디지털 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(인터넷 결제, 모바일 결제, 온라인 뱅킹 서비스, 금융 서비스 아웃소싱, 온라인 대출, 온라인 보험, 온라인 펀드), 애플리케이션별(인프라, 결제 및 결제, 금융 금융, 투자 관리, 보험) 및 2035년 지역 예측

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디지털 금융 시장 개요

디지털 금융 시장은 2026년 55억 5천만 달러 규모로 2026년부터 2035년까지 13.6%의 꾸준한 CAGR로 성장하여 2035년까지 198억 7천만 달러에 달할 것입니다.

첨단 혁신은 몇 차례 자금으로 활용되었지만 분산 기록 기술의 발전과 함께 네트워크 및 개발 준비의 발전으로 인해 새로운 형태의 디지털 현금 및 기타 금융 혁신, 즉 "핀테크"의 발전과 증식이 촉진되었습니다. 개인 및 공개 현대 디지털 화폐 자원에는 중앙은행 디지털 통화(CBDC), 전자화폐, 암호화폐 자원 및 스테이블 코인이 통합되어 있습니다.

디지털 금융은 예산 행정 및 품목의 배치 및 활용, 개인 및 협회가 온라인으로 금전 교환을 수행하는 데 데이터 혁신을 적용하는 것을 의미합니다. 그들은 휴대용 뱅킹, 모바일 현금, 고급 벤처 및 기타 혁신적인 금융 발전을 통합하여 돈 분할 유지를 전환하고 더욱 실행 가능하게 만듭니다. 새로운 발전이 이루어지고, 웹을 활용하는 개인이 늘어나고, 고객 스스로 금융 거래를 전자적으로 수행하는 방향으로 변화하고 있기 때문에 전산화 펀드 시장은 아직 초기 단계입니다. 여기에는 금융 부문 내 생산성, 편안함 및 개방성을 향상시키는 것을 목표로 하는 컴퓨터화된 뱅킹, 다양한 결제, 온라인 벤처 및 핀테크 솔루션이 포함됩니다.

디지털 금융 시장에 영향을 미치는 글로벌 위기

시장은 현금 없는 거래를 통해 성장을 준비하고 있습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

디지털 백의 증가는 더 많은 구매자와 협회가 현금 없는 교환에 의존하는 코로나19의 영향으로 인해 가속화되었습니다. 이로 인해 제조된 정보 희생 고문 및 프로그래밍된 할부와 같은 새로운 발전을 제공하기 위해 노력하는 핀테크 회사가 탄생했습니다. 스마트한 발전은 특정 조각, 클라이언트의 진행된 활용 가능성과 금융 서비스 부문 내에서 가짜와 같은 위협의 완전한 파괴를 암시하기 위해 활용됩니다. P2P 대출은 특히 소규모 상거래와 계좌 신용 사무소 관리에 접근할 수 없는 사람들을 위해 일상적인 전략보다 신용에 더 효과적이고 포괄적이기 때문에 잘 알려져 있으며 빠르게 발전하고 있습니다. 어쨌든 디지털 금융 상태의 현대적 기회와 컨트롤러 및 보안 관점에는 몇 가지 다른 과제가 있습니다. 정부와 금융기관은 선진예산행정을 통해 홍보하는 행정이 프로그래머의 방해를 받지 않도록 의심할 여지 없이 고객정보를 안전하게 보호해야 한다. 개발 육성과 통제 유지 사이에서 올바른 조정을 하기 위해서는 향후 시장을 지원하고 개발하는 데 적절한 빈도가 필요할 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

기술 성숙에 따른 수요 증가와 시장 성장을 촉진하는 인터넷 뱅킹 수요 증가

디지털 금융 시장은 기술 발전, 웹 활용도 향상, 고객 변화로 인해 빠르게 발전하고 있습니다. 가장 거창한 정의에서 디지털 금융은 인터넷 뱅킹은 물론 인터넷 및 휴대용 결제, P2P 대출, 조각 체인 혁신을 기반으로 한 가상 통화, 실제로 고급 부 관리를 비롯한 다양한 도입의 디지털 혁신을 통해 장려되고 권한이 부여되고/또는 전달되는 모든 화폐 행정을 암시합니다. 이 부문은 특히 영숫자 상업 은행 프레임워크가 부족한 지역 내에서 명확하고 빠르고 안전한 금융 서비스를 유지하기 때문에 빠르게 성장했습니다. 경우에 따라 휴대용 화폐 보관 애플리케이션과 전자 지갑의 발전으로 인해 개발도상국의 개인이 돈을 흥정하는 것이 쉬워졌습니다. 간단하고 거의 유비쿼터스에 가까운 GPS 활용으로 인해 스마트폰은 현재 모든 금전 편의 계산 결제 및 충전 할부의 기반입니다. 게다가, 블록체인 혁신과 암호화폐의 적용은 물론 현대 모델 개발의 변화, 장부의 보안 발전, 금융 거래 확인에 미치는 영향도 있습니다.

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디지털 금융 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 인터넷 결제, 모바일 결제, 온라인 뱅킹 서비스, 금융 서비스 아웃소싱, 온라인 대출, 온라인 보험 및 온라인 펀드로 구분됩니다.

• 인터넷 결제: PayPal, Stripe 및 Alipay와 같이 웹을 통한 교환을 지원하는 결제 관리입니다.

• 모바일 결제: NFC 기반(Google Pay, Apple Pay) 및 QR 코드 결제(WeChat Pay)를 포함한 다양한 장치를 통해 이루어지는 결제입니다.

• 온라인 뱅킹 서비스: 계좌 관리, 환전, 할부 등 세심하게 제공되는 기존 뱅킹 서비스(Chase Online, Revolut).

• 금융 서비스 아웃소싱: 금융 처리, 장부 관리, 위험 관리 등 자금 관련 업무를 처리하는 제3자 회사(ADP, Payoneer).

• 온라인 대출: 컴퓨터 보증 양식(LendingClub, SoFi)을 통해 개인, 거래 또는 급여일 크레딧을 제공하는 고급 대출 단계입니다.

• 온라인 보험: 보호 접근 방식과 청구 관리를 제공하는 고급 단계(Lemonade, PolicyBazaar).

• 온라인 펀드: 상호 준비금, ETF 및 기타 자원에 대한 벤처를 장려하는 디지털 단계(Robinhood, Vanguard).

애플리케이션 별

애플리케이션 유형에 따라 시장은 인프라, 지불 및 결제, 금융, 투자 관리 및 보험으로 세분화됩니다.

• 인프라: 디지털 금융을 강화하고 블록체인을 계산하며 기록 혁신을 전파하는 근본적인 발전과 시스템,클라우드 컴퓨팅AI 기반 예산 행정 및 기타.

• 결제 및 정산: 고급 지갑 및 다양한 결제(Apple Pay, PayPal, WeChat Pay), 실시간 결제 프레임워크(FedNow, SEPA Instant), 국경 간 할부(Quick, Ripple)를 포함하여 안전하고 빠른 예산 교환을 장려하는 플랫폼입니다.

• 파이낸싱: 준비금에 대한 빠른 액세스를 제공하는 고급 대출 및 신용 관리, P2P(Peer-to-Peer) 대출 단계 계산(LendingClub, Prosper), BNPL(지금 구매, 나중에 지불) 관리(Affirm, Klarna), SME 및 무역 금융 계약 등.

• 투자 관리: 로보어드바이저(Wealthfront, Betterment), 온라인 교환 및 중개 단계(Robinhood, eToro) 및크라우드 펀딩고급 자원 관리.

• 보험: 접근 관리 및 청구 준비, 보험 기술 회사 계산(레모네이드, 오스카 헬스), AI 기반 기회 평가 및 강탈 위치, 온라인 약정 비교 및 ​​구매 플랫폼을 제공하는 고급 보호 관리입니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

시장 수요가 급증하는 가상 뱅킹 시스템의 부상

선진국에서는 선진적인 자금 보관이 이루어지고 있으며, 자금 보관 센터는 사실상 자금 보관 체계를 그대로 수행하기 위해 지점을 최소화하기 시작했습니다. 핀테크 기업은 혁신의 아이템이기 때문에 결코 가만히 있지 않으며, BNPL(지금 구매하고 나중에 지불하는 방식)과 같은 다른 행정은 특히 보다 유연한 결제 전략을 찾으려는 젊은 대중 사이에서 유명해졌습니다. 또한 빠르고 간단한 기부가 가능한 다양한 애플리케이션을 통해 주식, 채권 및 암호화 통화를 마케팅하는 고급 부 관리 단계가 있습니다. 이는 자금을 민주화했으며 소매 투기꾼과 경쟁, 그리고 보다 전통적인 부 관리 모델을 가져왔습니다. 따라서 업그레이드된 혁신 능력을 갖춘 고객의 미사용 시대에 적절하게 서비스를 제공할 수 있는 현대적인 발전을 창출하기 위해 교육하는 것이 중요합니다. 은행이 새로운 서비스를 제공하는 제3자에게 고객 정보를 제공하는 개방형 계좌 관리는 디지털 금융 시장과 금융 서비스 공급업체 간의 경쟁에 영향을 미치는 또 다른 측면으로 발전하고 있습니다.

시장 수요를 높이는 5G 네트워크를 향한 미래

디지털 펀드를 포함한 모든 창출 시장과 마찬가지로 개발은 5G 네트워크가 확장되고 IoT 장치가 확대됨에 따라 현재 시점부터 예측 가능한 미래까지 의심할 여지 없이 진행될 것입니다. 이러한 발전은 전자 교환의 속도와 보안을 향상시킬 뿐만 아니라 제조, 소매, 운송 및 웰빙과 같은 다른 비즈니스가 금융 서비스 혁신을 수용할 수 있는 여지를 제공합니다. 디지털 자금 만남이 삶의 일상적인 부분으로 발전함에 따라 건전한 사이버 보안과 잘 확립된 통제 규칙이 근본적으로 중요해질 것입니다. DeFi 및 CBDC와 같은 신규 참가자는 연령을 초월하므로 향후 오프닝을 통해 쇼케이스에 도전하거나 전시할 것입니다. 보다 광범위하게 말하면, 오늘날 첨단 백마켓은 전 세계 시장 진출, 교환 처리 및 통화 포함에 놀라운 발전을 가져와야 하는 예산 반란의 최첨단에 서 있습니다.

억제 요인

시장 성장을 지연시키는 보안 및 사기 위험

해킹, 피싱, 정보 침해 등의 사이버 보안 위험. 허술한 확인으로 인한 사기 교환 및 캐릭터 도용. 다음과 관련된 행정적 규정 준수 문제정보 보안. 금전적인 교육이나 제3자에 의해 고객 정보가 남용될 가능성이 있습니다. 보안 권한으로 개인화를 조정하는 데 어려움이 있습니다. 금전적인 선택을 하는 AI 및 기계 학습 모델에 대한 우려. 보안 및 사기에 대한 이러한 위험과 우려는 전 세계 디지털 금융 시장 성장의 전용 및 발전을 제한합니다.

기회

시장 판매를 돕기 위해 온라인 뱅킹 및 모바일 결제로의 증가 추세

온라인 뱅킹 관리와 예산 관리 아웃소싱은 보호를 위한 운영을 간소화하는 데 도움이 되었습니다. 여기에는 일반적으로 비용을 절감하기 위해 백오피스 및 정보 처리와 같이 보호 회사에서 핵심으로 간주하지 않는 기타 통화 관련 행정을 아웃소싱하는 것이 포함됩니다. 쇼핑객이 웹을 통해 보호 상품을 구입하고, 보험료를 지불하고, 불행한 상황을 보고할 수 있기 때문에 인터넷 및 휴대용 할부는 다양한 방식으로 재산 및 사상자 보호에 영향을 미쳤습니다. 관리자의 경우, 이러한 관점은 고객이 휴대용 앱이나 웹사이트를 통해 조정하는 것을 더 쉽게 만들어줍니다. 이는 보증이 온라인 고객에게 더 많은 혜택을 줄 수 있음을 의미합니다. 이는 순간 접근 생성, 가상 클라이언트 관리 및 종이 없는 보상을 통합하는 솔루션을 제공함으로써 보호 장치로 선택되었습니다.

도전

시장 성장에 장애를 초래하는 기술 의존성, 접근성 문제 및 시스템 오류

계정 앱 관리 시 다운타임이나 프레임워크에 대한 실망은 교환을 방해할 수 있습니다. 웹 네트워크 및 휴대용 시스템에 의존합니다. AI 기반 의사결정에 잠재적인 취약점이 있습니다. 스마트폰, 웹, 컴퓨터 교육이 없는 개인의 접근이 제한됩니다. 소박하고 미성숙한 범위에는 합법적인 금전 관련 재단이 필요한 경우가 많습니다. 연령이나 온라인 화폐 서비스에 대한 믿음의 필요성으로 인한 디지털 금지.

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디지털 금융 시장 지역 통찰력

북아메리카

북미는 디지털 금융 시장 점유율에서 더 큰 부분을 차지하고 있으며, 이는 발전된 화폐 프레임워크와 개발 혁신 조정 시간에 크게 힘입고 있습니다. 이 지역은 대부분의 핀테크 기업이 이곳에 모여 있어 강력한 시장을 포괄하는 것으로 확인되었으며, 컴퓨터화된 할부 프레임워크의 광범위한 적용으로 이 시장의 위상이 높아졌습니다. 미국과 캐나다 고객들은 휴대용 할부, 모바일/가상뱅킹, P2P 할부 형태로 디지털 금융행정에 적응하며 시장 발전에 박차를 가하고 있습니다.

유럽

유럽은 예산 부문 내에서 인수합병이 부활하는 것을 목격하고 있으며, 이는 전 세계 파트너에 대한 경쟁력 향상을 의미합니다. 이러한 조합은 더 큰 은행이 혁신에 기여하고 컴퓨터화된 관리를 강화하며 사이버 위험을 방지해야 한다는 요구에 의해 어느 정도 추진됩니다. 이 지역은 또한 주목할만한 벤처와 금융 발전을 뒷받침하기 위한 조정 예산 행정에 중점을 두고 있습니다.

아시아 태평양

아시아 태평양 지역은 다양한 할부 및 고급 보관 관리에 대한 주목할만한 센터를 통해 디지털 백 배열의 빠른 선택을 경험하고 있습니다. 이 지역은 총 13억 달러의 수입으로 전산화된 백 쇼케이스의 30% 이상을 점유하면서 지배적인 시장 위치를 ​​점유했습니다. 중국과 인도 같은 국가는 정부 활동과 급성장하는 핀테크 환경에 힘입어 이러한 발전을 주도하고 있습니다. 

주요 산업 플레이어

주요 시장 참가자들은 경쟁력을 유지하기 위해 조달 기술을 수용합니다.

이 시장에서 눈에 띄는 기업은 탄탄하고 재정적으로 안정된 디지털 금융 계약, 서비스 공급업체 및 관리 기관을 포함합니다. 이들 회사는 오랫동안 광고 분야에서 활동해 왔으며 확장된 품목 포트폴리오와 최첨단 혁신을 보유하고 있습니다. 이들 플레이어는 디지털 금융 시장 내에서 인상을 확대하기 위해 조직, 주장 및 협업, 최신 품목 파견 및 업그레이드, 인수와 같은 다양한 개발 절차를 받았습니다.

혜택 기능을 업그레이드하기 위한 끊임없는 벤처 외에 사무실 관리 관리에서 진보된 혁신을 활용하는 증가는 업계 플레이어가 시장 점유율을 확대하기 위해 채택하는 주요 단계입니다. 이러한 주요 플레이어는 지속적으로 단편을 만들고 비즈니스를 성장시키고 있습니다. 이들 기업은 건물을 운영하는 데 사용되는 모든 혁신과 애플리케이션을 한 곳에 통합하는 사용하기 쉬운 프레임워크인 클라우드 플랫폼과 같은 혁신에 주로 포함되는 비즈니스에 합류하고 있습니다.

프로파일링된 디지털 금융 회사 목록

• 어반FT(미국)
• 코니(미국)
• 백베이스(네덜란드)
• 테크니시스(미국)
• Infosys Finacle(인도)
• NCR Corporation(미국)
• 중국 Everbright 그룹 (중국)
• 욘유(중국)
• WBF 그룹 (싱가포르)
• 알카미(미국)
• Q2 홀딩스(미국)
• 피나스트라(영국)
• SAP (독일)
• 모바일어스(캐나다)
• 테메노스(스위스)
• FIS 글로벌(미국)
• Fiserv (미국)
• 오라클(미국)
• Crealogix (스위스)
• 타타 컨설팅 서비스(인도)
• Sopra 뱅킹 소프트웨어(프랑스)
• Intellect Design Arena(인도)
• i-exceed (인도)
• 이노피스(스페인)
• D3 뱅킹 기술(미국)
• 미시스(영국).

주요 산업 발전

• July 2019: NCR Enterprise, an innovation pioneer for the financial industry, nowadays declared that the company has obtained D3 Innovation, Inc., a driving supplier of online and portable keeping money for the Large Financial Institution (LFI) market. Including D3 quickly grows NCR Advanced Banking into modern market portions, counting U.S. huge banks and over time, worldwide banks.

보고서 범위

디지털 금융 시장은 다양한 플레이어가 쇼케이스 점유율을 놓고 경쟁하는 등 치열한 경쟁이 특징입니다. 경쟁 현장에는 기존 회사와 떠오르는 신생 회사가 혼합되어 있으며, 각 회사는 변화하는 하이라이트와 기능을 갖춘 일련의 도구를 광고합니다. 쇼케이스는 기업이 더 나은 고객 참여, 더 정확한 승인 및 다른 발전 장치와의 통합을 제공하기 위해 끊임없이 제품을 개선하는 개발에 의해 주도됩니다. 경쟁 경쟁은 무료 및 유료 장치의 존재로 확대되어 고객의 독특한 부분을 충족시킵니다.