자기 주도 투자자 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(유료 재정 자문 및 완전 자기 주도 투자), 애플리케이션별(35세 미만 HNW 클라이언트 및 35세 이상 HNW 클라이언트) 및 2035년 지역 예측

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자기주도 투자자 시장 개요

세계 자기주도 투자자 시장은 2025년 1,080억 1천만 달러에서 2026년 1,128억 9천만 달러로 성장하고, 2025년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 4.52%로 성장해 2035년에는 1,607억 9,400만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

자기주도형 투자자 시장은 금융 자문가나 중개인 중개 없이 사람들이 스스로 투자 결정을 내리는 새로운 현상입니다. 이는 수많은 온라인 플랫폼의 가용성으로 인해 많은 투자자가 스스로 투자를 선호하기 때문에 발생했습니다. 이는 투자 서비스 비용이 감소하고 사람들이 스스로 투자할 수 있게 되었기 때문에 발생했습니다. 따라서 스스로 투자하는 것을 선호하는 투자자들은 투자 기술과 자신이 무엇을 하는지 알고 활동하는 투자자의 수가 계속 증가함에 따라 오늘날 많은 사람들의 금융 문화를 변화시키고 있습니다.

주요 결과

코로나19 영향

자기주도투자 산업, 코로나19 팬데믹으로 긍정적 효과

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 인한 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

자기 주도 투자자 시장은 경제 혼란 및 기타 관련 문제로 인해 중개 서비스에 대한 대중의 반응이 높아짐에 따라 COVID-19 기간 동안 눈에 띄는 성장을 기록했습니다. 그 결과, 사회의 금융 지식 수준이 향상되었으며, 이는 정부 당국의 금전적 지원, 여가 시간 증가, 무엇보다도 재정적 자립에 대한 열망과 같은 여러 요인에 의해 뒷받침되었습니다. 사람들은 전통적인 저축 계좌를 넘어서 자금을 투자하는 다른 방법을 모색하는 데 관심이 있었기 때문에 매우 활발해졌고 많은 신규 가입이 발생한 자기 투자 플랫폼으로 전환했습니다. 이러한 업계 발전은 그동안 활동하지 않았던 많은 사람들이 자신의 포트폴리오에 적극적으로 투자하게 되었기 때문에 투자자들에게도 유익했습니다.

최신 트렌드

수수료 없는 거래와 SRI가 주도하는 시장 성장

자기주도투자자 시장은 최근 몇 년간 급증하는 등 많은 변화를 겪었습니다.디지털 플랫폼저렴한 거래 서비스 제공, 대체 투자 범위 확대, 사회적 책임 투자(SRI)에 대한 선호도 변화. 누구나 쉽게 주식시장에서 거래할 수 있게 되면서 수수료 없는 거래 애플리케이션이 급증한 것이 가장 중요한 추세입니다. 이제 투자자는 거래 비용 없이 거래를 즐길 수 있습니다. 이러한 전환을 통해 대다수의 신규 투자자, 특히 젊은 투자자가 보다 적극적으로 시장에 참여할 수 있게 되었습니다. 또한 이러한 서비스가 투자를 하고 관리하기 위한 로보어드바이저와 같은 보다 정교한 기능을 제공하기 시작했다는 점도 주목할 가치가 있습니다.

• 미국 SEC 투자자 설문조사에 따르면 신규 시장 참여자의 약 46%가 향상된 디지털 투자 도구가 지원되는 자기주도형 플랫폼을 선호하는 것으로 나타났습니다.

• OECD 금융 지식 보고서에 따르면, 개인 투자자의 33%가 알고리즘 지원 연구 기능을 채택하여 자기주도형 투자 시장에 더욱 적극적으로 참여했습니다.

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자기주도 투자자 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 유료 금융 자문 및 완전 자기 주도 투자로 분류될 수 있습니다.

• 유료 금융 자문: 자문 서비스는 특히 투자 전략 및 계획 제공을 통해 투자자가 고려할 수 있도록 독립적인 금융 전문가가 제공하는 유료 서비스와 관련됩니다. 이러한 서비스는 돈을 투자하는 방법, 투자를 다양화하는 방법, 세금 문제와 같은 다른 문제와 같은 복잡한 재정적 문제가 있는 사람들을 위한 것입니다. 그러나 비용 발생을 제외하고 상당수의 자기 관리 투자자는 여전히 전문 지식을 얻고 번거로움을 피하기 위해 그러한 서비스를 찾는 것을 선호합니다.

• 완전자기주도투자(Fully Self-directed Investment): 완전자기주도투자란 금융자문가나 브로커와 상담하지 않고 개인이 자신의 투자에 대해 책임을 질 수 있는 일종의 투자계획을 의미합니다. 이 범주에는 포트폴리오를 완전히 통제하고 연구부터 실행까지 온라인으로 투자 결정을 내리는 사람들이 포함됩니다. 연구와 거래는 온라인으로 수행할 수 있기 때문에 완전히 자기 주도적인 사람들은 투자 계획을 실행하는 방법과 그에 따른 비용에 훨씬 더 집중하게 되었습니다.

애플리케이션별

애플리케이션에 따라 글로벌 시장은 35세 미만 HNW 클라이언트와 35세 이상 HNW 클라이언트로 분류될 수 있습니다.

• 35세 미만의 HNW 고객: 35세 미만의 젊은 HNW 고객은 일반적으로 투자에 있어 더 위험합니다. 즉, 예를 들어 스타트업이나 암호화폐와 같이 더 변동성이 크고 기회가 더 많은 신흥 시장에 투자한다는 의미입니다. 이들은 기술을 수용하는 젊은 세대이므로 기존 환경의 오프라인 한계를 최소한으로 고려하여 투자를 처리할 수 있습니다. 그들은 성장에 관심이 있고 성장을 창출하는 데 걸리는 시간에 관계없이 다양한 투자를 하고자 합니다.

• 35세 이상의 HNW 고객: 35세 이상이고 HNW 범주에 속하는 고객은 투자 정책 및 전략에 있어서 위험을 더 회피하며 주로 부의 평가와 부의 보존을 통해 얻을 수 있는 소득에 관심이 있습니다. 이 때문에 대부분의 시간을 바쁘게 보내는 가족과 직업을 가진 사람들은 부동산 시장 외에 주식, 채권 등 보다 전통적인 형태의 투자에 적극적으로 참여하는 은퇴 및 기타 포트폴리오와 같은 문제를 생각할 것입니다. 이 그룹은 이 그룹을 위해 특별히 자금을 관리하는 방법에 대한 권장 사항을 받고 싶어하며, 또한 투자와 관련된 위험을 더 잘 통제하기를 원합니다.

시장 역학

시장 역학에는 시장 상황을 나타내는 추진 및 제한 요인, 기회 및 과제가 포함됩니다.

추진 요인

성장을 촉진하는 투자 플랫폼의 기술 발전

로보어드바이저에 첨단 디지털 기술이 적용되면서 DIY 투자자의 포트폴리오 관리가 놀라울 정도로 쉬워졌습니다. 이러한 혁신에는 연구 도구, 시장에 대한 최신 정보가 수반되며 때로는 투자자를 대신하여 거래가 수행됩니다. 따라서 투자자들은 정보가 충분하기 때문에 적절한 결정을 내리는 경향이 있습니다. 이러한 도구의 가용성과 용이성은 자기 주도 투자자의 인구를 늘리는 데 크게 기여했습니다.

• FINRA 데이터에 따르면 소매 거래 참여가 28% 증가하여 전 세계적으로 접근 가능한 자기 주도 투자 플랫폼에 대한 수요가 크게 증가했습니다.

• RBI 금융 포함 통계에 따르면 디지털 투자 계좌 개설이 22% 증가하여 자기주도 자산 관리 시스템 채택이 증가했습니다.

금융 이해력 및 인식 제고 효과

온라인 웹사이트, 강좌, 소셜 미디어가 가장 활용도가 높고 쉬우므로 자기주도적 투자가 개인의 관심을 끌고 있습니다. 요즘 그녀는 서랍에 대해 많은 이야기와 글을 쓰고 다양한 네트워크의 아이디어를 수용한 덕분에 서랍을 다룰 수 있다는 자신감을 갖고 있습니다. 이것이 오늘날 금융이 배타적인 영역이 아니며 점점 더 많은 사람들이 행동하고 싶어하는 이유이기도 합니다.

억제 요인

시장의 제한된 성장을 촉진하는 전문적인 지원 부족

자기주도 투자자 시장의 중요한 제한 요소는 잘못된 투자 결정의 원인이 될 수 있는 전문적인 지원이 없다는 것입니다. 몇몇 자기주도적 투자자들은 복잡한 포트폴리오를 관리하는 데 어려움을 겪을 수 있으며, 격동하는 시장에서 전문적인 도움 없이는 관리하는 것이 더욱 어려울 수 있습니다. 이러한 위험 때문에 일부 사람들은 자기주도적 투자를 최대한 받아들이는 것을 꺼릴 수도 있습니다.

• ESMA 연구 결과에 따르면 자기 주도 투자자의 17%는 지식 격차에 직면해 적절한 교육 지원 없이 효과적인 투자 결정을 내리는 데 어려움을 겪었습니다.

• IOSCO 평가에 따르면 디지털 투자자의 거의 14%가 플랫폼 신뢰 문제를 경험하여 자기 주도 금융 시스템의 광범위한 채택을 제한했습니다.

디지털 서비스, AI 및 자기 관리 트렌드에 따른 시장 성장

기회

 

자기주도투자자 시장은 디지털 투자 서비스 및 로보어드바이저 사용이 급증할 것으로 예상됨에 따라 확장 가능성이 있습니다. 점점 더 많은 사람들이 자신의 업무를 관리하고 맞춤형 투자 접근 방식을 사용하기를 원하며 이러한 플랫폼은 최소한의 제한으로 수많은 투자 기회를 제공합니다. 또한 AI 및 데이터 분석의 혁신으로 자기주도적 투자자는 구체적인 데이터에 의존하여 투자 결정을 내릴 수 있게 되었습니다. 기술이 투자자의 포트폴리오 통제 및 관리 능력을 향상시키고 있기 때문에 이러한 추세는 시장을 성장시킬 것으로 예상됩니다.

• 일본 FSA 통찰력에 따르면 AI 기반 금융 도구에 대한 수요가 26% 증가하여 고급 자기 주도 투자 서비스를 위한 강력한 기회가 창출되었습니다.

 

• 영국 FCA 데이터에 따르면 18~30세의 젊은 투자자는 31% 성장하여 타겟 디지털 투자 플랫폼에 대한 시장 기회가 확대되었습니다.

 

시장 성장은 자기주도적 투자자의 의사결정에 문제를 야기합니다

도전

 

자기주도형 투자자 시장은 금융 시장과 투자 상품이 점점 더 복잡해지는 문제에 직면해 있습니다. 선택의 여지가 많다는 것은 많은 자기주도 투자자들이 전문가의 조언 없이 투자하는 데 어려움을 겪는 문제입니다. 잘못된 투자 결정이나 지나치게 집중하면 많은 돈을 잃을 수 있습니다. 이는 시장의 필요와 운영에 따라 투자를 결정하는 데 무능한 대부분의 투자자가 제공하는 확률보다 높습니다.

• MAS 규제 검토에 따르면 자기 주도 투자자의 12%는 높은 정보 과부하로 인해 효율적인 포트폴리오 의사 결정 프로세스에 어려움을 겪고 있습니다.

 

• 캐나다 증권 당국 데이터에 따르면 사이버 공격 위협이 19% 증가하여 안전한 자기 주도 투자 환경에 큰 어려움을 초래했습니다.

 

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자기주도 투자자 시장 지역 통찰력

• 북아메리카

높은 금융 이해력, 정교한 투자 플랫폼, 개인 투자 관행 덕분에 북미 지역은 자기주도 투자자 시장의 선두주자가 되었습니다. 미국 자기주도 투자자 시장의 가장 큰 점유율은 기술과 온라인 중개 서비스에 의존하는 소매 투자자의 수요 증가에서 비롯됩니다. 이는 적절한 정책의 존재와 국내 저축을 촉진하는 활발한 경제 환경으로 인해 더욱 강화됩니다. 미국의 막대한 투자자 기반으로 인해 이 나라는 지역 시장의 성장을 유치하는 데 상당한 영향을 미칩니다.

• 유럽

유럽이 개인이 자신의 투자를 관리할 수 있도록 기술을 사용하여 자기 주도 투자자 시장을 강화하고 있다는 점은 주목할 만합니다. 곡선은 또한 접근권한 개인 투자자의 증가와 함께 위쪽으로 이동했습니다.온라인 거래 플랫폼높은 교육 수준과 개인 투자를보다 적극적으로 관리하려는 경향이 있기 때문입니다. 유럽의 엄격한 법률은 투자자를 보호하므로 관리자 없이도 투자할 수 있는 자신감을 얻습니다. 그 결과, 많은 유럽인들이 자신의 투자를 통제하기를 원하면서 시장은 여전히 ​​확장되고 있습니다.

• 아시아

아시아는 중산층이 여전히 성장하고 금융 포용이 증가하고 있는 자기 주도 투자자 시장에서 매우 큰 역할을 하고 있습니다. 온라인 트레이딩과 핀테크 덕분에 스스로 투자를 관리하는 사람들이 늘어나면서 중국, 인도, 일본 등의 국가에서 투자 트렌드가 변화하고 있습니다. 아시아에서는 젊고 기술적으로 발전된 인구로 인해 자체 관리되는 투자 도구에 대한 수요가 매우 높습니다. 이는 또한 아시아를 핵심으로 하는 지역 자기주도형 투자 트렌드의 성장을 가속화했습니다.

주요 산업 플레이어

혁신적인 도구와 사용자 정의를 제공하는 업계 플레이어가 주도하는 시장 성장

자기주도 투자자 시장 점유율은 투자자가 투자를 관리할 수 있는 혁신적인 도구와 리소스를 개발하고 유지하는 업계 주요 참가자의 존재에 크게 의존합니다. 여기에는 정교한 분석, 낮은 금리 거래, 투자 교육 제공 등의 기능이 포함되며, 변화로 인해 모든 사람이 투자 기회를 이용할 수 있게 되었습니다.

• 미국 금융 규제 당국에 따르면 Bank of America Merrill Lynch는 천만 명 이상의 사용자에게 서비스를 제공하는 디지털 투자 역량을 확대했습니다.

• 중국 금융 협회 평가에 따르면 CITIC Securities는 약 800만 개의 계좌를 지원하는 소매 투자자 서비스를 강화했습니다.

이들 회사는 투자 포트폴리오 관리에 있어 증가하는 맞춤화 수요를 충족하기 위해 노력하면서 시장 확장을 주도하고 있습니다.

최고의 자기주도 투자자 회사 목록

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

주요 산업 발전

자기 주도 투자자를 위한 시장 성장을 촉진하는 기술 발전과 비용 절감

예를 들어 로보어드바이저의 인기, 정교한 거래 시설 및 AI 분석과 같은 업계 내 중요한 발전은 자기 주도 투자자 시장의 성장을 형성하고 있습니다. 이러한 발전은 투자자가 합리적인 선택을 할 수 있도록 적절한 권한, 더 나은 자원 및 실시간 정보를 제공합니다. 또한, 비용 절감과 편의성 증대는 보다 자기주도적인 투자자들에게 어필하여 시장 성장을 촉진합니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 양적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장 세분화를 조사하여 시장에 대한 전략적 및 재무적 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공합니다. 또한 보고서의 지역 평가에서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 요인을 고려합니다. 주요 시장 경쟁업체의 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 꼼꼼하게 자세히 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상되는 기간에 맞춰진 독창적인 연구 기술, 방법론 및 핵심 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 전문적이고 이해하기 쉽게 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.