Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise da indústria Digital Cross-Border Remittance por tipo (provedor de serviços de remessa digital e remessa digital bancária) por aplicativo (pessoal e corporativo) Previsão regional 2028

Atualizado em: 08 April 2024

Visão geral do relatório do mercado de remessas digitais transfronteiriças

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O tamanho do mercado global de remessas transfronteiriças digitais foi de US$ 5,95975 bilhões em 2022. De acordo com nossa pesquisa, o mercado deverá atingir US$ 45,20 bilhões em 2031, exibindo um CAGR de 22,12% durante o período de previsão.

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino da CAGR é atribuível ao crescimento do mercado de remessas digitais transfronteiriças e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia assim que a pandemia terminar.

As remessas digitais transfronteiriças são transferências eletrónicas de dinheiro entre duas pessoas ou empresas localizadas em países diferentes. As remessas digitais geralmente levam minutos ou horas para serem processadas, ao contrário das transferências eletrônicas tradicionais, que podem levar vários dias. Esses serviços são fornecidos por diversas empresas, incluindo Xoom, WorldRemit e TransferWise. Estas empresas podem ser uma forma prática de enviar dinheiro para familiares e amigos no estrangeiro porque muitas vezes cobram taxas mais baixas do que os bancos tradicionais ou agências de transferência de dinheiro. Antes de enviar seu dinheiro, compare os custos e taxas de quaisquer serviços de remessa digital transfronteiriça que você esteja pensando em contratar. Além disso, você deve confirmar se o destinatário possui uma conta bancária ou carteira móvel que possa aceitar pagamentos.

As remessas digitais transfronteiriças podem ser divididas em quatro categorias principais: 1. Remessas peer-to-peer (P2P): são trocas entre duas pessoas que ocorrem frequentemente online ou através de uma aplicação móvel. Normalmente, tanto o remetente quanto o destinatário têm contas no mesmo provedor. 2. As remessas business-to-consumer (B2C) são trocas entre uma empresa e um único consumidor. Eles podem ser utilizados para pagar fornecedores ou para folha de pagamento. 3. Remessas de consumidor para empresa (C2B): são trocas entre um cliente e uma empresa. Eles podem ser utilizados para pagamento de contas e compras online. 4. As remessas business-to-business (B2B) são trocas que ocorrem entre duas empresas. Eles podem ser usados ​​para coisas como faturamento internacional ou pagamentos de fornecedores.

Impacto do COVID-19: a diminuição das oportunidades de emprego, as restrições de viagens e o fechamento de fronteiras prejudicaram o crescimento do mercado

A indústria de remessas digitais transfronteiriças foi significativamente afetada pela epidemia de Covid-19. A queda global nas perspectivas de trabalho provocada pela epidemia, bem como as restrições de viagens e o encerramento de fronteiras, estão entre as causas do declínio das remessas. Devido a estas questões, os trabalhadores migrantes consideram agora um desafio transferir dinheiro para casa, para os seus familiares. Além disso, muitos países implementaram medidas severas de confinamento, que restringiram o acesso das pessoas aos serviços bancários e às transferências de dinheiro. Isto tem sido especialmente difícil para os migrantes, que frequentemente utilizam meios não oficiais para enviar dinheiro para casa. As remessas são uma fonte vital de rendimento para muitas famílias e comunidades em todo o mundo, pelo que a sua perda será muito sentida. Como resultado, a epidemia de Covid-19 teve um efeito significativo no mercado global, com efeitos de longo alcance nas famílias e comunidades.

Últimas tendências

"Os métodos de transferência de dinheiro mais rápidos e eficazes impulsionaram a expansão do mercado."

As remessas digitais transfronteiriças estão se tornando cada vez mais populares como um meio rápido e eficaz de enviar dinheiro para o exterior. Esses serviços são fornecidos por diversas empresas e a concorrência entre elas está aumentando. Os clientes depositam dinheiro das suas contas bancárias na maioria destas empresas, que posteriormente transferem os fundos para as contas bancárias dos destinatários. Estas empresas exigem frequentemente taxas significativamente mais baixas do que as empresas convencionais de transferência de dinheiro. TransferWise, WorldRemit e Azimo são três das empresas mais conhecidas neste mercado. Todas essas empresas acumularam bases de clientes consideráveis, oferecendo custos baratos e opções práticas de transferência. Podemos antecipar mais inovação dessas empresas à medida que o mercado se expande. Podemos antecipar a introdução de novos recursos e serviços à medida que eles continuam a competir em taxas e tempos de transferência.

Segmentação do mercado de remessas digitais transfronteiriças

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• Análise por tipo

De acordo com o tipo, o mercado de remessas digitais transfronteiriças pode ser segmentado em provedor de serviços de remessa digital e remessa digital bancária. Entre eles, prevê-se que o provedor de serviços de remessa digital experimente um rápido crescimento até 2031.

• Por análise de aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser dividido em pessoal e corporativo. Espera-se que a Personal detenha a maior participação no mercado de remessas digitais transfronteiriças nos próximos anos.

Fatores determinantes

"O grande aumento nas transferências de dinheiro on-line e no uso de serviços bancários móveis impulsionará a expansão do mercado"

As remessas digitais transfronteiriças têm aumentado nos últimos anos. Isto é parcialmente atribuível à crescente utilização de serviços de transferência de dinheiro pela Internet, que tornaram o envio de dinheiro para o estrangeiro mais simples e rápido. A ascensão do mercado foi alimentada por uma série de causas, incluindo: A crescente aceitação de serviços de transferência on-line para pagamento: como oferecem uma opção rápida e fácil para enviar dinheiro para o exterior, a popularidade dos serviços de transferência de dinheiro on-line cresceu nos últimos anos. Eles são agora uma opção popular para pessoas e empresas que, como resultado, precisam movimentar dinheiro para o exterior. A ascensão do mobile banking: Como o mobile banking permite que os clientes transfiram dinheiro usando seus celulares, também tornou mais simples o envio de dinheiro para o exterior. Este tem sido um desenvolvimento especialmente significativo em países com acesso limitado aos serviços bancários tradicionais.

"O aumento do comércio global e do uso das mídias sociais impulsionará o crescimento do mercado"

O uso de mídias sociais está se expandindo, e sites de mídia social proeminentes como Facebook e WhatsApp agora são frequentemente usados ​​para transferências internacionais de dinheiro. Isso se deve ao fato de tornarem simples e rápido o envio de dinheiro para amigos e familiares que moram no exterior. A expansão do comércio internacional: A expansão do mercado também é resultado da expansão do comércio internacional. Isto deve-se ao facto de as empresas frequentemente terem de transmitir pagamentos a fornecedores ou clientes localizados no estrangeiro.

Fatores de restrição

"A falta de conscientização e as preocupações com segurança podem impedir o crescimento do mercado "

A falta de conhecimento público é um dos principais fatores limitantes do mercado. As pessoas frequentemente relutam em usar essas transações porque não compreendem totalmente como elas funcionam. A elevada despesa deste tipo de transferências é outra consideração. Os custos podem frequentemente ser bastante elevados, o que impede algumas pessoas de os utilizar. Depois há a questão da segurança. Ao movimentar dinheiro através das fronteiras, as pessoas frequentemente se preocupam com a segurança dos seus fundos.

Insights regionais do mercado de remessas digitais transfronteiriças

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"EUA dominar o mercado devido à adoção de tecnologias modernas"

Entre 2022 e 2031, o mercado de escolas de natação será dominado pelos EUA. Os fatores que impulsionam o crescimento do mercado nesta região incluem o alto aumento nas transferências de dinheiro on-line e no uso de serviços bancários móveis.

Além disso, prevê-se que o mercado experimente o crescimento mais rápido nos países europeus e asiáticos (Índia, China, Japão e Sudeste Asiático). O aumento do comércio global e do uso das redes sociais também alimenta a expansão dos mercados regionais.

Principais participantes do setor

"Principais participantes focam em parcerias para obter vantagem competitiva "

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços de colaboração através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos.

Lista de participantes do mercado perfilados

• NIUM, Inc (Instarem) (Índia)
• TransferGo (Reino Unido)
• PayPal/Xoom (EUA)
• Flywire (EUA)
• Remitly (EUA)
• MoneyGram (EUA)
• SingX (Singapura)
• Coins.ph (Filipinas)
• Zepz (WorldRemit, Sendwave) (Reino Unido)
• FlyRemit (Índia)
• OrbitRemit (Austrália)
• Azimo (Reino Unido)
• Intermex (EUA)
• Smiles/Digital Wallet Corporation (Japão)
• Ria Financial Services (EUA)
• Western Union (WU) (EUA)
• Grupo de Tecnologia Financeira TNG (Hong Kong)
• Small World (Reino Unido)
• Wise (Reino Unido)

Cobertura do relatório

Esta pesquisa traça um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas existentes no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações se os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.