보험 중개 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(생명 보험, 손해 보험), 애플리케이션별(기관, 개인), 지역 통찰력 및 2034년 예측

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보험 중개 시장 개요

보험 중개 시장 가치는 2025년 3,405억 달러, 2034년에는 6,427억 달러에 달하며, 2025년부터 2034년까지 연평균 성장률(CAGR) 7.31%로 확대됩니다.

2025년 미국 보험중개 시장 규모는 1,108억 6천만 달러, 유럽 보험 중개 시장 규모는 2025년 806억 8천만 달러, 2025년 중국 보험 중개 시장 규모는 1,002억 달러로 예상됩니다.

보험 중개 시장은 고객과 보험 공급업체 간의 중개자 역할을 하며 개인과 회사의 보장 요구 사항을 충족하는 맞춤형 답변을 제공합니다. 이들 에이전트는 둘 이상의 보험사로부터 기회, 보험 및 가격 옵션을 평가하여 적절한 정책을 식별하는 데 도움을 줍니다. 이들은 구매 프로세스를 단순화하는 데 중요한 역할을 하며, 고객이 올바른 지식을 갖추고 금전적 및 안전 목표에 부합하는 결정을 내릴 수 있도록 준비합니다.

최근 몇 년간 보험 중개 시장은 보장 상품에 대한 인식 증가, 위험 진화, 디지털 전환을 통해 큰 성장을 이루었습니다. 브로커는 AI 및 통계 분석과 같은 우수한 기술을 활용하여 제공업체 제품을 아름답게 만들고 운영을 간소화하며 고객 연구를 강화하고 있습니다. 의료, 자동차, 부동산을 포함한 수많은 산업 전반에 걸쳐 위험 관리 자문, 청구 지원, 맞춤형 보장 제안 등 전문 서비스를 통해 차별화하려고 노력하는 에이전트가 있는 시장은 믿을 수 없을 정도로 공격적입니다.

주요 결과

코로나19 영향

보험중개 산업은 코로나19 팬데믹 기간 동안 공급망 중단으로 인해 부정적인 영향을 받았습니다.

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 반영된 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19 팬데믹은 보험 중개 시장에 광범위한 영향을 미쳐 운영과 판매 흐름에 차질을 빚었습니다. 글로벌 경제 불확실성으로 인해 많은 기업과 개인이 보험 구매를 줄이거나 연기하여 수요 감소로 이어졌습니다. 브로커는 대면 상호 작용의 제한으로 인해 고객 관계를 유지하는 데 어려운 상황에 직면했으며, 모든 고객이 더 이상 편안하지 않은 가상 채널로 전환해야 했습니다. 게다가 인지도도 높아졌다.건강 보험위기의 어느 시점에서 브로커는 예상치 못한 상황에 적응해야 한다는 압력을 받았습니다.전송시장 요구. 더욱이 경기 침체는 고객의 요율 지불 가능성에 영향을 미쳐 청구 건수가 늘어났습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하기 위한 디지털 기술의 채택 증가

보험 중개 시장의 주요 유행은 AI, 기계 학습, 통계 분석과 같은 가상 기술의 채택이 늘어나고 있다는 것입니다. 이러한 개선 사항은 브로커의 운영 간소화, 고객 서비스 장식 및 적용 범위 서비스 맞춤화를 지원합니다. 디지털 구조와 셀룰러 앱은 접근성을 향상시켜 고객이 온라인으로 보험 증권, 청구 및 비용을 관리할 수 있도록 해줍니다. 또 다른 중요한 추세는 사이버 보험, 건강 보험, 지속 가능한 보험 옵션과 같은 관심 분야 시장을 전문으로 하는 에이전트를 통해 전문 보험 상품 방향으로의 전환입니다. 또한 청구 처리 및 위험 평가에 자동화를 사용하면 브로커의 성과가 향상되고 운영 비용이 절감됩니다.

• NAIC(National Association of Insurance Commissioners)에 따르면 2023년 현재 미국 보험 중개인의 42% 이상이 보험 관리 및 청구를 위한 디지털 플랫폼을 제공하고 있으며 이는 업계가 온라인 서비스 제공으로 전환하고 있음을 반영합니다.
• Insurance Information Institute(III) 데이터에 따르면 보험 중개사의 37%가 2023년까지 인수 및 위험 평가에 AI 기반 도구를 구현하여 운영 효율성을 크게 향상시킬 것이라고 보고했습니다.

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보험 중개 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 생명보험, 손해보험으로 분류될 수 있습니다.

• 생명 보험: 생명 보험 중개에는 생활 방식 보험 규정의 판매 및 배포가 포함되며 고객에게 사망이나 장애와 같은 위험을 방지할 수 있는 보험 대안을 제공합니다. 이 섹션의 브로커는 고객의 희망 사항을 확인하고 정기 생명, 전체 라이프 스타일 및 잘 알려진 생명 보험을 포함한 지침을 조언합니다. 예상치 못한 상황이 발생할 경우 고객이 소중한 사람을 도울 수 있는 충분한 보험을 보유하고 있는지 확인하여 개인과 가족을 위한 장기간의 금전적 보호를 제공하는 데 관심이 있습니다. 생명 보험 중개인은 추가적으로 은퇴 계획 및 자금 관련 상품을 제공합니다.

• 손해 보험: 손해 보험 중개는 소지품, 피트니스, 자동차 및 법적 책임 보험과 같이 존재와 별개로 위험을 덮는 규칙을 다룹니다. 이 부문의 브로커는 고객이 부상, 도난 또는 자연 재해와 같은 예상치 못한 사건으로부터 자산, 조직 및 개인 자산을 보호하기 위해 적절한 보험을 찾을 수 있도록 지원합니다. 비생활양식 보장 규정은 일반적으로 매년 갱신되며, 대리인은 각 민간 및 상업 부문의 다양한 요구에 부응하기 위해 전문적인 서비스를 제공합니다. 그들은 또한 청구 처리 및 위험 통제 전략을 지원합니다.

애플리케이션 별

적용에 따라 글로벌 시장은 기관, 개인으로 분류될 수 있습니다.

• 기관: 기관 보장 중개 서비스는 운영, 인력, 자산에 대한 포괄적인 보장이 필요한 그룹, 대행사 및 대규모 단체에 서비스를 제공합니다. 이 부문의 브로커는 재산 피해, 법적 책임, 인적 보상 및 근로자 혜택을 포함하는 복잡한 위험을 해결하기 위한 맞춤형 답변을 제공합니다. 잠재적인 위험을 평가하고, 보험 포트폴리오를 최적화하며, 규정 준수를 보장하는 데 도움을 줍니다. 기관 고객은 의료, 생산, 부동산 등 여러 부문에서 수많은 보험 요구 사항을 관리하기 위해 전문적인 노하우가 필요한 경우가 많습니다.

• 개인: 개인 보험 중개는 건강, 생명, 자산 또는 차량에 대한 보장을 찾는 비공개 고객을 대상으로 합니다. 중개인은 성격 요구 사항을 조사하고 사고, 인명 손실 또는 건강 관련 문제로 구성된 정확한 생활 사건에 대비하여 보호를 제공하는 규정을 권장합니다. 이들은 개인이 보험 상품의 복잡한 파노라마를 탐색할 수 있도록 지원하여 고객이 공격적인 수수료로 올바른 보험을 선택할 수 있도록 합니다. 개별 보험 대리인은 청구 방법에 대한 추가 지원을 제공하고 보험 갱신 및 업데이트에 대한 지속적인 지침을 제공합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

시장 활성화를 위한 디지털 혁신

보험 중개 시장 성장의 요인 중 하나는 디지털화 방향으로의 전환이 주요 성장 구성 요소라는 것입니다. 중개인은 위협 평가, 청구 제어 및 고객 서비스와 같은 방법을 간소화하기 위해 AI, 장치 학습 및 대규모 기록 분석과 같은 고급 기술을 점점 더 많이 채택하고 있습니다. 디지털 구조와 모바일 패키지를 통해 고객은 더 쉽게 지침을 확인하고, 요율을 비교하고, 보장 요구 사항을 관리할 수 있습니다. 이러한 가상 혁신은 운영 효율성을 향상시키고 구매자의 참여를 보완하며 브로커의 범위를 확장하여 시장 성장을 주도합니다.

• 인도 보험 규제 개발청(IRDAI)에 따르면 인도의 생명 보험 보급률은 2019년 3.71%에서 2022년 4.04%로 증가하여 중개 서비스에 대한 수요가 증가했습니다.
• 보험 정보 연구소(Insurance Information Institute)는 현재 중개인의 41%가 진화하는 고객 요구를 충족하면서 사이버 보험, 환경 책임 보장과 같은 틈새 보험 상품을 제공하고 있다고 지적합니다.

보험 상품에 대한 인지도 상승으로 시장 확대

보장의 중요성에 대한 고객 인식이 높아지면서 보장 중개 시장 내에서 증가하고 있습니다. 경제적 안전에 대한 관심이 높아지면서 개인과 기업은 위험을 방지할 수 있는 보다 포괄적인 보장 옵션을 찾고 있습니다. 특히 체력, 존재, 자산 안전에 대한 초점이 확산됨에 따라 전문가에 대한 수요가 증가하고 있습니다.중개 서비스상승했습니다. 브로커는 고객에게 복잡한 보장 옵션에 대해 지시하고, 특정 요구 사항을 충족하도록 규정을 조정하며, 최상의 보험에 대해 조언하여 시장 확장에 기여하는 데 중요합니다.

억제 요인

시장 성장을 잠재적으로 방해할 수 있는 규제 압력 및 규정 준수 문제의 증가

보험 중개 시장의 주요 제한 요소는 증가하는 규제 부담과 규정 준수 문제입니다. 브로커는 기록 보호, 고객 권리, 금전적 보고와 관련하여 복잡하고 끊임없이 진화하는 규칙을 탐색해야 하며, 이는 시간을 많이 소모하고 비용이 많이 들 수 있습니다. 또한 제품 서비스, 가격, 청구 처리에 대한 엄격한 지침으로 인해 유연성과 혁신이 제한될 수 있습니다. 이러한 규제 부담 증가로 인해 운영 수수료가 증가하고 특히 소규모 중개 회사의 경우 시장 요구에 적응하는 프로세스가 복잡해집니다. 결과적으로, 이러한 규칙을 준수하라는 압력은 커버리지 중개 시장의 전반적인 증가와 수익성을 방해할 수 있습니다.

• 미국 증권거래위원회(SEC)에 따르면 보험 중개 회사의 28%가 증가하는 규정 준수 요구 사항을 주요 운영 과제로 꼽았습니다.
• 유럽보험직업연금청(EIOPA)의 보고서에 따르면 소비자의 33%가 보험 중개인의 역할을 인식하지 못하고 있어 시장 확장이 제한되고 있는 것으로 나타났습니다.

시장에서 상품에 대한 기회를 창출하기 위한 전문 보험 상품에 대한 수요 증가

기회

보장 중개 시장에서 증가하는 기회는 사이버 보험, 기후 관련 보장, 의료 건강 보험을 포함한 전문 보험 상품에 대한 수요 증가에 있습니다. 그룹과 개인이 새로운 위험에 직면함에 따라 브로커는 틈새 보장 정책을 제공하여 맞춤형 답변에 대한 요구를 활용할 수 있습니다. 또한 인공 지능 및 자동화와 함께 가상 장비를 채택하면 상담원에게 운영을 간소화하고 구매자 스토리를 아름답게 하며 온라인 구조를 통해 더 큰 수익을 창출할 수 있는 능력을 제공합니다. 이러한 디지털 전환과 전문 보험에 대한 관심은 공격적인 삶을 추구하고 진화하는 시장 요구를 충족하려는 브로커에게 완전한 규모의 호황 역량을 창출합니다.

• 세계은행 데이터에 따르면 아프리카의 보험 보급률은 2018년 2.5%에서 2022년 3.1%로 증가해 중개업의 성장 잠재력을 부각시켰습니다.
• IAIS(국제 보험 감독자 협회)는 전 세계 증권사 중 45%가 2025년까지 보험 기술 솔루션에 투자하여 혁신 중심 성장 기회를 창출할 계획이라고 보고했습니다.

 

다양한 보험 상품을 이해하고 올바른 보장 범위를 선택하는 복잡성은 소비자에게 잠재적인 어려움이 될 수 있습니다.

도전

보장 중개 시장에서 소비자가 직면하는 중요한 과제는 수많은 보험 상품을 이해하고 적절한 보장을 결정하는 것이 복잡하다는 것입니다. 수많은 규칙, 용어 및 상황으로 인해 소비자는 종종 멋진 인쇄물을 인식하고 현명한 선택을 하는 데 어려움을 겪습니다. 이는 불필요한 보험이나 부적절한 안전에 대한 초과 지불로 이어질 수 있습니다. 또한, 다양한 공급업체와 정책 옵션으로 인해 혼란이 발생하여 소비자가 요금과 혜택을 효율적으로 평가하기가 어렵습니다. 보험사 내부의 투명성 상실과 경쟁적인 광고 프로세스가 혼합되어 방법이 복잡해지고 소비자가 더 나은 지침을 찾는 데 방해가 됩니다.

• NAIC는 미국에서 자격증을 취득한 보험 중개인 수가 2022년에 35,000명에 달해 경쟁이 심화되고 시장 점유율 성장이 제한되고 있다고 지적합니다.
• ENISA(유럽 연합 사이버 보안청)에 따르면 중개업체의 40%가 2022년에 최소 한 번 이상의 데이터 침해 시도를 경험하여 사이버 보안 문제가 제기되었습니다.

 

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보험 중개 시장 지역 통찰력

북아메리카

북미 지역은 강력한 경제 시스템과 비공개 및 비즈니스 커버리지에 대한 수요 증가로 인해 전 세계 커버리지 중개 시장에서 큰 비중을 차지하고 있습니다. 특히 미국 시장은 피트니스, 라이프스타일, 소지품 보장 등 다양한 보험 상품의 이점을 누리고 있습니다. 또한 디지털 혁신과 AI 기반 기술의 채택은 브로커가 추가적인 맞춤형 서비스를 제공하도록 지원하고 있습니다. 미국 보험 중개 시장은 건강, 생존 및 상업 보험에 대한 강력한 수요에 힘입어 연간 매출 800억 달러 이상을 창출하는 세계 최대 시장입니다. 시장은 상대적으로 공격적이며 주요 게이머는 가상 시스템과 AI 기반 분석을 활용하여 고객 지원 및 위험 평가를 강화합니다.

유럽

유럽의 보험 중개 시장은 특히 건강, 자동차 및 생존 보장 부문에서 포괄적인 보장 답변에 대한 강력한 요구가 특징입니다. 시장은 특히 규제된 보험 환경의 혜택을 받아 투명성과 소비자 안전을 보장합니다. 유럽에서는 브로커가 온라인 플랫폼과 고급 분석을 활용하여 서비스 서비스를 향상시키면서 디지털 채택이 증가하고 있습니다. 날씨와 사이버 보장을 포함한 전문 보험 상품의 상승세는 시장 성장을 촉진합니다. 경제적 균형과 위험 관리에 대한 구매자의 인식이 높아지면서 해당 지역의 중개 서비스에 대한 수요가 계속해서 증가하고 있습니다.

아시아

아시아에서는 경제 성장, 도시화 증가, 가처분 소득 증가로 인해 보험 중개 시장이 급속도로 성장하고 있습니다. 중국, 인도, 일본과 같은 국가에서는 피트니스, 생명 및 자산 보험 상품에 대한 수요가 높아지고 있습니다. 발전하는 중산층과 진화하는 위험 환경으로 인해 고객과 회사는 포괄적인 적용 범위를 모색하고 있습니다. 또한 가상 구조와 모바일 앱이 명성을 얻고 있어 구매자가 커버리지 제품에 진입하고 제어하는 ​​것이 덜 어려워졌습니다. 시장에서 기술 중심 솔루션의 상승 추진은 해당 지역 전체에 걸쳐 지속적인 증가를 압력할 것으로 예상됩니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

보험 중개 시장의 주요 기업들은 선택 및 위험 평가 기술을 향상시키기 위해 인공 지능, 기계 학습, 빅 정보 분석 등 우수한 기술을 활용하여 혁신을 주도하고 있습니다. 이들 업체는 고객에게 비용, 적용 범위 제어 및 청구 처리에 대한 원활한 입력을 제공하는 가상 구조를 도입하고 있습니다. 또한 사이버 보험, 날씨 관련 보험 등 관심 분야에 집중하여 시장 입지를 확대할 수도 있습니다. 파트너십, 인수 및 지리적 성장을 통해 이러한 에이전트는 신흥 시장에서 기능을 강화하고 진화하는 구매자 요구 사항을 충족하는 맞춤형 솔루션을 개발하여 지속 가능한 호황을 보장합니다.

• Acrisure LLC: 미국 노동부에 따르면 Acrisure LLC는 2023년 현재 글로벌 네트워크 전반에 걸쳐 14,000명 이상의 보험 전문가를 고용하여 시장 입지를 강조했습니다.
• Marsh McLennan: SEC 서류에 따르면 Marsh McLennan은 2023년에 전 세계 65,000개 이상의 기업 고객에게 서비스를 제공하여 업계에서 폭넓은 영향력을 입증했습니다.

최고의 보험 중개 회사 목록

• Acrisure LLC
• Marsh McLennan
• Aon Plc
• WTW
• Hub International
• Arthur J. Gallagher & Co.

주요 산업 발전

2023년 10월: 보험 중개 시장의 산업 발전 중 하나는 Marsh & McLennan Companies의 디지털 플랫폼인 "Risk Insights"의 출시입니다. 이 플랫폼은 우수한 기록 분석과 AI를 통합하여 고객에게 실시간 위험 평가 및 맞춤형 적용 범위 답변을 제공합니다. Marsh & McLennan은 기계 학습 알고리즘과 데이터 기반 통찰력을 통해 기관이 위험을 더 잘 이해하고 보장 범위를 최적화하며 청구 관리를 향상할 수 있도록 지원합니다. 이러한 기술 발전을 통해 에이전트는 보다 구체적이고 효율적인 서비스를 제공할 수 있어 소비자의 즐거움을 향상시키고 보장 중개 방법을 간소화할 수 있습니다.

보고서 범위

보험 중개 시장은 기술 발전, 규제 수정, 고객 요구 변화를 통해 빠르게 발전하고 있습니다. 디지털 혁신, 특히 AI, 대용량 데이터 및 셀 구조의 결합은 운영 효율성을 개선하고 고객 스토리를 개선하여 파노라마를 재편하고 있습니다. 중개인은 성격 및 기관 고객 모두의 발전하는 요구를 충족하기 위해 사이버 보험을 포함하여 전문적이고 관심 분야의 보장 상품을 전문화하는 중개인이 점점 더 많아지고 있습니다. 개인화되고 기술을 기반으로 한 제품을 향한 이러한 추세는 시장 호황을 계속 촉진할 것으로 예상됩니다.

규제 압력 및 시장 복잡성과 같은 과제에도 불구하고 보험 중개 부문은 혁신과 확장을 위한 광대한 가능성을 제공합니다. 주요 게이머들은 제품을 간소화하고 고객 참여를 확대하며 신흥 시장에 접근하기 위해 디지털 도구를 활용하고 있습니다. 주로 사이버 위협 및 기상 변화와 같은 새로운 위험에 대응하여 맞춤형 보험 답변에 대한 수요는 에이전트가 완전한 위협 제어를 제공하는 데 중요한 역할을 수행할 것을 보장합니다. 시장이 이러한 변화에 적응함에 따라 진화하는 고객 기대를 충족하기 위해 시대를 활용할 수 있는 브로커의 운명은 유망해 보입니다.