보험 평가 플랫폼 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(클라우드 기반, 온프레미스), 애플리케이션별(자동차, 가정, 오토바이, 기타), 지역 통찰력 및 2025년부터 2035년까지 예측

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보험 평가 플랫폼 시장 개요

전 세계 보험 평가 플랫폼 시장은 2025년 7억 1천만 달러를 기록했고, 2026년에는 7억 7천만 달러로 성장할 예정이며, 연평균 성장률(CAGR) 7.6%로 2035년까지 14억 8천만 달러에 이를 것이라는 강력한 성장 궤도를 유지할 것입니다.

보험 평가 엔진 또는 보험 가격 책정 엔진으로도 알려진 보험 평가 플랫폼은 보험 회사가 정책에 대한 보험료를 계산하는 데 사용하는 소프트웨어 솔루션입니다. 이러한 플랫폼은 보험사가 자동차, 주택, 건강 또는 상업 보험과 같은 다양한 유형의 보험에 대한 보장 비용을 결정하는 데 도움을 줌으로써 보험 산업에서 중요한 역할을 합니다.

이러한 플랫폼은 복잡한 알고리즘과 수학적 모델을 사용하여 피보험자, 재산 또는 사업과 관련된 위험 요소를 평가합니다. 이러한 요소에는 인구 통계, 위치, 청구 내역, 차량 세부 정보 등이 포함될 수 있습니다. 내부(청구 내역 데이터, 보험 계약자 정보) 및 외부(신용 점수, 날씨 데이터, 지리 정보) 등 다양한 데이터 소스와 통합되어 보다 정확한 보험료 계산이 이루어집니다. 보험 회사는 자사 비즈니스에 맞는 등급 규칙 및 인수 지침을 정의합니다. 플랫폼은 보험료를 계산할 때 이러한 규칙을 고려하여 회사 정책의 일관성과 준수를 보장합니다.

주요 결과

코로나19 영향

디지털화에 대한 수요 증가로 수요 대폭 증가

코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 이러한 플랫폼은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 급격한 상승은 시장의 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

코로나19는 전 세계적으로 삶을 변화시키는 영향을 미쳤습니다. 보험 평가 플랫폼 시장은 큰 영향을 받았습니다. 바이러스는 다양한 시장에 다양한 영향을 미쳤습니다. 여러 국가에서 봉쇄가 시행되었습니다. 이 불규칙한 전염병은 모든 종류의 비즈니스에 혼란을 가져왔습니다. 팬데믹 기간 동안 사례 증가로 인해 제한이 강화되었습니다. 수많은 산업이 영향을 받았습니다. 그러나 이러한 플랫폼에 대한 시장은 수요가 증가했습니다.

대면 상호작용이 제한되면서 온라인 보험 판매가 급증했습니다. 이러한 플랫폼은 보험사가 디지털 채널을 통해 견적을 제공하고 보험 상품을 판매할 수 있도록 하는 데 중요한 역할을 했습니다. 디지털 프로세스에 대한 의존도가 높아짐에 따라 이러한 플랫폼의 사이버 보안이 더욱 중요해졌습니다. 보험사는 민감한 고객 데이터를 보호하기 위해 강력한 사이버 보안 조치에 투자해야 했습니다.

팬데믹으로 인해 보험을 포함한 모든 산업 분야에서 디지털화의 필요성이 가속화되었습니다. 보험사가 고객과의 물리적 접촉 없이 온라인 견적을 제공하고 보험 증권 발급을 간소화할 수 있는 방법을 모색함에 따라 보험 등급 플랫폼은 더욱 중요해졌습니다. 봉쇄 기간 동안 원격 근무의 필요성은 클라우드 기반 보험 평가 플랫폼의 중요성을 강조했습니다. 보험사는 어디에서나 안전하게 액세스하여 비즈니스 연속성을 보장할 수 있는 시스템이 필요했습니다. 전염병은 이러한 플랫폼을 개발하는 회사를 포함하여 보험 기술 회사에 대한 투자를 가속화했습니다. 이러한 투자는 자동화, 데이터 분석 및 고객 경험을 향상시키는 것을 목표로 했습니다. 시장은 대유행 이후 보험 평가 플랫폼 시장 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

최신 트렌드

시장 성장 확대를 위한 디지털 혁신

보험회사는 디지털 혁신 노력에 지속적으로 투자하고 있습니다. 여기에는 온라인 견적, 보험 증권 발행 및 청구 처리를 용이하게 하는 고급 플랫폼의 채택이 포함됩니다. 보험사는 원활한 디지털 고객 경험을 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 보험 평가 플랫폼에서 인공지능(AI)과 머신러닝(ML)의 활용이 증가하고 있습니다. 이러한 기술을 사용하면 방대한 양의 데이터를 분석하여 보다 정확한 위험 평가 및 가격 책정이 가능합니다. 보험사는 AI와 ML을 활용하여 인수 프로세스를 개선하고 있습니다.

보험 평가 플랫폼은 IoT 장치, 텔레매틱스, 날씨 데이터 등 보다 실시간 데이터 소스와 통합되고 있습니다. 이를 통해 보험사는 최신 정보를 바탕으로 더 많은 정보를 바탕으로 결정을 내리고 개인화된 보험 상품을 제공할 수 있습니다.예측 분석보험사에게 점점 더 중요해지고 있습니다. 평가 플랫폼은 예측 모델링을 통합하여 미래의 위험과 고객 행동을 평가함으로써 보험사가 가격과 서비스를 사전에 조정할 수 있도록 지원합니다. 이러한 최신 개발은 보험 평가 플랫폼 시장 점유율을 높일 것으로 예상됩니다.

• NAIC(전미 보험 감독관 협회)에 따르면 미국 내 1,100개 이상의 보험 회사가 가격 정확성과 운영 효율성을 개선하기 위해 2023년에 클라우드 기반 평가 플랫폼을 채택했습니다.

• 보험 정보 연구소(III)에 따르면 전 세계적으로 720개 이상의 보험사가 보험 인수 결정을 향상시키기 위해 2023년에 AI 기반 예측 분석을 평가 시스템에 통합했습니다.

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보험 평가 플랫폼 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 클라우드 기반과 온프레미스로 구분됩니다.

애플리케이션별

응용 분야에 따라 시장은 자동차, 주택, 오토바이 등으로 구분됩니다.

추진 요인

시장 점유율을 높이는 새로운 보험 상품

오늘날의 고객은 보험 상품에 빠르고 편리하게 접근할 수 있기를 기대합니다. 보험 평가 플랫폼을 통해 보험사는 온라인 및 모바일 채널을 통해 즉각적인 견적 및 보험 증권 발행을 제공함으로써 이러한 기대를 충족할 수 있습니다. 향상된 고객 경험은 시장의 중요한 동인입니다. 차량용 UBI(사용 기반 보험), 사이버 보험, 매개변수 보험과 같은 새로운 보험 상품이 도입되면서 이러한 혁신적인 상품을 수용할 수 있는 평가 플랫폼에 대한 수요가 생겼습니다. 이러한 플랫폼은 진화하는 보험 상품 및 위험 요소 환경에 적응해야 합니다.

시장 규모 확대를 위한 분석용 데이터 가용성

텔레매틱스, IoT 장치, 소셜 미디어, 과거 청구 데이터 등 광범위한 데이터 소스의 가용성으로 인해 이러한 플랫폼의 기능이 확장되었습니다. 이제 이러한 플랫폼은 다양한 데이터 세트에 액세스하고 분석하여 위험을 더 잘 평가하고 보험료를 정확하게 계산할 수 있습니다. 진출데이터 분석인공지능(AI)이 플랫폼 채택을 주도하고 있습니다. 이러한 플랫폼은 AI 및 기계 학습 알고리즘을 사용하여 방대한 양의 데이터를 분석하여 보험사가 보다 정확한 위험 평가 및 가격 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다. 보험사는 이러한 기술을 활용하여 경쟁 우위를 확보하고 인수 및 청구 처리 시간을 단축하고 있습니다. 이러한 요소는 보험 평가 플랫폼 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.

• 영국 금융행위감독청(FCA)에 따르면 2023년 약 880개의 보험사가 더욱 엄격한 투명성 및 보고 요구 사항을 준수하기 위해 평가 플랫폼을 업그레이드했습니다.

• 경제협력개발기구(OECD)에 따르면 2023년에 650개가 넘는 보험사가 자동차, 건강, 재산 보험에 대해 고객별 가격을 제공하기 위해 실시간 평가 플랫폼을 구현했습니다.

제한 요인

시장 점유율을 방해하는 레거시 시스템 및 규정 준수

보험 산업은 엄격한 규제를 받고 있으며, 보험사는 복잡하고 진화하는 규제 요구 사항을 준수해야 합니다. 이러한 플랫폼은 변화하는 규정에 적응해야 하며, 이는 특히 소규모 보험사 또는 여러 관할 구역에서 운영되는 보험사에게 심각한 과제가 될 수 있습니다.

많은 기존 보험 회사는 여전히 핵심 운영을 위해 레거시 시스템에 의존하고 있습니다. 최신 플랫폼을 기존 시스템과 통합하는 것은 복잡하고 비용이 많이 들 수 있습니다. 이러한 요인들은 보험 평가 플랫폼 시장의 성장을 저해할 것으로 예상됩니다.

• 캐나다 보험국(IBC)에 따르면 중형 보험사의 약 35%가 첨단 기술 투자 요구 사항으로 인해 2023년 플랫폼 채택을 연기했습니다.

• NAIC(National Association of Insurance Commissioners)에 따르면 2023년에 약 420개의 보험사가 최신 등급 플랫폼을 기존 레거시 시스템과 통합하는 운영 문제에 직면했습니다.

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보험 평가 플랫폼 시장 지역별 통찰력

북미는 보험 시장의 성숙도로 시장을 지배합니다.

북미, 특히 미국은 보험산업의 주요 허브로 수많은 보험회사가 진출해 있습니다. 미국 시장은 경쟁이 매우 치열하며, 보험사들은 경쟁 우위를 확보하기 위해 신속하게 기술을 채택해 왔습니다. 이로 인해 보험 평가 플랫폼에 대한 수요가 증가했습니다.  이는 세계에서 가장 크고 성숙한 보험 시장 중 하나를 보유하고 있습니다. 이곳에는 세계적으로 인정받는 최대 규모의 회사를 포함하여 수많은 보험 회사가 있습니다. 이러한 광범위한 시장 규모와 도달 범위는 이러한 플랫폼을 포함한 정교한 기술 솔루션에 대한 상당한 수요를 창출합니다.

주요 산업 플레이어

주요 플레이어는 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다.

저명한 시장 참가자들은 경쟁에서 앞서 나가기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수 및 합병은 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

• Vertafore: Insurance Information Institute(III)에 따르면 Vertafore는 2023년에 북미 지역의 900개 이상의 보험사에 평가 플랫폼을 배포하여 워크플로 자동화 및 데이터 정확성을 향상했습니다.

• Applied Systems: 캐나다 보험국(IBC)에 따르면 Applied Systems는 2023년에 750개 이상의 기관에서 실시간 인수 및 고객 분석에 중점을 두고 보험 평가 솔루션을 구현했습니다.

최고의 보험 평가 플랫폼 회사 목록

• Vertafore [U.S.]
• Applied Systems [U.S.]
• EZLynx [U.S.]
• ACS (Agency Computer Systems) [U.S.]
• ITC (Insurance Technologies Corporation) [U.S.]
• HawkSoft [U.S.]
• QQ Solutions [U.S.]
• Sapiens/Maximum Processing [Israel]
• Agency Matrix [U.S.]
• Buckhill [U.S.]
• InsuredHQ [New Zealand]
• Zhilian Software [China]

보고서 범위

이 연구는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 회사에 대한 설명을 고려하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 소개합니다. 상세한 연구를 통해 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 포괄적인 분석도 제공합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되는 경우 변경될 수 있습니다.