IA no tamanho do mercado de gestão de ativos, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (baseado em nuvem e local), por aplicação (varejo, BFSI, petróleo e gás, automotivo, aeroespacial e outros) e insights regionais e previsão para 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE IA NA GESTÃO DE ATIVOS

A IA global no mercado de gestão de ativos foi avaliada em US$ 9,96 bilhões em 2026 e eventualmente atingindo US$ 229,03 bilhões em 2035, expandindo a um CAGR de 41,74% de 2026 a 2035.

A IA está mudando o setor de gerenciamento de ativos ao revolucionar a eficiência, a precisão e a escalabilidade. O crescimento do mercado está a crescer muito rapidamente à medida que surge cada vez mais procura por tomada de decisões baseada em dados, mitigação de riscos e eficiência operacional. A IA na gestão de ativos envolve otimização de portfólio, análise de risco, atendimento personalizado ao cliente por meio de robo-consultores e algoritmos de negociação mais avançados. Tecnologias como aprendizado de máquina, processamento de linguagem natural e análise de big data são fundamentais na extração de insights acionáveis ​​de grandes conjuntos de dados, enquanto a IA generativa torna a criação de modelos e relatórios muito mais eficientes. Alguns dos principais intervenientes no processo de adoção de ferramentas de IA incluem BlackRock, Morgan Stanley e Bloomberg, juntamente com algumas empresas FinTech inovadoras. Regionalmente, o mercado é dominado pela América do Norte, seguida pela Europa e pela Ásia-Pacífico, onde a transformação digital está a acelerar o crescimento. No entanto, existem alguns desafios persistentes, como a privacidade dos dados, o escrutínio regulamentar e o preconceito nos modelos de IA. O futuro da IA ​​na gestão de ativos indica uma maior assimilação dos fatores ESG, desenvolvimento decomputação quânticapara análises complexas e uso generalizado de soluções baseadas em IA em investimentos institucionais e de varejo, inaugurando uma nova era de inovação financeira.

IMPACTO DA COVID-19

A IA na indústria de gestão de ativos teve um efeito positivo devido à adoção acelerada de IA durante a pandemia de COVID-19

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A pandemia da COVID-19 trouxe uma volatilidade de mercado sem precedentes históricos e criou imensos desafios à capacidade dos gestores de activos para navegar em flutuações acentuadas, tendências incertas e mudanças rápidas nos valores dos activos. As tecnologias de IA têm sido a tábua de salvação neste contexto, trazendo ferramentas avançadas para a análise de dados em tempo real, planejamento de cenários e tomada de decisões. Na abordagem de análise preditiva da IA, os gestores são capazes de prever tendências, respondendo assim prontamente às oportunidades ou perdas a serem perdidas.

Assim, a necessidade de ajustes rápidos e precisos nas carteiras de investimento tornou a IA importante na automatização de tarefas complexas, como o reequilíbrio de carteiras e a execução de negociações. Foi assim que as empresas conseguiram manter a eficiência operacional, mesmo reduzindo a intervenção humana devido à própria natureza das configurações de trabalho remoto e das interrupções nos fluxos de trabalho tradicionais.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Integração de IA generativa na gestão de ativos para impulsionar o crescimento do mercado

Um tema emergente chave no mercado de gestão de ativos orientado por IA é o crescimento da IA ​​generativa – como grandes modelos de linguagem (LLMs) – aplicações para ajudar na tomada de decisões, comunicação com clientes e operações. A IA generativa está agora a ser utilizada, por exemplo, para gerar relatórios detalhados sobre finanças, elaborar sugestões personalizadas para um cliente e desenvolver estratégias hipotéticas de investimento, digerindo enormes quantidades de informação estruturada e não estruturada.

Por exemplo, os gestores de activos utilizam estes modelos para processar e interpretar fontes de dados alternativas, tais como sentimentos nas redes sociais, artigos noticiosos e relatórios de mercado, a fim de obterem conhecimentos mais profundos sobre as tendências de mercado e o comportamento dos investidores. Além disso, as ferramentas generativas de IA aumentam a produtividade ao automatizar tarefas repetitivas, como o preenchimento de registos regulamentares ou a elaboração de resumos de documentos de investigação.

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IA NA SEGMENTAÇÃO DE MERCADO DE GESTÃO DE ATIVOS

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em baseado em nuvem e local

• Baseadas em nuvem: As soluções de IA baseadas em nuvem estão ganhando cada vez mais popularidade por sua flexibilidade, escalabilidade e natureza econômica. As empresas de gestão de ativos podem acessar ferramentas e análises baseadas em IA sem grandes investimentos em infraestrutura inicial por meio de plataformas baseadas em nuvem. As soluções em nuvem oferecem benefícios como integração mais fácil, acesso aos dados em tempo real e recursos rapidamente escaláveis ​​em resposta às mudanças nas condições do mercado. As pequenas e médias empresas necessitam de capacidades avançadas sem despesas de capital significativas.

• No local: No entanto, as soluções de IA no local são melhores em termos de maior controle sobre a segurança dos dados e o gerenciamento do sistema. Tais soluções são preferidas por grandes instituições que têm requisitos regulamentares e de conformidade rigorosos porque dão às empresas a liberdade de armazenar e processar dados sensíveis dentro da sua própria infra-estrutura. Os sistemas locais são mais seguros, mais personalizáveis ​​e podem ser muito integráveis ​​com aplicações empresariais existentes; portanto, a solução certa para organizações que exigem confidencialidade e controle sobre as operações. No entanto, eles têm um investimento inicial e um custo de manutenção mais elevados.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Varejo, BFSI, Petróleo e Gás, Automotivo, Aeroespacial e Outros

• Varejo: As aplicações de varejo se concentrarão principalmente no uso de IA para otimização do gerenciamento de portfólio, melhoria na experiência do cliente e adaptação de produtos financeiros para investidores individuais. As ferramentas de IA auxiliam na gestão de ativos de varejo para análise de tendências de mercado, comportamento e preferências dos investidores, a fim de fornecer soluções personalizadas que melhorem o envolvimento do cliente.

• BFSI: A IA é amplamente utilizada no espaço BFSI (Bancos, Serviços Financeiros e Seguros) para melhorar os processos de tomada de decisão, automatizar negociações, aprimorar o gerenciamento de riscos e fornecer previsões financeiras muito mais precisas. Bancos, empresas de investimento e seguradoras confiam na IA para análise de dados de alto volume, detecção de padrões e automação de tarefas em áreas como conformidade regulatória, detecção de fraudes e processamento de sinistros.

• Petróleo e Gás: A indústria de Petróleo e Gás utiliza IA para otimizar a manutenção de equipamentos, análises preditivas para desempenho operacional e para gerenciar riscos. A IA ajudará na análise de dados de inúmeras fontes para garantir uma alocação de recursos mais eficaz e reduzir o tempo gasto nas operações.

• Automotivo: a IA no setor automotivo lida com a gestão de investimentos em tecnologias mais recentes, comoveículos autônomos, veículos elétricos e fabricação sustentável. Aqui, os gestores de activos nas empresas automóveis utilizam a IA para avaliar oportunidades de investimento, reconhecendo tendências de mercado e analisando os avanços tecnológicos susceptíveis de influenciar a estratégia de longo prazo.

• Aeroespacial: Na indústria aeroespacial, a IA é usada para rastrear investimentos em tecnologias e sistemas emergentes que incluem desenvolvimento de satélites, contratos de defesa e melhorias na aviação. As soluções baseadas em IA ajudam as empresas aeroespaciais a otimizar os cronogramas de produção, gerenciar cadeias de suprimentos e tomar decisões informadas sobre despesas de capital.

• Outros: Os outros grupos nesta categoria de segmentação representam outros setores, como saúde,imobiliária, energia e serviços públicos, onde as aplicações de IA se concentram na avaliação de riscos, otimização de portfólio e manutenção preditiva.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

Fatores determinantes

Demanda crescente por decisões baseadas em dados para impulsionar o mercado

A disponibilidade de grandes quantidades de dados financeiros e alternativos é um dos principais impulsionadores para a adoção da IA ​​na gestão de ativos. A IA facilita às empresas processar e analisar enormes conjuntos de dados com rapidez e precisão, extraindo informações valiosas para informar decisões de investimento, avaliações de risco e otimizações de portfólio. Como os gestores de ativos dependem de dados para tomar decisões informadas no momento certo, precisariam de soluções de IA que lidassem com conjuntos de dados complexos e produzissem análises preditivas.

Eficiência Operacional e Redução de Custos para Expandir o Mercado

A capacidade da IA ​​de automatizar tarefas demoradas, como reequilíbrio de portfólio, execução de negociações e monitoramento de conformidade, torna-a uma escolha popular de adoção para gerenciamento de ativos. Através da IA, as empresas podem reduzir o âmbito da intervenção manual, cortar custos operacionais e tomar decisões mais rápidas. Esta maior eficiência é particularmente valiosa numa indústria onde as margens são escassas e a velocidade é fundamental; portanto, a IA provou ser um investimento atraente para empresas de gestão de ativos que competem por quota de mercado.

Fator de restrição

Questões de privacidade e segurança de dados podem impedir potencialmente o crescimento do mercado

A restrição mais significativa no mercado de gestão de ativos orientado por IA é a questão da privacidade e segurança dos dados. Os gestores de ativos lidam com dados financeiros muito sensíveis, e a integração de sistemas de IA, especialmente soluções baseadas na nuvem, criou apreensões sobre a probabilidade de violações de dados, pirataria informática e acesso não autorizado. E, novamente, a complexidade vem de regulamentações mais rigorosas, como GDPR e CCPA, já que as empresas também precisam garantir que seu sistema de IA esteja protegido e esteja em conformidade com as leis locais em termos de privacidade.

Oportunidade

Adoção de IA em investimentos ESG cria oportunidade para o produto no mercado

A este respeito, com o crescimento do investimento ESG, os gestores de ativos podem utilizar a IA para oferecer o maior número possível de fatores ESG no investimento global. A IA processa grandes quantidades de dados não estruturados - como notícias, redes sociais e até relatórios de sustentabilidade - para analisar o desempenho das empresas em termos de ESG, que oportunidades existem para investidores socialmente responsáveis, e esta procura de carteiras de ESG fará com que as soluções de IA sejam aproveitadas, capacitando os investidores com o conhecimento de decisões de investimento informadas e sustentáveis, respondendo, assim, à crescente procura de investimento ético.

Desafio

O preconceito nos modelos de IA pode ser um desafio potencial para os usuários

Um dos principais desafios da IA ​​no mercado de gestão de ativos é o preconceito nos modelos de IA. Os algoritmos de aprendizado de máquina dependem fortemente de dados históricos. No entanto, esses dados são inerentemente tendenciosos. Se o preconceito não for bem controlado, pode levar a decisões de investimento tendenciosas ou à discriminação, como negligenciar um determinado sector ou grupo demográfico. É um desafio crucial para as empresas de gestão de ativos: como tornar os modelos de IA justos, transparentes e responsáveis ​​pela construção da confiança e da precisão das suas estratégias orientadas pela IA.

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IA EM INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE GESTÃO DE ATIVOS

• América do Norte

A América do Norte é líder em IA no mercado de gestão de ativos devido ao seu ecossistema financeiro maduro, sofisticação tecnológica e adoção precoce de IA. Por exemplo, os Estados Unidos têm algumas das maiores empresas de gestão de activos do mundo: BlackRock, Vanguard e State Street. A utilização da IA ​​por estas empresas também está a aumentar à medida que procuram melhorar a tomada de decisões, a gestão de riscos e as estratégias comerciais. É uma infraestrutura altamente desenvolvida, um investimento robusto em investigação em IA e um ambiente regulamentar favorável que também apoiam esta região. O crescimento do mercado está sendo impulsionado ainda mais pela crescente demanda por automação e estratégias de investimento baseadas em dados.

• Europa

A região da Europa também desempenha um papel importante na IA no mercado de gestão de ativos com crescimento através do avanço da tecnologia financeira, ou FinTech, e aplicações de IA no setor de serviços financeiros. A região está a registar uma maior adoção de ferramentas de IA na gestão de carteiras, mitigação de riscos e atendimento ao cliente. O Reino Unido, a Alemanha e a Suíça são líderes emconformidade regulatóriae transparência. A IA também é utilizada para implementar fatores ESG nas estratégias de investimento, o que é um ponto significativo na Europa devido ao crescente interesse no investimento sustentável.

• Ásia

A IA no mercado de gestão de ativos na região Ásia-Pacífico está a testemunhar um crescimento exponencial, impulsionado principalmente pela transformação digital de países como a China, o Japão e a Índia, onde prevalece o aumento da riqueza. Estes mercados aplicam cada vez mais a IA para otimizar as negociações, melhorar as experiências dos clientes e gerir grandes carteiras. Embora a gestão tradicional de ativos na região tenha visto um aumento da IA, as startups de fintech aqui inovam com robo-consultores orientados por IA e sistemas de negociação automatizados. Ainda assim, a região enfrenta ambientes regulamentares diversificados que desafiam a velocidade e o âmbito da IA.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais players da indústria moldando o mercado por meio da inovação e expansão do mercado

Os principais players empresariais estão moldando a IA no mercado de gestão de ativos por meio de inovação estratégica e crescimento do mercado. As empresas têm integrado tecnologias avançadas de IA, como aprendizado de máquina, processamento de linguagem natural e análise de big data, para aprimorar o gerenciamento de portfólio, avaliação de risco e estratégias de negociação. Eles também estão aprimorando as ofertas de produtos com consultoria financeira pessoal baseada em IA, consultores robóticos e estratégias de investimento ESG que atendem a um amplo espectro de necessidades dos investidores. Além disso, estão a aproveitar plataformas digitais e soluções baseadas na nuvem para ampliar o alcance do mercado e uma distribuição mais eficiente. Os investimentos em investigação e desenvolvimento, a melhoria das medidas de segurança de dados e a procura de novos mercados regionais contribuem para impulsionar o crescimento e criar tendências na IA na indústria de gestão de activos.

Lista das principais empresas de IA em gestão de ativos

• Apple – United States
• Amazon – United States
• IBM – United States
• Intel – United States
• Genpact – India
• Microsoft – United States
• Infosys – India

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Abril de 2024: A IA no mercado de gestão de ativos teve um desenvolvimento crítico em abril de 2024, quando o JPMorgan Chase procurou patentear o seu sistema preditivo de IA concebido para identificar investidores excessivamente agressivos. Este é o passo mais importante para a integração da IA ​​para uma gestão de risco mais precisa e eficiente no setor financeiro. O banco está a tentar melhorar os seus processos de tomada de decisão e proteger-se contra a volatilidade, utilizando a IA para prever e sinalizar antecipadamente potenciais comportamentos de alto risco. Esta é a importância crescente da IA ​​para garantir estabilidade e rentabilidade na gestão de ativos.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

Espera-se um crescimento contínuo na IA no mercado de gestão de ativos devido à crescente demanda por tomada de decisão baseada em dados, eficiência operacional eaprendizado de máquinae análise de big data. A expansão do mercado é ainda apoiada por automação, gestão de risco e estratégias de investimento personalizadas. Os desafios que existem no mercado, como preocupações com a privacidade de dados, complexidades regulatórias e possíveis preconceitos nos modelos de IA, serão compensados ​​pela maior necessidade de insights em tempo real e soluções baseadas em IA para impulsionar o crescimento do mercado. Os principais intervenientes da indústria estão a avançar com inovações tecnológicas, parcerias estratégicas e expansão do mercado para melhorar a acessibilidade e a eficácia da IA ​​na gestão de ativos. À medida que as empresas de investimento adotam a IA para otimizar carteiras, reduzir custos e satisfazer as novas necessidades dos clientes, espera-se que a IA no mercado de gestão de ativos cresça, com a inovação contínua e o aumento da adoção moldando as suas perspetivas futuras.