화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(맞춤형 솔루션 및 비맞춤형 솔루션), 애플리케이션별(결제 서비스 제공업체(PSP), 독립 판매 조직(ISO), 독립 소프트웨어 공급업체(ISV) 및 기타), 지역 통찰력 및 2035년 예측

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화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장 개요

글로벌 화이트 라벨 결제 게이트웨이(Global White Label Payment Gateway) 시장 가치는 2026년 30억 2천만 달러에서 2035년까지 약 81억 9천만 달러로 증가할 것으로 예상되며, 2026년에서 2035년 사이에 CAGR 14.5%로 성장할 것으로 예상됩니다.

화이트 라벨결제 게이트웨이기업이 자체 결제 인프라를 구축하지 않고도 결제 서비스 제공자 및 고객이 될 수 있도록 제3자 공급업체(리셀러)가 제조하여 기업 고유의 브랜드 이름으로 판매하는 결제 처리 솔루션을 말합니다.

코로나19 영향

온라인 거래 증가로 인한 전염병으로 시장 성장 증가

글로벌 코로나19 팬데믹은 전례가 없고 충격적이었습니다. 시장은 팬데믹 이전 수준에 비해 모든 지역에서 예상보다 높은 수요를 경험하고 있습니다. CAGR 증가로 반영된 급격한 시장 성장은 시장 성장과 수요가 팬데믹 이전 수준으로 복귀했기 때문입니다.

봉쇄, 사회적 거리두기 규정, 대면 활동 금지가 시행되면 사람들은 구매를 위해 인터넷을 더 자주 사용하게 됩니다. 요즘 기업들은 안전한 인터넷 결제를 용이하게 하고, 물리적 플랫폼에서 디지털 플랫폼으로의 이전 프로세스를 수용하고, 비접촉식 결제 옵션에 대한 요구 증가를 충족시키기 위해 화이트 라벨 결제 게이트웨이에 가입하기 시작했습니다.

최신 트렌드

시장 성장을 촉진하는 내장형 금융 및 API

각각 화이트 라벨 결제 게이트웨이는 회사가 결제 기능을 애플리케이션, 웹사이트 및 소프트웨어 프로그램에 직접 통합할 수 있는 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스)와 개발 키트를 제공하여 범위를 확장하고 있습니다. 여기에 내장된 금융 추세는 기업이 이제 결제 프로세스를 단순화하고 고객 경험을 개선하는 동시에 중요한 결제 통합을 통해 새로운 수익 채널을 창출할 수 있음을 의미합니다. 임베디드 금융 기술은 기업에 일반적인 계정이나 제3자 프로세서 없이, 외부 결제 게이트웨이를 설치할 필요 없이 앱이나 사이트에 직접 결제 기능을 내장할 수 있는 옵션을 제공합니다. 상호 작용 지점에서 결제 시스템을 통합함으로써 기업은 거래 프로세스를 간소화하고 클릭을 제거하며 효율적인 고객 여정을 보장할 수 있습니다.

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화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장 세분화

유형별

유형에 따라 글로벌 시장은 맞춤형 솔루션과 비맞춤형 솔루션으로 분류될 수 있습니다.

• 맞춤형 솔루션 - 맞춤형 화이트 라벨 결제 게이트웨이를 통해 판매자는 자신의 로고, 색상 구성표 및 디자인으로 플랫폼을 개인화할 수 있을 뿐만 아니라 전체 브랜드 옵션을 마음대로 사용할 수 있습니다. 이는 고객이 원래 공급자에게 비용을 지불하면서 자신의 브랜드 이름으로 결제 게이트웨이와 상호 작용할 때와 동일한 경험을 갖게 하는 행위입니다.

• 비맞춤형 솔루션 - 이러한 비맞춤형 화이트 라벨 결제 게이트웨이가 제공하는 큰 이점은 리셀러가 테마, 템플릿 및 맞춤 옵션 특성화를 통해 자체 브랜드를 넣을 수 있는 사전 정의된 브랜드 옵션입니다. 여기서 요점은 완전한 맞춤형 솔루션에 비해 브랜딩이 제한적일 수 있다는 것입니다. 그러나 리셀러는 고객을 위한 맞춤형 화이트 라벨 결제 경험을 만들고 브랜드화할 수 있습니다.

애플리케이션 별

애플리케이션에 따라 글로벌 시장은 결제 서비스 제공업체(PSP), 독립 판매 조직(ISO), 독립 소프트웨어 공급업체(ISV) 및 기타로 분류될 수 있습니다.

• 결제 서비스 제공업체(PSP) - PSP는 화이트 라벨 결제 게이트웨이를 통해 수행되는 포괄적인 결제 솔루션을 판매자와 기업에 제공합니다. 화이트 라벨 결제 게이트웨이는 PSP에게 자신의 이름으로 등록된 플랫폼을 리브랜딩하고 고객에게 완전히 맞춤화된 결제 시나리오를 제공할 수 있는 기회를 제공합니다.

• 독립 판매 조직(ISO) - ISO는 가맹점 서비스 제공자이자 결제 처리 장비 공급업체의 역할을 합니다. 판매자 등록 프로세스를 관리하고, 판매자 계정을 설정하고, 결제 처리 기능을 제공하고, 위험 관리를 처리합니다. 화이트 라벨링 결제 게이트웨이는 ISO에 맞춤형 결제 게이트웨이를 제공할 수 있으며, 이를 통해 지속적인 사내 개발 또는 암호화폐 교환 플랫폼 개발 비용이 필요하지 않으면서 판매자 고객에게 브랜드 솔루션을 제공할 수 있습니다.

• ISV(독립 소프트웨어 공급업체) - ISV는 응용 프로그램부터 상위 수직 수직까지 산업 비즈니스에 소프트웨어 응용 프로그램, 소프트웨어 플랫폼 및 소프트웨어 솔루션을 제공하고 있습니다. 화이트 라벨 결제 게이트웨이는 ISV에게 소프트웨어 제품에 결제 기능을 통합하고 최종 사용자를 위한 간단한 결제 처리 옵션을 즉시 제공하는 문제를 해결하도록 제안합니다.

추진 요인

시장 활성화를 위한 전자상거래 채택 증가

글로벌 화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장 성장의 주요 추진 요인 중 하나는 성장입니다.전자상거래양자. 전자상거래의 급속한 글로벌 확장으로 인해 판매자가 안전하고 적시에 온라인 결제를 받을 수 있도록 하는 송금 비즈니스의 필요성이 대두되었습니다. 기업이 웹 입지를 개발하고 전자 상거래를 수용하는 데 상당한 초점을 맞추고 있는 동안, 인터넷 기업을 위한 멀티태스킹, 적합하고 수정 가능한 솔루션을 제공하는 화이트 라벨 지불 게이트웨이에 대한 수요가 급증했습니다. 시간이 지남에 따라 더 많은 기업이 온라인 상점을 설립하고 소비자는 대부분 온라인 쇼핑으로 전환하고 있습니다. 안전하고 효율적인 온라인 결제 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 번거로움 없이 온라인 결제를 수행할 수 있는 수단으로 비즈니스를 확장하는 화이트 라벨 결제 게이트웨이는 적절한 유연성과 확장성을 제공하는 이러한 요구 사항에 매우 적합합니다. 이러한 솔루션 덕분에 기업은 거래량이 증가하기 시작하는 순간에도 중단 없이 신속하게 온라인 결제를 수락할 수 있습니다.

시장 확대를 위해 디지털 결제로 전환

글로벌 화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장의 또 다른 추진 요인은 디지털 결제로의 전환입니다. 기술 발전, 선호하는 결제 방법 행동 변화, 모바일 상거래 증가 등의 요인에 영향을 받아 현금 결제에서 핀테크 플랫폼으로의 전환이 진행되고 있으며, 이에 따라 유연하고 통합된 결제 옵션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이러한 결제 게이트웨이는 신용 카드, 직불 카드, 디지털 지갑 및 디지털 소비자의 다양한 요구 사항에 정확히 일치하는 대체 결제 방법으로 구성된 다양한 결제 방법을 지원하므로 화이트 라벨을 남깁니다. 전자 상거래의 성장과 함께 사용자는 거래를 수행하기 위해 안전하고 효율적인 온라인 결제 시스템을 점점 더 요구하고 있습니다. 화이트 라벨링 기능을 갖춘 디지털 결제 게이트웨이는 기업이 계속 증가하는 온라인 쇼핑 요구를 충족하기 위해 신용 카드, 전자 지갑 또는 대체 결제 절차를 포함한 광범위한 온라인 결제 방법을 구성하는 데 도움이 되는 유연하고 사용자 정의 가능한 플랫폼을 제공합니다.

제한 요인

잠재적으로 시장 성장을 방해하는 통합의 복잡성

글로벌 화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장의 주요 제한 요인 중 하나는 통합의 복잡성입니다. 화이트 라벨 결제 게이트웨이를 기존 시스템, 소프트웨어 또는 플랫폼에 내장하는 것은 복잡하고 지루하며, 많은 경우 이는 새로운 기술 및 공급업체의 배포를 의미합니다. 통합 프로세스에서 기업은 호환성 문제부터 때로는 원활한 기능에 어려움을 겪고 결국 지연 시간 및 구현 장애로 끝나는 다양한 플랫폼을 처리하는 것까지 다양한 문제에 직면합니다. 화이트 라벨 결제 게이트웨이가 시장에 출시되는 것과 함께 이 브리지를 성공적으로 구축하려면 기술적 숙련도가 있어야 합니다. 규모가 큰 회사에서는 API 기술, SDK 지식, 프로그래밍 언어를 갖춘 풀스택 개발자나 IT 전문가에게 투자하여 통합을 최대한 정확하게 만들 수도 있습니다. 통합 프로세스 규칙을 준수하면 특별한 기술 역량이 없는 국내 기업의 경우 문제가 발생할 수 있습니다.

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화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장 지역 통찰력

경제 확장으로 인해 시장을 지배하는 아시아 태평양 지역

시장은 주로 유럽, 라틴 아메리카, 아시아 태평양, 북미, 중동 및 아프리카로 구분됩니다.

아시아 태평양은 여러 요인으로 인해 글로벌 화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장 점유율에서 가장 지배적인 지역으로 부상했습니다. 아시아 태평양 지역은 높은 성장세를 보이고 있는 결제 솔루션 분야이며 그 원동력으로는 경제 확장, 인터넷 발전, 고객 기반 확대 등이 있습니다. 이러한 전자상거래 플랫폼, 핀테크 및전자 제품중국, 인도, 일본, 한국과 같은 국가의 결제 메커니즘은 결제 게이트웨이 솔루션에 대한 투자를 크게 촉진할 것입니다. 이는 국가 내에서 그리고 다양한 그룹 또는 인구통계학적 그룹 간에 다양한 기술 인프라와 지불 방식을 활용하는 사람들이 있는 다각화된 인구 지역입니다.

주요 산업 플레이어

혁신과 시장 확장을 통해 시장을 형성하는 주요 산업 플레이어

화이트 라벨 결제 게이트웨이 시장은 시장 역학을 주도하고 소비자 선호도를 형성하는 데 중추적인 역할을 하는 주요 업계 플레이어의 영향을 크게 받습니다. 이들 주요 기업은 광범위한 소매 네트워크와 온라인 플랫폼을 보유하고 있어 소비자가 다양한 화이트 라벨 결제 게이트웨이 옵션에 쉽게 액세스할 수 있습니다. 이들의 강력한 글로벌 입지와 브랜드 인지도는 소비자의 신뢰와 충성도를 높이고 제품 채택을 촉진하는 데 기여했습니다. 또한 이들 업계 거대 기업은 진화하는 소비자 요구와 선호도에 맞춰 화이트 라벨 결제 게이트웨이에 혁신적인 디자인, 재료 및 스마트 기능을 도입하여 연구 개발에 지속적으로 투자하고 있습니다. 이러한 주요 업체들의 공동 노력은 시장의 경쟁 환경과 미래 궤도에 큰 영향을 미칩니다.

최고의 화이트 라벨 결제 게이트웨이 회사 목록

• SafexPay (India)
• Paymentz (India)
• ACI Worldwide (U.S.)
• DECTA (U.K.)
• Corefy (U.K.)

산업 발전

2021년 5월: Appetize 보도 자료에 따르면 회사는 최근 숙박 시설, 스포츠 및 엔터테인먼트 장소, 레스토랑과 같은 장소를 위한 최신 혁신적인 결제 시스템을 출시했습니다.

보고서 범위

이 연구는 포괄적인 SWOT 분석을 포함하고 시장 내 향후 개발에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 성장에 기여하는 다양한 요소를 조사하고, 향후 시장 궤도에 영향을 미칠 수 있는 광범위한 시장 범주와 잠재적 응용 프로그램을 탐색합니다. 분석에서는 현재 추세와 역사적 전환점을 모두 고려하여 시장 구성 요소에 대한 전체적인 이해를 제공하고 잠재적인 성장 영역을 식별합니다.

연구 보고서는 철저한 분석을 제공하기 위해 질적 및 양적 연구 방법을 모두 활용하여 시장 세분화를 탐구합니다. 또한 재무적, 전략적 관점이 시장에 미치는 영향을 평가합니다. 또한 이 보고서는 시장 성장에 영향을 미치는 지배적인 공급 및 수요 세력을 고려하여 국가 및 지역 평가를 제공합니다. 주요 경쟁사의 시장 점유율을 포함하여 경쟁 환경이 세심하게 자세하게 설명되어 있습니다. 이 보고서에는 예상 기간에 맞춰진 새로운 연구 방법론과 플레이어 전략이 포함되어 있습니다. 전반적으로 이는 공식적이고 쉽게 이해할 수 있는 방식으로 시장 역학에 대한 가치 있고 포괄적인 통찰력을 제공합니다.