오픈 뱅킹 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(클라우드, 온프레미스, 하이브리드), 애플리케이션별(핀테크, 통신, 소매업체, 은행) 및 2035년 지역 예측

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오픈뱅킹 시장개요

글로벌 오픈뱅킹 시장 규모는 2025년 1,403억 달러에서 2026년 1,977억 달러로 성장하고, 2035년에는 6,074억 달러에 달해 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 40.85%로 확대될 것으로 예상됩니다.

이 특정 제품 서비스가 효율적이고 효과적으로 작동하도록 하는 많은 기능을 사용자에게 제공합니다. 고객은 오픈뱅킹 금융 서비스 개념에 따라 보안 API를 통해 금융 정보를 제3자 공급업체와 공유할 수 있습니다. 새로운 서비스와 애플리케이션을 제공하는 것 외에도 이 패러다임은 소비자에게 금융 정보에 대한 더 큰 통제권을 부여합니다. 이 요인은 오픈 뱅킹 시장 성장을 증대시켰습니다.

이 특정 제품 서비스의 예상 성장률은 품질 보증 수준에 따라 달라집니다. 이 특정 제품 시장에서는 재미있는 숫자로 번영이 관찰되었습니다. API를 사용하면 오픈 뱅킹을 통해 제3자 금융 서비스 제공업체가 은행 및 비은행 금융 기관의 거래 및 기타 금융 데이터에 액세스할 수 있습니다. 시장은 경험 개선, 금융 데이터에 대한 통제 및 보안 강화, 금융 서비스 선택 폭 확대 등 오픈 뱅킹의 주요 이점으로 인해 예측 기간 동안 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 최근에는 이러한 특정 요인으로 인해 많은 성장이 관찰되었습니다.촉매제품 시장의 전반적인 발전에 기여합니다.

주요 결과

코로나19 영향

폐쇄로 인한 전염병으로 인해 시장 성장이 방해됨

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

이는 특정 시장의 전반적인 공급 및 수요 체인에 영향을 미쳤습니다. 정부의 봉쇄 조치와 코로나바이러스 확산 방지를 위한 기타 조치로 인해 모든 공급 활동이 연기되어 서비스 관련 제품의 양이 감소했습니다. 따라서 코로나19로 인한 오픈뱅킹 시장점유율에는 미미한 영향이 예상된다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하는 API

이러한 특정 추세는 시장 성장에 큰 영향을 미쳐 이 특정 제품의 수익과 점유율이 하늘을 찌르고 치솟고 있습니다. 시장 확장에 대한 긍정적인 신호는 진화하는 결제 환경과 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스) 사용 증가입니다. 광대역 연결성 향상과 인터넷 보급률 증가로 인해 예측 기간 내내 시장이 발전할 것으로 예상됩니다. 최신 트렌드는 오랫동안 이 특별한 트렌드를 통해 이익을 얻고 있습니다.  시장 성장을 가속화하는 최신 추세가 목격되었습니다. 이 특정 추세는 전체 시장 성장을 확대하기 위해 업그레이드된 가장 수익성이 높은 추세로 기록되었습니다. 이 특정 제품에는 시장 성장에 도움이 되는 많은 사양이 만들어졌습니다.

• 영국 오픈 뱅킹 구현 기관(UK Open Banking Implementing Entity)에 따르면 2024년 기준으로 3,000개 이상의 제3자 제공업체가 뱅킹 API에 액세스하도록 등록되어 오픈 뱅킹 서비스가 빠르게 채택되고 있음을 보여줍니다.
• 유럽 ​​은행 당국(EBA)에 따르면 EU 소비자의 약 27%가 금융 데이터를 제3자 제공업체와 공유했는데, 이는 오픈 뱅킹 플랫폼에 대한 신뢰와 참여가 증가하고 있음을 나타냅니다.

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오픈뱅킹 시장분할

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 클라우드, 온프레미스, 하이브리드로 분류할 수 있습니다.

• 클라우드: 클라우드와는 일종의 오픈뱅킹에 불과합니다.

• 온프레미스(On-Premise): 기본적으로 온프레미스(On-Premises)를 갖춘 오픈 뱅킹 유형입니다.

• 하이브리드(Hybrid) : 하이브리드를 이용한 일종의 오픈뱅킹에 불과합니다.

애플리케이션별

애플리케이션에 따라 글로벌 시장은 핀테크, 통신, 소매업체 및 은행으로 분류할 수 있습니다.

• Fintechs: Fintechs에서 사용하는 애플리케이션일 뿐입니다.

• 통신: 이는 다음과 같은 용도로 사용되는 애플리케이션일 뿐입니다.통신.

• 소매업체: 소매업체가 사용하는 애플리케이션일 뿐입니다.

• 은행: 은행에서 사용하는 애플리케이션일 뿐입니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

시장 활성화를 위한 리스크 관리

이것이 이 특정 시장의 성장을 촉진하는 주요 요인이며 수익 수치가 하늘에 닿을 정도로 증가하는 결과를 가져왔습니다. 고객은 그로부터 이익을 얻습니다. 이 특정 제품 시장은 새로운 수준의 수익성 있는 수익 수치를 달성했으며 또한 이 특정 제품 시장 성장에 도움이 되는 것으로 기록되었습니다. 오픈뱅킹 시장은 업계의 급속한 디지털화와 빅데이터 분석, 머신러닝, 인공지능 등 기술 도입이 전 세계적으로 확대되면서 더욱 커질 것으로 예상된다. 업계에서는 빅데이터 분석을 활용해 사용자 경험을 개선하고 서비스를 맞춤화해 더 많은 고객을 유치할 것으로 예상된다. 또한, 시장 확장을 이끄는 또 다른 중요한 이유는 API의 증가입니다.보안. 또한, 글로벌 트렌드가 확대되면서전자상거래온라인 구매는 업계 확장에 고무적입니다. 이 특별한 성장 요인은 또한 이 시장 제품 시장 경로의 성공을 위한 기회를 만들어 왔습니다. 이러한 요인은 현재와 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

• 인도중앙은행(RBI)에 따르면 FY2023에 총 디지털 결제 거래 건수가 102억 건에 달해 은행들이 더 나은 통합을 위해 오픈 뱅킹 프레임워크를 채택하게 되었습니다.
• 영국 금융행위감독청(FCA)에 따르면 제3자 제공업체의 안전한 API 액세스를 보장하기 위해 9가지 규정이 시행되어 시장 성장을 장려하고 있습니다.

시장 확대를 위한 간편결제

이것이 이 특정 시장의 성장에 기여하는 두 번째 주요 요인입니다. 이 요인은 매출 수치를 하늘 위로 끌어올리고 더 높은 높이로 치솟는 데 주로 관여하며, 매출과 수요도 급증하고 그 가치도 더욱 높아졌습니다. 디지털 결제의 급속한 성장은 오픈뱅킹 시장의 확대를 주도하고 있습니다. 인터넷 결제 시스템의 이용이 증가하면서 오픈뱅킹 산업이 확대되고 있습니다. 신용 카드 및 기타 기존 결제 옵션에는 일반적으로 중개자와 추가 수수료가 포함됩니다. 중개인을 거치지 않고 거래 비용을 절감하는 오픈 뱅킹을 통해 사용자는 은행 계좌에서 직접 결제할 수 있습니다. 이 특정 요소는 이 특정 제품 시장에 도움이 되는 것으로 입증되었습니다. 이러한 요인은 예측 기간 동안 시장 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

억제 요인

시장 성장을 방해하는 높은 원자재 비용

이러한 특정 솔루션은 매우 도움이 되었지만 비용도 매우 많이 들었습니다. 이러한 특정 제한 요소로 인해 매출 수치가 극도로 낮은 수율로 인해 방해를 받고 이 시장에 대한 판매 및 수요가 감소했습니다. 이 특정 요인은 시장 성장을 억제하고 이 특정 제품 시장의 판매 및 수요를 대폭 감소시킬 것으로 예상됩니다. 

• 미국 연방거래위원회(FTC)에 따르면 소비자의 43%가 오픈뱅킹 서비스 이용 중 데이터 유출에 대한 우려를 표명했습니다.
• 영국 은행(Bank of England)에 따르면 은행의 60% 이상이 레거시 IT 시스템과 오픈 뱅킹 API를 통합하는 데 어려움을 겪고 있다고 보고했습니다.

시장에서 제품에 대한 기회를 창출하는 새로운 기술

기회

중개인은 새로운 기술 덕분에 통관 처리가 더 쉬워지고 고객에게 추가 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 이 특별한 기회는 시장 성장에 막대한 기여를 해왔습니다. 기술 발전으로 인해 이 범주도 확대되고 있습니다. 예측 기간 동안 시장이 예상되는 성장에도 불구하고 사이버 공격 및 온라인 사기 증가에 대한 우려와 같은 장애물에 직면해 있습니다.

• 세계은행(World Bank)에 따르면 전 세계적으로 6,500만 개의 중소기업이 은행 서비스를 제대로 받지 못하는 상태로 남아 있으며 이는 오픈 뱅킹 솔루션에 대한 중요한 기회를 의미합니다.
• 국제 결제 은행(Bank for International Settlements)에 따르면 오픈 뱅킹 API를 통한 국경 간 거래는 2023년에 12% 증가하여 확장 가능성을 나타냈습니다.

 

높은 초기 투자는 소비자에게 잠재적인 도전이 될 수 있습니다.

도전

시장이 확대되는 것을 방해하는 몇 가지 제한 사항이 있습니다. 이 특정 요인은 시장 성장에 큰 어려움을 겪었으며 또 다른 주요 제한 요인이 되었습니다.

• 영국 오픈 뱅킹 구현 기관(Open Banking Implementing Entity, UK)에 따르면 현재 유럽 전역에 4가지 API 표준이 존재하여 글로벌 은행의 통합을 복잡하게 만들고 있습니다.
• 유럽중앙은행(European Central Bank)에 따르면 EU 소비자의 38%는 여전히 오픈뱅킹 혜택을 모르고 있어 도입률이 제한되고 있습니다.

 

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오픈뱅킹 시장지역적 통찰력

• 북아메리카

북미 지역은 이 특정 제품 시장에서 지난 몇 년 동안 많은 성장을 이루었습니다. 미국 오픈 뱅킹 시장은 예측 기간 동안 엄청나게 증가할 것으로 예상했습니다. 이 특정 지역은 실제로 많이 성장하고 있으며 수년에 걸쳐 더 많이 증가할 것으로 예상됩니다.

• 유럽

이 특정 시장의 유럽 시장은 이 특정 제품 서비스 시장의 전체 글로벌 점유율을 차지하는 것으로 간주됩니다. 가장 큰 수익 점유율은 유럽이었습니다. 2023년에는 유럽이 오픈뱅킹 시장을 장악했습니다. 지역 내 온라인 결제 보안 강화의 필요성이 커지면서 지역 시장이 확대되는 이유다. 은행에 API 개방을 요구하는 정부 명령으로 인해 이 지역 시장이 확대되고 있습니다. 또한, 지역 내 풍부한 유명 기업이 지역 시장 확대를 뒷받침할 것으로 기대됩니다.

• 아시아

아시아태평양 지역은 첨단 기술에 대한 수요 증가로 인해 전망 기간 동안 가장 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 특정 지역은 시장 점유율이 엄청나게 증가했으며 글로벌 시장 수익에 기여했습니다. 예측 기간 동안 아시아 태평양 오픈 뱅킹 시장은 가장 빠른 CAGR로 확장될 것으로 예상됩니다. 지역 시장의 확장은 중국, 인도, 일본과 같은 국가가 오픈 뱅킹 시스템이 제공하는 이점을 더 잘 인식하고 있기 때문일 수 있습니다. 아시아 태평양 국가의 디지털 결제 서비스의 급속한 발전은 지역 산업 확장에도 큰 도움이 될 것으로 예상됩니다. 이 특정 지역은 실제로 많이 성장하고 있으며 수년에 걸쳐 더 많이 증가할 것으로 예상됩니다.

주요 산업 플레이어

주요 플레이어는 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다.

저명한 시장 참가자들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수합병도 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

• Nationwide Building Society: Nationwide 보고서에 따르면 이 협회에는 재무 관리를 위해 오픈 뱅킹 API를 적극적으로 사용하는 15,000개 이상의 중소기업이 있습니다.
• Citigroup: Citigroup 보도 자료에 따르면 Citigroup의 오픈 뱅킹 플랫폼은 전 세계적으로 2,500개가 넘는 제3자 애플리케이션과 연결됩니다.

최고의 회사 목록

• Nationwide Building Society (U.K.)
• Citigroup (U.S.)
• Lloyds Banking Group (U.K.)
• Wells Fargo (U.S.)
• Barclays (U.K.)

주요 산업 발전

2023년 10월: 이 특정 회사는 수익 및 주식 시스템 측면에서 시장 성장을 원인으로 삼았습니다. 옴니채널 결제 솔루션으로 유명한 공급업체인 SeaPay Forge는 사우디아라비아 기업을 위한 오픈 뱅킹을 확장하기 위해 유명한 핀테크 스타트업인 Salt Edge와 협력했습니다.  글로벌 시장에 대한 이러한 특별한 개발 및 투자는 시장 성장에 도움이 되는 것으로 기록되었습니다.

보고서 범위

이 연구는 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 분석에 존재하는 기업을 설명하는 광범위한 연구를 포함하는 보고서를 소개합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 예측 기간에 영향을 미치는 시장을 변화시키는 경우 변경될 수 있습니다. 자세한 연구를 통해 포괄적인 정보도 제공합니다.