결제 처리 시장 규모, 점유율, 성장 및 유형별(신용 카드, 직불 카드 및 전자 지갑) 산업 분석(숙박업, 소매, 유틸리티 및 통신 등)별 지역 예측(2023~2030년)

업데이트됨 ~에: 15 April 2024

지불 처리 시장 보고서 개요

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2021년 전 세계 결제 처리 시장 규모는 869억 4100만 달러였으며, 2030년까지 시장은 4014억 2100만 달러에 달해 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 19.03%를 보일 것으로 예상됩니다.

CAGR의 급격한 상승은 시장 성장과 팬데믹이 끝난 후 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

딜러와 구매자 간의 Mastercard 교환 처리에 대해 승인된 조직입니다. 할부 프로세서는 대부분 외부인이 사용하며 공급업체가 선택합니다. 설치 프로세서에는 프런트엔드와 백엔드의 두 가지 종류가 있습니다. 프런트엔드 프로세서는 다양한 카드 제휴사와 연결되어 화주 은행 공급업체에 결제 관리 및 승인을 제공합니다. 백엔드 프로세서는 프런트엔드 프로세서의 상환을 확인하고 담당 은행에서 공급업체 은행으로 현금을 이동하는 데 사용됩니다. 이 주기는 단 몇 분만에 완료됩니다. 이러한 프로세서는 예를 들어 교환이 합법적이고 지원되는지 여부를 평가하고, 적대적인 허위 진술 조치를 활용하여 구매 교환이 자신이 공언하는 소스에 의해 시작되도록 보장하는 등 다양한 역할을 수행합니다. 처리업체는 신용카드 제휴에 따라 조정된 규범과 지침을 준수합니다. 이러한 규범에는 허위 진술, 지불 거절, 데이터 사기와 관련된 표준이 포함되어 있습니다.

할부취급업무에는 갈취수단의 적인 AI(ML)와 AI 프레임워크를 활용하고 있다. 또한 이러한 배열은 실제로 POS 프레임워크와 결합될 수 있으며 이러한 방식으로 비즈니스 개선을 촉진할 수 있습니다. 이러한 할부 처리 계약을 수용하도록 돕기 위한 정부의 노력도 시장 개발을 추가로 지원했습니다.

COVID-19 영향: 코로나19로 인해 재고 부족과 새로운 관리 방해로 인해 시장 성장이 감소했습니다.

코로나바이러스는 재고 부족, 임시 대표자, 새로운 관리 방해 등의 변수로 인해 여러 영역에서 조직의 합리성에 영향을 미칩니다. 요청 감소로 인한 혜택이 빽빽이 들어차 있어 할부 조직에 영향을 미칩니다. 코로나 비상 사태가 할부 영역에 영향을 미친 가장 관찰 가능한 관점은 아마도 금전적 효과, 쇼핑객 지출, 익숙하지 않은 거래소의 부진 및 전 세계적 경기 침체가 궁극적으로 거래소 규모를 감소시킬 것이라는 점일 것입니다. 코로나바이러스 대유행의 비상 상황에서 몇몇 주요 조직에서는 대유행 이후 비접촉 교환에 대한 관심이 높아지는 것을 막기 위해 할부 처리 업계에 새로운 품목을 보내고 있습니다. 예를 들어, 인도에 위치한 주요 분할문 조직 중 하나인 PayU는 코로나바이러스 전염병 중에 온라인으로 예비금을 모으고 이동하기 위한 추진력인 Occupant Government Assistance Affiliation(RWA)을 보냈습니다. 그럼에도 불구하고 특정 지역에서는 개인이 웹에서 음식과 다양한 상품을 요청함에 따라 웹 기반 비즈니스 교류가 홍수처럼 발전했습니다. 새로운 코로나19 확산에 대한 우려가 높아지면서 소매업체와 슈퍼마켓에서 신용카드와 전자지갑을 인정해야 하는 요구 사항이 높아졌습니다. 이는 아마도 쇼케이스 개발에 추가될 것입니다.

최신 동향

"시장 개발 증대를 위해 은행 및 핀테크 조직의 상당한 가치가 있는 행정부의 수용 확대"

경계에서 우위를 점하기 위해 은행과 금융 회사는 모듈을 제공하는 표준 지원과 어느 정도 거리를 두고 있습니다. 그들은 상황 지향적이고 변경된 기여와 관련하여 클라이언트와 비즈니스를 결합한 모델을 취하고 있습니다. 이렇게 가치 있는 추가 행정을 통해 은행은 더욱 필수적인 업무에 적응하고 은행과 고객을 위한 새로운 수익원을 열 수 있게 될 것입니다. 인간이 만든 의식(시뮬레이션된 지능)을 활용함으로써 은행은 전산화된 동적 주기를 원활하게 할 수 있으며 아주 작고 거대한 모험에 대한 도움 모델로서 예탁 기관을 제공할 수 있습니다. 게다가, 추세 설정 혁신을 수용함으로써 은행과 핀테크 기업은 중요한 장부 업무를 전산화하고 처음부터 끝까지 지원을 제공하고 유동성 활동을 감독할 수 있게 되었습니다.

지불 처리 시장 세분화

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• 유형별 분석

유형에 따라 시장은 신용카드, 직불카드, 전자지갑으로 나눌 수 있습니다. 유형 분석에 따르면 신용카드는 시장을 선도하는 부문입니다.

• 애플리케이션 분석별

응용 분야에 따라 시장은 숙박, 소매, 유틸리티 및 통신, 기타로 나눌 수 있습니다. 애플리케이션 분석에 따르면 호텔업은 시장을 선도하는 부문입니다.

추진 요소

"지속적인 온라인 할부의 빠른 증가로 시장 발전 촉진"

비즈니스 및 기계적 발전으로 인해 지속적인 할부 계약이 금융 비즈니스의 강점 영역으로 발전하고 있습니다. 은행과 금융 회사는 지갑, 전자 채널, 외부 프로그래밍 인터페이스 공급업체 등 컴퓨터화된 새로운 할부 방법을 지원하기 위해 노력하고 있습니다. 예를 들어, 2017년 10월에는 13개 통화 재단과 은행이 모여 New Installments Stage Australia(NPP Australia)의 또 다른 무대 쇼에서 함께 작업했습니다. 이 드라이브를 사용하면 지속적인 현금 이동이 더 간단해집니다.

"시장 발전을 주도하는 대규모 온라인 비즈니스 개발"

새로운 할부 혁신, 휴대용 구매 확대, 온라인 카드 할부 활용 확대 등으로 소매 시장은 기존의 행동 계획에서 변화했습니다. 상인이나 소매업자는 거래 절차를 통해 빠르게 발전하는 심각한 상황에 적응합니다. 공급업체는 웹과 오프라인 모두에서 혁신적인 다용도 할부 옵션, 보드 위험 및 고객 관리를 제공하는 데 중점을 두고 있습니다. 대규모 판매자는 온라인 구매를 보다 안전하고 덜 복잡하며 간단하게 수행하기 위해 전문적인 발전 프로젝트에 자원을 투입합니다.

제한 요소

"정보 보안 및 도매 사기로 인한 시장 발전 저해 우려"

대칭암호화, 향상된 클라우드 보안 등 엄격한 조치를 취하여 보호되고 안정적인 인터넷 기반 할부 서비스를 보장하지만 그럼에도 불구하고 해킹에는 무력합니다. 예를 들어, 사기꾼은 피싱 공격을 통해 실수로 고객이 전자 지갑에 미묘한 로그인 정보를 갖도록 하고 피해자로부터 개인 및 금전 데이터를 얻습니다. 유효성을 확인할 수 없으면 웹상의 할부 프로세스에도 영향을 미칩니다. 누구라도 타인의 카드와 전자지갑을 활용해 생체인식, 얼굴인식 등 독보적인 인물확인 절차를 거치지 않고도 떠날 수 있다. 이러한 보안 문제로 인해 주민이라면 누구나 전자할부 관리 이용을 꺼릴 수 있습니다.

지불 처리 시장 지역 통찰력

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"웹 기반 할부 산업이 북미 시장 성장을 주도했습니다"

웹 기반 할부 산업은 관심 가장자리의 확장과 온라인 교환의 빠른 발전이 혼합되어 북미에서 큰 발전을 이루었습니다. 보다 기반이 탄탄한 고속도로 통화 건설로 인해 현재 기록적인 잔액에 비해 순수익이 약간이지만 지속적으로 증가하는 것이 가능해졌습니다. 전자할부 교환의 발전 속도는 국내총생산(GDP)의 발전 속도를 거의 몇 배로 늘리고 있으며, 웹 기반 비즈니스의 폭발적인 성장과 화폐와 수표로부터의 발전이 진행되고 있습니다. 해당 지역의 컴퓨터 설치에 대한 인식이 높아질수록 지방 시장의 발전도 촉진될 것입니다.

아시아 태평양 지역은 추측 기간 동안 가장 빠른 발전을 이룰 것으로 예상됩니다. 중국, 인도, 호주와 같은 국가에서 떠오르는 소매 및 고객 상품 산업이 발전을 광고하기 위해 추가되었습니다. 해당 분야에서 조건부 목적을 위한 최첨단 혁신을 수용하는 탄탄한 발전은 아마도 시장 발전 방향으로 기울어질 것입니다. 또한 강력한 정부 추진과 함께 영토 온라인 비즈니스 산업 개발로 인해 측정 기간 동안 해당 지역의 이러한 조치에 대한 관심이 더욱 높아졌습니다.

주요 산업 플레이어

"주요 기업은 경쟁 우위를 확보하기 위해 파트너십에 중점을 둡니다. "

유명한 시장 참여자들은 경쟁 우위를 유지하기 위해 다른 회사와 협력하여 공동 노력을 기울이고 있습니다. 또한 많은 기업들이 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 신제품 출시에 투자하고 있습니다. 인수합병도 플레이어가 제품 포트폴리오를 확장하기 위해 사용하는 주요 전략 중 하나입니다.

프로파일된 시장 참여자 목록

• MasterCard (미국)
• 스트라이프(아일랜드)
• PayU(네덜란드)
• Jack Henry & Associates(미국)
• 와이어카드(독일)
• Paysafe(영국)
• Fiserv(미국)
• 스퀘어(미국)
• FIS(미국)
• 아디옌(네덜란드)
• Dwolla(미국)
• Visa(미국)
• 페이팔(미국)
• ACI 월드와이드(미국)
• 글로벌 결제(미국)

보고 범위

이 연구에서는 예측 기간에 영향을 미치는 시장에 존재하는 기업을 설명하는 광범위한 연구를 통해 보고서를 소개합니다. 상세한 연구가 완료되면 세분화, 기회, 산업 발전, 추세, 성장, 규모, 점유율 및 제한 사항과 같은 요소를 검사하여 포괄적인 분석을 제공합니다. 이 분석은 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경될 경우 변경될 수 있습니다.