결제 오케스트레이션 플랫폼 시장 규모, 공유, 성장 및 산업 분석, 구성 요소 (솔루션 및 서비스), 엔터프라이즈 규모 (대기업 및 중소기업), 최종 사용 (BFSI, 소매 및 전자 상거래, 건강 관리, 여행 및 환대 등) 및 2033 년까지의 지역 예측.

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결제 오케스트레이션 플랫폼 시장 개요

2024 년에 255 억 달러의 지불 오케스트레이션 플랫폼 시장은 2025 년에 3,21 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며 2033 년까지 1,800 억 달러를 넘어서서 25.8%의 CAGR로 확장되었습니다.

기업은 빠르게 복잡한 디지털 공간에서보다 간소화되고 개선 된 결제 프로세스가 필요함에 따라 시장이 빠르게 성장하고 있습니다. 결제 오케스트레이션 플랫폼은 배수 서비스 제공 업체, 게이트웨이 및 메소드를 통합 인터페이스에 가져 오는 통합 중앙 허브를 형성합니다. 통합은 여러 지불 옵션을 처리하는 가맹점을 보조하고, 거래에서 라우팅을 최적화 할 수 있으며, 지불과 관련하여 고객의 경험이 향상됩니다. 전례없는 지불 채널 확장과 국경 간 지불을위한 끊임없이 성장하는 수요와 결혼 한 그들의 승천은 비즈니스의 결제 오케스트레이션 플랫폼 사용에 대한 의무를 크게 주도하고있는 요인 일뿐입니다. 소비자 선호도 및 지역 지불 규범의 변화에 ​​적응하는 측면에서 유연성을 제공하지만 효율적인 지불 인프라로 응집력을 유지하면 비즈니스에 적합합니다. 이 외에도, 데이터 보안의 중요성이 높아지고 여러 금융 규정에 따른 규정 준수는 중요한 보안 요구를 충족시키고 여러 지리학에 대한 규제 준수를 크게 신속하게 규정 준수하기 위해 고급 결제 오케스트레이션 솔루션에 대한 수요를 가속화했습니다.

Covid-19의 영향

Covid-19 Pandemic은 빠른 포장 디지털 혁신으로 인해 결제 오케스트레이션 플랫폼 산업에 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

 Covid-19 Pandemic은 대체로 지불 오케스트레이션 플랫폼을위한 시장을 앞으로 나아갔습니다. 잠금, 사회적 거리 및 Covid-19로 인해 무역은 이제 디지털 및 비접촉식 지불로 빠르게 전환되고 있습니다. 소비자, 소매, 환대 및 서비스 회사의 변화하는 요구를 충족시키기 위해 전자 상거래 및 다양한 형태의 지불에 신속하게 적응했습니다. 원활한 통합을 가능하게하기 위해 결제 오케스트레이션 플랫폼은 여러 지불 옵션을 지원하는 유연하고 확장 가능하며 안전한 솔루션을 지원합니다. 현금이없는 거래의 호황과 사기 행사와 함께 붐은 온라인 기능의 매끄러움을 유지하고 디지털 존재를 성공적으로 심화시켰다.

최신 트렌드

시장 성장을 주도하기위한 AI 및 기계 학습 통합

AI 및 ML은 사기 탐지, 지불 라우팅 최적화 및 고객 경험 개인화와 같은 광범위한 변형 급여 오케스트레이션 혁신을 가능하게합니다. AI 기반 시스템은 실시간, 방대한 수의 트랜잭션을 처리하여 사기를 감지하면서 오 탐지를 최소화 할 수 있습니다. 머신 러닝은 또한 거래와 관련된 유형, 위치 및 과거 데이터를 기반으로 비용 효율적인 경로를 결정하여 비즈니스 비용을 절약하고 성공률을 높일 수 있습니다. 고객 선호도, 행동 및 예방 연구에 따라 개인 지불을보다 의미있게 만들기 위해 전환율이 향상되었습니다. AI와 ML이 계속해서 능력이 높아짐에 따라 운영 체제에 더 많은 효율성을 제공하고 새로운 비즈니스 통찰력을 제공하며 시장에서보다 혁신적이고 광대하게 만들어 향후 지불 오케스트레이션을위한 기본 빌딩 블록을 마련 할 가능성이 높습니다.

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결제 오케스트레이션 플랫폼 시장 세분화

구성 요소에 의해

구성 요소를 기반으로 글로벌 시장은 솔루션 및 서비스, 솔루션으로 다음과 같이 세분화 할 수 있습니다.

• 솔루션 : 솔루션에는 일반적으로 지불 게이트웨이 통합, 거래 라우팅, 사기 예방, 조정 및보고의 기능이 포함됩니다.

• 서비스 : 결제 오케스트레이션 플랫폼이 제공하는 모든 전문 서비스는 구현, 사용자 정의, 통합, 교육 및 지원을 포함 하여이 범주에 속합니다.

엔터프라이즈 규모에 따라

이 글로벌 시장은 엔터프라이즈 규모 대기업 및 중소 기업으로 더 세분화 될 수 있습니다.

• 대기업 : 대기업 대기업은 복잡한 지불 요구, 높은 거래량 및 글로벌 운영으로 인해 지불 오케스트레이션 플랫폼의 상당한 사용자입니다. 조직은 종종 여러 시장에서 다양한 지불 방법, 통화 및 규제 요구 사항을 처리 할 수있는 정교한 솔루션이 필요합니다.

• 중소기업 : SME 세그먼트는 지불 오케스트레이션 플랫폼을 빠른 속도로 채택하고 있습니다. 소기업의 디지털 존재 및 전자 상거래 시장 진입은 여러 지불 제공 업체를 다루고 지불 프로세스를 최적화하는 데 어려움을 겪습니다.

최종 사용자에 의해

• BFSI : 가장 큰 채택자는 은행, 금융 서비스 및 보험을 포함한 BFSI에서 나올 가능성이 높습니다. 결제 오케스트레이션 플랫폼의 채택을 수용하는 핵심 운전자는 지불 인프라에 대한 현대화와 혁신적인 금융 서비스를 따라야합니다.

• 소매 및 상업 : 결제 오케스트레이션 플랫폼이 빠르게 개발되는 한 가지 영역이 소매 및 전자 상거래입니다. 소매 옴니 채널 환경의 합병증과 함께 급속한 성장의 이유 중 하나이며, 이는 유연하고 효율적인 지불 솔루션에 대한 요구를 유발했습니다.

• 의료 : 의료 사업은 청구 프로세스를 완화하고 환자 지불 경험을 개선하기 위해 결제 오케스트레이션 플랫폼을 비즈니스에 점점 더 통합하고 있습니다. 지불 오케스트레이션은 의료 서비스 제공 업체를 대신하여 보험 청구, 공동 지불 및 환자의 직접 청구와 같은 복잡한 지불 상황을 관리합니다.

• 여행 및 환대 : 결제 오케스트레이션 플랫폼은 서서히 여행 및 환대 사업에 진입하고 있습니다. 이는 비즈니스의 특성이 선거구에서 전 세계적이며 다양한 지불 및 통화 방법을 가지고 있기 때문입니다.

• 기타 : 여기에는 교육, 통신 및 지불 오케스트레이션 플랫폼을 수용하여 고객에 대한 지불 프로세스 및 경험을 향상시키는 기타 전문 서비스도 포함됩니다.

시장 역학

시장 역학에는 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 상황을 진술하는 과제가 포함됩니다.

운전 요인

시장을 밀어 내기 위해 전자 상거래 채택이 증가하고 있습니다

전 세계의 도약과 경계에 의해 전자 상거래가 증가하는 것은 결제 오케스트레이션 플랫폼 시장 성장의 강력한 동인 중 하나입니다. 비즈니스가 플랫폼의 온라인 존재를 확장하고 소비자는 점점 더 디지털 쇼핑 경험을 선호하기 때문에 이는 예상 될 수 있습니다. 결제 오케스트레이션 플랫폼을 통해 이러한 전자 상거래 비즈니스는 여러 지불 방법, 통화 및 제공 업체를 다양한 고객 선호도 및 지역 결제 규범과 쉽게 통합 할 수 있습니다. 이 채널은 지불 라우팅을 추가로 간소화하고 거래 실패를 최소화하고 경쟁 전자 상거래 환경에서 전환율 2 임계 매개 변수를 증가시킵니다.

옴니 채널 결제 솔루션이 시장의 성장을 연료로 늘리고 있습니다 

결제 오케스트레이션 플랫폼은 옴니 채널 소매 및 서비스 제공으로 인해 널리 허용됩니다. 소비자는 이제 온라인 및 모바일에서 매장 내 지불 및 소셜 상업 플랫폼에서 마찰이없는 지불 경험이 필요합니다. 결제 오케스트레이션 솔루션을 통해 조직은 다른 채널에서 지불 인프라를 조화시킬 수 있으므로 모든 상호 작용 시점에서 균질하고 응집력있는 지불을 제공합니다. Omnichannel에 대한 이러한 기능은 고객에게 더 나은 경험을 제공 할뿐만 아니라 비즈니스의 전체 지불 데이터에 대한 개요를 제공하여 결정을 촉진하고 특정 고객 요구에보다 개인화 된 서비스를 제공합니다.

구속 요인

레거시 시스템과의 통합 및 호환성의 과제는 시장 성장을 방해 할 수 있습니다.

지불 오케스트레이션 플랫폼 시장의 침투를위한 주요 추진력은 대기업 및 금융 기관의 레거시 시스템과 새로운 솔루션을 통합하는 것입니다. 더 오래되고 복잡한 인프라는 기술적으로 도전적이고 시간이 많이 걸리며 비용이 많이 듭니다. 다른 과제는 데이터 마이그레이션, 시스템 호환성 및 비즈니스 연속성을 보장하는 동안 전환하는 것과 관련이 있습니다. 지불 생태계는 지역과 산업마다 다르므로 유연하고 맞춤형 솔루션을 요구하여 리드 타임과 개발 비용을 더욱 높일 수 있습니다. 전문화 된 IT 지식은 또한 이러한 플랫폼 채택 측면에서 조직 내에서는 이러한 복잡한 시스템을 유지하는 데있어 큰 기술 전문 지식이 필요하기 때문에 결석 한 것으로 보입니다.

기회

국경 간 전자 상거래는이 제품이 시장에 출시 될 기회의 성장을 증가시킬 것입니다.

또한 빠르게 성장하는 국경 간 전자 상거래 비즈니스가 제기 한 결제 오케스트레이션 플랫폼 시장에 훌륭한 기회를 제공합니다. 비즈니스 마켓은 시장을 국제 시장으로 확장하고 다양한 국가의 다양한 지불 방법, 통화 및 규제 요구 사항에 도전합니다. 따라서 오케스트레이션 플랫폼은 이러한 복잡성을 다루기 위해 적용되고 잘 배치되어 있으며, 통합 솔루션 세트는 다중 통화 거래를 할 수 있으며 지역 지불 방법을 지원하며 다양한 지역 규정을 준수 할 수 있습니다.

그들은 지능적인 지불 라우팅 기능, 동적 통화 전환 및 현지 지불 경험을 제공 할 수 있으며, 이는 글로벌 시장을 목표로하는 비즈니스에 매우 중요합니다. 결제 오케스트레이션 플랫폼은 국제 지불과 관련된 복잡성을 단순화하여 국경 간 거래, 전환 및 고객 만족도를 줄입니다. 신흥 시장이 점점 더 많은 디지털 상거래를 수용하는 반면, 기존 시장은 전 세계 범위를 증가시키기 때문에 이것은 매우 중요합니다.

도전

데이터 보안 및 규정 준수를 보장하는 데 시장 성장이 도전 할 수 있습니다.

다른 관할 구역의 새로운 규제 표준을 준수함에 따라 결제 오케스트레이션 플랫폼의 보안 상향. 민감한 재무 정보를 처리하면 플랫폼이 사이버 공격의 흥미로운 목표가되며 사기 예방 및 데이터 보호에 대한 투자가 끊임없이 필요합니다. PCI DSS, GDPR 및 재무 규제 지역 법률과 같은 다양한 규정 준수는 복잡성 및 자원 요구 사항을 증가시킵니다. Cryptocurrencies 및 Open Banking에 더 많은 관심이 주어지면서 보안 및 규제 준수를 손상시키지 않으면 서이 혁신을 플랫폼에 어떻게 통합 할 수 있는지에 대한 새로운 문제가 발생합니다. 이는 혁신과 규제 요구 사이의 균형으로 인해 시장에서 새로운 기능을 실현하고 실행할 수 있습니다.

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 결제 오케스트레이션 플랫폼 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

전자 상거래 부문이 성숙되고 소비자가 디지털 결제 방법을 널리 받아 들여진 여러 주요 기술 허브로 구성되어 있기 때문에 선도적 인 위치와 관련하여 결제 오케스트레이션 플랫폼을위한 중요한 시장입니다. 최고의 규제 환경과 결합 된 재무의 고급 인프라는이 지역 내 지불에 관한 복잡한 솔루션을 구축하고 채택하기위한 훌륭한 배경을 제공합니다. 의 주요 목표미국 지불 오케스트레이션 플랫폼 시장지불과 관련된 보안을 개선하고 사기 위험을 줄이며 원활한 옴니 채널 지불 경험을 제공하는 것입니다. 미국 시장의 혁신은 매우 높은 수준입니다. 이 회사들은 AI 중심 사기 탐지 및 고급 분석과 같은 새로운 기능을 정기적으로 경쟁 우위로 계속 소개합니다.

• 유럽

유럽 ​​시장은 결제 환경의 지역적 차이와 개방형 뱅킹 이니셔티브에 대한 전반적인 추진을 고려하여 결제 오케스트레이션 플랫폼에 특별한 관심사입니다. PSD2 (Payment Services Directive 2)의 출현은 지불 공간에서 혁신을 촉발시켜보다 복잡한 지불 방법을 유지하기위한 근거를 만들었습니다. 유럽 ​​기업들은 EU 내의 여러 국가에서 다양한 복잡한 지불, 통화 및 규제 요구 사항을 해결하고 처리하기 위해 결제 오케스트레이션 플랫폼을 사용하고 있습니다. 이 지역의 GDPR로서 데이터 보호 및 개인 정보 보호에 대한 지역 초점은 안전하고 준수하는 결제 오케스트레이션 솔루션의 설계를 시작합니다.

• 아시아

아시아는 전자 상거래 부문이 급성장하고 스마트 폰 보급률이 높아지고 물론 디지털 결제 방법으로 지불 오케스트레이션 플랫폼 시장에서 상급을 경험하고 있습니다. 중국과 인도는 모바일 지갑, QR 코드 결제 및 실시간 은행 양도를 포함하여 다양한 지불 방법 생태계의 디지털 지불 혁신의 주요 국가입니다. 이 지역의 결제 오케스트레이션 플랫폼은 국경 간 거래를 지원하는 동시에 지역 및 국가 별 지불 환경 설정 및 규제 환경에 적합하며 본질적으로 국제 전자 상거래 거래를 촉진합니다. 아시아 시장은 신흥 환경을 형성하는 결제 기술 및 핀 테크 혁신의 패턴을 변화시키는 측면에서 매우 역동적이며 유연하지만 확장 가능한 지불 오케스트레이션 솔루션에 대한 수요를 주도합니다.

주요 업계 플레이어

업계의 이러한 주요 업체들은 혁신과 후속 시장 확장을 통해 시장을 형성하고 있습니다.

지속적인 혁신과 전략적 확장은 결제 오케스트레이션 플랫폼 시장에서 돈을 지불하고 있습니다. 시장 리더는 R & D에 투자하여 AI 기반 사기 탐지 및 기계 학습 기반 트랜잭션 최적화를 특징으로하는 플랫폼을 개발하고 있습니다. 다양한 지역 생태계를 위해 맞춤화 된 파트너십, 인수 및 현지화 된 솔루션은 성장을 지원합니다. 회사는 다양한 거래를 처리하고 실시간 처리 기능을 처리 할 수있는 확장 가능한 클라우드 솔루션을 개발합니다. 화해,보고 또는 고객 통찰력과 같은 지불 처리 이상의 서비스는 전략적 파트너가 될 수 있습니다. Fintech 신생 기업 및 금융 기관과의 파트너십을 통해 가치 제안을 개선하고 전체 가치의 엔드 투 엔드 결제 솔루션을 제공하기위한 공개 통합 플랫폼이 허용됩니다.

최고의 결제 오케스트레이션 플랫폼 시장 회사 목록 

• PayPal (U.S.)
• Stripe (U.S.)
• Adyen, The Netherlands
• Square, United States
• ACI Worldwide, United States
• Worldpay, United Kingdom
• Payoneer, United States
• PPRO Financial Ltd., United Kingdom
• BlueSnap, United States
• Spreedly, United States
• Modo Payments, United States
• CellPoint Digital, United Kingdom

주요 산업 개발

2023 년 3 월 :세계 최고의 결제 오케스트레이션 플랫폼 제공 업체 인 Stripe는 "Financial Connections"라는 신제품을 출시했다고 발표했습니다. 이 제품은 기업이 지불, 대출 등의 목적으로 고객 은행 계좌에 안전하게 연결할 수 있도록 권한을 부여합니다. 계정 검증 프로세스를 단순화하고 지불 비율을 더 안전하게 만들 것으로 예상됩니다. 이에 따르면이 제품은 Stripe Payment Orchestration의 연장이며 기업이 지불을 처리 할 수있는보다 유연한 선택을 제공 할 것입니다.

보고서 적용 범위

이 백서는 자세한 SWOT 분석을 제공하며 시장의 향후 개발에 대한 추정도 포함됩니다. 그것은 많은 시장 범주와 다음 해에이를 주도 할 수있는 가능한 응용 프로그램을 논의함으로써 시장 내 성장을 촉진 할 몇 가지 요소를 조사합니다. 분석의 고려 사항은 현재 동향과 역사적 전환점을 고려하여 독자가 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 견해와 가능한 개선을 향한 선을 얻을 수 있도록합니다.

지불 오케스트레이션 플랫폼 시장은 계속 될 것으로 예상되며, 루타 바가의 씨앗은 인공 살충제/제초제 또는 유전자 변형 유기체가 식물을 높이는 데 사용되지 않은 유기농 농업에서 인수 될 것으로 예상됩니다. 유기 종자는 유기 농업 표준을 준수하여 건강과 유기농 농민의 건강에 관심이있는 소비자를 유치합니다.