포괄적 인 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별 (예금을위한 포괄적 금융, 대출을위한 포괄적 금융, 투자를위한 포용 금융, 보험을위한 포용 적 금융, 자산 관리를위한 포괄적 재정), 애플리케이션, 기업 금융, 개인 금융, 정부 거버넌스, 및 기타 2033 년의 지역 통찰력).

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포괄적 인 금융 시장보고서 개요

글로벌 포괄적 금융 시장 규모는 2024 년에 약 13 억 달러로 평가되었으며 2033 년까지 395 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2025 년에서 2033 년 사이에 연간 연간 성장률 (CAGR)이 약 13%로 증가 할 것으로 예상됩니다.

포괄적 인 금융 시장은 기존 은행 시스템에별로 접근 할 수없는 저소득층과 소규모 기업가를 포함하여 사회의 소외 계층에 다양한 금융 서비스를 제공하는 것을 목표로합니다. 포괄적 인 금융은 Microcredit, 대체 뱅킹 아울렛 및 문화적 유형의 소액 융자 산업을 포함한 수평 제품을 제공합니다. 그것은 우리 사회의 소외된 그룹에 자금을 지원하고 경제 문제에 대해 목소리를내는 것을 목표로합니다. 유엔/부족 통화 시설과 금융 기관을 연결함으로써 새로운 시장은 경제 성장 기회를 창출하고 빈곤을 완화하고 시민의 복지를 향상시킵니다. 대부분의 재무 포함 정박에는 문해력, 접근성 및 경제성을 배양하는 프로그램이 포함되어 있으며, 수업 상태에 관계없이 모든 사람이 공식적인 은행 시스템에 적절한 진입으로 부여됩니다.

Covid-19 영향

폐쇄로 인해 전염병으로 인해 시장 성장이 제한됩니다

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 수요는 전염병 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

일반적인 추세는 Covid-19 Pandemic이 포괄적 인 금융 시장, 특히 개발 도상국에 매우 나쁘다는 것을 보여줍니다. 더 낮은 사회적 지층 폐쇄 및 금전적 둔화는 특별한 재무 비용의 원인이며 구매 능력이 줄어 듭니다. 경제 포용에 기능적으로 중요한 소액 금융 기관은 모기지 회복 및 유동성 위기와 같은 어려운 타격 상황을 경험하여 지속 가능성을 위험에 빠뜨 렸습니다. 그러나 다시, 투자자에 대한 신뢰가 낮고 기회 혐오감도 포괄적 인 금융 이니셔티브의 자금 가용성을 차단할 것입니다. 전염병은 사람들에게 사회의 가난하고 소외된 지역 사회가 경제에서 충격을받을 위험이 가장 높다는 것을 보여 주었다. 그들은 금전적 포함로 탄력적이고 유연해질 필요가 있음을 보여 주었다. 따라서 금전적 위기가 완화 될 수 있으며 금융 서비스는 공정하게됩니다.

최신 트렌드

포괄적 인 금융에서 Edge Computing Integration 활용하여 시장 성장을 추진합니다.

오늘날 포괄적 인 금융의 최신 트렌드는 소외된 인구의 금융 서비스 액세스를 향상시키기위한 목적으로 세대를 혼합하는 것입니다. 모바일 뱅킹, 디지털 지갑 및 블록 체인 플랫폼과 관련된 금융 혁신은 쉽고 저렴한 서비스를 제공함으로써 재무 포함을 돕고 있습니다. 그 외에도, 소규모 기업의 소액 금융과 소외 계층 그룹의 금융 문해력 프로그램이 성장할 것이기 때문에 다른 그룹의 사람들을위한 맞춤형 상품에 초점을 맞출 것입니다. 지속 가능한 금융 프로젝트도 인기를 얻고 있으며 자금의 흐름은 재무 결과를 손상시키지 않고 사회적 및 생태 문제를 해결하는 데 도움이되는 활동을 향합니다. 이 프로세스는 세대 중심 회사를 포함한 볼륨 기반 및 집중 서비스에 의해 주도됩니다.

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포괄적 인 금융시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 예금, 대출을위한 포괄적 인 금융, 투자를위한 포괄적 인 금융, 보험을위한 포괄적 인 금융, 지불 및 합의를위한 포괄적 재정, 자산 관리를위한 포괄적 금융으로 분류 될 수 있습니다.

• 예금에 대한 포용 금융 : 예금을위한 포용 금융은 개인 및 소규모 기관으로 구성된 소외된 인구에 손 보증금을 제공하는 데 중점을 둔 광범위한 포용 금융 시장 내부의 단계입니다. 이러한 서비스 목표는 금융 저축을위한 안전하고 편리한 길을 제공함으로써 경제 포용성을 판매하고, 소외된 그룹들 사이의 경제적 권한 부여와 안정성을 촉진합니다.

• 포괄적 인 대출 금융 : 포용 적 금융 대출 금융은 포괄적 인 금융 시장의 중추적 인 부문으로, 전통적으로 기존의 은행 상사에서 제외되는 사람과 조직을 수용합니다. 맞춤형 모기지 제품과 손으로 신용 점수 메커니즘을 통해이 단계는 차입을위한 길을 제시하고 소외된 그룹이 기업가 적 노력과 사회 경제적 발전을 추구 할 수있는 힘을 강화함으로써 재정적 포함을 조성합니다.

• 포괄적 인 투자 금융 : 포괄적 인 금융 투자 금융은 포괄적 인 금융 시장의 중요한 구성 요소이며, 전통적으로 전통적인 통화 시설의 도움으로 전통적으로 부적절한 사람과 회사의 자금 가능성에 대한 입학을 촉진합니다. 이 단계는 맞춤형 자금 상품을 공급함으로써 금전적 권한 부여, 자산 출현 및 소외된 그룹 간의 장기간 재무 균형을 장려하여 포용 적 증가 및 개선을 촉진합니다.

• 보험에 대한 포용 금융 : 보험을위한 포용 적 금융은 포괄적 인 금융 시장의 막대한 단계이며, 일반적으로 전통적인 보험 상품에서 제외되는 인간과 조직에 접근 가능한 보험 상품을 제공합니다. 이 단계의 목표는 경제적 위험을 완화하고 소외 계층의 경제적 위험을 촉진하고, 피트니스, 소지품, 생계 및 기타 소지품에 대한 필수 보험을 공급함으로써 더 많은 경제적 보호와 포용을 촉진합니다.

• 포괄적 인 지불 및 결제에 대한 금융 : 지불 및 결제를위한 포괄적 인 금융은 포괄적 인 금융 시장의 중요한 단계로, 소외된 인구에 이용 가능한 효율적인 요금 및 계약 오퍼링을 제공하는 데 중점을 둡니다. 이 부문은 꾸준하고 가용 한 거래에 도움이되며, 사람들과 기업이 공식 경제 내부에 더 큰 참여를 통해 금전적 포용 및 재정적 권한 부여를 장려 할 수 있습니다.

• 자산 관리를위한 포용 금융 : 자산 관리를위한 포괄적 금융은 포괄적 인 금융 시장의 핵심 섹션으로, 전통적인 자산 관리 채널에서 역사적으로 제외 된 개인 및 그룹에 맞춤형 자산 통제 서비스를 제공합니다. 이 부문은 투자 조언, 자산 할당 기술 및 재무 계획 도구를 민주화하는 것을 목표로하며, 소외된 지역 사회가 수년 동안 부를 건설하고 유지할 수 있도록 권한을 부여합니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 기반으로 시장은 농업 보험, 기업 금융, 개인 금융, 정부 거버넌스 및 기타로 분류 될 수 있습니다.

• 농업 보험 : 농업 보험은 포괄적 금융 시장 내부의 필수 소프트웨어 단계이며 농민 및 농업 기업에 위험 관리 응용 프로그램을 제시합니다. 그것은 농작물 재해, 심각한 기후 사건 및 다양한 농업 위험에 반대하는 보호를 제공하여 농민들이 농업 지역 내에서 탄력성과 지속 가능성을 촉진하는 것처럼 생계와 투자를 지키도록합니다.

• 기업 금융 : 기업 금융은 포괄적 인 금융 시장 내에서 중요한 응용 프로그램 부문으로 중소기업 (SMES) 및 소외된 비즈니스에 금융 솔루션을 제공합니다. 신흥 시장 및 소외된 지역 사회의 확장, 운전 자본 요구 및 투자 프로젝트, 비즈니스 성장, 일자리 창출 및 경제 개발의 자본을 제공합니다.

• Personal Finance : Personal Finance는 포괄적 인 금융 시장 내부의 중요한 신청 부문으로, 소외된 그룹의 사람들에게 편리한 금융 서비스 및 제품을 제공하는 것을 전문으로합니다. 이 섹션에서는 저축 비용, 대출, 보험 및 투자 가능성을 저렴한 사람들의 소원에 맞게 만들어 내고 금전적 문해력, 균형 및 권한 부여를 촉진하여 비공개 학위를 제공합니다.

• 정부 거버넌스 : 정부 거버넌스는 포괄적 인 금융 시장에서 필수적인 응용 부문으로, 투명하고 책임감 있고 효율적인 거버넌스 관행을 지원하기 위해 경제 제공의 가용성을 강조합니다. 이 단계는 공공 재무 통제, 예산 및 조달 기술을 촉진하여 정확한 거버넌스 원칙을 촉진하고 사회적 대리적 개발을 위해 공공 자산에 공평한 입장을 가능하게합니다.

운전 요인

규제 지원 및 정책 이니셔티브시장 성장을 추진합니다

포함 금융 시장 성장 촉진의 주요 요인 중 하나는 특히 전세계 규제 기관 및 정부의 지원이 향상 된 것입니다. 대행사는 경제 포용을 향상시킬 규정과 프레임 워크를 제정하여 취약한 인구가 중요한 경제 활동 및 금융 서비스에 참여할 수 있도록합니다. 이 활동은 일반적으로 소액 금융 시설, 가격의 가상 구조 및 클래스를 이해하는 경제학을 포함한 다양한 옵션으로 구성됩니다. 규제 지원의 중요한 역할 중 하나는 포괄적 인 금융이 소외된 그룹의 성장 및 개발 및 권한 부여를 촉진하는 환경을 제공하는 것입니다. 따라서이 그룹은 금전적으로 힘을 실어 줄 수 있습니다.

시장 성장을 주도하기위한 기술 발전과 디지털 혁신

자본주의의 변화, 정점은 기술이며 그 이후의 디지털화의 증가는 포용적인 금융 산업에 전반적으로 혁명을 가져 왔습니다. 기술의 출현으로 많은 혁신적인 제품과 서비스가 디지털화되어 소외 계층의 커뮤니케이션 요구를 충족 시켰습니다. 셀룰러 뱅킹, 디지털 지갑 및 피어 투 피어 대출 시설. 이러한 디지털 솔루션은 거리, 여러 수준의 높은 펜 요금, 물리적 존재의 벽 등과 같은 전통적인 재무 접근 경계를 침해합니다. 기술을 통해 이러한 고객을 발전시키기 위해 금융 서비스 제공 업체는 이제 더 많은 시장을 제공하는 금융 기기 제품에 대한 수요가 증가함에 따라 지금까지 인구의 도달 범위에서 도달 할 것입니다.

구속 요인

경제 불평등은 시장 성장에 잠재적 인 장애를 제기합니다

경제 불평등은 포괄적 인 금융 시장에서 좋은 규모의 구속 문제로 두드러집니다. 소외된 인구에 대한 금전적 제공을 증폭시키려는 노력에도 불구하고, 소득의 불균형, 자산 분배 및 자산 입국이 지속됩니다. 제한된 금융 문해력, 학교 및 기술에 대한 불평등 한 입학과 함께이 문제를 악화시킬뿐만 아니라이 문제를 악화시킵니다. 또한, 멀리 떨어진 지역의 규제 경계와 부적절한 인프라는 포괄적 인 경제 제공의 침투를 방해합니다. 이러한 체계적인 불평등을 해결하고 포괄적 인 금융 시장의 잠재력을 최대한 발휘하고 지속 가능한 통화 개발을 장려하는 데 중요합니다.

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포괄적 인 금융시장 지역 통찰력

광대 한 인구로 인해 시장을 지배하는 아시아 태평양

시장은 주로 유럽, 라틴 아메리카, 아시아 태평양, 북미 및 중동 및 아프리카로 분리됩니다.

아시아 태평양은 포괄적 인 금융 시장 점유율에서 지배적 인 기능을 할 준비가 된 지역 일 수 있습니다. 광범위한 인구, 다양한 경제 및 개발 중심 우아함을 통해이 위치는 경제 포용 업무를 확대 할 수있는 큰 기회를 제공합니다. 인도, 중국 및 인도네시아와 같은 국가는 핀 테크 솔루션, 셀 뱅킹 및 디지털 수수료 시스템에서 상당한 발전을 목격하여 이전에 소외된 인구를위한 금융 서비스에 대한 접근성을 라이딩합니다. 또한 금전적 포용을 장려하는 지원 규제 프레임 워크 및 정부 이니셔티브는 전세계 경제 파노라마에서 인근의 궤적을 형성하여 포괄적 인 금융을 발전시키는 리더로서 아시아 태평양의 입장을 강화합니다.

주요 업계 플레이어

핵심 플레이어를 변화시킵니다포괄적 인 금융혁신과 글로벌 전략을 통한 환경

포괄적 인 금융 시장 내부의 주요 업체는 은행, 소액 금융 기관, 핀 테크 회사 및 정부 기관과 함께 소외된 인구에 진입 할 수있는 경제 확대를 확대하는 데 중요한 기능을 수행합니다. 혁신적인 상품, 세대 및 파트너십을 통해 재정적 포용을 촉진하여 사람들과 대행사가 공식 통화 가제트에 참여할 수 있도록 힘을 실어줍니다.

포괄적 인 금융 회사 목록

• Triodos Bank (Netherlands)
• European Investment Fund (EIF) (Luxembourg)
• Norfund (Norway)

산업 개발

2022 년 5 월 : Fintech 기관인 Crop2Cash는 나이지리아의 소규모 농민들에게 자금 조달, 농업 시장 및 디지털 프로파일에 안정적인 신용을 돕기 위해 제공되는 제품을 곱한 제품을 곱했습니다. 이 조직의 사업은 USSD 플랫폼을 통해 소규모 농민들에게 어려움을 겪지 않고 공식적인 자금 조달을하는 것입니다. 또한 Crop2Cash는 농민들이 최고의 농장 입력에 접근하고 기후 스마트 자문 제안을 얻을 수있는 농업 시장을 계층화했습니다. 농민들이 플랫폼에서 거래 할 때 생성 된 디지털 프로파일은 금전적 기관이 신용도를 평가하고 대출에 대한 기록 중심의 선택을 할 수 있도록 허용합니다.

보고서 적용 범위

이 보고서는 독자들이 여러 각도에서 글로벌 포용 금융 시장에 대한 포괄적 인 이해를 얻는 데 도움이되는 역사적 분석 및 예측 계산을 기반으로하며 독자의 전략 및 의사 결정에 충분한 지원을 제공합니다. 또한이 연구는 SWOT에 대한 포괄적 인 분석으로 구성되며 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 다가오는 해에 응용 프로그램이 궤적에 영향을 줄 수있는 역동적 인 범주와 잠재적 혁신 영역을 발견함으로써 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사합니다. 이 분석에는 최근 동향과 역사적 전환점이 모두 고려되어 시장 경쟁 업체에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 유능한 영역을 식별합니다. 이 연구 보고서는 정량적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장에 대한 전략 및 재무 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공하여 시장의 분할을 검토합니다. 또한 보고서의 지역 평가는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 인 공급 및 수요력을 고려합니다. 경쟁 환경은 상당한 시장 경쟁 업체의 주식을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서에는 예상되는 시간 프레임에 맞게 조정 된 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 주요 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 이해할 수있는 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 제공합니다.