내장 금융 시장 규모, 주식, 성장 및 산업 분석, 유형 (임베디드 지불, 임베디드 대출, 임베디드 투자 및 임베디드 보험), 응용 프로그램 (개인 및 비즈니스) 및 2032 년까지 지역 통찰력 및 예측별로

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내장 금융 시장 개요

임베디드 금융 시장 규모는 2024 년에 약 1,991 억 달러에 달하며 2032 년까지 10,290 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2024 년에서 2032 년까지 연간 연간 성장률 (CAGR)이 약 32.4%로 증가 할 것으로 예상됩니다.

임베디드 금융 시장은 비재무 서비스 내에서 금융 서비스 (지불, 대출, 보험 등)를 제공하여 다른 플랫폼 내에서 재무 관련 활동을 제공 할 수 있습니다. 이러한 서비스가 포함되면 기업 내에서 고객 경험 개선, 고객 참여 및 운영 효율성이 달성됨에 따라 기존 은행 서비스에 대한 의존도가 적습니다. 이 시장은 또한 대부분의 서비스가 디지털 최초이며 금융 서비스 조항 내외의 많은 비즈니스가 고객에게 더 나은 서비스를 제공 할 수 있도록 이러한 재무 능력을 포함함에 따라 계속해서 증가하고 있기 때문에 특히 중단되었습니다.

Covid-19 영향

내장 금융 산업은 Covid-19 Pandemic 동안 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

임베디드 금융 시장은 소비자 행동을 디지털 서비스로 바꾸어 많은 플랫폼에서 통합 금융 서비스가 필요하다는 덕분에 전염병으로 인해 상당한 증가를 경험했습니다. 더 많은 폐쇄와 사회적 거리가 높은 조치로 인해 기업과 개인 모두가 내장 금융 솔루션을 쉽게 찾아서 시장 성장이 급격히 증가했습니다. 그 어느 때보 다 금융 기술 회사와 비재무 기관 서비스 제공 업체는 하나의 디지털 생태계 내에서 지불, 대출, 보험 및 기타 서비스를 통합하기 위해 손을 잡았습니다. 이러한 디지털 주도 솔루션으로의 이러한 전환은 대부분의 재무 활동을 가능하게하는 현대 금융의 중심에있는 미래의 미래의 내장 금융으로 유지 될 것입니다.

최신 트렌드

캐주얼 식당에서 시장 성장을 주도하기 위해 디지털 및 배송 플랫폼으로의 전환

시간이 지남에 따라 캐주얼 식당 부문에는 많은 변화가있었습니다. 예를 들어, 더 건강한 메뉴, 지속 가능한 소싱 및보다 효율적인 주문 시스템으로의 전환이있었습니다. 오늘날 매우 인기있는 트렌드 중 하나는 대다수의 사람들이 모바일 앱과 제 3자를 사용하여 음식을 주문하기로 선택하는 디지털 및 배송 플랫폼의 트렌드입니다. 이로 인해 캐주얼 식당 체인의 패러다임 전환이 발생하여 디지털 존재를 향상시키고 소비자 요구를 충족시키기 위해 배송 서비스를 개선해야했습니다. 결과적으로 많은 레스토랑이 서비스와 관리를 향상시키기 위해 기술을 전제로 통합하고 있습니다.

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내장 금융 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 임베디드 지불, 임베드 된 대출, 임베디드 투자 및 임베디드 보험으로 분류 할 수 있습니다.

• 임베디드 지불 : 임베디드 지불은 비재무 신청 내에 지불 체계를 배치하는 것을 말하며, 예를 들어 소셜 네트워크 전자 상거래 또는 승차 공유 앱과 같은 상기 응용 프로그램을 떠나지 않고도 고객이 구매를 완료 할 수 있습니다. 이는 응용 프로그램에서 외부 결제 게이트웨이로 전송하는 추가 단계가 제거되므로 매우 효과적인 수단입니다. 따라서 임베디드 지불은 고객 경험을 향상시키고 회사의 전환 비율을 높입니다.

• 임베디드 대출 : 내장 대출을 통해 다양한 플랫폼은 고객이 웹 사이트에서 확인할 때 고객에게 직접 대출 할 수 있다는 점에서 구매를 완료 할 수있는 다양한 방법을 제공 할 수 있습니다. 이를 통해 사용자에게 쉽게 구매할 수있는 기회를 제공합니다. 이는 플랫폼이 현재 구매 사용을 통해 판매를 유도 할 수 있도록 장려합니다. 나중 시설을 지불합니다. 그것은 그들이 유지하고 지출을 늘리는 데 도움이된다는 점에서 더 많은 것을 감당할 수 있다는 점에서 프로 시커입니다.

• 임베디드 투자 : 임베디드 투자는 소매 또는 은행 서비스와 같은 비재무 애플리케이션 내에서 투자를 원활하게 전환 할 수 있으므로보다 활발하고 일상적인 참여 관행에 대한 투자를 촉진합니다. 기본적으로, 이들은 사용자가 익숙한 유통 채널 내에서 쉬운 인터페이스를 통해 투자하도록 권장하는 사전 사전 솔루션입니다. 이런 식으로, 시장의 전반적인 활동을 증가시키는 투자로 점점 더 많은 사람들에게 도달 할 수 있습니다.

• 임베디드 보험 : 내장 보험은 여행 보험 또는 구매 된 제품을 포함한 많은 전자 상거래 사이트에 관련 보험 계획을 포함시켜 촉진됩니다. 이러한 경향은 고객이 단 한 번의 클릭으로 원하는 표지를 추가 할 수 있기 때문에 보험 검색을 매우 쉽게 만듭니다. 또한 비즈니스가 더 많은 돈을 벌 수 있도록 고객에게 추가 가치를 제공하기위한 수단을 열어줍니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 개인 및 비즈니스로 분류 할 수 있습니다.

• 개인 : 연구에 따르면 내장 금융은 개인이 일상적인 활동에 이미 사용하는 응용 프로그램에서 대출, 투자 및 보험과 같은 금융 서비스를 쉽게 얻을 수 있도록 허용합니다. 이런 식으로, 사용자는 은행이나 기타 금융 시설에 가지 않고 재무를 처리 할 수 ​​있습니다. 따라서 사람들은 정상적인 금융 거래를 수행 할 때 덜 복잡하고 효율적인 프로세스를 처리 할 수 ​​있습니다.

• 비즈니스 : 임베디드 금융은 기업에게 지불, 대출 및 보험과 같은 서비스를 플랫폼에 바로 추가하여 고객을 더욱 참여시킬 수있는 기능을 제공합니다. 이는 고객 충성도 향상 수익을 향상시키고 비즈니스 내에서 직접 추가 서비스를 출시 할 수 있도록 도와줍니다. 또한 비즈니스가 현재시기에 원하는 것을 고객에게 제공함으로써보다 실행 가능한 방식으로 문제를 해결하는 데 도움이됩니다. 이는 사용하기 쉽고 금융 서비스에 디지털 방식으로 액세스 할 수 있습니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장 성장을 주도하기위한 디지털 채택

고객 간의 거래 목적으로 디지털 플랫폼의 인기가 높아짐에 따라 포괄적 인 금융 서비스 제공의 필요성이 증가했습니다. 내장 금융은 응용 프로그램 내부의 이러한 서비스의 사치를 제공합니다. 따라서 자신의 경험과 사용 편의성이 더 좋습니다. 이러한 행동의 변화는 경제의 성장과 모바일 상거래의 성장을 신속하게 해왔다.

참여를 유도하기 위해 고객 경험을 높이십시오

임베디드 금융을 통해 기업은 인앱 지불 또는 인앱 금융과 같은 올인 포함 금융 솔루션을 제한없이 제공 할 수 있습니다. 이는 만족도와 유지를 향상시키기 위해 사용자 여정에서 통증 지점을 제거하는 데 도움이됩니다. 사용자가 응용 프로그램간에 이동할 필요가 없도록 이러한 서비스를 제공하는 회사는 더 많은 사용자를 확보하고 기존 고객의 충성도를 심화시키는 경향이 있습니다.

구속 요인

규정 준수 비용 및 자원으로 인한 시장 성장을 방해하기위한 규제 과제

다른 지역에 걸쳐 금융 서비스 규정이 분산되어 있기 때문에, 내장 금융 시장은 대부분의 기업이 이러한 규정을 준수하는 데 필요한 자원이 없기 때문에 약간의 어려움에 직면 해 있습니다. 규정을 준수하기 위해 시간과 돈으로 지불해야 할 가격이 엄청나게 많으며, 이는 임베디드 금융 서비스의 수용이 감소합니다. 이 상황은 또한 시장의 가능한 성장을 질식시킬 수 있습니다.

기회

내장 금융을 통해 시장 성장을 주도하기위한 금융 포용에 대한 수요

성장 곡선에 대한 임베디드 금융 시장의 한 범위는 개발 도상국의 금융 포용 수요에 의해 제공됩니다. 지리학 전반에 걸쳐 모바일 및 디지털 플랫폼의 확산은 비은행 및 저조도 인구에게 금융 서비스를 제공하는 문을 열어줍니다. 내장 금융은 은행, 대출 및 보험 서비스를 사람들이 사용하는 일반적인 응용 프로그램에 통합하여 솔루션이 될 수 있습니다. 이 개발은 산업의 미래 발전을 촉진 할 많은 잠재적 시장을 제공합니다.

도전

신뢰를 침식하여 시장 성장을 방해하기 위해 부적절한 데이터 보안

임베디드 금융 시장 점유율의 주요 장애물 중 하나는 적절한 데이터 보안 및 개인 정보 보호 측정을 제공하는 것입니다. 다양한 플랫폼 내에 금융 서비스 제공이 포함되면 고객에 대한 민감한 정보를 보호하기가 더 어려워집니다. 회사는 누출을 통해 고객의 신뢰를 잃지 않도록 가장 효과적인 데이터 보호 규정을 설치해야합니다. 이러한 문제를 해결하지 않으면 내장 금융 솔루션의 개발 및 흡수를 방해 할 수 있습니다.

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임베디드 금융 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

북아메리카 지역은 경제 구조와 기술에 대한 쉬운 접근으로 인해 임베디드 금융 시장으로 등장 할 가능성이 있습니다. 마찬가지로, 중국은 여전히 ​​비즈니스 거래가 수행되는 방식의 빠른 변화로 인해 시장에서 가장 큰 기여자로 남아 있습니다. 실제로, 사회의 많은 현대 금융 서비스를 환영함으로써 미국 내장 금융 시장에서 상당한 성장이있었습니다. 이러한 높은 성장률은 디지털 결제 시스템에 대한 투자가 증가함에 따라이 지역의 대출 솔루션이 포함되어 있습니다.

• 유럽

임베디드 금융 시장은이 지역 내 큰 규제 환경과 높은 수준의 기술로 인해 유럽에서 광범위하게 지원됩니다. 이 지역은 은행에 개방되어 있으며 창의성을 장려하여 금융 제품을 제공하지 않는 다른 비즈니스 플랫폼에서 금융 서비스를 제공 할 수 있습니다. 디지털 솔루션에 대한 유럽 시민의 식욕이 증가함에 따라 임베디드 금융은 더욱 촉진됩니다. 영국과 독일과 같은 사람들은 핀 테크 서비스를 채택하는 다양한 산업과 함께 최전선에 있습니다.

• 아시아

아시아의 임베디드 금융 시장에 대한 기여는 아시아의 디지털 경제에 기인 할 수 있으며, 이는 빠른 속도로 성장하고 있으며 기술 대륙은 밀도가 높은 인구가 숙련 된 사람들을 얻습니다. 휴대 전화를 사용하는 광범위한 인구와 인터넷을 사용하는 사람들이 점점 늘어나면서 내장 금융 서비스는 액세스하기가 매우 쉽습니다. 예를 들어, 중국, 인도 및 기타 국가와 같은 국가는 디지털 지불 및 대출 솔루션을 수용하여 시장 성장을 가속화하고 있습니다. 그 외에도, 금융 포용을 장려하는 정부의 또 다른 도전은 아시아의 여러 부문에서 임베디드 금융의 채택을 향상 시켰습니다.

주요 업계 플레이어

주요 플레이어의 혁신적인 솔루션 통합을 통해 시장 성장을 주도합니다.

내장 금융 시장 성장은 주로 금융 플랫폼 내에 금융 서비스를 포함시키는 핀 테크 회사, 은행 및 기술 제공 업체로 구성된 주요 업계 참가자가 제공하는 혁신적인 솔루션으로 인해 주로 증가하고 있습니다. 전자 상거래, 소매 및 기술 회사와의 통합은 지불, 대출, 보험 및 기타 서비스 제공에 도움이됩니다. 이러한 파트너십은 고객 경험을 향상시키고 재무 포용을 향상 시켰으며 여러 부문에서 임베디드 금융의 성장에 기여했습니다.

최고 임베디드 금융 회사 목록

• Bankable (London, United Kingdom)
• Picpay (Brazil)
• FairMoney (France)
• Klarna (Sweden)
• Cross River (New Jersey, United States)

주요 산업 개발

시장 성장을 주도하기위한 오픈 뱅킹 및 API의 주요 트렌드

임베디드 금융 시장은 공개 은행 급증, API 기반 금융 서비스의 출현 및 고급 디지털 결제 솔루션의 증가와 같은 특정 주요 산업 동향에 크게 영향을받습니다. 이러한 기능은 금융 서비스 통합의 비 재무 플랫폼으로의 접근성 및 효율성을 향상시키는 데 도움이됩니다. 결과적으로, 이러한 회사는 맞춤형 맞춤형 금융 솔루션을 제공하여 고객 경험을 향상시키고 시장에서 수락을 가속화 할 수 있습니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장의 잠재적 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 정 성적 및 정량적 연구 방법을 활용하여 철저한 분석을 제공하는 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무 및 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 공급 및 수요의 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제시합니다. 경쟁 환경은 중요한 경쟁 업체의 시장 점유율을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상 기간 동안 조정 된 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 공식적이고 쉽게 이해할 수있는 방식으로 제공합니다.