자체 지향 투자자 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형 (유료 재무 자문 및 전적으로 자체 지향적 투자), 응용 프로그램 (35 세 미만의 HNW 고객 및 35 세 이상의 HNW 고객) 및 2033 년까지 지역 예측에 의해

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자기 주도 투자자 시장 개요

전세계 자체 주도적 인 투자자 시장은 2024 년에 1,330 억 달러로 평가되었으며 2033 년까지 147.19 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 2024 년에서 2033 년까지 CAGR이 예상 된 CAGR은 4.52%로 증가 할 것으로 예상됩니다.

자기 주도 투자자 시장은 사람들이 재무 고문이나 중개인 중개없이 스스로 투자 결정을 내리는 새로운 현상입니다. 많은 투자자들이 수많은 온라인 플랫폼의 가용성으로 인해 자체적으로 투자를 할 것이기 때문에 이는 발생했습니다. 이것은 투자 서비스 비용이 줄어들고 사람들이 스스로 투자 할 수 있기 때문에 발생했습니다. 따라서 자신의 투자를 선호하는 투자자들은 투자 기술과 활동중인 자신이 무엇을하고 있는지 알고있는 수많은 투자자로 인해 오늘날 많은 사람들 사이에서 금융 문화를 변화시키고 있습니다.

Covid-19 영향

자기 주도 투자자 산업은 Covid-19 Pandemic으로 인해 긍정적 인 영향을 미쳤습니다.

전 세계 Covid-19 Pandemic은 전례가없고 비틀 거리며, 시장은 전염병 전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 겪었습니다. CAGR의 증가에 의해 반영된 갑작스런 시장 성장은 시장의 성장에 기인하며, 전염병 전 수준으로의 수요가 필요합니다.

자기 주도적 인 투자자 시장은 경제적 혼란과 기타 관련 도전으로 인해 중개 서비스에 대한 대중의 대응 성이 증가함에 따라 Covid-19 기간 동안 주목할만한 성장을 기록했습니다. 그 결과, 사회의 금융 문해력 수준은 개선되었으며, 이는 정부 당국의 금전적 지원, 자유 시간 증가, 그리고 무엇보다도 재정적 자급 자족에 대한 열망과 같은 여러 가지 다른 요인들에 의해 뒷받침되었습니다. 사람들은 전통적인 저축 계좌를 넘어 자금을 투자하는 다른 길을 탐색하는 데 관심이 있었기 때문에 매우 활발 해지고 많은 새로운 가입이 생겼습니다. 비활성화 된 많은 사람들이 포트폴리오에 투자하는 데 적극적으로 참여했기 때문에 업계에서 이러한 종류의 개발은 투자자들에게도 유익했습니다.

최신 트렌드

커미션없는 거래 및 SRI에 의해 주도 된 시장 성장

자체 주도적 인 투자자 시장은 최근 몇 년간 저렴한 거래 서비스를 제공하는 디지털 플랫폼의 상급, 대체 투자 범위의 증가 및 사회적 책임 투자 (SRI)에 대한 선호도 변화와 같은 여러 변화를 겪었습니다. 모든 사람들이 주식 시장에서 쉽게 거래 할 수있게 해주는 커미션없는 거래 응용 프로그램의 급속한 상승이 가장 중요한 추세였습니다. 투자자들은 이제 거래 비용없이 거래에 빠질 수 있습니다. 이러한 전환은 대다수의 새로운 투자자, 특히 젊은 투자자들이 시장에보다 적극적으로 참여할 수있게 해줍니다. 또한 이러한 서비스가 Robo Advisers와 같은 다른보다 정교한 기능을 제공하고 투자 관리를 제공하기 시작했다는 점도 주목할 가치가 있습니다.

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자기 주도 투자자 시장 세분화

유형별

유형을 기준으로 글로벌 시장은 유료 재무 자문 및 전적으로 자체 지향적 인 투자로 분류 할 수 있습니다.

• 유료 재무 자문 : 자문 서비스는 특히 투자 전략 및 계획 제공을 통해 투자자가 고려하기 위해 독립적 인 재무 전문가가 제공하는 유료 서비스와 관련이 있습니다. 이러한 서비스는 돈을 투자하는 방법, 세금 문제와 같은 다른 문제들 사이에서 투자를 다양 화하는 방법과 같은 복잡한 재정 문제가있는 사람들을위한 것입니다. 그러나 비용 침입은 제쳐두고, 많은 자체 관리 투자자들은 여전히 ​​전문 지식을 얻고 번거 로움을 피하기 위해 그러한 서비스를 추구하는 것을 선호합니다.

• 완전히 자체 지향적 인 투자 : 완전히 자기 지시 된 투자는 금융 고문이나 중개인과상의하지 않고 자신의 투자에 대한 책임을지는 투자 계획의 유형을 의미합니다. 이 범주에는 연구에서 온라인 실행에 이르기까지 포트폴리오를 완전히 제어하고 투자 결정을 내리는 사람들이 포함됩니다. 연구와 거래는 온라인으로 실시 될 수 있기 때문에 완전히 자기 주도적 인 사람들은 투자 계획을 실천할 수있는 방법과 그에 따른 비용에 훨씬 더 집중되었습니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 기반으로 글로벌 시장은 35 세 미만의 HNW 고객으로 분류 할 수 있으며 35 세 이상의 HNW 고객으로 분류 할 수 있습니다.

• 35 세 미만의 HNW 고객 : 35 세 미만의 젊은 HNW 고객은 일반적으로 투자와 관련하여 더 위험합니다. 즉, 더 변동성이 높기 때문에 신생 기업이나 암호 화폐와 같은 새로운 기회 시장에 투자합니다. 이것은 기술을 수용하는 젊은 세대이므로 기존 환경의 오프라인 한계를 최소한으로 고려하여 투자를 처리 할 수 ​​있습니다. 그들은 성장에 관심이 있으며,이를 창출하는 데 걸리는 시간에 관계없이 다른 투자를 기꺼이 만들고 있습니다.

• 35 세 이상의 HNW 고객 : 35 세 이상이고 HNW 범주에 속하는 고객은 투자 정책과 전략에 더 많은 위험을 반대하며 주로 자산과 부 보존에 대한 감사와 함께 소득에 관심이 있습니다. 이로 인해 대부분의 시간이 바빠서 가족과 경력을 가진 사람들은 퇴직과 같은 문제 및 재산 시장 외에 주식 및 고정 소득 유가 증권과 같은 전통적인 형태의 투자에 대해 활발한 기타 포트폴리오와 같은 문제를 생각할 것입니다. 이 그룹은이 그룹을 위해 특별히 자금을 관리 해야하는 방법에 대한 권장 사항을 받기를 원하며 투자와 관련된 위험을 더 많이 통제하고자합니다.

시장 역학

시장 역학은 운전 및 제한 요인, 기회 및 시장 조건에 대한 과제가 포함됩니다.

운전 요인

성장을 주도하기 위해 투자 플랫폼의 기술 발전

로보 어드바이저에서 디지털 기술의 고급 적용으로 DIY 투자자가 포트폴리오를 관리하기가 매우 쉽습니다. 이러한 혁신에는 연구를위한 도구, 시장에 대한 최신 정보가 수반되며 때로는 투자자를 대신하여 거래를 수행합니다. 따라서 투자자는 충분한 정보가 있기 때문에 적절한 결정을 내리는 경향이 있습니다. 이러한 도구의 이용 가능성과 용이성은 자기 주도 투자자의 인구를 성장시키는 데 큰 도움이되었습니다.

금융 문해력과 인식 증가의 효과

온라인 웹 사이트, 코스 및 소셜 미디어 중에서 가장 활용되고 쉬운 것이므로 자체 지향적 인 투자는 개인의 관심을 끌었습니다. 요즘 그녀는 많은 사람들이 그것에 대해 이야기하고 글을 쓰고, 다른 네트워크의 아이디어를 수용함으로써 서랍을 다룰 수 있다고 확신합니다. 이것이 오늘날 금융이 독점적 인 영역이 아니며 점점 더 많은 사람들이 행동하고 싶어하는 이유이기도합니다.

구속 요인

시장의 제한된 성장을 주도하기위한 전문 지원 부족

자기 주도 투자자 시장의 중요한 제한 요인은 나쁜 투자 결정의 원인이 될 수있는 전문적인 지원이 없다는 것입니다. 몇몇 자기 주도 투자자들은 복잡한 포트폴리오를 관리하기가 어려울 수 있으며 난류 시장에서 전문적인 지원없이 그렇게하기가 어려울 수 있습니다. 이러한 위험으로 인해 일부 사람들은 자기 주도적 투자를 최대한 활용하는 것을 꺼려 할 수 있습니다.

기회

디지털 서비스, AI 및 자체 관리 동향에 의한 시장 성장

자체 주도적 인 투자자 시장은 디지털 투자 서비스 및 로보 어드바이저 사용에 대한 예상되는 상승으로 확장의 범위를 가지고 있습니다. 더 많은 사람들이 자신의 업무를 관리하고 투자에 맞춤형 접근 방식을 사용하려고하며,이 플랫폼은 최소한의 제한으로 많은 투자 기회를 제공합니다. 또한 AI 및 데이터 분석의 혁신을 통해 자체 지향적 인 투자자는 구체적인 데이터에 의존하여 투자 결정에 정보를 제공 할 수있었습니다. 기술이 투자자가 포트폴리오를 통제하고 관리하는 능력을 향상시키기 때문에 이러한 추세는 시장을 성장시킬 것으로 예상됩니다.

도전

시장 성장은 자기 주도 투자자의 의사 결정에 도전합니다

자기 주도 투자자 시장은 금융 시장 및 투자 상품의 복잡성이 증가함에 따라 점점 증가하는 문제에 직면 해 있습니다. 많은 선택의 존재는 전문가들의 조언을받지 않고 많은 자기 감독 투자자들에게 투자하는 데 어려움을 겪는 문제입니다. 나쁜 투자 결정의 비용이나 과도한 농도는 많은 돈을 잃는 것입니다. 이는 시장의 요구와 운영에 따라 투자를 결정하는 데 부적절한 대부분의 투자자들이 제공 한 확률 위에 있습니다.

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자기 주도 투자자는 지역 통찰력을 시장에 내립니다

• 북아메리카

높은 금융 문해력, 정교한 투자 플랫폼 및 개별 투자 관행의 존재로 인해 북미는 자기 주도 투자자 시장의 리더가되었습니다. 미국 자체 지향 투자자 시장의 가장 큰 비중은 온라인 중개 서비스뿐만 아니라 기술에 의존하는 소매 투자자의 수요 증가에서 비롯됩니다. 이는 적절한 정책의 존재와 국내 저축을 촉진하는 적극적인 경제 환경으로 인해 더욱 강화됩니다. 미국의 대규모 투자자 기반으로 인해이 나라는 지역 시장의 성장을 유치하는 데 큰 영향을 미칩니다.

• 유럽

유럽은 개인이 자신의 투자를 관리 할 수 ​​있도록 기술 사용을 통해 자체 주도적 인 투자자 시장을 향상시키는 것이 주목할 만하다. 이 곡선은 또한 높은 수준의 교육과 현재 개인 투자의보다 적극적인 관리에 대한 성향으로 인해 온라인 거래 플랫폼에 액세스 할 수있는 소매 투자자의 증가에 따라 위로 이동했습니다. 유럽의 엄격한 법률은 또한 투자자를 보호하므로 관리자의 필요없이 투자 할 신뢰를 얻습니다. 결과적으로 많은 유럽인들이 투자를 통제하고자함에 따라 시장은 여전히 ​​확대되고 있습니다.

• 아시아

아시아는 중산층이 여전히 성장하고 있으며 재정적 포용이 증가하고있는 자체 지향 투자자 시장에서 매우 큰 역할을합니다. 온라인 거래와 핀 테크 덕분에 더 많은 사람들이 자신의 투자를 관리하기 시작함에 따라 중국, 인도, 일본 및 기타 국가에서 투자 동향이 바뀌고 있습니다. 이 지역에서 더 젊고 기술적으로 진보 된 인구로 인해 아시아에서 자체 관리되는 투자 도구에 대한 수요가 매우 높습니다. 이것은 또한 아시아와의 자체 지향적 투자 추세의 성장을 가속화시켰다.

주요 업계 플레이어

혁신적인 도구와 커스터마이즈를 제공하는 업계 플레이어의 시장 성장

자체 주도적 인 투자자 시장 점유율은 그러한 투자자가 투자를 관리 할 수있는 혁신적인 도구 및 자원을 개발하고 유지하는 주요 업계 플레이어의 존재에 크게 의존합니다. 여기에는 정교한 분석 및 낮은 요금으로의 거래와 같은 기능, 투자 교육 제공과 같은 기능이 포함되며 변화에는 모든 사람이 투자 기회를 제공했습니다. 이 회사들은 투자 포트폴리오 관리의 커스터마 화에 대한 수요 증가를 충족시키기 위해 시장의 확장을 주도하고 있습니다.

최고 자체 지향 투자자 회사 목록

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

주요 산업 개발

자기 주도 투자자의 시장 성장을 주도하기위한 기술 발전과 비용 절감

예를 들어, 업계의 중요한 발전 (예 : 로보 어드바이저, 정교한 거래 시설 및 AI 분석의 인기)은 자기 주도적 투자자 인 Marke 성장의 발전을 형성하고 있습니다. 이러한 개발은 투자자들에게 합리적인 선택을 할 수 있도록 적절한 힘, 더 나은 자원 및 실시간 정보를 제공합니다. 또한 비용 절감뿐만 아니라 더 많은 자기 주도 투자자에게 편의상 호소력을 높여 시장의 성장을 촉진합니다.

보고서 적용 범위

이 연구는 포괄적 인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내에서 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 그것은 시장의 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 몇 년 동안 궤적에 영향을 줄 수있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 이 분석은 현재 동향과 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장의 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 성장을위한 잠재적 영역을 식별합니다.

이 연구 보고서는 정량적 및 질적 방법을 모두 사용하여 시장에 대한 전략 및 재무 관점의 영향을 평가하는 철저한 분석을 제공하여 시장의 분할을 검토합니다. 또한 보고서의 지역 평가는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적 인 공급 및 수요력을 고려합니다. 경쟁 환경은 상당한 시장 경쟁 업체의 주식을 포함하여 세 심하게 상세합니다. 이 보고서는 비 전통적인 연구 기술, 방법론 및 예상 시간 프레임에 맞게 조정 된 주요 전략을 통합합니다. 전반적으로, 그것은 전문적이고 이해할 수있는 시장 역학에 대한 귀중하고 포괄적 인 통찰력을 제공합니다.