임베디드 뱅킹 서비스 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(내장형 뱅킹 플랫폼, 서비스, 임베디드 뱅킹 서비스), 애플리케이션별(중소기업, 대기업 및 중견 기업) 및 2026년부터 2035년까지 지역 예측

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임베디드 뱅킹 서비스 시장 개요

전 세계 임베디드 뱅킹 서비스 시장의 가치는 2026년 약 820억 달러로 추산됩니다. 시장은 2035년까지 4,050억 5천만 달러에 도달하여 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 22.1%로 확장될 것으로 예상됩니다. 북미는 핀테크 생태계가 주도하는 45~50%의 점유율로 지배적입니다. 유럽은 30~34%를 보유하고 있습니다.

글로벌 임베디드 뱅킹 서비스 시장은 2023~2032년 예측 기간 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상되며 시장 성장과 다양한 산업 분야에 걸쳐 임베디드 뱅킹 서비스 채택 증가로 인해 2032년까지 상당한 수익을 창출하여 예측 기간 동안 강력한 CAGR을 보일 것으로 예상됩니다.

임베디드 뱅킹 서비스는 금융 서비스를 전자상거래, 공급망 관리, 운송 등 비금융 애플리케이션에 통합하는 것을 의미합니다. 임베디드 뱅킹 서비스 시장은 주로 디지털 금융 서비스에 대한 수요 증가와 은행의 운영 효율성 향상을 위한 기술 채택 증가에 의해 주도됩니다.

코로나19 영향 - 사회적 거리두기 규범으로 인해 제품 공급망이 방해를 받음

코로나19 팬데믹은 임베디드 뱅킹 서비스 시장에 다양한 영향을 미쳤습니다. 사회적 거리 두기 규범으로 인해 디지털 금융 서비스에 대한 수요가 증가한 반면, 전통적인 은행 서비스 이용은 감소했습니다. 전염병은 또한 비은행 기관이 은행과 협력하여 금융 서비스를 제공하는 추세를 가속화했습니다.

최신 트렌드

오픈뱅킹 도입이 시장 트렌드로 자리매김

글로벌 임베디드 뱅킹 서비스 시장은 오픈뱅킹 도입 증가, 임베디드 금융 플랫폼 등장 등 최신 트렌드를 목격하고 있습니다. 오픈뱅킹은 은행과 제3자 서비스 제공업체가 금융정보를 공유하는 것을 말한다. 임베디드 금융 플랫폼은 비은행 기관이 고객에게 제공하는 통합 금융 서비스 플랫폼입니다.

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임베디드 뱅킹 서비스 시장 세분화

유형별

시장은 임베디드 뱅킹 플랫폼, 서비스, 임베디드 뱅킹 서비스로 분류됩니다.

애플리케이션 별

시장은 중소기업, 대기업, 중소기업으로 구분됩니다.

추진 요인

디지털 금융 서비스에 대한 수요 증가로 시장 성장 가속화

디지털 금융 서비스에 대한 수요 증가는 임베디드 뱅킹 서비스 시장의 주요 추진 요인 중 하나입니다. 스마트폰과 인터넷의 보급이 증가하면서 디지털 금융 거래가 증가했고, 이는 결국 임베디드 뱅킹 서비스에 대한 수요를 촉발시켰습니다.

시장의 제품 수요를 강화하기 위해 은행의 기술 채택 증가

은행이 운영 효율성을 높이기 위해 기술 채택을 늘리는 것도 시장 성장을 주도하고 있습니다. 은행에서는 원활한 고객 경험을 제공하고 고객 기반을 확대하기 위해 점점 더 비금융 애플리케이션에 서비스를 통합하고 있습니다.

억제 요인

인식 부족은 시장 성장에 영향을 미칠 수 있습니다

임베디드 뱅킹 서비스에 대한 최종 사용자의 인식 부족은 시장 성장을 억제하는 중요한 요인 중 하나입니다. 많은 고객들은 임베디드 뱅킹 서비스의 이점을 인식하지 못하고 전통적인 뱅킹 서비스를 계속 사용하고 있습니다.

보안 우려도 시장 확대를 제한하는 또 다른 요인이 될 것

데이터 유출, 사이버 공격 등 임베디드 뱅킹 서비스와 관련된 보안 문제도 시장 성장을 방해하고 있습니다. 사이버 위협의 증가와 안전한 금융 거래의 필요성으로 인해 임베디드 뱅킹 서비스의 채택이 제한될 것으로 예상됩니다.

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임베디드 뱅킹 서비스 시장 지역별 통찰력

북미는 디지털 뱅킹 솔루션의 꾸준한 도입으로 시장을 선도할 것

북미와 유럽은 해당 지역의 디지털 뱅킹 솔루션의 조기 채택으로 인해 예측 기간 동안 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양 지역은 중국, 인도 등 신흥 경제국에서 디지털 금융 서비스 채택이 증가함에 따라 예측 기간 동안 가장 높은 성장을 보일 것으로 예상됩니다.

주요 산업 플레이어

주요 경쟁사는 빠른 성장을 위해 합병 및 협력에 중점을 두고 있습니다.

글로벌 임베디드 뱅킹 서비스 시장에서 주요 업계 플레이어들은 시장 개발에 영향을 미치기 위해 혁신적인 전략을 채택하고 있습니다. 이러한 전략에는 다른 회사와의 파트너십을 통한 공동 노력, 신제품 출시에 대한 투자, 신기술 확보 및 제품 품질 향상을 위한 인수합병, 연구 개발에 대한 자본 투자 등이 포함됩니다. 주요 업체의 광범위한 시장 점유율과 다른 회사와의 협력도 시장 성장을 촉진하고 있습니다.

최고의 임베디드 뱅킹 서비스 회사 목록

• Bankable (U.K.)
• Banxware (Germany)
• Bond (U.S.)
• Cross River (U.S.)
• Finix (U.S.)
• Flywire (U.S.)
• Marqeta (U.S.)
• MX (U.S.)
• OpenPayd (U.K.)
• Plaid (U.S.)
• Railsbank (U.K.)
• Synapse (U.S.)
• Tink (Sweden)
• UNIPaaS Payments Technologies (Israel)

보고서 범위

이 보고서는 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율, 제한 사항 등과 같은 다양한 요소를 고려하여 글로벌 임베디드 뱅킹 서비스 시장에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다. 이 보고서는 주요 업계 플레이어를 소개하고 전략, 파트너십 및 협업에 대한 자세한 분석을 제공합니다. 주요 플레이어와 시장 역학의 가능한 분석이 변경되면 분석이 변경될 수 있습니다.