보험 상품 구성기 시장 규모, 점유율, 성장, 산업 분석, 유형별(웹 기반 및 앱), 애플리케이션별(정책 관리, 청구 보험 인수, 핵심 데이터 관리 및 기타) 및 2035년 지역 예측

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보험 상품 구성기 시장 개요

글로벌 보험 상품 구성 시장은 2026년에 28억 2천만 달러 규모로 성장하고 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 6.2%를 유지하면서 2035년까지 48억 5천만 달러에 달할 것입니다.

보험사는 보험 상품을 설계, 맞춤화하고 고객에게 신속하게 제공하는 데 도움이 되는 유연한 도구의 필요성으로 인해 보험 상품 구성기 시장을 빠르게 변화시키고 있습니다. 보험사는 이러한 도구를 사용하여 제한된 IT 지원을 통해 계획의 항목과 가격을 조정하고, 사용 가능한 보장 범위를 조정하고, 정책 조건을 즉시 설정할 수 있습니다. 보험사는 로우 코드 또는 노코드 플랫폼의 도움으로 시장 성장을 달성하고, 규정 업데이트에 빠르게 적응하며, 다양한 고객 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 구성자 덕분에 상담원은 제품을 묶음으로 묶고 다양한 채널에 배포하며 보험 인수 및 청구와 연결하여 운영을 개선하고 고객 만족도를 높일 수 있습니다.

보험의 디지털 발전에 대한 수요가 증가하고 보험 상품 및 규제 규정이 더욱 엄격해짐에 따라 보험 상품 구성기 시장이 성장하고 있습니다. 주요 업체들은 AI, 고급 분석 및 클라우드 서비스를 활용하여 고객에게 제품 생성 및 맞춤화에 적응 가능하고 유연한 구성 프로그램을 제공하고 있습니다. 또한 보험사는 오류 감소, 제품 수명주기 비용 절감, 비즈니스와 IT 협력 개선에 집중하는 등 시장 이점도 있습니다. 디지털 전략이 계속 성장함에 따라 보험사는 구성기를 사용하여 업계에서 경쟁하고 현재 고객이 요구하는 사항을 충족시키고 있습니다.

코로나19 영향

보험상품 구성 산업, 코로나19 팬데믹 속 디지털 전환 가속화로 긍정적 영향

보험 상품 구성 시장은 전염병으로 인해 훨씬 ​​더 빠른 성장을 보였습니다. 갑자기 많은 회사가 온라인으로 운영해야 함에 따라 보험사는 전염병, 비즈니스 문제 및 건강 문제에 대한 새로운 보험 정책을 출시하기 위해 신속하게 움직여야 했습니다. USAMP의 insuracomp 기술 덕분에 기업들은 어려운 상황에서도 상품 변경에 빠르게 대응하고 정책 정보를 변경하며 가격을 신속하게 관리할 수 있었습니다. 이는 보험사가 새로운 서비스를 만들고 불확실한 시기에 우위를 유지할 수 있도록 민첩하고 로우 코드 도구가 필요함을 보여주었습니다.

2020년 여름, 팬데믹으로 인해 원격 작업과 온라인 상호 작용이 늘어나면서 보험사는 디지털 혁신 노력을 가속화했습니다. 자동으로 작동하는 셀프 서비스 및 맞춤화를 위해서는 비접촉식 판매, 개선된 인수 및 보다 원활한 고객 경험이 구성자에 달려 있기 때문에 구성자가 필요했습니다. 다른 이유 외에도, 당국의 새로운 규정과 구제 조치로 인해 보험사는 정기적으로 상품을 업데이트해야 했으며 이로 인해 유연한 구성 솔루션에 대한 수요가 증가했습니다. 모든 것을 고려해 볼 때, 코로나19 팬데믹은 보험사들이 확장 가능하고 유연한 기술을 시도하도록 장려하여 업계의 지속적인 성장을 보장했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하기 위한 생성적 AI 통합

생성적 AI는 보험 상품 구성기 업계에서 상품 설계 및 맞춤화 방식을 향상시키는 주요 트렌드가 되었습니다. AI 기반 도구는 고객이나 시장 요구 사항의 변화에 ​​따라 신속하게 맞춤형 보험 상품을 구축할 수 있도록 많은 보험사에서 채택하고 있습니다. 결과적으로 정책을 설정하고, 가격 책정 모델을 찾고, 보장 옵션을 신속하게 선택하여 개인의 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 보험에 생성적 AI를 채택하면 기업은 신제품 출시에 걸리는 시간을 단축하고, 많은 어려운 작업을 자동화하며, 고객의 요구에 신속하게 적응하는 솔루션을 제공할 수 있습니다. 이러한 추세는 운영과 고객 만족도를 모두 개선하려는 보험 업계의 더 큰 움직임의 일부입니다.

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보험 상품 구성기 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 웹 기반과 앱으로 분류될 수 있습니다.

• 웹 기반 애플리케이션: 웹 기반 애플리케이션은 웹 브라우저 내에서 직접 다운로드하여 실행할 필요가 없습니다. 필요한 것은 인터넷 접속뿐이므로 Gmail은 모든 종류의 기기에서 쉽게 작동됩니다. 업데이트는 서버 자체에서 이루어지기 때문에 모든 사람이 항상 최신 버전을 사용합니다. 이러한 도구에는 이메일 전송 및 수신, 온라인 뱅킹 수행을 위한 플랫폼 및 소프트웨어 호스팅 시스템이 포함됩니다.

• 앱: 앱은 스마트폰, 태블릿 또는 데스크톱 컴퓨터와 같은 장치에 설치되는 소프트웨어 프로그램을 의미합니다. 앱이 온라인으로 실행되든 오프라인으로 실행되든 대부분의 앱은 더 빠른 서비스를 제공하며 일반적으로 사용자에게 기기의 카메라와 GPS에 대한 액세스 권한을 제공합니다. 앱은 일반적으로 사용자에게 맞게 설계되지만 사람들은 스토어에서 업데이트를 수동으로 다운로드하거나 앱에서 직접 다운로드해야 합니다. 예를 들면 모바일 뱅킹, 게임 플레이, 휴대폰으로 생산성을 높이는 것 등이 있습니다.

애플리케이션별

적용에 따라 글로벌 시장은 정책 관리, 청구 보험 인수, 핵심 데이터 관리 및 기타로 분류될 수 있습니다.

• 정책 관리: 보험 상품 구성기를 사용하면 여러 정책을 쉽게 생성, 업데이트 및 제어할 수 있습니다. 정책, 갱신, 보증 및 취소를 자동화하여 시간을 절약하고 실수를 줄입니다. 이는 정책이 이전에 비해 처음부터 끝까지 더 잘 관리된다는 것을 의미합니다. 이러한 도구로 충분한 정책은 업계 및 비즈니스 법률 표준을 모두 충족합니다.

• 언더라이팅: 언더라이팅에서 구성자는 즉시 위험 요구 사항, 가격 및 보장 규칙을 설정하여 도움을 줍니다. 이를 통해 각 개인이나 회사에 맞게 정책을 자신 있게 수정할 수 있으며, IT 시스템을 크게 변경하지 않고도 빠르게 전환할 수 있습니다. 유연성을 갖추면 위험을 더 빠르게 평가하고 승인하는 동시에 모든 결과가 일관되고 정확하도록 보장할 수 있습니다. 규칙이 자동으로 실행되므로 인수가 더욱 정확해지고 귀하의 비즈니스는 모든 규정을 준수합니다.

• 청구: 회사에서는 청구 정책을 설정하고 보장 한도를 설정하며 청구 정산을 위한 설계 규칙을 쉽게 설정할 수 있으므로 보험 상품 구성기를 사용하여 청구를 효율적으로 관리할 수 있습니다. 청구 확인, 승인 및 처리 프로세스를 자동화하여 작업 속도를 높이고 사기를 방지합니다. 새로운 상황이나 규칙이 나타날 때 구성자의 도움으로 클레임 규칙을 쉽게 조정할 수 있습니다. 결과적으로 클레임 처리가 빨라지고 고객 만족도도 높아집니다.

• 중앙 자료 관리: 구성기를 사용하면 제품, 비즈니스 규칙 및 정책 정보를 중앙에서 관리하고 액세스할 수 있습니다. 결과적으로 인수, 관리 및 청구 기능 간에 일관된 데이터 사용이 이루어집니다. 원활하게 함께 작업할 수 있어 제품 구성을 신속하게 업데이트하고 구성할 수 있습니다. 데이터를 더 잘 관리하면 누구나 빠르고 쉽게 의사결정을 내릴 수 있고, 업무상의 위험도 줄어들고 회사도 원활하게 운영됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

시장 성장을 위한 제품 개인화 및 시장 출시 속도에 대한 수요

보험 상품 구성기 시장 성장의 요인은 상품 개인화 및 시장 출시 속도에 대한 수요입니다. 보험사는 고객의 다양하고 빠르게 변화하는 요구 사항을 충족할 수 있는 상품을 설계해야 합니다. 이제 소비자는 개별화된 요금제, 다양한 요금 지불 방법, 즉각적인 요금제 맞춤화를 찾고 있습니다. 보험 상품 구성기를 사용하면 보험사는 경쟁력을 지원하는 더 적은 수의 IT 전문가와 더 짧은 시간에 새로운 보험 상품을 생성, 테스트 및 도입할 수 있습니다.

시장 확대를 위한 디지털 혁신 및 자동화 이니셔티브

디지털 혁신 전략은 보험사가 자동화를 사용하여 일상적인 비즈니스 프로세스를 개선하도록 장려하고 있습니다. 제품을 만들고 승인하는 오래되고 서투르고 느린 수동 방식을 오류 없는 새로운 시스템으로 대체합니다. 이는 비즈니스 사용자가 스스로 새로운 아이디어를 생각해 낼 수 있는 민첩한 플랫폼으로 업계가 전환하는 것과 밀접하게 연관되어 있습니다.

억제 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하는 레거시 시스템과의 복잡한 통합

보험 업계의 대부분은 오늘날의 유연한 구성자에 적합하지 않은 오래되고 유연한 메인프레임 시스템에 의존하고 있습니다. 이러한 시스템에 제품 구성기를 장착하려면 많은 노력, 예산 및 시간이 필요할 수 있습니다. 널리 사용되는 API가 없고 호환성 문제가 발견되는 한 구현 시간이 더 오래 걸리거나 효율성이 떨어질 수 있습니다.

시장에 출시된 제품을 위한 IoT 및 스마트 인프라와의 통합

기회

NFC가 탑재된 핸드셋은 IoT 및 스마트 인프라와의 연결이 확대되므로 그 가치가 점점 더 높아지고 있습니다. 연결된 장치가 모든 곳에서 점점 더 보편화됨에 따라 NFC는 사용자가 장치를 시작하고, 장치를 결합하고, 다양한 방식으로 사용하는 것을 특히 간단하고 명확하게 만듭니다. 새로운 스마트 온도 조절 장치에 휴대폰을 탭하기만 하면 자동으로 구성되며, 공용 스마트 디스플레이를 탭하면 근처 교통 정보나 타겟 광고에 대한 실시간 정보가 표시될 수 있습니다. 스마트시티는 NFC를 활용해 주차, 폐기물 관리 등의 서비스 이용을 더욱 편리하게 만든다. 또한 공급망의 디지털 제품 여권에 NFC를 사용하면 기업과 소비자 모두 휴대폰으로 제품을 탭하는 것만으로 제품의 정품 여부를 쉽게 확인할 수 있습니다. 따라서 NFC 시스템을 사용하면 NFC 지원 장치가 오늘날 점점 더 많아지는 스마트 기기에서 정보를 제어하고 얻을 수 있어 결제를 넘어 다양한 새로운 용도를 창출할 수 있습니다.

인식된 보안 위험과 인식 부족은 소비자에게 잠재적인 문제가 될 수 있습니다.

도전

일부 사용자는 보안에 대해 우려하고 소수만이 이 기술에 대해 알고 있기 때문에 NFC 지원 휴대폰 채택이 지연되는 경우가 많습니다. 누군가가 시스템 보안을 뚫고 데이터를 훔치거나 결제 전송을 가로채거나 "디지털 소매치기"를 할 수 있다는 두려움 때문에 NFC 사용에 대해 불안감을 느낄 수 있습니다. 종종 사람들은 NFC 보안에 대한 모든 세부 사항을 이해하지 못하기 때문에 이렇게 느낍니다. 결과적으로 일부 개인은 주요 응용 프로그램에 NFC를 사용하지 않을 수도 있고 일부는 NFC를 완전히 사용하지 않을 수도 있습니다. 관련자들은 대중에게 NFC의 보안에 대해 계속 알리고, 모든 질문에 공개적으로 답변하고, 믿을 수 있는 정보를 강조하여 NFC를 신뢰할 수 있음을 보여야 합니다.

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보험 상품 구성기 시장 지역별 통찰력

• 북아메리카 

북미는 이 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역입니다. 미국 보험 상품 구성 시장은 여러 가지 이유로 인해 기하급수적으로 성장해 왔습니다. Insurance Product Configurator의 리더십은 북미 지역에 속합니다. 그 이유는 보험 부문이 성숙하고 디지털화에 관심이 높기 때문입니다. 구성기를 채택하면 주요 보험사가 신제품을 신속하게 출시하고 고객에게 더 나은 경험을 제공하는 데 도움이 됩니다. 변화하는 규칙과 광범위한 클라우드 사용에 맞춰 작업할 수 있으면 성장이 촉진됩니다. 선도적인 보험 기술 기업의 영향력은 해당 지역의 시장 성장을 촉진합니다.

• 유럽

유럽 ​​전역의 구성기 시장의 성장은 은행이 유연하고 체크박스에 맞는 제품 옵션을 요구하는 Solvency II 및 GDPR과 같은 규정에 의해 촉진되고 있습니다. 보험사는 업무를 더 쉽게 만들고 더 빠르게 대응할 수 있도록 로우코드 플랫폼을 사용하고 있습니다. 독일, 영국, 프랑스가 이러한 새로운 흐름을 주도하고 있다. 그러나 보험 시장은 국가마다 다르기 때문에 통합하고 표준화하기가 어렵습니다.

• 아시아

디지털 보험에 대한 관심이 높아지고 보호를 받지 못하는 많은 사람들이 아시아 보험 상품 구성 시장의 빠른 성장을 촉진하는 데 도움이 되고 있습니다. 인도, 중국, 싱가포르의 회사들은 모바일 앱을 통해 소액 보험, 맞춤형 플랜 및 상품을 제공할 수 있도록 구성기를 채택하고 있습니다. 정부가 핀테크와 보험 디지털화로의 전환을 지원하면 업계가 성장합니다. 인프라 부족과 다양한 규제로 인해 여전히 문제가 발생하고 있습니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

주요 업계 참가자들은 전략적 혁신과 시장 확장을 통해 보험 상품 구성기 시장을 형성하고 있습니다. 이들 회사는 제품의 품질과 성능을 개선하기 위해 고급 기술과 프로세스를 도입하고 있습니다. 또한 다양한 고객 선호도에 맞춰 전문화된 변형을 포함하도록 제품 라인을 확장하고 있습니다. 또한 디지털 플랫폼을 활용하여 시장 도달 범위를 확대하고 유통 효율성을 향상시키고 있습니다. 연구 개발에 투자하고, 공급망 운영을 최적화하고, 새로운 지역 시장을 탐색함으로써 이러한 플레이어는 보험 상품 구성기 시장 내에서 성장을 주도하고 추세를 설정하고 있습니다.

최고의 보험 상품 구성 회사 목록

• DXC 기술 [미국]

• SymbioSys [인도]

• 그룹라이프[미국]

• Tigerlab [미국]

• 페가시스템즈[미국]

주요 산업 발전

2022년 5월: FintechOS의 Insurance Product Factory 4.5.0은 보험 회사가 새로운 보험 상품의 개발 및 관리 속도를 높일 수 있도록 구축되었습니다. 이 접근 방식을 사용하면 제품 수명 동안 제품을 처리하는 일관된 방법이 이미 확립되어 있으므로 기업은 모든 기록에 대해 코딩 업데이트를 계속할 필요가 없습니다. 플랫폼을 통해 사용자는 다른 FintechOS 도구를 사용하여 제품 기능을 재사용하고, 개인화된 제품을 만들고, 다양한 플랫폼 설정을 모두 확인할 수 있습니다. 덕분에 프로세스가 포뮬러 디자인에서 제품 디자인으로 더 빠르게 이동하여 기업이 제품을 보다 민첩하게 관리할 수 있습니다.

보고서 범위       

이 연구는 상세한 SWOT 분석을 제공하고 시장 내 향후 개발에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장을 이끄는 다양한 요인을 탐구하고, 향후 몇 년 동안 그 궤적을 형성할 수 있는 광범위한 시장 부문과 잠재적 응용 프로그램을 조사합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 이정표를 모두 고려하여 시장 역학에 대한 포괄적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 강조합니다.

보험 상품 구성기 시장은 진화하는 소비자 선호도, 다양한 애플리케이션에 대한 수요 증가, 상품 제공의 지속적인 혁신에 힘입어 상당한 성장을 이룰 준비가 되어 있습니다. 제한된 원자재 가용성 및 높은 비용과 같은 문제가 발생할 수 있지만 시장 확장은 전문 솔루션 및 품질 개선에 대한 관심 증가로 뒷받침됩니다. 주요 업계 업체들은 기술 발전과 전략적 확장을 통해 발전하여 공급과 시장 도달 범위를 모두 향상시키고 있습니다. 시장 역학이 변화하고 다양한 옵션에 대한 수요가 증가함에 따라 보험 상품 구성기 시장은 지속적인 혁신과 광범위한 채택을 통해 미래 궤도를 촉진하면서 번창할 것으로 예상됩니다.