플리케이션별

응용 프로그램에 따라; 시장은 개인, 중소기업 디지털 뱅킹, 기업 디지털 뱅킹으로 구분됩니다. SME는 애플리케이션 부문의 선두주자입니다.

추진 요인

인지됨유에 대한 자부심나증가하다중아르켓G행

업종에 상관없이 모두가 개인의 이익을 위해 일하고 있습니다. 따라서 변화를 채택할 때마다 반드시 수익성을 고려합니다. 디지털 뱅킹 시장은 항상 고객에게 긍정적인 영향을 미치고 고객의 업무와 삶을 더 좋게 만드는 새로운 기술을 선보이고 있습니다. 디지털 뱅킹 시장은 세상을 물리적으로 현금이 없게 만들기 때문에 휴대도 쉽습니다.

새로운나혁신에이가속하다중아르켓G행

기술 혁신의 속도는 상상을 초월하며, 하드웨어와 소프트웨어라는 이름의 새로운 상품은 넘쳐납니다. 업계는 매일 업데이트를 계속하고 있습니다. 기업은 고객의 온라인 참여를 더 많이 유지하려고 노력하고 있습니다. 온라인 시간이 증가함에 따라 디지털 베이킹의 사용이 증가하고 있습니다. 공동으로 관련된 프로세스입니다. 이와 관련된 수많은 모바일 앱, 게이트웨이 및 기타 서비스가 있습니다. 기술이 발전함에 따라 기업들은 이를 시장에 먼저 선보이기 위해 서로 경쟁하고 있습니다.

• 개인 사용자의 70%는 편의성과 연중무휴 접근성 때문에 모바일 기반 디지털 뱅킹 솔루션을 선호합니다(연방준비제도(Federal Reserve) – 미국 2023년 기준).

• 80% 이상의 은행이 사용자 경험을 향상시키기 위해 자동 청구서 결제 및 온라인 자금 이체를 포함한 고급 디지털 결제 시스템을 구현한다고 보고했습니다(유럽 중앙은행 – ECB 2023에 따르면).

제한 요인

에스보안  기음우려에스에게에스낮은디소유하다중아르켓G행

디지털뱅킹 시장점유율은 나날이 높아지고 있으며, 신기술의 가능성도 이를 향해 나아가고 있다. 시장이 엄청나게 성장하고 있음에도 불구하고 사이버 보안이라는 이름의 위협이 존재하고 있습니다. 이는 새로운 기술이 시스템을 보호하고 사이버 잠금 장치를 깨뜨릴 수 있는 또 다른 면입니다. 따라서 사기를 방지하려면 정기적으로 업데이트해야 합니다.

• 소비자의 45%는 사이버 보안 및 사기 위험을 디지털 뱅킹 플랫폼의 광범위한 채택을 가로막는 장애물로 꼽았습니다(연방거래위원회(Federal Trade Commission, FTC 2023)에 따르면).

• 금융 기관의 30% 이상이 지난 2년 동안 데이터 침해 또는 사이버 공격 시도를 보고했으며, 이로 인해 보안 업그레이드에 대한 지속적인 투자가 필요했습니다(유럽 은행 당국 – EBA 2023에 따르면).

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디지털 뱅킹 시장 지역 통찰력

북미 엘에드중아르켓 때문에디점화

북미는 디지털 뱅킹 시장 산업의 대부분을 보유하고 있습니다. 도시화로 인해 이 지역에서 제품에 대한 수요가 급증하고 있으며, 이는 향후 몇 년 동안 이 지역의 상당한 성장에 기여할 것으로 예상됩니다. 새로운 기술, 인터넷 및 스마트폰 사용 증가, 전자상거래 붐은 지역 시장 확장의 중요한 동인입니다.

주요 산업 플레이어

주요 참가자유플리프트 시장 성장

이 보고서에 제공된 정보는 충분한 연구, 기술 개발, 제조 라인 확장, 합병 및 파트너십에 대한 연구를 기반으로 합니다. 사업을 운영하는 지역, 새로운 제품을 제공하는 회사, 최첨단 기술을 사용하는 회사, 가장 많은 수익을 창출하는 회사 등 그 밖의 모든 것입니다. 연구의 일환으로 본 연구는 주요 업계 선수에 대한 정보를 제공합니다.

• Urban FT(미국): 화이트 라벨 디지털 뱅킹 솔루션을 통해 전 세계 2,000개 이상의 금융 기관에 서비스를 제공합니다(Urban FT 연례 보고서 – 2023년 기준).

• Kony(미국): 1,500개 이상의 기업 고객에게 모바일 뱅킹 플랫폼과 핀테크 애플리케이션을 제공합니다(Kony Corporate Disclosure – 2023에 따름).

최고의 디지털 뱅킹 회사 목록

• Urban FT (U.S.)
• Kony (U.S.)
• Backbase (Netherlands)
• Technisys (U.S.)
• Infosys (India)
• Digiliti Money (U.S.)
• Innofis (Spain)
• Mobilearth (Canada)
• D3 Banking Technology (U.S.)
• Alkami(U.S.)
• Q2(U.S.)
• Misys (India)
• SAP(Germany)

보고서 범위

이 보고서는 예측 기간 동안 업계의 성장을 예측하기 위해 모든 각도에서 구성 요소를 평가합니다. 이 연구는 미래에 대한 동기, 제약, 기회 및 추세를 제공합니다. 이 연구에서는 제품의 지역 시장 가치도 다룹니다. 시장 참여자 또는 가격과 소비자 및 생산자 행동에 영향을 미칠 수 있는 요인이 변경되면 본 연구를 조정해야 할 수도 있습니다.