부동산 계획 서비스 시장 유형별(유언장, 유언장 신탁, 평생 신탁 및 지속 위임장), 애플리케이션별(자녀가 있는 기혼, 혼합 가족 및 자녀가 있는 미혼) 및 2035년 지역 예측

•   
•   
  

  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

부동산 계획 서비스 시장 개요

세계 부동산 계획 서비스 시장은 2025년에 42억 8천만 달러로 추산됩니다. 시장은 2025년부터 2033년까지 연평균 성장률(CAGR) 6.6%로 성장해 2033년까지 76억 1천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

누군가가 사망하거나 장애가 생겼을 때 유산 계획 서비스는 자산을 관리하고 양도하는 방법을 체계화하는 데 도움을 줍니다. 이러한 서비스에는 위임장, 신탁 및 유언장과 같은 법적 서류 초안 작성은 물론 세금 계획 지침 제공도 포함될 수 있습니다. 사망 후 개인의 자산을 관리, 분배, 보존하는 방법을 결정하는 과정을 유산 계획이라고 합니다. 개인이 무능력해지는 경우 자산과 부채를 어떻게 관리할지 고려합니다.

자신의 자산에 대해 체계적으로 계획을 세우는 것의 가치에 대한 사람들과 가족의 이해가 높아지는 것은 부동산 계획 서비스 시장 확장의 주요 요인 중 하나입니다. 금융 지식이 향상됨에 따라 더 많은 사람들이 신탁, 유언장 및 기타 유산 계획 도구를 사용하여 자신의 희망에 따라 자산을 할당하는 것의 이점을 인식하고 있습니다. 이러한 인식은 특히 후손을 위해 재정적 유산을 보호할 가능성이 더 높은 X세대와 베이비붐 세대 사이에서 높아지고 있습니다. 이 요인으로 인해 부동산 계획 서비스 시장 성장.

주요 결과

코로나19 영향

폐쇄로 인한 전염병으로 인해 시장 성장이 방해됨

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

이는 특정 시장의 전반적인 공급 및 수요 체인에 영향을 미쳤습니다. 정부의 봉쇄 조치와 코로나바이러스 확산 방지를 위한 기타 조치로 인해 모든 공급 활동이 연기되어 소비재 관련 제품 물량이 감소했습니다. 건강 문제에 대한 인식이 높아지면서 미래에 대한 계획을 세우는 사람들이 많아지면서 코로나19로 인해 부동산 계획 서비스 시장이 더 빠르게 성장했습니다. 고객이 자신의 자산을 보호하고 가족의 안정을 보장하려고 함에 따라 유언장, 신탁 및 의료 지침에 대한 수요가 점점 더 많아졌습니다. 또한 기업들은 팬데믹으로 인해 문서 관리와 원격 상담을 용이하게 하는 디지털 도구를 수용해야 했습니다. 이러한 변화로 고객층이 확대되어 부동산 계획자가 보다 효과적이고 편리하게 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 따라서, 부동산 계획 서비스 시장 점유율에는 코로나19의 영향이 작을 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하기 위한 개발

시장 성장을 가속화하는 최신 추세가 목격되었습니다. 이 특별한 추세는 전체 시장 성장을 증대시키기 위해 업그레이드된 가장 수익성이 높은 추세로 기록되었습니다. 부동산 계획 서비스 부문의 최근 발전 중 하나는 다세대 자산 이전 계획에 대한 필요성이 증가하고 있다는 것입니다. 신속하고 세금 효율적으로 자산을 자녀와 손자에게 양도하는 방법에 대한 고객의 조언이 점점 더 많아지고 있습니다. 부동산 계획자는 세금 최소화 구조, 부 관리 교육, 가족 신탁 설정 등 특정 서비스를 제공함으로써 이러한 요구를 활용할 수 있습니다. 이러한 추세를 통해 부동산 계획자는 가족 유산의 요구 사항을 충족하고 세대 간 재정적 안정성을 촉진하면서 고객과 더 많은 관계를 구축할 수 있습니다. 이러한 특정 추세는 시장 성장에 큰 영향을 미쳐 이 특정 제품의 매출과 점유율이 하늘을 찌르고 치솟고 있습니다.

•  가장 최근 IRS 통계에 따르면, 미국에서 86,000개 이상의 민간 재단과 145,000개 이상의 자선 신탁이 양식 990-PF를 제출했는데, 이는 신뢰가 커지고 자선 활동이 구조화되었으며 이는 종종 공식적인 유산 계획 서비스와 일치함을 나타냅니다.

• 2023년 미국 노동통계국(U.S. Bureau of Labor Statistics)은 321,000명의 개인 금융 자문가를 보고했으며, 2033년까지 연간 약 27,000개의 일자리가 창출될 것으로 예상합니다. 이는 부동산 계획 조언을 포함한 종합 서비스에 대한 수요 증가를 반영합니다.

•   
•   
  

  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

부동산 계획 서비스 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 유언장, 유언장 신탁, 평생 신탁 및 지속 위임장으로 분류될 수 있습니다.

• 유언장: 최종 의사, 미성년자 후견, 자산 분배를 지정하는 기능은 기본적인 유산 계획 도구인 유언장을 통해 제공됩니다. 이는 명확성을 제공하고 논란을 피하며 법적으로 인정되는 전략을 보장합니다. 고정밀 스타 트래커를 이용한 일종의 부동산 계획 서비스입니다.

• 윌 신탁:  유산 계획에서 신탁은 수혜자를 위한 법적 틀에 자산을 배치하여 사람들이 자산을 관리하고 보호할 수 있도록 합니다. 이는 유언장 이상의 개인 정보 보호, 자산 분배 제어 및 세금 혜택을 제공합니다.

• 평생 신탁: 평생 신탁은 개인의 생애 동안과 그 이후에 자산을 관리하기 위해 유산 계획에 사용되는 기술입니다. 자산 보호 및 재정 통제를 제공하는 것 외에도 연체금을 낮추어 상속인의 장기적인 안전을 보장할 수도 있습니다.

• 지속 위임장: 개인이 무능력자가 되는 경우 유산 계획 도구인 지속 위임장(LPA)은 재정, 건강 또는 법적 상태에 관한 결정을 내릴 수 있는 신뢰할 수 있는 개인을 지정합니다.

애플리케이션별

적용에 따라 글로벌 시장은 자녀가 있는 기혼, 혼합 가족, 자녀가 있는 미혼으로 분류될 수 있습니다.

• 기혼 자녀가 있는 경우: 부동산 계획 서비스는 자녀가 있는 결혼한 부부의 재정적 안정, 자산 분배 및 미성년자 양육권을 보장합니다. 신탁, 생명 보험 계획 및 선택 사항은 모두 유산을 효과적으로 관리하고 가족 구성원에게 보장을 제공합니다.

• 혼합 가족: 결합 가족을 위한 부동산 계획 서비스는 특별한 어려움을 처리하고 의붓자식과 생물학적 자녀 사이의 공평한 자산 분배를 보장합니다. 암묵적인 갈등이 줄어들고 모든 가족 구성원이 선택, 신탁 및 후견인 조항의 적용을 받습니다.

• 자녀가 있는 싱글: 자녀가 있는 편부모의 경우 유산 계획 서비스는 자녀의 미래 보호, 자산 보호 및 후견인으로서의 관점 확보에 중점을 둡니다. 생명 보험, 신탁 및 선택은 모두 재정적 안정과 치료 계획을 보장합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.                              

추진 요인

시장을 활성화하기 위한 수요 증가

이것이 이 특정 시장의 성장을 촉진하는 주요 요인입니다. 이 요인은 매출 수치를 하늘 위로 끌어올리고 더 높은 높이로 치솟는 데 주로 관여하며, 매출과 수요도 급증하고 그 가치도 더욱 높아졌습니다. 부의 축적 증가와 인구 노령화는 부동산 계획 서비스 시장의 확대에 기여하고 있습니다. 사람들은 시간이 지남에 따라 더 오래 살고 더 많은 부를 축적함에 따라 이를 법적으로 관리하고 상속인에게 물려줄 효율적인 방법을 찾습니다. 신탁, 선택 및 책임 계획은 이러한 인구통계학적 변화와 증가하는 재무 의식의 결과로 더 많은 수요가 있는 유산 계획 서비스 중 하나입니다. 이러한 요구를 충족하기 위해 서비스 제공업체는 복잡한 자산 계획 요구 사항에 맞는 맞춤형 결과를 제공할 수 있습니다. 이 특정 요소는 이 특정 제품 시장에 도움이 되는 것으로 입증되었습니다. 이러한 요인은 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

• 미국 노동통계국(Bureau of Labor Statistics)에 따르면, 2023년 개인 금융 자문 직위는 321,000개에 이르렀으며, 2033년까지 매년 약 27,000개의 일자리가 창출될 것으로 예상됩니다. 이는 부동산 계획과 같은 연결 서비스에 대한 수요가 증가하고 있음을 나타냅니다.

•  IRS는 유산 및 신탁 소득에 대해 양식 1041에 따라 연간 200,000건이 넘는 신고서를 보고하며, 이는 규정을 준수하는 유산 관리에 대한 일관된 필요성을 강조합니다.

시장 확대를 위한 복잡성 증가

이는 이 특정 시장의 성장에 기여한 두 번째 주요 요인이며 수익 수치가 하늘에 닿을 정도로 증가하는 결과를 가져왔습니다. 고객은 그로부터 이익을 얻습니다. 이 특정 제품 시장은 새로운 수준의 수익성 있는 수익 수치를 달성했으며 또한 이 특정 제품 시장 성장에 도움이 되는 것으로 기록되었습니다. 상속 계획 서비스 시장은 세금의 복잡성 증가와 상속 및 자산 양도에 영향을 미치는 규제 변화의 영향을 많이 받습니다. 예상치 못한 조세 결과를 방지하고 효과적인 부의 분배를 보장하기 위해 고객은 새로 등장하는 유산, 증여 및 상속세 법률에 비추어 전문적인 조언을 구합니다. 고객이 부채를 피하면서 상속을 극대화하는 전략을 우선시함에 따라 규제 변화에 뒤처지지 않고 세금 효율적인 솔루션을 제공하는 부동산 계획 회사가 경쟁 우위를 확보하여 지속적인 시장 수요를 창출합니다. 이러한 요인은 현재와 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

억제 요인

시장 성장을 방해하는 지식 부족

이러한 특정 솔루션은 매우 도움이 되었지만 비용도 매우 많이 들었습니다. 이러한 특정 제한 요소로 인해 매출 수치가 극도로 낮은 수율로 인해 방해를 받고 이 시장에 대한 판매 및 수요가 감소했습니다. 부동산 계획 서비스 시장 확대의 가장 큰 장애물 중 하나는 전반적인 지식 부족과 오해입니다. 많은 사람들은 여전히 ​​유산 계획은 부유한 사람들만을 위한 것이라는 인상을 갖고 있으며, 이로 인해 그들이 필요한 도움을 받지 못하게 될 수 있습니다. 많은 사람들은 의지가 부족한 사람들에 대해 긴급성이나 이해력이 부족하다고 비난합니다. 또한, 부동산 계획 법안의 주별 차이로 인해 불확실성이 발생할 수 있으며 의심하지 않는 고객이 해당 분야의 전문가와 상호 작용하는 것을 방해할 수 있습니다. 이 특정 요인은 시장 성장을 억제하고 이 특정 제품 시장의 판매 및 수요를 대폭 감소시킬 것으로 예상됩니다.

• 2021년 현재 미국의 47개 주에서는 디지털 자산에 대한 통일 수탁 접근권법 개정안을 제정하여 주 간 유산 계획을 복잡하게 만드는 디지털 부동산 법률 패치워크를 만들었습니다.

• Trust&Will의 2025년 조사에 따르면 미국인 중 31%만이 유언장을 가지고 있는 것으로 나타났습니다. 이는 유산 계획에 대한 활용도가 낮고 일반적으로 준비가 부족함을 나타냅니다.

시장에서 제품에 대한 기회를 창출하기 위한 과거 활동

기회

이 특별한 기회는 시장 성장에 엄청난 기여를 했습니다. 자산 관리 및 재무 계획에 대한 지식을 늘리는 것은 부동산 계획 서비스 시장의 주요 기회 중 하나입니다. 금융교육의 발달과 디지털 채널을 통한 지식의 확산으로 인해 부동산 계획의 중요성을 깨닫는 사람들이 늘어나고 있습니다. 자신의 재정적 전망을 더 일찍 보호하기로 고려하기 시작한 젊은 세대는 이러한 인식이 높아지는 것을 특히 잘 알고 있습니다.

• Trust&Will은 100만 명 이상의 개인에게 서비스를 제공하고, 20,000명 이상의 금융 자문가를 지원하며, 2,000억 달러 이상의 부동산 자산을 관리합니다. 이는 부동산 서비스의 강력한 디지털 활용을 강조합니다.

• 미국에서 84조 달러의 부의 이전이 진행되고 있는 가운데 82%의 사람들이 상속 계획의 중요성을 인식하고 있지만 단지 31%만이 유언장을 갖고 있고 11%는 신뢰를 갖고 있어 준비에 큰 격차가 있습니다.

불확실성은 소비자에게 잠재적인 도전이 될 수 있습니다.

도전

시장이 확대되는 것을 방해하는 몇 가지 제한 사항이 있습니다. 규제 환경의 지역적 차이는 주요 장애물 중 하나입니다. 서비스 제공업체는 국가마다 유산 계획 규칙과 세금 규정이 크게 다르기 때문에 표준화된 솔루션을 제공하기가 어렵습니다. 더욱이, 세법 및 유산 계획 요건의 주기적인 변화로 인한 불확실성과 복잡성으로 인해 사람들은 유산 계획을 포기할 수도 있습니다. 이 특정 요인은 시장 성장에 큰 어려움을 겪었으며 또 다른 주요 제한 요인이 되었습니다.

• Trust&Will의 2025년 보고서에 따르면 미국인의 46%는 AI가 생성한 부동산 조언을 불신하며, 47%는 인간의 감독 없는 의사결정에 대한 우려를 언급했습니다.

• 젊은 세대가 미래를 설계하더라도 Z 세대의 63%만이 부동산 계획에 대한 자문가를 바꾸겠다고 답했습니다. 이는 다른 사람들이 여전히 주저하고 있음을 나타냅니다. 이는 인식과 참여에 대한 도전을 강조합니다.

 

•   
•   
  무료 샘플 다운로드 이 보고서에 대해 자세히 알아보려면

    

부동산 계획 서비스 시장 지역 통찰력

• 북아메리카 

북미 지역은 이 특정 제품 시장에서 지난 몇 년 동안 많은 성장을 이루었습니다. 미국 부동산 계획 서비스 시장 예측 기간 동안 엄청나게 증가할 것으로 예상되었습니다. 전 세계적으로 거의 모든 수익 지분이 북미에서 나왔습니다. 현재 진행 중이거나 계획된 여러 프로젝트로 인해 북미 지역은 소형 위성 산업에서 상당한 시장 위치를 ​​유지할 것으로 예상됩니다. 부동산 계획 서비스 시장에서는 북미 지역이 업계 선두를 달리고 있으며 전 세계 수익에 크게 기여하고 있습니다. 특히 미국에서는 상당한 부의 집중으로 인해 상속 계획 서비스에 대한 필요성이 커지고 있습니다. 북미에서 이 사업을 확장하는 것은 평판이 좋은 금융 자문 부문과 높은 수준의 금융 이해력 덕분에 더욱 도움이 됩니다.

• 유럽

이 특정 시장의 유럽 시장은 이 특정 제품 서비스 시장의 전체 글로벌 점유율을 차지하는 것으로 간주됩니다. 현재 두 번째로 큰 시장 점유율을 차지하고 있는 유럽은 예측 기간 동안 적당한 비율로 증가할 것으로 예상됩니다. 부동산 계획 서비스 시장에서 유럽은 또 다른 중요한 지역입니다. 부의 보존과 세금 효율성을 중시하는 유럽 시장으로 인해 전문 부동산 계획 서비스에 대한 수요가 높습니다. 재정 상담 산업의 확대와 온라인 유산 계획 자원의 사용 증가로 인해 고무되었습니다.

• 아시아

중국과 인도와 같은 국가의 급속한 경제 확장은 가처분 소득과 고액 자산가의 비율을 높이기 때문에 이러한 성장의 주요 원동력입니다. 부동산 계획 서비스에 대한 필요성은 해당 지역의 중산층이 성장함에 따라 더욱 커지고 있으며, 이는 그 중요성을 더욱 인식하고 있습니다. 아시아 태평양 지역에서는 온라인 부동산 계획 도구의 사용이 증가하고 있으며 이는 시장의 급속한 확장을 촉진하고 있습니다. 이 특정 지역은 시장 점유율이 엄청나게 증가했으며 글로벌 시장 수익에 기여했습니다. 임의 소비자 소득 증가와 수산물 소비 증가로 인해 아시아 태평양 지역은 상당한 이익을 얻을 것입니다. 가장 큰 시장 점유율은 아시아 태평양 지역이며, 이는 정부 및 민간 부문 투자 증가로 인해 가장 빠른 속도로 발전할 것으로 예상됩니다.

주요 산업 플레이어

선도적인 플레이어는 경쟁력을 유지하기 위해 인수 전략을 채택합니다.

시장의 여러 플레이어는 인수 전략을 사용하여 비즈니스 포트폴리오를 구축하고 시장 지위를 강화하고 있습니다. 또한 파트너십과 협업은 기업이 채택하는 일반적인 전략 중 하나입니다.

• Hurkan Sayman: 구조화된 신탁 서비스와 레거시 전략을 통합하기 위한 글로벌 부동산 계획 순위에 등장했으며 최근 업계 분석에서 최고 수준의 서비스 제공자로 인정받았습니다.

• Trust&Will: 2017년에 설립된 이 회사는 2019년 1월 미국 최초의 법적 e-Will을 완료했으며, 100만 명 이상의 사용자에게 서비스를 제공하고, 20,000명 이상의 자문가를 지원하며, 2,000억 달러 이상의 부동산 자산을 관리합니다.

주요 시장 참가자들은 첨단 기술과 솔루션을 시장에 출시하기 위해 R&D 투자를 하고 있습니다.

최고의 부동산 계획 서비스 회사 목록

• Hurkan Sayman (U.K.)
• Trust & Will (U.S.)
• Mercer Advisors (U.S.)
• Estate Planning Solutions(Holistic Estate Planning Solutions) (U.S.)
• Fidelity Wealth Services (U.S.)

주요 산업 발전

2024년 3월: 활기 넘치는 멀티 서비스 인도네시아 법률 회사인 KARNA Partnership은 국제 법률 회사인 Withers와 파트너십을 맺었습니다. 두 회사 모두 인도네시아 및 해외 고객에게 법률 자문을 제공할 수 있는 능력이 협회에 의해 강화되었습니다. 제휴사로서 Withers와 KARNA Partnership은 각 고객이 접근할 수 있는 국경 간 상담의 다양성을 높이기 위해 마케팅 이니셔티브에 협력하고, 지식과 전문 지식을 공유하고, 공동 교육 프로그램을 만들고, 상호 추천을 제공할 것입니다.

보고서 범위                     

이 연구는 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 분석에 존재하는 기업을 설명하는 광범위한 연구를 포함하는 보고서를 소개합니다. 이 분석은 예측 기간에 영향을 미치는 주요 플레이어와 시장 역학 변화에 대한 예상 분석이 변경될 경우 변경될 수 있습니다. 자세한 연구를 통해 포괄적인 정보도 제공합니다.