Tamanho do mercado de dados de seguros, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (serviço e software), por aplicação (gestão de sinistros, avaliação de riscos, otimização de processos e gestão e personalização de clientes), insights regionais e previsão de 2026 a 2035

• 

  Baixe uma amostra GRÁTIS para saber mais sobre este relatório

VISÃO GERAL DO MERCADO DE DADOS DE SEGUROS

O tamanho do mercado global de dados de seguros é estimado em US$ 24,86 bilhões em 2026 e deverá atingir US$ 59,42 bilhões até 2035, com um CAGR de 10,17% durante a previsão de 2026 a 2035.

Os dados de seguros abrangem uma ampla gama de informações relacionadas aoseguroindústria, cobrindo aspectos como detalhes do segurado, termos de cobertura, histórico de sinistros e métricas de avaliação de risco. Esses dados são cruciais para que as seguradoras gerenciem com eficiência suas operações, avaliem riscos e forneçam serviços oportunos e precisos aos seus clientes. Inclui informações pessoais como nomes, endereços e detalhes de contato dos segurados, bem como detalhes sobre os ativos ou indivíduos segurados, termos e condições da apólice, pagamentos de prêmios e histórico de sinistros. A análise avançada de dados e a inteligência artificial desempenham um papel cada vez mais vital no processamento e análise desta vasta quantidade de informações, auxiliando as seguradoras na tomada de decisões baseadas em dados, na identificação de padrões e na prevenção de atividades fraudulentas.

À medida que o cenário dos seguros evolui, as regulamentações de proteção de dados e privacidade, como o GDPR e diversas leis nacionais, tornam-se fundamentais no tratamento de dados de seguros. As companhias de seguros devem implementar medidas robustas de cibersegurança para proteger informações sensíveis e garantir a conformidade com os requisitos regulamentares. O uso responsável e ético dos dados de seguros é fundamental para manter a confiança dos segurados e proteger a integridade do setor de seguros como um todo.

IMPACTO DA COVID-19

Crescimento do mercado impulsionado pela pandemia devido ao aumento de sinistros de seguros de saúde

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A pandemia alterou o cenário de risco para as seguradoras. Os modelos de risco tradicionais podem ter necessitado de ajustamentos para ter em conta as novas incertezas introduzidas pela pandemia, tais como alterações nas taxas de mortalidade, volatilidade económica e mudanças no comportamento do consumidor. A pandemia levou a um aumento nos pedidos de seguros de saúde, à medida que os indivíduos procuravam tratamento médico para doenças relacionadas com a COVID-19. Este afluxo de sinistros exigiu que as seguradoras adaptassem os seus sistemas de processamento de dados para lidar com o aumento do volume e da complexidade associados a uma crise de saúde global.

A pandemia acelerou a adoção de tecnologias digitais no setor de seguros. As seguradoras aproveitaram plataformas digitais para emissão de apólices, processamento de sinistros e comunicação com clientes. Esta mudança digital gerou grandes quantidades de dados, necessitando de sistemas robustos de gestão de dados e de medidas de cibersegurança. Com os bloqueios e as medidas de distanciamento social em vigor, houve um aumento na procura de serviços de seguros online. Essa maior interação digital gerou mais dados relacionados às preferências, comportamento e necessidades dos clientes, influenciando as estratégias das seguradoras para engajamento e marketing do cliente. Prevê-se que o crescimento do mercado global de dados de seguros aumente após a pandemia.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Maior uso de análises avançadas e IA para impulsionar o crescimento do mercado

As seguradoras estão cada vez mais aproveitando análises avançadas, aprendizado de máquina einteligência artificial (IA)para extrair insights valiosos de grandes conjuntos de dados. Isso inclui modelagem preditiva para avaliação de riscos, detecção de fraudes e subscrição personalizada. A tecnologia blockchain está ganhando atenção por seu potencial para melhorar a segurança dos dados, agilizar processos e melhorar a transparência no setor de seguros. Contratos inteligentes em plataformas de blockchain podem automatizar o processamento de sinistros, reduzindo fraudes e melhorando a eficiência.

A telemática, que envolve a utilização de dados de dispositivos conectados, está a tornar-se mais predominante no seguro automóvel. As seguradoras utilizam dados telemáticos de dispositivos nos veículos para avaliar o comportamento dos condutores, personalizar prémios e oferecer descontos com base em perfis de risco individuais. A crescente ameaça de ataques cibernéticos levou a um foco crescente no seguro cibernético. As seguradoras estão a desenvolver novos produtos para ajudar as empresas a mitigar o impacto financeiro dos incidentes cibernéticos. Isto inclui cobertura para violações de dados, ataques de ransomware e outros riscos cibernéticos.

Baixe uma amostra GRÁTIS para saber mais sobre este relatório

MERCADO DE DADOS DE SEGUROS SEGMENTAÇÃO

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em Serviços e Software.

Um serviço é um termo amplo que se refere ao ato de fornecer assistência, suporte ou tarefas específicas para atender às necessidades de indivíduos, organizações ou sistemas. No contexto de tecnologia ou negócios, os serviços podem incluir uma ampla gama de ofertas, como consultoria, manutenção, suporte ao cliente e muito mais. Software, por outro lado, refere-se a um conjunto de instruções ou programas que permitem que um computador ou dispositivo execute tarefas ou funções específicas. É um produto tangível, geralmente na forma de aplicativos, programas ou sistemas com os quais os usuários interagem para atingir vários objetivos. O software pode ser categorizado em diferentes tipos, incluindo sistemas operacionais, aplicativos, jogos e muito mais.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em gestão de sinistros, avaliação de riscos, otimização de processos e gestão e personalização de clientes.

A gestão de sinistros no contexto de seguros envolve o tratamento e administração sistemáticos de sinistros de seguros. Este processo começa quando o segurado sofre uma perda ou dano e se estende até o envio, análise, aprovação e liquidação do sinistro. A avaliação de riscos é uma avaliação abrangente dos riscos potenciais que podem impactar uma organização, projeto ou sistema. No setor segurador, a avaliação de risco envolve a análise de fatores que podem levar a perdas financeiras. A otimização de processos refere-se à melhoria sistemática de fluxos de trabalho e processos operacionais para aumentar a eficiência, reduzir custos e melhorar o desempenho geral. No setor de seguros, a otimização de processos pode ser aplicada a diversas áreas, incluindo subscrição, processamento de sinistros, atendimento ao cliente e tarefas administrativas.

FATORES DE CONDUÇÃO

Detecção de fraude para impulsionar o mercado

Os dados de seguros são usados ​​para implementar algoritmos sofisticados de detecção de fraudes. Ao analisar padrões e anomalias nos dados, as seguradoras podem identificar atividades potencialmente fraudulentas e tomar medidas preventivas para mitigar perdas. Os dados de seguros são cruciais para uma gestão eficaz de sinistros. O acesso a dados abrangentes permite que as seguradoras avaliem sinistros com rapidez e precisão, detectem possíveis fraudes e agilizem o processo de liquidação de sinistros. As companhias de seguros dependem de dados para avaliar e subscrever riscos com precisão. A análise de dados históricos, demográficos e outras informações relevantes ajuda as seguradoras a determinar os prêmios e níveis de cobertura apropriados.

Eficiência Operacional para Expandir o Mercado

Os dados de seguros permitem a otimização de processos dentro das empresas. Automação, análise de dados e inteligência artificial contribuem para operações simplificadas, reduzindo custos e melhorando a eficiência geral. As companhias de seguros devem cumprir os requisitos regulamentares e os dados desempenham um papel fundamental no cumprimento dos padrões de relatórios. Dados precisos e oportunos são essenciais para a conformidade com as regulamentações do setor. A adoção da inteligência artificial e do aprendizado de máquina permite que as seguradoras analisem vastos conjuntos de dados de forma eficiente. Essas tecnologias ajudam a prever riscos, automatizar processos e obter insights valiosos de conjuntos de dados complexos.

FATOR DE RESTRIÇÃO

Riscos de segurança de dados podem impedir potencialmente o crescimento do mercado

O setor de seguros está sujeito a vários regulamentos de proteção de dados e privacidade. Cumprir essas regulamentações, como GDPR, HIPAA ou outras leis regionais, pode ser complexo e caro. Garantir que as práticas de dados estejam alinhadas com os requisitos regulamentares é um fator restritivo significativo. Com a crescente digitalização dos processos de seguros, a indústria enfrenta desafios de segurança cibernética. O risco de violações de dados, hackers e outras ameaças cibernéticas representa uma restrição significativa. As seguradoras devem investir em medidas robustas de segurança cibernética para proteger informações confidenciais dos clientes.

• Baixe uma amostra GRÁTIS para saber mais sobre este relatório

•  

MERCADO DE DADOS DE SEGUROS INFORMAÇÕES REGIONAIS

Região da América do Norte dominando o mercado devido ao tamanho das economias

A América do Norte emergiu como a região mais dominante no mundodados de seguroQuota de mercadodevido a vários fatores. A região tem mantido consistentemente a maior economia do mundo, contribuindo significativamente para o PIB global. A sua dimensão económica e a presença de empresas influentes fazem dela um actor importante no cenário económico global. É um centro de inovação tecnológica, sede de empresas líderes de tecnologia. Os avanços tecnológicos provenientes da região contribuem para a sua influência económica global.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais players da indústria moldando o mercado por meio da inovação e expansão do mercado

O mercado de dados de seguros é significativamente influenciado pelos principais intervenientes da indústria que desempenham um papel fundamental na condução da dinâmica do mercado e na formação das preferências dos consumidores. Estes principais intervenientes possuem extensas redes de retalho e plataformas online, proporcionando aos consumidores acesso fácil a uma ampla variedade de opções de guarda-roupa. A sua forte presença global e o reconhecimento da marca contribuíram para aumentar a confiança e a fidelidade do consumidor, impulsionando a adoção do produto. Além disso, estes gigantes da indústria investem continuamente em investigação e desenvolvimento, introduzindo designs, materiais e funcionalidades inteligentes inovadores em guarda-roupas de tecido, atendendo às crescentes necessidades e preferências dos consumidores. Os esforços coletivos desses principais players impactam significativamente o cenário competitivo e a trajetória futura do mercado.

Lista das principais empresas de dados de seguros

• SAP AG [Germany]
• ReSource Pro [U.S.]
• International Business Machines Corporation [U.S.]
• Oracle Corporation [U.S.]
• TIBCO Software Inc. [U.S.]

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Outubro de 2023:A Guidewide deu passos significativos no mercado de dados de seguros. Recentemente, eles desenvolveram um software chamado guidewide. É uma empresa que fornece soluções para subscrição de seguros e administração de apólices. O produto da Guidewide se concentra em aprimorar o processo de subscrição, utilizando análise de dados e automação para agilizar a tomada de decisões e a avaliação de riscos no setor de seguros.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.