Tamanho do mercado de serviços bancários incorporados, compartilhamento, crescimento e análise da indústria, por tipo (plataforma bancária incorporada, serviços, serviços bancários incorporados), por aplicação (pequena empresa, grande e média empresa) e previsão regional para 2032

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Visão geral do mercado de serviços bancários incorporados

O tamanho do mercado global de serviços bancários incorporados foi avaliado em aproximadamente US $ 55 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 271 bilhões em 2032, crescendo a um CAGR de cerca de 22,1% durante o período de previsão.

O mercado global de serviços bancários incorporados deve exibir um crescimento significativo durante o período de previsão de 2023-2032 e espera-se que o mercado gere receita substancial até 2032, exibindo um CAGR robusto durante o período de previsão, atribuído ao crescimento do mercado e à crescente adoção de serviços bancários incorporados em vários verticais da indústria.

Os serviços bancários incorporados se referem à integração de serviços financeiros em aplicativos não financeiros, como comércio eletrônico, gerenciamento da cadeia de suprimentos e transporte, entre outros. O mercado de serviços bancários incorporados é impulsionado principalmente pela crescente demanda por serviços financeiros digitais e pela crescente adoção de tecnologia pelos bancos para melhorar sua eficiência operacional.

CoVID-19 Impact- Social Distancing Normas dificultou a cadeia de suprimentos de produtos

A pandemia COVID-19 teve um impacto misto no mercado de serviços bancários incorporados. Embora tenha levado a um aumento na demanda por serviços financeiros digitais devido a normas de distanciamento social, também levou a uma diminuição no uso dos serviços bancários tradicionais. A pandemia também acelerou a tendência de entidades não bancárias em parceria com os bancos para oferecer serviços financeiros.

Últimas tendências

A adoção crescente de bancos abertos para se tornar uma tendência de mercado

O mercado global de serviços bancários incorporados está testemunhando as últimas tendências, como a crescente adoção do setor bancário aberto e o surgimento de plataformas financeiras incorporadas. O Open Banking refere-se ao compartilhamento de informações financeiras entre bancos e provedores de serviços de terceiros. As plataformas de finanças incorporadas são plataformas de serviços financeiros integrados oferecidos por entidades não bancárias a seus clientes.

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Segmentação de mercado de serviços bancários incorporados

Por tipo

O mercado é segmentado em plataforma bancária incorporada, serviços, serviços bancários incorporados.

Por aplicação

O mercado é segmentado em pequenas empresas, grandes e médias empresas.

Fatores determinantes

Crescente demanda por serviços financeiros digitais para aumentar o crescimento do mercado

A crescente demanda por serviços financeiros digitais é um dos principais fatores determinantes do mercado de serviços bancários incorporados. A crescente adoção de smartphones e a Internet levou a um aumento nas transações financeiras digitais, o que, por sua vez, alimentou a demanda por serviços bancários incorporados.

Aumentando a adoção da tecnologia pelos bancos para reforçar a demanda de produtos no mercado

A crescente adoção da tecnologia pelos bancos para melhorar sua eficiência operacional também está impulsionando o crescimento do mercado. Os bancos estão cada vez mais integrando seus serviços em aplicativos não financeiros para fornecer uma experiência perfeita para o cliente e expandir sua base de clientes.

Fator de restrição

A falta de conscientização pode afetar o crescimento do mercado

A falta de conscientização entre os usuários finais sobre os serviços bancários incorporados é um dos fatores significativos que restringem o crescimento do mercado. Muitos clientes não conhecem os benefícios dos serviços bancários incorporados e continuam a usar os serviços bancários tradicionais.

Segurança diz respeito a outro fator que limita a expansão do mercado

As preocupações de segurança associadas a serviços bancários incorporados, como violações de dados e ataques cibernéticos, também estão impedindo o crescimento do mercado. O crescente número de ameaças cibernéticas e a necessidade de transações financeiras seguras devem limitar a adoção de serviços bancários incorporados.

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Mercado de serviços bancários incorporado Insights regionais

América do Norte para liderar o mercado devido à adoção constante de soluções bancárias digitais

A América do Norte e a Europa devem dominar o mercado durante o período de previsão devido à adoção precoce de soluções bancárias digitais nas regiões. Espera -se que a região da Ásia -Pacífico exiba o maior crescimento durante o período de previsão, impulsionado pela crescente adoção de serviços financeiros digitais em economias emergentes, como China e Índia.

Principais participantes do setor

Os principais concorrentes se concentram em ganhar fusões e colaborações para obter um rápido crescimento

No mercado global de serviços bancários incorporados, os principais participantes do setor estão adotando estratégias inovadoras para influenciar o desenvolvimento do mercado. Essas estratégias incluem esforços colaborativos por meio de parcerias com outras empresas, investimentos em lançamentos de novos produtos, fusões e aquisições para adquirir novas tecnologias e melhorar a qualidade do produto e investimento de capital em pesquisa e desenvolvimento. As principais quotas de mercado dos principais participantes e colaboração com outras empresas também estão estimulando o crescimento do mercado.

Lista das principais empresas de serviços bancários incorporados

• Bankable (U.K.)
• Banxware (Germany)
• Bond (U.S.)
• Cross River (U.S.)
• Finix (U.S.)
• Flywire (U.S.)
• Marqeta (U.S.)
• MX (U.S.)
• OpenPayd (U.K.)
• Plaid (U.S.)
• Railsbank (U.K.)
• Synapse (U.S.)
• Tink (Sweden)
• UNIPaaS Payments Technologies (Israel)

Cobertura do relatório

Este relatório fornece uma análise abrangente do mercado global de serviços bancários incorporados, levando em consideração vários fatores, como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, compartilhamento, restrições etc. O relatório perfina os principais players do setor e oferece uma análise detalhada de suas estratégias, parcerias e colaborações. A análise está sujeita a alteração se os principais participantes e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.