보험 등급 플랫폼 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (클라우드 기반, 온 프레미스), 응용 프로그램 (자동차, 가정, 오토바이, 기타), 지역 통찰력 및 2025 년에서 2033 년까지의 예측.

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보험 등급 플랫폼 시장 보고서 개요

전 세계 보험 등급 플랫폼 시장 규모는 2024 년에 0.66 억 달러였으며 시장은 예측 기간 동안 CAGR 7.6%로 2033 년까지 12 억 2 천만 달러를 터치 할 것으로 예상됩니다.

보험 등급 엔진 또는 보험 가격 엔진이라고도하는 보험 등급 플랫폼은 보험 회사가 정책 보험료를 계산하기 위해 사용하는 소프트웨어 솔루션입니다. 이 플랫폼은 보험 회사가 자동차, 주택, 건강 또는 상업 정책과 같은 다양한 유형의 보험에 대한 보장 비용을 결정하도록 돕는 보험 업계에서 중요한 역할을합니다.

이 플랫폼은 복잡한 알고리즘과 수학적 모델을 사용하여 피보험자, 재산 또는 비즈니스와 관련된 위험 요소를 평가합니다. 이러한 요소에는 인구 통계, 위치, 청구 기록, 차량 세부 사항 등이 포함될 수 있습니다. 이들은보다 정확한 프리미엄 계산을하기 위해 내부 (역사적 청구 데이터, 보험 계약자 정보) 및 외부 (신용 점수, 날씨 데이터, 지리 정보)의 다양한 데이터 소스와 통합됩니다. 보험 회사는 비즈니스와 관련된 등급 규칙 및 인수 지침을 정의합니다. 이 플랫폼은 프리미엄을 계산할 때 이러한 규칙을 고려하여 회사 정책에 대한 일관성과 준수를 보장합니다.

Covid-19 영향

수요를 크게 향상시키기위한 디지털화 수요 증가

Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 이러한 플랫폼은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 갑작스런 증가는 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로 돌아 오는 수요에 기인합니다.

Covid-19는 전 세계적으로 삶의 변화에 ​​영향을 미쳤습니다. 보험 등급 플랫폼 시장은 크게 영향을 받았습니다. 바이러스는 다른 시장에 다양한 영향을 미쳤습니다. 여러 국가에서 폐쇄가 부과되었습니다. 이 불규칙한 전염병은 모든 종류의 비즈니스를 중단 시켰습니다. 사례가 증가함에 따라 전염병 중에 제한이 강화되었습니다. 수많은 산업이 영향을 받았습니다. 그러나이 플랫폼의 시장은 수요가 증가했습니다.

직접 상호 작용이 제한되어 온라인 보험 판매가 급증했습니다. 이 플랫폼은 보험 회사가 디지털 채널을 통해 견적을 제공하고 정책을 판매 할 수 있도록하는 데 중요한 역할을했습니다. 디지털 프로세스에 대한 의존도가 높아짐에 따라 이러한 플랫폼의 사이버 보안이 더욱 중요해졌습니다. 보험사는 민감한 고객 데이터를 보호하기 위해 강력한 사이버 보안 조치에 투자해야했습니다.

전염병은 보험을 포함한 모든 산업에서 디지털화의 필요성을 가속화했습니다. 보험 회사가 온라인 견적을 제공하고 고객과의 신체 접촉없이 정책 발행을 간소화 할 수있는 방법을 모색함에 따라 보험 등급 플랫폼이 더욱 중요해졌습니다. 잠금시 원격 작업의 필요성은 클라우드 기반 보험 등급 플랫폼의 중요성을 강조했습니다. 보험사는 어디서나 안전하게 액세스 할 수있는 시스템이 필요하여 비즈니스 연속성을 보장했습니다. 전염병은 이들 플랫폼을 개발하는 사람들을 포함하여 Insurtech 회사에 대한 투자를 가속화했습니다. 이러한 투자는 자동화, 데이터 분석 및 고객 경험을 향상시키는 것을 목표로했습니다. 시장은 전염병에 따라 보험 등급 플랫폼 시장 성장을 촉진 할 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

시장 성장을 넓히기위한 디지털 혁신

보험 회사는 디지털 혁신 노력에 계속 투자하고 있습니다. 여기에는 온라인 견적, 정책 발행 및 클레임 처리를 용이하게하는 고급 플랫폼의 채택이 포함됩니다. 보험사들은 원활한 디지털 고객 경험을 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 보험 등급 플랫폼에서 인공 지능 (AI) 및 기계 학습 (ML)의 사용이 증가하고 있습니다. 이러한 기술은 방대한 양의 데이터를 분석하여보다 정확한 위험 평가 및 가격을 가능하게합니다. 보험사는 인수 프로세스를 향상시키기 위해 AI 및 ML을 활용하고 있습니다.

보험 등급 플랫폼은 IoT 장치, 텔레매틱스 및 날씨 데이터와 같은 더 많은 실시간 데이터 소스와 통합되고 있습니다. 이를 통해 보험 회사는보다 정보에 근거한 결정을 내릴 수 있으며 최신 정보를 기반으로 개인화 된 정책을 제공 할 수 있습니다. 예측 분석은 보험사에게 점점 더 중요 해지고 있습니다. 등급 플랫폼은 미래의 위험과 고객 행동을 평가하기 위해 예측 모델링을 통합하여 보험사가 가격과 제안을 적극적으로 조정할 수 있도록 도와줍니다. 이러한 최신 개발은 보험 등급 플랫폼 시장 점유율을 높일 것으로 예상됩니다.

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보험 등급 플랫폼 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 클라우드 기반 및 온 프레미스로 나뉩니다.

응용 프로그램에 의해

응용 프로그램을 바탕으로 시장은 자동차, 가정, 오토바이 및 기타로 분기됩니다.

운전 요인

시장 점유율을 높이기 위해 신흥 보험 상품

오늘날의 고객은 보험 상품에 빠르고 편리하게 접근 할 것으로 예상됩니다. 보험 등급 플랫폼을 통해 보험 회사는 온라인 및 모바일 채널을 통해 즉각적인 견적 및 정책 발행을 제공함으로써 이러한 기대치를 충족시킬 수 있습니다. 개선 된 고객 경험은 시장의 중요한 동인입니다. 차량, 사이버 보험 및 파라 메트릭 보험에 대한 사용 기반 보험 (UBI)과 같은 새로운 보험 상품의 도입은 이러한 혁신적인 제품을 수용 할 수있는 등급 플랫폼에 대한 수요를 창출했습니다. 이 플랫폼은 진화하는 보험 상품 및 위험 요소의 환경에 적응해야합니다.

시장 규모를 높이기위한 분석의 데이터 가용성

텔레매틱스, IoT 장치, 소셜 미디어 및 과거 주장 데이터를 포함한 광범위한 데이터 소스의 가용성은 이러한 플랫폼의 기능을 확장했습니다. 이러한 플랫폼은 이제 다양한 데이터 세트에 액세스하고 분석하여 위험을 더 잘 평가하고 프리미엄을 정확하게 계산할 수 있습니다. 데이터 분석 및 인공 지능 (AI)의 발전은 플랫폼 채택을 주도하고 있습니다. 이 플랫폼은 AI 및 기계 학습 알고리즘을 사용하여 방대한 양의 데이터를 분석하여 보험사가보다 정확한 위험 평가 및 가격 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다. 보험사들은 이러한 기술을 활용하여 경쟁 우위를 확보하고 인수 및 클레임 처리 시간을 줄입니다. 이러한 요소는 보험 등급 플랫폼 시장을 주도 할 것으로 예상됩니다.

구속 요인

시장 점유율을 방해하는 레거시 시스템 및 규제 준수

보험 산업은 규제가 크게 규제되며 보험사는 복잡하고 진화하는 규제 요구 사항을 준수해야합니다. 이 플랫폼은 변화하는 규정에 적응해야하며, 이는 특히 소규모 보험사 나 여러 관할 구역에서 운영되는 보험사에게 중요한 도전이 될 수 있습니다.

많은 기존 보험 회사는 여전히 핵심 운영을 위해 레거시 시스템에 의존합니다. 이러한 레거시 시스템과 현대 플랫폼을 통합하는 것은 복잡하고 비용이 많이들 수 있습니다. 요소는 보험 등급 플랫폼 시장의 성장을 방해 할 것으로 예상됩니다.

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보험 등급 플랫폼 시장 지역 통찰력

북미는 보험 시장의 만기로 시장을 지배합니다.

북미, 특히 미국은 보험 산업의 주요 중심지이며, 수많은 보험 회사가 전국에서 운영됩니다. 미국 시장은 경쟁이 치열하며 보험 회사는 경쟁 우위를 확보하기 위해 기술을 빠르게 채택했습니다. 이것은 보험 등급 플랫폼에 대한 수요를 주도했습니다.  세계에서 가장 크고 성숙한 보험 시장 중 하나가 있습니다. 전 세계에서 가장 큰 회사를 포함하여 방대한 수의 보험 회사가 있습니다. 이러한 광범위한 시장 규모와 도달 범위는 이러한 플랫폼을 포함한 정교한 기술 솔루션에 대한 상당한 수요를 만듭니다.

주요 업계 플레이어

주요 플레이어는 파트너십에 중점을 두어 경쟁 우위를 확보합니다.

저명한 시장 플레이어는 다른 회사와 파트너십을 맺어 경쟁에서 앞서 나가고 협력 노력을 기울이고 있습니다. 많은 회사들이 또한 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 합병 및 인수는 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

최고 보험 등급 플랫폼 회사 목록

• Vertafore [U.S.]
• Applied Systems [U.S.]
• EZLynx [U.S.]
• ACS (Agency Computer Systems) [U.S.]
• ITC (Insurance Technologies Corporation) [U.S.]
• HawkSoft [U.S.]
• QQ Solutions [U.S.]
• Sapiens/Maximum Processing [Israel]
• Agency Matrix [U.S.]
• Buckhill [U.S.]
• InsuredHQ [New Zealand]
• Zhilian Software [China]

보고서 적용 범위

이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 회사를 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 프로파일 링합니다. 자세한 연구를 통해 세분화, 기회, 산업 개발, 동향, 성장, 규모, 공유 및 제약과 같은 요소를 검사하여 포괄적 인 분석을 제공합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되면 변경 될 수 있습니다.