그림자 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(증권화, 차량, 머니 마켓 펀드, 환매 계약 시장, 투자 은행, 모기지 회사 및 기타), 애플리케이션별(중소기업, 대형 기업 및 기타), 지역 통찰력 및 예측(2026~2035년)

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섀도우 뱅킹 시장 보고서 개요

전 세계 섀도우 뱅킹 시장의 가치는 2026년에 669억 6천만 달러로 평가되며, 2035년에는 1,020억 2천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 2026년부터 2035년까지 약 4.7%의 연평균 성장률(CAGR)로 성장합니다.

그림자금융(Shadow Banking)은 일반적인 상업은행과 동일한 규칙을 따르지 않는 금융기관(은행 등)의 활동을 의미합니다. 이들 기관은 자주 돈을 빌려주고 빌리며, 부채를 발행하고, 자산을 증권화합니다. 그림자 금융 시스템은 일반적인 상업 은행과 유사하지만 표준 은행법을 벗어나는 서비스를 제공하는 비은행 금융 중개자(NBFI)의 집합을 의미합니다. 섀도우 뱅킹의 중요성은 전통적인 은행이 그렇게 하기를 꺼리거나 할 수 없을 때 기업과 소비자를 위한 신용 원천 역할을 할 수 있는 잠재력에서 비롯됩니다. 섀도우 뱅킹은 전통적인 예금 은행과 경쟁하면서 두각을 나타냈으며 2007~2008년 서브프라임 모기지 위기와 그에 따른 전 세계적인 경기 침체에 영향을 미쳤습니다.

코로나19 영향

팬데믹으로 크라우드펀딩 시장 성장 하향

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험했습니다. CAGR의 갑작스러운 급증은 시장의 성장과 팬데믹이 끝난 후 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

산업 및 공급망 활동의 폐쇄 및 중단으로 인해 코로나19는 초기에 섀도우 뱅킹 시장 점유율에 상당한 영향을 미쳤습니다. 팬데믹이 시작된 이후 기업은 신규 대출자와 재정적으로 어려움을 겪는 대출자에 대한 대출 가용성을 확대할 가능성이 더 높습니다. 그러나 이러한 강화된 신용 제공은 지속 가능하지 않을 수 있습니다. 코로나19 이후 핀테크 대출 연체율은 3배로 늘었지만, 은행 대출 연체율에는 큰 변화가 없었다. 두 가지 유형의 대출을 모두 받은 차용인은 은행 대출 상환을 우선시합니다. 이러한 연구 결과는 위기 상황에서 섀도우 뱅킹의 이점과 연체율이 상승할 때 그러한 조직의 잠재적인 취약성에 대해 조명합니다.

최신 트렌드

시장점유율 제고를 위한 상품 및 서비스 혁신과 투자자의 다각화

그림자 은행은 소비자의 요구를 충족시키기 위해 상품과 서비스를 신속하게 혁신하여 합법적인 은행과의 경쟁을 심화시켰습니다. 투자자들은 일반 은행 상품 이외의 대체 투자를 점점 더 찾고 있으며, 이는 섀도우 뱅크 네트워크의 글로벌 확장에 기여하고 있습니다.

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섀도우 뱅킹 시장 세분화

유형별

유형에 따라 시장은 증권화, 차량, 머니 마켓 펀드, 환매 계약 시장, 투자 은행, 모기지 회사 등으로 세분화됩니다.

애플리케이션별

애플리케이션에 따라 시장은 중소기업, 대기업 및 기타 기업으로 세분화됩니다.

추진 요인

중소기업 및 대기업이 시장 점유율을 확대할 수 있는 다양한 혜택

글로벌 섀도우뱅킹 시장은 중소기업이 전체 매출의 60% 이상을 차지하며 지배적이었다. 이 부문의 증가는 다른 유형의 소비자보다 신용도가 더 높은 것으로 간주되는 중소기업의 단기 자금 조달 솔루션에 대한 수요 증가와 관련이 있을 수 있습니다. 주요 기업 부문은 M&A 활동, 물리적 자산에 대한 투자 또는 은행의 포트폴리오 회사보다 위험 프로필이 더 큰 프로젝트와 같은 다양한 목적을 위한 자본 소스로의 사용 증가로 인해 예측 기간 동안 크게 발전할 것으로 예상됩니다. 또한, 금리 스왑 및 옵션과 같은 파생상품의 사용이 확대되고 기업 운영과 관련된 위험 통제에 대한 우선순위가 높아짐에 따라 최근 몇 년간 이 응용 분야가 지역 전반에 걸쳐 극적으로 성장했습니다.

상당한 시장 성장을 목격하기 위해 유동화 및 머니 마켓 펀드의 채택 증가

보안수단(SV)은 글로벌 금융위기로 인해 등장한 새로운 자산군입니다. 현금 가치는 높지만 유동성 가치가 낮아 위험이 거의 없이 높은 배당금을 원하는 투자자에게 매력적인 수단이 됩니다. SV는 구조화투자기구(SIV), 도관, 기타 특수목적기구 등 다양한 섀도우뱅크 운용에 활용되기 때문에 예측기간(SPV)에 걸쳐 인기를 얻을 가능성이 높다.

머니마켓펀드는 단기자금 조달을 위한 가장 유동적인 투자수단이다. 은행 당좌 예금 계좌, 현금 관리 계좌 또는 금융 기관 배치 및 투자자 보고서라고도 합니다. 글로벌 자금 시장은 국채, 회사채, 기업 및 기관 기업어음 등 기타 자산을 포함하는 다양한 포트폴리오 투자의 결과로 예측 기간 내내 크게 증가할 것으로 예상됩니다. 이에 따라 유동화수단, 머니마켓펀드, 환매조건부매매시장, 투자은행, 모기지회사 등 그림자은행 시스템의 활용이 늘어나는 것도 그림자은행 시스템 확대에 기여하고 있다.

제한 요인

금융시스템 리스크 증폭 및 높은 유동성 리스크 시장 성장을 억제하기 위해

섀도우 뱅크(Shadow Bank)는 은행과 유사하게 운영되지만 감독 수준은 훨씬 낮습니다. 신용 중개 체인을 통해 전통적인 은행 시스템과 연결되어 있기 때문에 시스템적 위험이 높아집니다. 섀도우뱅킹 시스템에 위기가 발생하면 신속하게 메인뱅킹 시스템으로 확장될 수 있다. 단기자금은 그림자은행이 조달해 장기자산에 투자하는 데 사용된다. 그 결과, 유동성이 낮은 시장 기간 동안 파산하고 단기 채무를 이행하지 못할 수 있습니다. 그러나 그림자 금융 시장 성장에 도전하는 것과 관련된 특정 위험이 있습니다.

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섀도우 뱅킹 시장 지역별 통찰력

금융 기관에 대한 정부 지원 및 다양한 거시 경제 요인으로 아시아 태평양 지역 주도

예측 기간 동안 아시아 태평양 지역은 가장 빠르게 성장하는 지역 시장이 될 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양 지역에서 섀도우 뱅킹이 증가한 것은 낮은 금리, 높은 가계 부채 수준, 금융 기관에 대한 정부 지원 증가 등 다양한 거시 경제 변수에 기인할 수 있습니다. 더욱이, 이들 기관에 대한 중국의 규제 태도는 최근 몇 년간 빠르게 발전해 왔습니다. 이러한 진화는 이 분야의 시장 참가자들에게 상당한 기회를 창출해 그림자 뱅킹 시장 점유율의 성장에 영향을 미쳤습니다.

주요 산업 플레이어

시장 성장에 기여하는 저명한 플레이어

뇌-컴퓨터 인터페이스 시장의 국제, 지역 및 현지 플레이어는 매우 다양하며 시장 경쟁은 중간 정도입니다. 그러나 Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, g.tec Medical Engineering GmbH 및 NeuroSky와 같은 몇몇 주요 국제 기업은 강력한 브랜드 이름과 광범위한 유통 네트워크 덕분에 업계의 상당 부분을 통제하고 있습니다. 기업은 고객에게 디지털 혁신을 제공하기 위해 최첨단 기술에 투자하는 것으로 나타났습니다.

최고의 섀도우 뱅킹 회사 목록

• Bank of America Merrill Lynch (U.S.A)
• Barclays (U.K)
• HSBC (U.K)
• Credit Suisse (SSwitzerland)
• Citibank (India)
• Deutsche Bank (Germany)
• Goldman Sachs (U.S.A)
• Morgan Stanley (U.S.A).

보고서 범위

이 보고서는 수요 및 공급 측면에 영향을 미치는 요소를 조사하고 예측 기간 동안 역동적인 시장 힘을 추정합니다. 이 보고서는 동인, 제한 사항 및 향후 추세를 제공합니다. 이 보고서는 정부, 금융 및 기술 시장 요인을 평가한 후 지역에 대한 철저한 PEST 및 SWOT 분석을 제공합니다. 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되면 연구는 변경될 수 있습니다. 이 정보는 언급된 요소에 대한 대략적인 추정치이며, 철저한 조사를 거쳐 고려됩니다.