Tamanho do mercado de seguros epidêmicos, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (seguro de vida e seguro não-vida) por aplicação (educação física, empresa, pessoal e outros) insights e previsão regional para 2033

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Visão geral do mercado de seguros epidêmicos 

Prevê -se que o mercado global de seguros epidêmicos testemunhe um crescimento consistente, começando em US $ 3,07 bilhões em 2024, atingindo US $ 3,4 bilhões em 2025 e subindo para US $ 6,87 bilhões em 2033, com um CAGR constante de 10,8% de 2025 a 2033.

O seguro epidêmico é um tipo especializado de cobertura projetado para fornecer segurança financeira a empresas, grupos ou seres humanos dentro do evento de um vírus ou pandemia. Esse tipo de cobertura geralmente abrange perdas associadas a interrupções devido a surtos gigantes de doenças infecciosas. 

O mundo visível um impulso ascendente na frequência de epidemias e pandemias, o que para uma demanda mais por mercadorias de cobertura que poderia mitigar os perigos econômicos. Além disso, as seguradoras estão desenvolvendo mais produtos de última geração e personalizados para lidar com os riscos específicos relacionados a epidemias. 

Principais descobertas

Impacto covid-19

O mercado enfrentou um aumento na demanda devido ao aumento da demanda por seguro epidêmico durante a pandemia

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado multifuncional de processadores de alimentos domésticos experimentando uma demanda mais alta do que esperada em todas as regiões em comparação aos níveis pré-pandêmicos. A queda repentina no CAGR é atribuída ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia terminar.

As empresas descobriram a necessidade de se proteger em concorrência para a capacidade de futuras pandemias para se afastar das perdas econômicas como as qualificadas durante o Covid-19.

Últimas tendências

Integração de cláusulas pandêmicas em políticas tradicionais para tornar o mercado mais eficiente

O mercado de seguros epidêmicos é tão dinâmico quanto alguns mercados específicos. As seguradoras são cada vez mais integrando o seguro associado à pandemia nas sugestões convencionais de interrupção da organização comercial e cancelamento de eventos. Essas cláusulas são projetadas para fornecer seguro abrangente extra, abordando os desejos específicos das agências que sofrem de epidemias ou pandemias.

• De acordo com o Data Insights Market, as apólices de seguro epidêmico paramétrico-traçadas por métricas epidemiológicas predefinidas-contas de mais de 35% das novas introduções políticas em 2023, permitindo pagamentos quase instantes e reduzir os prazos de liquidação em até 70%
• A Associação Nacional de Comissários de Seguros (NAIC) exigiu testes de estresse específicos para pandemia para mais de 50 seguradoras licenciadas em nível estadual em 2023, com quase 92% preenchendo revisões de capital baseadas em riscos adaptados a cenários epidêmicos

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Seguro epidêmicoSegmentação de mercado 

Por tipo

Segundo Kind, o mercado pode ser segmentado é seguro de vida eSeguro não-vida.

• Seguro de vida: As seguradoras desenvolveram produtos de seguro de existência exclusivos que podem ser projetados para capturar os riscos aumentados relacionados a epidemias. Essas mercadorias podem fornecer estratégias de subscrição mais rápidas ou bênçãos extras dentro do evento de uma praga.

• Seguro não-vida: o seguro não-vida consiste em cobertura para interrupções empresariais comerciais causadas por epidemias. Esse aspecto do seguro epidêmico é fundamental para as agências que enfrentam perdas de receita devido a fechamentos obrigatórios, interrupções na cadeia de suprimentos ou diminuição do cliente.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser dividido em educação física, empresa, pessoal e outros.

• Educação Física: A cobertura epidêmica pode cobrir as perdas monetárias relacionadas ao cancelamento ou adiamento de atividades esportivas, torneios e outros pacotes de escolaridade corporal por causa de uma pandemia. Escolas, faculdades e empresas esportivas podem proteger seus investimentos nessas ocasiões.

• Enterprise: as empresas podem usar o seguro epidêmico para cobrir perdas de interrupções de negócios por causa de epidemias. Isso é especialmente importante para setores como fabricação, varejo e hospitalidade, onde as operações podem ser interrompidas ou significativamente impactadas por meio de medidas de saúde pública.

• PESSOAL: Em um estágio privado, a cobertura epidêmica pode capturar despesas clínicas associadas ao remédio, hospitalização e recuperação de uma doença pandêmica. Isso inclui custos para experimentar, medicamentos e cuidados especializados.

Fatores determinantes

O aumento da frequência de epidemias e pandemias aumentou a demanda dentro do mercado

A ascensão dentro da frequência e gravidade das epidemias e pandemias, que inclui Covid-19, Ebola e Zika, destacou as vulnerabilidades das empresas e pessoas. Isso causou uma demanda crescente por produtos de seguro que lidam principalmente com os riscos econômicos relacionados a taisfitnesscrises. Fatores como alternativos climáticos, urbanização e jornada global multiplicada contribuem para o desdobramento de doenças infecciosas, usando da mesma forma o desejo de cobertura epidêmica. Eventos como a pandemia Covid-19 provaram que as epidemias terão uma longa influência em saúde pública, economias e existência diária. A conscientização de que as pandemias podem atrapalhar vidas e empresas em uma escala maciça resulta em uma demanda em desenvolvimento por seguro epidêmico como um método de garantir proteção monetária contra crises inesperadas de condicionamento físico. A elevada frequência de epidemias e pandemias impulsiona o mercado de seguros epidêmicos, aumentando um conhecimento elevado dos perigos associados, levando a mais demanda por produtos de cobertura especializados, projetos de gerenciamento de perigos da empresa e de perigo governamentais e inovação na indústria de cobertura. É provável que essa tendência continue à medida que o mundo enfrenta crises de condicionamento físico contínuas e potencialmente mais comuns, tornando a cobertura epidêmica uma questão importante das estratégias mundiais de controle de ameaças.

• As despesas nacionais de saúde dos EUA atingiram US $ 4,87 trilhões em 2023 (~ 17,6%do PIB), ilustrando o aumento da exposição à saúde e um apetite crescente por cobertura de risco epidêmico
• Vários países, incluindo a China, subsidiam os custos de tratamento além dos limites de política privada durante o Covid-19, cobrindo mais de 96% dos grupos afetados em Wuhan, sinalizando forte apoio do setor público ao seguro epidêmico

A inovação em produtos de seguro influenciou a demanda dentro do mercado

As seguradoras estão cada vez mais fornecendo produtos de cobertura epidêmica especializada que atendem às necessidades específicas de várias indústrias e dados demográficos. Essas inovações abrangem o seguro paramétrico, que oferece pagamentos mais rápidos com base em gatilhos predefinidos e produtos agrupados que combinam mais de um estilos de cobertura. Há uma tendência crescente mais próxima das regras de seguro personalizadas que abordam os perigos únicos confrontados por meio de empresas e pessoas durante uma doença mortal. Isso inclui seguro para interrupção corporativa, cancelamento de ocasiões e interrupções da cadeia. Uma das inovações importantes é o advento do seguro paramétrico, que fornece pagamentos curtos com base em gatilhos predefinidos, que incluem a gama de instâncias confirmadas ou o anúncio de um vírus por meio da Organização Mundial da Saúde (OMS). Isso permite que corporações e indivíduos se aposentem do apoio econômico imediato, tornando a cobertura epidêmica mais atraente e à mão. O seguro de interrupção da empresa tradicional exclui regularmente as pandemias. No entanto, as mercadorias progressivas agora abrangem a cobertura relacionada à epidemia, certificando-se de que as empresas possam recuperar os ganhos equivocados por causa de fechamentos compelidos ou operações reduzidas durante todo o flagelo. A inovação em mercadorias de seguros impulsiona o mercado de seguros epidêmicos através da criação de soluções personalizadas, flexíveis e responsivas que atendem às necessidades em evolução de grupos e indivíduos dentro da face de crises frequentes de condicionamento físico. Essas melhorias tornam o seguro epidêmico mais acessível, mais barato e aplicável, o aumento do mercado de alimentação, à medida que a conscientização dos riscos epidêmicos mantém o empurrão ascendente. Dessa maneira, esse fator terminou no crescimento do mercado de seguros epidêmicos. 

Fator de restrição

Altos custos de prêmio levam em uma tendência em declínio no mercado 

O seguro epidêmico pode ser muito caro devido ao alto nível de risco em questão. As cobranças de tais regulamentos geralmente são mais altas do que as de mercadorias de seguros mais tradicionais, tornando -as muito menos acessíveis a pequenas empresas e indivíduos com fontes financeiras restritas. Para muitas agências e pessoas, principalmente em países em crescimento, o custo do seguro epidêmico pode ser proibitivamente alto, restringindo a base de clientes potenciais do mercado.

• Apenas 4% dos prêmios na China Central cobrem zonas de risco epidêmico como Wuhan, indicando que as principais áreas de alto risco permanecem significativamente subseguradas
• Apesar da crescente adoção, as políticas paramétricas representaram apenas 35% dos lançamentos de seguros epidêmicos em 2023, devido à hesitação da seguradora e da complexidade logística

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Mercado de seguros epidêmicosInsights regionais

A região da América do Norte domina o mercado devido à infraestrutura avançada de seguro

O mercado está no principal segregado na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, Ásia -Pacífico e Oriente Médio e África.

A América do Norte, possui a maior participação de mercado de seguros epidêmicos. A América do Norte, especialmente os EUA e o Canadá, possui um mercado de seguros bem desenvolvido e maduro, com infraestrutura superior e um estágio excessivo de sofisticação econômica. Isso permite o desenvolvimento e implementação de produtos especializados, como seguro epidêmico. A localização é entendida por sua inovação em mercadorias monetárias e de seguros. As seguradoras da América do Norte têm fontes e conhecimentos para aumentar as soluções de seguro epidêmico de última geração que lidam com perigos complicados. A pandemia covid-19 aumentou consideravelmente o reconhecimento de riscos epidêmicos na América do Norte. Empresas e indivíduos dentro do local estão mais cientes do efeito financeiro das pandemias, principal para aumentar a chamada para uma cobertura epidêmica. As organizações norte -americanas são proativas em controle de riscos e estão regularmente buscando soluções abrangentes de seguro para se protegerem para interrupções da capacidade, que incluem epidemias. Este apelo para impulsionar o aumento do mercado de seguros epidêmicos. A América do Norte possui uma estrutura regulatória robusta que ajuda o desenvolvimento e a implementação de produtos de seguros especializados. Os governos e os órgãos regulatórios podem também incentivar ou exigir ou exigir o seguro epidêmico, impulsionando um aumento no mercado. Durante as crises de condicionamento físico, como a pandemia Covid-19, os governos da América do Norte adicionaram inúmeras medidas de assistência e pacotes de investimento que podem abranger cobertura epidêmica, ajudando a estender o alcance do mercado. A melhor capacidade financeira de agências e pessoas na América do Norte permite que eles encontrem o dinheiro para os prêmios particularmente excessivos associados à cobertura epidêmica. Essa funcionalidade financeira apóia a adoção significativa de tais mercadorias. A natureza competitiva do mercado de cobertura na América do Norte incentiva o desenvolvimento de várias e progressivas mercadorias de seguros, que incluem cobertura epidêmica, para satisfazer os desejos variados dos patronos. As seguradoras norte -americanas aproveitam a análise avançada de geração e fatos para desenvolver, cobrar e manipular produtos de cobertura epidêmica. Essa vantagem tecnológica permite uma avaliação de ameaças mais alta e um maior preço correto, contribuindo para o domínio do mercado. A infraestrutura virtual robusta da região suporta a distribuição e o controle das mercadorias de cobertura, juntamente com o seguro epidêmico, através de plataformas on-line e canais digitais.

Principais participantes do setor

Os principais participantes se concentram no desenvolvimento de produtos e colaboração para expansão do mercado

Principais participantes, juntamente com empresas e agentes de seguros, os produtos de cobertura epidêmica especializados em layout que lidam com riscos diversos relacionados a epidemias e pandemias. Isso consiste em regulamentos crescentes que cobrem interrupções empresariais, custos de saúde, cancelamentos de ocasiões e interrupções da cadeia de suprimentos. As seguradoras inovam continuamente para desenvolver novas mercadorias e capacidades que atendam aos desejos em evolução de seus clientes. Isso consiste na criação do seguro paramétrico, que fornece pagamentos rápidos baseados totalmente em gatilhos exclusivos e alternativas de seguro projetadas personalizadas para indústrias distintas. As seguradoras podem colaborar com grupos governamentais, organizações que não são de renda e outras partes interessadas para expandir e efetuar soluções de cobertura epidêmica. Essas parcerias podem ajudar estender o seguro, melhorar o controle de perigo e melhorar a resiliência da saúde pública. As empresas de seguros freqüentemente moldam alianças com agências do setor e diferentes seguradoras para estatísticas percentuais, fontes e práticas de qualidade associadas ao controle e cobertura epidêmica de risco. Os principais jogadores do mercado de seguros epidêmicos interagem em muitas atividades, que incluem desenvolvimento de produtos, avaliação de ameaças, distribuição, controle de reivindicações, parcerias,conformidade regulatória, estudos de mercado e escolaridade do cliente. Seus esforços visam crescer e transformar em poderosas soluções de cobertura epidêmica que atendem aos desejos de agências e indivíduos, manipulam riscos e contribuem para a resiliência média da aptidão pública.

• Beazley PLC: De acordo com a Global Market Intelligence, a Beazley Plc ocupou uma posição de mercado no top 5 na segmentação de produtos de seguro epidêmico em 2023, com suas ofertas paramétricas pandêmicas subscritas em mais de 15 mercados
• Starstone Insurance: Os rastreadores de mercado indicam que a Starstone lançou uma linha de política paramétrica epidêmica direcionada em 2022–23, garantindo canais em mais de 10 clientes listados na Fortune500 até meados de 2023

Lista das principais companhias de seguros epidêmicas

• DARAG(Germany)
• Convex Insurance(U.K.)
• Allianz(Germany)
• Zurich(Switzerland)
• Allstate(U.S.)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Agosto de 2022:Os conselhos da Aditya Birla Capital Ltd e sua subsidiária Aditya Birla Health Insurance Co. Ltd aceitaram um investimento de Rs 665 crores com o auxílio da Autoridade de Investimentos de Abu Dhabi dentro da seguradora de fitness na sexta -feira (ADIA). A faixa de preço pode ser usada para alimentar o boom da seguradora de saúde.

Cobertura do relatório

O relatório reúne uma extensa pesquisa sobre os fatores qualitativos e quantitativos que afetam o relatório reúnem pesquisas extensas sobre os fatores qualitativos e quantitativos que afetam o mercado. Ele fornece uma visualização macro e micro geral do mercado de seguros epidêmicos. Esta pesquisa perfina um relatório com extensos estudos sobre o mercado de seguros epidêmicos que descrevem as empresas que afetam o período de previsão. Estudos detalhados também oferecem uma análise abrangente, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, compartilhamento, restrições e outros.

Além disso, o efeito da pandemia pós-Covid-19 nas restrições internacionais do mercado e uma profunda compreensão de como a indústria se recuperará e as estratégias também são declaradas no relatório. Finalmente, o cenário competitivo também foi examinado em detalhes para fornecer esclarecimentos do cenário competitivo.