Tamanho do mercado de gateway de pagamento de marca branca, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (soluções personalizadas e soluções não personalizadas), por aplicação (provedores de serviços de pagamento (PSPs), organizações de vendas independentes (ISOs), fornecedores independentes de software (ISVs) e outros), visão regional e previsão para 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DO GATEWAY DE PAGAMENTO WHITE LABEL

Espera-se que o valor de mercado global do gateway de pagamento de marca branca aumente de US$ 3,02 bilhões em 2026 para aproximadamente US$ 8,19 bilhões até 2035, progredindo a um CAGR de 14,5% entre 2026 e 2035.

Uma etiqueta brancaGateway de pagamentorefere-se a uma solução de processamento de pagamentos fabricada por um fornecedor terceirizado (um revendedor) e vendida sob a marca própria de uma empresa para que a empresa possa ser uma provedora de serviços de pagamento e seus clientes sem desenvolver sua própria infraestrutura de pagamento.

IMPACTO DA COVID-19

Crescimento do mercado aumentado pela pandemia devido ao aumento das transações online

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

Quando os bloqueios, as regulamentações de distanciamento social e a proibição de atividades presenciais estão em vigor, as pessoas recorrem à Internet para fazer compras com mais frequência. Atualmente, as empresas começaram a se inscrever em gateways de pagamento de marca branca para facilitar pagamentos seguros pela Internet, acomodar o processo de transferência de plataformas físicas para digitais e atender ao aumento na demanda por opções de pagamento sem contato.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Finanças incorporadas e APIs para impulsionar o crescimento do mercado

Respectivamente, os gateways de pagamento de marca branca estão ampliando seu alcance, fornecendo interfaces de programação de aplicativos (APIs) e kits de desenvolvimento que permitem às empresas integrar diretamente as funções de pagamento em aplicativos, sites e programas de software. A tendência de financiamento incorporado aqui significa que as empresas são agora capazes de simplificar os processos de pagamento e melhorar as experiências dos clientes, ao mesmo tempo que conseguem criar novos canais de receitas através da integração crucial dos pagamentos. A tecnologia financeira incorporada oferece às empresas a opção de incorporar o recurso de pagamento diretamente em seu aplicativo ou site, sem a conta usual ou processador de terceiros e sem a necessidade de instalar um gateway de pagamento externo. Através da integração de um sistema de pagamento nos pontos de interação as empresas poderão facilitar o processo de transação, eliminar cliques e garantir uma jornada eficiente do cliente.

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SEGMENTAÇÃO DE MERCADO DE GATEWAY DE PAGAMENTO WHITE LABEL

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em Soluções Personalizadas e Soluções Não Personalizadas.

• Soluções personalizadas - Os gateways de pagamento com etiqueta branca personalizados não apenas permitem aos vendedores a oportunidade de personalizar a plataforma com seu próprio logotipo, esquema de cores e design, mas também todas as opções de marca estão à sua disposição. Este é um ato que faz com que eles tenham a mesma experiência que um cliente tem ao interagir com o gateway de pagamento sob sua própria marca ao pagar por um provedor original.

• Soluções não personalizadas - Um grande benefício proporcionado por esses gateways de pagamento de marca branca não personalizados são suas opções de marca predefinidas com as quais os revendedores podem colocar sua própria marca por meio da caracterização de temas, modelos e opções personalizadas. A questão aqui é que a marca, em comparação com soluções totalmente customizadas, pode ser limitada. Ainda assim, os revendedores podem ir em frente e criar experiências de pagamento personalizadas com marca branca para seus clientes.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs), Organizações de Vendas Independentes (ISOs), Fornecedores de software independentes (ISVs) e outros.

• Provedores de serviços de pagamento (PSPs) - Os PSPs fornecem aos comerciantes e empresas uma solução de pagamento abrangente que é feita por meio de gateways de pagamento de marca branca. O gateway de pagamento de marca branca dá aos PSPs a oportunidade de renomear a plataforma registrada em seu nome e fornecer cenários de pagamento totalmente personalizados para seus clientes.

• Organizações de Vendas Independentes (ISOs) – As ISOs atuam tanto como prestadores de serviços comerciais quanto como fornecedores de equipamentos de processamento de pagamentos. Eles gerenciam o processo de inscrição de comerciantes, configuram contas de comerciantes, fornecem funções de processamento de pagamentos e cuidam do gerenciamento de riscos. Os gateways de pagamento com etiqueta branca podem fornecer aos ISOs gateways de pagamento personalizados, por meio dos quais eles podem oferecer soluções de marca aos seus clientes comerciais, evitando a necessidade de desenvolvimento interno duradouro ou custos de desenvolvimento de plataforma de troca de criptomoedas.

• Fornecedores independentes de software (ISVs) - Os ISVs oferecem aplicativos de software, plataformas de software e soluções de software para empresas do setor, desde o aplicativo até o vertical de nível superior. Os gateways de pagamento White Label oferecem aos ISVs a possibilidade de incorporar recursos de pagamento em seus produtos de software e resolver imediatamente o problema de ter opções simples de processamento de pagamentos para seus usuários finais.

FATORES DE CONDUÇÃO

Crescente adoção do comércio eletrônico para impulsionar o mercado

Um dos principais fatores propulsores do crescimento global do mercado de gateway de pagamento de marca branca é o crescenteComércio eletrônicoAdoção. A rápida expansão global do comércio eletrónico cria a necessidade do negócio de transmissão de dinheiro que permite aos comerciantes aceitar pagamentos online de forma segura e atempada. Embora as empresas se concentrem consideravelmente no desenvolvimento da sua presença na Web e na adoção do comércio eletrónico, surgiu uma onda de procura de gateways de pagamento de marca branca que forneceriam soluções multitarefa, adequadas e modificáveis ​​para empresas na Internet. Com o tempo, mais empresas estão criando lojas on-line e os consumidores estão, em grande parte, migrando para as compras on-line. Há um aumento na demanda por soluções de pagamento online seguras e eficientes. Os gateways de pagamento White Label, que oferecem às empresas os meios para realizar pagamentos on-line sem complicações, são uma ótima opção para esses requisitos, oferecendo flexibilidade e escalabilidade decentes. Graças a estas soluções, as empresas podem aceitar pagamentos online rapidamente, sem quaisquer interrupções, no momento em que os volumes de transações começam a crescer.

Mudança em direção a pagamentos digitais para expandir o mercado

Outro fator determinante no mercado global de gateway de pagamento de marca branca é a mudança em direção a pagamentos digitais. Há uma transição contínua de pagamentos em dinheiro para plataformas fintech, influenciada por fatores que incluem desenvolvimentos tecnológicos, uma mudança no comportamento dos métodos de pagamento preferidos e um aumento no comércio móvel, daí a procura por opções de pagamento que sejam flexíveis e integradas. Esses gateways de pagamento mantêm suas etiquetas brancas, pois oferecem suporte a uma variedade de métodos de pagamento que consistem em cartões de crédito, cartões de débito, carteiras digitais e métodos de pagamento alternativos que atendem exatamente às diversas necessidades dos consumidores digitais. Juntamente com o crescimento do comércio eletrónico, os utilizadores necessitam cada vez mais de sistemas de pagamento online seguros e eficientes para realizarem as suas transações. Os gateways de pagamento digital com recurso de etiqueta branca oferecem plataformas flexíveis e personalizáveis ​​que ajudam as empresas a organizar uma ampla variedade de métodos de pagamento online, incluindo cartões de crédito, carteiras eletrônicas ou procedimentos de pagamento alternativos para satisfazer a necessidade cada vez maior de compras online.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Complexidade da integração para impedir potencialmente o crescimento do mercado

Um dos principais fatores de restrição no mercado global de Gateway de Pagamento White Label é a Complexidade de Integração. É complexo e tedioso incorporar um Gateway de Pagamento White Label em sistemas, softwares ou plataformas pré-existentes e, em muitos casos, refere-se à implantação de novas tecnologias e fornecedores. Nos processos de integração, as empresas enfrentam desafios que vão desde problemas de compatibilidade até lidar com diferentes plataformas que, por vezes, têm dificuldades com o funcionamento contínuo e acabam por acabar com latência e obstáculos de implementação. Juntamente com a entrada do Gateway de Pagamento White Label no mercado, deve haver proficiência técnica para estabelecer esta ponte com sucesso. As empresas maiores também poderiam investir em desenvolvedores full-stack ou profissionais de TI com habilidades em API, conhecimento de SDK e linguagens de programação para tornar a integração o mais precisa possível. O cumprimento das regras do processo de integração pode causar problemas para empresas nacionais que não possuem capacidades técnicas especiais para elas.

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INFORMAÇÕES REGIONAIS DO MERCADO DE GATEWAY DE PAGAMENTO WHITE LABEL

Região Ásia-Pacífico dominando o mercado devido à sua economia em expansão

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

A Ásia-Pacífico emergiu como a região mais dominante na participação de mercado global do White Label Payment Gateway devido a vários fatores. A Ásia-Pacífico é um setor de soluções de pagamento que está em elevado crescimento e as suas forças motrizes incluem uma economia em expansão, o desenvolvimento da Internet, bem como uma base crescente de clientes. O imenso crescimento dessas plataformas de comércio eletrônico, fintech eeletrônicaos mecanismos de pagamento em países como a China, a Índia, o Japão e a Coreia do Sul alimentarão em grande parte o investimento em soluções de gateway de pagamento. É uma área populacional multidiversificada, com pessoas que utilizam diferentes infra-estruturas tecnológicas e modos de pagamento dentro dos países e entre diferentes grupos ou grupos demográficos.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais players da indústria moldando o mercado por meio da inovação e expansão do mercado

O mercado de Gateway de Pagamento White Label é significativamente influenciado pelos principais players do setor que desempenham um papel fundamental na condução da dinâmica do mercado e na formação das preferências do consumidor. Esses principais participantes possuem extensas redes de varejo e plataformas on-line, proporcionando aos consumidores acesso fácil a uma ampla variedade de opções de gateway de pagamento de marca branca. A sua forte presença global e o reconhecimento da marca contribuíram para aumentar a confiança e a fidelidade do consumidor, impulsionando a adoção do produto. Além disso, esses gigantes da indústria investem continuamente em pesquisa e desenvolvimento, introduzindo designs, materiais e recursos inteligentes inovadores no White Label Payment Gateway, atendendo às crescentes necessidades e preferências dos consumidores. Os esforços coletivos desses principais players impactam significativamente o cenário competitivo e a trajetória futura do mercado.

Lista das principais empresas de gateway de pagamento de marca branca

• SafexPay (India)
• Paymentz (India)
• ACI Worldwide (U.S.)
• DECTA (U.K.)
• Corefy (U.K.)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Maio de 2021: De acordo com um comunicado de imprensa da Appetize, a empresa lançou recentemente os mais novos sistemas de pagamento inovadores para locais como hospitalidade, instalações esportivas e de entretenimento e restaurantes.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.