Tamanho do mercado de serviços bancários incorporados, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (plataforma bancária incorporada, serviços, serviços bancários incorporados), por aplicação (pequenas empresas, grandes e médias empresas) e previsão regional de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE SERVIÇOS BANCÁRIOS INCORPORADOS

O mercado global de serviços bancários incorporados é estimado em aproximadamente US$ 82 bilhões em 2026. O mercado deve atingir US$ 405,05 bilhões até 2035, expandindo-se a um CAGR de 22,1% de 2026 a 2035. A América do Norte domina com 45-50% de participação impulsionada por ecossistemas fintech. A Europa detém 30–34%.

Espera-se que o mercado global de serviços bancários incorporados apresente um crescimento significativo durante o período de previsão de 2023-2032 e espera-se que o mercado gere receitas substanciais até 2032, exibindo um CAGR robusto durante o período de previsão, atribuído ao crescimento do mercado e à crescente adoção de serviços bancários incorporados em vários setores verticais da indústria.

Os serviços bancários incorporados referem-se à integração de serviços financeiros em aplicações não financeiras, como comércio eletrónico, gestão da cadeia de abastecimento e transporte, entre outros. O mercado de serviços bancários integrados é impulsionado principalmente pela crescente procura de serviços financeiros digitais e pela crescente adoção de tecnologia pelos bancos para melhorar a sua eficiência operacional.

Impacto da COVID-19 – normas de distanciamento social prejudicaram a cadeia de fornecimento de produtos

A pandemia COVID-19 teve um impacto misto no mercado de serviços bancários integrados. Embora tenha levado a um aumento na procura de serviços financeiros digitais devido às normas de distanciamento social, também levou a uma diminuição na utilização de serviços bancários tradicionais. A pandemia também acelerou a tendência de entidades não bancárias estabelecerem parcerias com bancos para oferecer serviços financeiros.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

A crescente adoção do open banking se tornará uma tendência de mercado

O mercado global de serviços bancários integrados está testemunhando as últimas tendências, como a crescente adoção do sistema bancário aberto e o surgimento de plataformas financeiras incorporadas. Open banking refere-se ao compartilhamento de informações financeiras entre bancos e prestadores de serviços terceirizados. As plataformas financeiras incorporadas são plataformas integradas de serviços financeiros oferecidas por entidades não bancárias aos seus clientes.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE SERVIÇOS BANCÁRIOS INTEGRADOS

Por tipo

O mercado é segmentado em plataforma bancária incorporada, serviços, serviços bancários incorporados.

Por aplicativo

O mercado é segmentado em pequenas, grandes e médias empresas.

FATORES DE CONDUÇÃO

Crescente demanda por serviços financeiros digitais para impulsionar o crescimento do mercado

A crescente demanda por serviços financeiros digitais é um dos principais fatores impulsionadores do mercado de serviços bancários integrados. A crescente adoção de smartphones e da Internet levou a um aumento nas transações financeiras digitais, o que, por sua vez, alimentou a procura de serviços bancários integrados.

Aumento da adoção de tecnologia pelos bancos para aumentar a demanda de produtos no mercado

A crescente adoção de tecnologia pelos bancos para aumentar a sua eficiência operacional também está impulsionando o crescimento do mercado. Os bancos estão cada vez mais a integrar os seus serviços em aplicações não financeiras para proporcionar uma experiência perfeita ao cliente e expandir a sua base de clientes.

FATOR DE RESTRIÇÃO

A falta de conscientização pode afetar o crescimento do mercado

A falta de conscientização entre os usuários finais sobre os serviços bancários incorporados é um dos fatores significativos que restringem o crescimento do mercado. Muitos clientes não estão cientes dos benefícios dos serviços bancários integrados e continuam a utilizar os serviços bancários tradicionais.

As preocupações com a segurança são outro fator que limita a expansão do mercado

As preocupações de segurança associadas aos serviços bancários incorporados, como violações de dados e ataques cibernéticos, também estão dificultando o crescimento do mercado. Espera-se que o número crescente de ameaças cibernéticas e a necessidade de transações financeiras seguras limitem a adoção de serviços bancários integrados.

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE SERVIÇOS BANCÁRIOS INCORPORADOS

América do Norte liderará o mercado devido à adoção constante de soluções bancárias digitais

Espera-se que a América do Norte e a Europa dominem o mercado durante o período de previsão devido à adoção precoce de soluções bancárias digitais nas regiões. Espera-se que a região Ásia-Pacífico apresente o maior crescimento durante o período de previsão, impulsionado pela crescente adoção de serviços financeiros digitais em economias emergentes, como China e Índia.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Os principais concorrentes se concentram em obter fusões e colaborações para obter um crescimento rápido

No mercado global de serviços bancários incorporados, os principais intervenientes da indústria estão a adotar estratégias inovadoras para influenciar o desenvolvimento do mercado. Estas estratégias incluem esforços colaborativos através de parcerias com outras empresas, investimento em lançamentos de novos produtos, fusões e aquisições para adquirir novas tecnologias e melhorar a qualidade dos produtos, e investimento de capital em investigação e desenvolvimento. As extensas participações de mercado dos principais players e a colaboração com outras empresas também estão estimulando o crescimento do mercado.

Lista das principais empresas de serviços bancários integrados

• Bankable (U.K.)
• Banxware (Germany)
• Bond (U.S.)
• Cross River (U.S.)
• Finix (U.S.)
• Flywire (U.S.)
• Marqeta (U.S.)
• MX (U.S.)
• OpenPayd (U.K.)
• Plaid (U.S.)
• Railsbank (U.K.)
• Synapse (U.S.)
• Tink (Sweden)
• UNIPaaS Payments Technologies (Israel)

COBERTURA DO RELATÓRIO

Este relatório fornece uma análise abrangente do mercado global de serviços bancários incorporados, levando em consideração vários fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação, restrições, etc. O relatório traça o perfil dos principais players do setor e oferece uma análise detalhada de suas estratégias, parcerias e colaborações. A análise está sujeita a alterações caso os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudem.