그림자 금융 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(증권화, 차량, 머니 마켓 펀드, 환매 계약 시장, 투자 은행, 모기지 회사 및 기타), 애플리케이션별(중소기업, 대형 기업 및 기타), 지역별 2031년까지 예측

업데이트됨 ~에: 29 April 2024

섀도우 뱅킹 시장 보고서 개요

• 
<리>

무료 샘플을 요청하여 이 보고서에 대해 자세히 알아보세요

2021년 전 세계 섀도우 뱅킹 시장 규모는 5억 3,220만 달러였으며 2031년에는 8,489억 7,650만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 연평균 성장률(CAGR)은 4.7%를 나타냅니다.

세계적인 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 낮은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR의 갑작스러운 급증은 시장 성장과 팬데믹이 끝난 후 수요가 팬데믹 이전 수준으로 돌아가기 때문입니다.

섀도우 뱅킹은 일반적인 상업 은행과 동일한 규칙의 적용을 받지 않는 금융 기관(예: 은행)의 활동을 의미합니다. 이들 기관은 자주 돈을 빌려주고 빌리며, 부채를 발행하고, 자산을 증권화합니다. 그림자 금융 시스템은 일반적인 상업 은행과 유사하지만 표준 은행법을 벗어나는 서비스를 제공하는 비은행 금융 중개자(NBFI)의 집합을 의미합니다. 섀도우 뱅킹의 중요성은 전통적인 은행이 그렇게 하기를 꺼리거나 할 수 없을 때 기업과 소비자를 위한 신용 원천 역할을 할 수 있는 잠재력에서 비롯됩니다. 섀도우 뱅킹은 전통적인 예금 은행과 경쟁하면서 두각을 나타냈으며 2007~2008년 서브프라임 모기지 위기와 그에 따른 전 세계 경기 침체에 영향을 미쳤습니다.

COVID-19 영향: 팬데믹으로 인해 크라우드 펀딩 시장 성장이 하향 조정되었습니다.

산업 및 공급망 활동의 폐쇄와 중단으로 인해 코로나19는 처음에는 섀도우 뱅킹 시장 점유율에 상당한 영향을 미쳤습니다. 팬데믹이 시작된 이후 기업은 신규 대출자와 재정적으로 어려움을 겪는 대출자에 대한 대출 가용성을 확대할 가능성이 더 높습니다. 그러나 이러한 향상된 신용 제공은 지속 가능하지 않을 수 있습니다. 코로나19 이후 핀테크 대출 연체율은 3배로 늘었지만, 은행 대출 연체율에는 큰 변화가 없었다. 두 유형의 대출을 모두 받은 차용인은 은행 대출 상환을 우선시합니다. 이러한 조사 결과는 위기 상황에서 섀도우 뱅킹이 얻을 수 있는 이점과 연체율이 상승할 때 이러한 조직이 잠재적으로 취약할 수 있음을 보여줍니다.

최신 동향

"시장점유율 제고를 위한 상품 및 서비스 혁신과 투자자의 다각화"

그림자 은행은 소비자의 요구 사항을 충족하기 위해 상품과 서비스를 신속하게 혁신해 왔으며 그 결과 합법적인 은행과의 경쟁이 심화되었습니다. 일반 은행 상품 이외의 대체 투자를 찾는 투자자가 점점 늘어나고 있으며 이는 섀도우 뱅크 네트워크의 글로벌 확장에 기여하고 있습니다.

섀도우 뱅킹 시장 세분화

• 
<리>

무료 샘플을 요청하여 이 보고서에 대해 자세히 알아보세요

• 유형별 분석

유형에 따라 시장은 증권화, 차량, 머니 마켓 펀드, 환매 계약 시장, 투자 은행, 모기지 회사 등으로 세분화됩니다.

• 애플리케이션 분석별

애플리케이션에 따라 시장은 중소기업, 대기업 등으로 세분화됩니다.

요인

"중소기업 및 대기업이 시장 점유율을 높일 수 있는 다양한 혜택"

세계 그림자 금융 시장은 중소기업이 지배하고 있었으며 중소기업이 전체 수익의 60% 이상을 차지했습니다. 이 부문의 증가는 다른 유형의 소비자보다 신용도가 더 높은 것으로 간주되는 중소기업의 단기 자금 조달 솔루션에 대한 수요 증가와 관련이 있을 수 있습니다. 주요 기업 부문은 M&A 활동, 물리적 자산에 대한 투자 또는 은행의 포트폴리오 회사보다 위험 프로필이 더 큰 프로젝트와 같은 다양한 목적을 위한 자본 소스로의 사용 증가로 인해 예측 기간 동안 크게 발전할 것으로 예상됩니다. 또한, 금리 스왑 및 옵션과 같은 파생상품의 사용이 확대되고 기업 운영과 관련된 위험 통제에 대한 우선순위가 높아짐에 따라 최근 몇 년 동안 이 적용 분야가 지역 전반에 걸쳐 극적으로 증가했습니다.

"상당한 시장 성장을 목격하기 위한 유동화 및 머니 마켓 펀드의 채택 증가 "

보안수단(SV)은 글로벌 금융위기로 인해 등장한 새로운 자산군입니다. 현금 가치는 높지만 유동성 가치가 낮기 때문에 위험이 거의 없이 높은 배당금을 원하는 투자자에게 매력적인 수단이 됩니다. 구조화투자기구(SIV), 도관, 기타 특수목적기구 등 다양한 섀도우 뱅크 운용에 활용되기 때문에 SV는 예측기간(SPV)에 걸쳐 인기를 얻을 가능성이 크다.

머니마켓펀드는 단기 자본 조달을 위한 가장 유동적인 투자 수단입니다. 은행 당좌 예금 계좌, 현금 관리 계좌 또는 금융 기관 배치 및 투자자 보고서라고도 합니다. 글로벌 자금 시장은 국채, 회사채, 기업 및 기관 기업어음 등 기타 자산을 포함하는 다양한 포트폴리오 투자의 결과로 예측 기간 내내 크게 증가할 것으로 예상됩니다. 결과적으로 유동화 수단, 머니마켓 펀드, 환매조건부매매시장, 투자은행, 모기지 회사 및 기타 섀도우 뱅크 시스템의 사용 증가도 그림자 은행 시스템의 확장에 기여하고 있습니다.

제한 요소

"금융 시스템의 위험 증폭 및 높은 유동성 위험 시장 성장 억제"

그림자 은행은 은행과 유사하게 운영되지만 감독 대상은 훨씬 적습니다. 신용 중개 체인을 통해 전통적인 은행 시스템과 연결되어 있기 때문에 시스템적 위험이 높아집니다. 섀도우뱅킹 시스템에 위기가 발생하면 신속하게 메인뱅킹 시스템으로 확장될 수 있다. 단기자금은 그림자은행이 조달해 장기자산에 투자하는 데 사용된다. 그 결과, 유동성이 낮은 시장 기간 동안 파산하고 단기 채무를 이행하지 못할 수 있습니다. 그러나 그림자 금융 시장 성장에 도전하는 것과 관련된 특정 위험이 있습니다.

섀도우 뱅킹 시장 지역별 통찰력

• 
<리>

무료 샘플을 요청하여 이 보고서에 대해 자세히 알아보세요

"금융 기관 및 다양한 거시경제 요인에 대한 정부 지원을 주도하는 아시아 태평양 지역"

예상 기간 동안 아시아 태평양 지역은 가장 빠르게 성장하는 지역 시장이 될 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양 지역에서 섀도우 뱅킹이 증가한 것은 낮은 금리, 높은 가계 부채 수준, 금융 기관에 대한 정부 지원 증가 등 다양한 거시 경제 변수에 기인할 수 있습니다. 더욱이, 이들 기관에 대한 중국의 규제 태도는 최근 몇 년간 빠르게 발전해 왔습니다. 이러한 발전은 이 분야의 시장 참가자들에게 상당한 기회를 창출해 그림자 뱅킹 시장 점유율의 성장에 영향을 미쳤습니다.

주요 산업 플레이어

"시장 성장에 기여하는 주요 플레이어"

뇌-컴퓨터 인터페이스 시장의 국제, 지역 및 현지 플레이어는 매우 다양하며 시장 경쟁은 중간 정도입니다. 그러나 Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, g.tec Medical Engineering GmbH 및 NeuroSky와 같은 몇몇 주요 국제 기업은 강력한 브랜드 이름과 광범위한 유통 네트워크 덕분에 업계의 상당 부분을 통제하고 있습니다. 고객에게 디지털 혁신을 제공하기 위해 첨단 기술에 투자하는 기업이 발견되었습니다.

프로파일된 시장 참여자 목록

• 뱅크 오브 아메리카 메릴린치(미국)
• 바클레이스(영국)
• HSBC(영국)
• 크레딧 스위스(SS스위스)
• 씨티은행(인도)
• 도이체방크(독일)
• 골드만삭스(미국)
• 모건스탠리(미국)

보고서 범위

이 보고서는 수요 및 공급 측면에 영향을 미치는 요소를 조사하고 예측 기간 동안 역동적인 시장 힘을 추정합니다. 이 보고서는 동인, 제한 사항 및 향후 추세를 제공합니다. 이 보고서는 정부, 금융 및 기술 시장 요인을 평가한 후 지역에 대한 철저한 PEST 및 SWOT 분석을 제공합니다. 주요 플레이어와 시장 역학에 대한 가능한 분석이 변경되면 연구는 변경될 수 있습니다. 이 정보는 언급된 요소에 대한 대략적인 추정치이며 철저한 조사를 거쳐 고려되었습니다.