Tamanho do mercado de seguros agrícolas, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (Crop/MPCI, Crop/granizo, gado e outros), por aplicação (Bancassurance, Digital & Direct Channel, Broker & Agency) e insights regionais e previsão para 2033

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Visão geral do mercado de seguros agrícolas

O tamanho do mercado global de seguros agrícolas foi avaliado em US $ 52,95 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 80,38 bilhões em 2033, crescendo a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de cerca de 5,3%, de 2025 a 2033.

A cobertura agrícola é um tipo de cobertura projetada para proteger agricultores e agências agrícolas em oposição a perdas monetárias devido a ocasiões inesperadas, juntamente com falhas naturais, secas, inundações, infestações de pragas ou flutuações de mercado. Ele fornece pagamento de danos às culturas, perdas de gado e interrupções nos ganhos, apoiando os agricultores se recuperam de contratempos e mantêm suas operações. O seguro agrícola desempenha uma função crucial para garantir a proteção das refeições, promover práticas agrícolas sustentáveis ​​e estabilizar o setor rural, especialmente em áreas propensas ao comércio climático e diferentes fatores externos.

O mercado de seguros agrícolas está se desenvolvendo devido a inúmeros fatores-chave, como a crescente frequência e gravidade das ocasiões relacionadas ao clima que consistem em secas, inundações e tempestades, que representam perigos consideráveis ​​para culturas e animais de fazenda. Como resultado final, os agricultores estão procurando segurança para perdas de habilidades para proteger seus meios de subsistência. Além disso, a crescente demanda global por refeições, juntamente com a necessidade de fazer certas produção agrícola sólida, levou a governos e seguradoras pessoais que fornecem mercadorias de seguros extra-alconomizadas e feitas sob medida. Os avanços tecnológicos, incluindo imagens de satélite e análise de fatos, também têm avaliação avançada de ameaças e processamento de reivindicações, tornando o seguro agrícola maior e eficaz.

Impacto covid-19

O setor de seguros agrícolas teve um efeito negativo devido à interrupção das cadeias de suprimentos durante a pandemia CoviD-19

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior ao tenente antecipado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos. 

A interrupção das cadeias de suprimentos, escassez de mão -de -obra e instabilidade do mercado criou incerteza, tornando os agricultores mais vulneráveis ​​a riscos como danos às culturas e perdas de gado. Isso aumentou a demanda por seguro agrícola, pois os agricultores procuravam mitigar os riscos financeiros. 

Última tendência

Adoção crescente de seguros baseados em índice (IBI) para impulsionar o crescimento do mercado

Ao contrário do seguro de cultivo convencional, que avalia as perdas principalmente com base em danos reais, o IBI usa indicadores como faixas de precipitação, temperatura ou TV de satélite para estatísticas de PC para decidir os pagamentos. Essa técnica é mais rápida, mais transparente e poderosa, pois elimina o desejo de testes no solo. Com os avanços na ERA, que inclui a análise de detecção e informação distantes, as seguradoras podem fornecer cobertura correta e oportuna extra, reduzindo as taxas administrativas e permitindo que os agricultores em áreas distantes ou carentes de entrada na cobertura. Essa moda está ganhando força especialmente nas nações em crescimento nas quais os modelos de seguro tradicionais são difíceis de aplicar.

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Segmentação de mercado de seguros agrícolas

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em culturas/mpci, colheita/granizo, gado e outros.

• Crop/MPCI (seguro cultivado multi-peril): Esse tipo de cobertura oferece cobertura em direção a uma ampla gama de riscos que podem afetar o rendimento das culturas, como seca, inundações, granizo, pragas e doenças. Ele protege os agricultores contra a perda de renda devido a qualquer um desses perigos, garantindo que eles se apostem da compensação se sua produção agrícola for impactada negativamente por meio de atividades inesperadas.

• Seguro de cultivo/granizo: essa cobertura cobre especificamente danos às plantas causadas por tempestades de granizo. O granizo pode motivar enormes danos a várias plantas, e essa cobertura facilita os agricultores mitigar as perdas monetárias incorridas devido a essas falhas de ervas. Normalmente, é um suplemento para diferentes políticas de cobertura da colheita.

• Seguro de gado: a cobertura do gado protege agricultores e fazendeiros contra perdas associadas a seus animais, incluindo desaparecimento, danos, doenças ou roubo. Isso pode incluir seguro para gado, ovelha, porcos, aves e outros animais. Permite mitigar os perigos monetários envolvidos em elevar e reproduzir animais.

Por aplicação

Com base no aplicativo, o mercado global pode ser categorizado em Bancassurance, Digital & Direct Channel, Broker e Agency.

• Bancassurance: Bancassurance refere -se à parceria entre bancos e empresas de cobertura para fornecer mercadorias de seguros através da comunidade do banco. O seguro agrícola é frequentemente oferecido através dos bancos, especialmente em áreas rurais, onde os agricultores apresentam relacionamentos com os bancos.

• Canal Digital e Direto: A ascensão das estruturas digitais revolucionou a maneira como a cobertura agrícola é anunciada e vendida. Por meio de aplicativos móveis, sites e estruturas on -line, as seguradoras podem atingir os agricultores diretamente, apresentando -lhes opções de cobertura personalizadas.

• Corretor: os corretores de seguros atuam como intermediários entre agricultores e empresas de cobertura, ajudando os agricultores a escolher as diretrizes certas de cobertura para suas necessidades.

• Agência: Organizações de seguros, que podem ser varejistas ou empresas de personagens que constituem uma seguradora, também são um canal chave para distribuir cobertura agrícola. Os agentes constroem relacionamentos com os agricultores próximos, fornecendo conselhos personalizados, explicando frases de cobertura e ajudando com reivindicações.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

Mudança climática e eventos climáticos extremos para aumentar o mercado

Um fator no crescimento do mercado de seguros agrícolas é a mudança climática e os eventos climáticos extremos. Um dos principais elementos do mercado de cobertura rural é a crescente frequência e profundidade das ocasiões relacionadas ao clima. As mudanças climáticas levaram a padrões climáticos imprevisíveis, incluindo secas mais comuns, inundações, tempestades e extremos de temperatura, o que representa tremendos perigos para o rendimento das culturas e a aptidão do gado. Essas ocasiões podem devastar a produção agrícola, causando estresse monetário aos agricultores. Como resultado, os agricultores estão mais dispostos a procurar seguro de seguro para mitigar os riscos monetários associados a ocasiões climáticas tão imprevisíveis. Os governos e organizações internacionais também reconheceram a importância da cobertura agrícola na melhoria da segurança alimentar e garantindo práticas agrícolas sustentáveis, apresentando regularmente subsídios ou incentivos para os agricultores realizam diretrizes de seguro. Essa crescente atenção e dependência do seguro para guardar os meios de subsistência em relação às mudanças climáticas estão alimentando o crescimento do mercado de seguros rurais.

Apoio e subsídios do governo para expandir o mercado

Outro grande fator é a crescente função dos governos para ajudar o setor rural através de subsídios, incentivos e técnicas de mitigação de ameaças. Muitos governos em todo o mundo oferecem assistência econômica aos agricultores por meio de subsidiar acusações de cobertura agrícola ou fornecer pontuação de crédito subsidiada por seguros. Essas tarefas são voltadas para a venda de estabilidade econômica no trimestre agrícola, particularmente em locais internacionais crescentes, onde o acesso à pontuação e seguro de crédito é restrito. Ao tornar a cobertura mais barata e disponível, os governos inspiram os agricultores a realizar os regulamentos de seguro como um meio de proteger seus meios de subsistência e garantir a produtividade agrícola. Além disso, esses regulamentos ajudam a estabilizar o mercado agrícola geral, com a ajuda de prevenir perdas em grande escala que podem afetar a fabricação e o fornecimento de refeições. O agregado dos mecanismos de assistência à presidência e de compartilhamento de perigo contribuiu drasticamente para o boom do mercado de cobertura agrícola.

Fator de restrição

Altos custos premium para impedir o crescimento do mercado

Um dos fatores de restrição fundamental para o mercado de seguros rurais é o preço excessivo das cobranças, principalmente em áreas em crescimento. Embora o seguro dê grande segurança contra riscos, muitos agricultores, especialmente os agricultores de pequena escala ou subsistência, acham difícil encontrar o dinheiro para as acusações. 

Oportunidade

Integração com tecnologias avançadas para criar oportunidades para o produto no mercado

Os avanços tecnológicos estão permitindo que as seguradoras ofereçam produtos de cobertura mais corretos e econômicos, que incluem cobertura baseada em índice, que determina os pagamentos com base em estilos climáticos, umidade do solo ou fatos de fitness de colheita acumulados de satélites e sensores. Ao usar a tecnologia de detecção distante, as seguradoras podem avaliar as condições de ameaças e culturas em tempo real, tendo em mente o processamento mais rápido de declarar e maiores preços específicos de premium. 

Desafio

Dificuldade em avaliar e preços riscos de preços com precisão pode ser um desafio potencial para os consumidores

Um desafio crescente no mercado de cobertura agrícola é a dificuldade, pois deve avaliar e preços riscos devido à crescente imprevisibilidade dos eventos climáticos e à natureza numerosa da fabricação agrícola. Embora as melhorias na tecnologia, juntamente com imagens de satélite e sensoriamento remoto, tenham intensificado a avaliação de ameaças, a complexidade e a variabilidade dos padrões climáticos, pragas, doenças e diferentes fatores ambientais dificultam as seguradoras e calculam as cargas como deveriam ser. Os agricultores podem enfrentar problemas na verificação de reivindicações, especificamente em regiões em que os registros são escassos ou a infraestrutura é subdesenvolvida. Isso pode resultar em melhores taxas para as seguradoras e seguro insuficiente para os agricultores, aumentando a barreira à enorme adoção da cobertura agrícola, particularmente nas regiões mais em risco de riscos relacionados ao clima.

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Mercado de Seguros Agrícolas Insights Regionais

• América do Norte

A América do Norte é a região que mais cresce neste mercado e detém a participação máxima do mercado de seguros agrícolas. Os governos norte-americanos, particularmente nos EUA e no Canadá, estabeleceram fortes estruturas de guias agrícolas que incluem subsídios e aplicativos de compartilhamento de perigos para promover a captação da cobertura agrícola. O mercado de Seguros Agrícolas dos Estados Unidos possui uma grande empresa agrícola com diversificada produção, variando de culturas a animais de fazenda. O tamanho e a importância da agricultura dentro do sistema financeiro fazem com que os produtos de cobertura agrícola se protejam em oposição a vários riscos, que incluem secas, inundações, pragas e flutuações de mercado.

• Europa

A Europa tem experimentado atividades climáticas mais comuns e intensas, juntamente com secas, inundações e tempestades, em grande parte devido ao comércio climático. Essas atividades imprevisíveis impactam consideravelmente a fabricação agrícola, levando a danos às culturas e perdas de gado. Como resultado, há uma demanda crescente por mercadorias de seguros agrícolas para defender os agricultores contra os perigos emergentes. Países como Espanha, Itália e França, nos quais a agricultura é uma parte crítica do sistema econômico, estão cada vez mais se voltando para respostas de seguro para proteger as perdas relacionadas ao clima. Os governos europeus têm promovido ativamente o seguro agrícola através de subsídios, incentivos e estruturas de cobertura. A União Europeia entregou vários esquemas abaixo da Política Agrícola Comum (CAP) para inspirar os agricultores a realizar produtos de cobertura, inclusive o fornecimento de subsídios parciais e pacotes de compartilhamento de perigos. Esses projetos tornam a cobertura agrícola maior barata e acessível, especificamente para fazendas menores e médias. À medida que os governos se concentram em estabilizar a zona agrícola e garantir a segurança alimentar, o mercado de seguro agrícola continua a aumentar.

• Ásia

A Ásia é um lugar em desenvolvimento dentro do mercado de cobertura agrícola devido à sua grande base agrícola, crescente vulnerabilidade às mudanças climáticas e crescente ajuda do governo. Com uma parte em tamanho real da população dependente da agricultura para seus meios de subsistência, muitas nações asiáticas estão enfrentando riscos de eventos climáticos excessivos, como inundações, secas e tufões, que ameaçam a segurança alimentar e os ganhos dos agricultores. Como resultado, pode haver um reconhecimento crescente da importância do seguro agrícola para mitigar esses riscos. Os governos em locais internacionais como Índia, China e Sudeste Asiático estão introduzindo diretrizes e subsídios para inspirar a adoção da cobertura, mesmo quando as melhorias tecnológicas em dados de satélite e pacotes de células estão disponibilizando um seguro extra para os agricultores, especialmente em regiões rurais e remotas. Esse agregado de maior perigo, guia das autoridades e inovação tecnológica está aumentando o aumento do mercado de cobertura rural na Ásia.

Principais participantes do setor

Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado

Os principais jogadores do mercado de seguros agrícolas estão alavancando a tecnologia moderna, incluindo a TV satélite para imagens de PC, sensoriamento remoto, análise de grandes fatos e inteligência artificial (AI) para fornecer mercadorias mais específicas e de cobertura verde. Por exemplo, o seguro baseado em índice utiliza TV via satélite para estatísticas de PC para avaliar situações climáticas como chuva ou temperatura para determinar as reivindicações, no lugar de confiar nos exames tradicionais no andar. Isso reduz as cobranças administrativas, acende o processamento de reclamações e oferece uma cobertura transparente e precisa. As seguradoras estão desenvolvendo produtos de cobertura extra feita sob medida que atendem às necessidades específicas dos agricultores. Por exemplo, as seguradoras estão criando produtos específicos para certas culturas, gado ou regiões, deliberando estilos climáticos, perigos e práticas agrícolas da vizinhança. Ao usar idéias capacitadas por fatos, as empresas podem oferecer políticas mais personalizadas e mais baratas aos agricultores, o que aumenta a captação. À medida que a chamada para o seguro agrícola cresce, muitos jogadores importantes estão expandindo suas contagens geográficas, especialmente em áreas de crescimento como Ásia, África e América Latina. Com a agricultura sendo a principal fonte de subsistência em muitas dessas áreas, o potencial de mercado inexplorado é grande. As seguradoras estão adaptando suas mercadorias para cumprir os desafios específicos confrontados com a ajuda dos agricultores nessas regiões, incluindo infraestrutura limitada ou operações agrícolas em pequena escala.

Lista das principais companhias de seguros agrícolas

• QBE(Australia)
• China United Property Insurance(China)
• Agriculture Insurance Company of India(India)
• AXA(France)
• American Financial Group(U.S.)

Desenvolvimento principal da indústria

Setembro de 2023:O esquema de seguro de colheita de camarão avançado pela Companhia de Seguros Agrícolas foi divulgado na Índia. A capa de cobertura começa a ser analisada do grau inicial para cento e trinta dias até que os camarões sejam preparados.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O mercado de cobertura agrícola é um elemento essencial da região agrícola global, fornecendo segurança financeira aos agricultores em oposição a perigos, juntamente com ocasiões climáticas graves, falhas de ervas, pragas, doenças e volatilidade do mercado. O Marketplace testemunhou um aumento regular ao longo dos anos, impulsionado com a ajuda de elementos, incluindo o crescimento dos perigos da mudança climática, o apoio das autoridades, os avanços tecnológicos e o crescente reconhecimento da falta de gerenciamento de perigos na agricultura. O mercado de seguros agrícolas sofreu um crescimento substancial, com a América do Norte e a Europa sendo regiões dominantes por causa de seus setores agrícolas bem estabelecidos e pedidos de seguro patrocinados por autoridades. No entanto, as economias emergentes na Ásia, na América Latina e na África estão adotando rapidamente soluções de seguro agrícola, impulsionado pelo reconhecimento em desenvolvimento do significado da arena para as economias nacionais e a proteção de refeições. Até os novos relatórios, o mercado global deve manter sua trajetória de crescimento, com uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) prevista nos próximos anos.