按类型（汽车贷款ABS，汽车融资租赁ABS，自动运营租赁ABS，其他），按应用（汽车制造商，商业银行，投资银行，信任计划）以及区域预测到2033

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自动资产支持安全性（ABS）市场概述

全球汽车资产支持的安全（ABS）市场有望实现显着增长，始于2024年的150亿美元，在2025年增至156.8亿美元，预计到2033年将达到220亿美元，复合年增长率为2025年至2033年。

通过从游泳池中获得汽车贷款或租赁付款来生成自动资产支持安全性（ABS）的付款。简而言之，一家金融机构将大量贷款或租赁收集到汽车上，与特殊目的实体（SPE）共享捆绑资产，而SPE产生了投资者仍然可以买卖的证券。那些购买自动ABS的人由借款人的贷款现金流量支付，这意味着他们在不支付贷款的情况下从消费者汽车贷款中受益。借出资产为银行提供了清洁资产负债表，减少风险并获得额外资金的手段。

自动资产支持的证券使曾经是不可交易的交易资产（汽车贷款）成为可能。发起人将一系列汽车贷款销售给了破产的SPE，这反过来又将ABS损坏为投资者的各种分支机构。风险和潜在收益在这些渠道的高到低的情况下不等；高级班级提供的回报较低，但风险也比初级分支更少。涉及三个主要成员:发起人/服务商，受托人和评级机构。第二个市场的存在有助于汽车财务公司继续发行新的贷款产品。

在世界范围内，银行，金融公司和信用合作社依靠自动ABS来管理其资金并获得新的资本。每年在美国市场上发行大量美元以购买汽车ABS。尽管包括汽车贷款证券化在内的全球见解变化在欧洲和亚洲的顶级金融市场中很普遍。例如，梅赛德斯·奔驰（Mercedes-Benz）参加了中国的绿色汽车贷款ABS，证明了许多用途并越来越重视该市场的可持续性。在全球范围内使用自动ABS意味着来自不同地区的人们可以更有效地使用和混合投资。

全球危机影响汽车资产支持的安全性（ABS）市场

COVID-19影响 

由汽车资产支持的安全性（ABS）市场行业由于19日大流行期间的工厂关闭而产生负面影响

全球COVID-19大流行一直是前所未有的，而且市场经历比较期待与流行前水平相比，所有地区的需求。 CAGR的增长反映出的突然增长归因于市场的增长，并需要恢复到大大群落前的水平。

COVID-19大流行对汽车资产支持的安全性（ABS）市场产生了重大且多方面的冲击。首先，全国各地的封锁和经济不安全感阻止了人们获得新的汽车贷款，这导致ABS键来源迅速下降。由于许多人失去了工作，贷方越来越担心借款人可能不会支付贷款，这导致了更多的延期要求，并可能造成了更多违约。因此，投资者要求对Auto ABS获得更高的回报，从而导致贷方的成本上升。尽管政府援助和忍耐计划限制了违约，并提供了一种简短的正常感，但消费者支出，工厂和世界供应的巨大变化最终导致了汽车ABS市场的改变，因此，随着新经济状况的发生，发行人和投资者必须迅速改变。

最新趋势

贷款发起和维修以推动市场增长的数字化

贷款起源和维修的数字化正在迅速改变和加速自动ABS市场。它要求银行采用新的数字工具，包括网络上的应用程序，自动评论，人工智能评分以及与电子签名的签署协议。由于人工智能，贷方看到了较快的流程，较低的成本，这要归功于所需的手动步骤较少以及更准确的数据，这对于风险和合规性很重要。现在，随着流程的简化，借款人现在发现它更容易，他们可以批准和控制远方的贷款。借入贷款的原始和管理在线，证券化变得更加清晰，更容易，使投资者在购买自动ABS时可以节省资金。尽管便利性发挥了作用，但这种趋势也改变了汽车贷款的建立方式，管理并最终变成证券的方式，从而使每个人都受益。

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自动资产支持安全性（ABS）市场细分

按类型

根据类型，全球市场可以分为汽车贷款ABS，汽车融资租赁ABS，自动运营租赁ABS，其他。

• 自动贷款ABS:大多数来自银行，圈养财务公司和独立贷款公司的传统汽车贷款的资产。在贷款期间，投资者是从人们在汽车贷款上偿还的钱支付的。

• 汽车融资租赁ABS:未偿还的贷款得到融资租赁的支持，这意味着租房者通常有机会在交易结束时购买其车辆。财务会计通常认为以相同方式购买和列出ABS的财务租赁。

• 自动运营租赁ABS:该领域的重点放在经营租赁抵押的证券上。通过经营租赁，合同与租金非常相似，起源租赁的实体通常负责车辆的剩余价值。定期租赁付款构成了ABS付款，租赁结束时抵押品的剩余价值对于游泳池的性能非常重要。

• 其他:此"其他"类别包括一系列不太普通或最近增加的自动相关ABS。可能的结构可能包括经销商用于资助其库存的证券化贷款，并在出现移动服务或其他特殊车辆类型时引入新结构。

通过应用

根据应用程序，可以将全球市场归类为汽车制造商，商业银行，投资银行，信托计划。

• 汽车制造商:使用Auto ABS，汽车制造商的圈养金融部门资助新车辆销售并保持其财务稳定性。

• 商业银行:他们转向自动ABS，以帮助管理书籍上的许多零售汽车贷款，节省资金并降低单个汽车贷款的风险。

• 投资银行:自动ABS由投资银行组合在一起，然后分发给许多不同的机构投资者。
• 信托计划:养老金和捐赠基金等信托计划持有自动ABS，以便他们可以获得定期收益，并包括具有良好风险和奖励潜力的高质量，可销售的资产。

市场动态

市场动态包括驾驶和限制因素，机遇和挑战，表明市场状况。

驱动因素

强烈且一致的对车辆融资的需求以增强市场

对车辆融资的强劲和一致的需求是自动资产支持安全（ABS）市场。世界许多地区的人和公司都需要融资，无论是个人汽车还是商业车队，才能购买。车辆贷款和租赁的使用非常多，以至于始终有一系列资产以进行证券化。只要客户和企业继续注册汽车所有权和租赁，就将总会发出许多新的信用，从而支持和增加汽车ABS市场的活动和增长。

有效的资本管理和贷方风险转移扩大市场

由于汽车贷方可以有效地控制费用并移动风险，因此在自动资产支持的安全市场中正在开发更多的ABS。当贷方将不同的汽车贷款和租赁捆绑在一起以制造证券时，他们可以从其帐户中删除这些资产。这意味着绑架的监管资本较少，该资本用于支持新的借贷，以及这些资产的信用风险进一步分配，以使其他投资者受益。利用这种机制，贷方实现了更大的财务自由度，只有一个违约的风险较小，以及为新市场服务的能力，助长了ABS资助的汽车贷款的开发和普及。

限制因素

利率上升和经济放缓阻碍了市场增长

利率上升和较慢的经济增长给汽车资产支持的安全（ABS）市场带来了重大问题。利率上升使人们更难负担汽车贷款或租赁。它可以减少给出的新贷款数量，这可能会减少ABS发行的新抵押品的流动。此外，当经济变慢时，导致更多的失业率和其他用途剩下的收入减少时，汽车贷款违约的数量通常会增加。在这种情况下，ABS的投资者较少容忍风险，推动更高的利率，并使贷方借贷更昂贵。结果，汽车ABS市场的发展和流动性都受到阻碍。

市场上产品的绿色和可持续自动ABS的增长

机会

绿色和可持续自动ABS的份额不断上升，这是汽车资产支持的安全性的激动人心的机会。随着全球环境可持续性的关注和更多的法规，投资者要求遵循ESG（环境，社会和治理）规则的金融产品。现在，将证券化应用于贷款和租赁，以鼓励电动，混合和其他低污染的汽车。发行人现在将这些证券作为绿色自动ABS进行营销，导致更环保的投资者注意和行动，这可能会导致发行人的资金成本降低。除了帮助环境之外，这还扩大了自动ABS进步的潜力，这表明了朝着更好的财务未来的趋势。

 

在经济压力的情况下，贷款可负担性可能是消费者的潜在挑战

挑战

在艰难的经济时期，对自动ABS的消费者来说，一个主要的困难是能够负担贷款。艰难的经济状况，诸如通货膨胀率上升，利率上升和不稳定的就业市场等事情可能使消费者很难支付其每月的汽车贷款或租赁。结果，家庭预算可能会收紧，违法行为的数量可能会增加，收回可能会发生，主要是为那些信誉较差或将其贷款延长远远超出市场平均值的人，如果汽车价值在此期间下沉。

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自动资产支持的安全性（ABS）市场区域洞察力

• 北美

北美汽车ABS市场主要由美国的ABS组成，其基础很强，基础设施和广泛的ABS发行。尽管最近的利率和通货膨胀率有所增加，但对车辆融资的需求几乎没有变化。贷款起源和服务已成为数字化，这大大提高了效率。主要汽车贷款的绩效有所下降，但是该行业得到了良好的消费者平衡和合理的劳动力市场的帮助。尽管发行仍然很高，但传统和圈养金融的不同贷方都很积极，并且更好地管理信用质量已成为美国汽车资产支持的安全性（ABS）市场的优先事项。

• 欧洲

欧洲自动ABS市场是多种多样的，反映了整个非洲大陆的各种经济环境和监管环境。尽管一些地区在最近的新车注册和自动ABS发行的情况下有所放缓，但绿色能源车辆明显加速。这种转变正在推动绿色自动ABS的出现，尽管在标准化数据并增加了证券化的绿色资产数量方面仍然存在挑战。监管框架，例如欧盟的STS（简单，透明和标准化）证券化框架，在塑造市场活动和鼓励风险转移方面起着至关重要的作用，对银行之间的合成风险转移（SRT）交易的兴趣日益增加。

• 亚洲

亚太汽车ABS市场正在经历显着增长，这是由于可支配收入增加，车辆销售的增加以及扩大汽车融资部门的推动，尤其是在中国和印度等新兴经济体中。该地区为市场扩张提供了大量机会，消费者基础不断增长，对传统和新能源车的需求不断增长。汽车融资的数字化也在获得吸引力，简化流程并增强可访问性。随着这些国家的汽车行业继续发展迅速，预计包括汽车ABS在内的复杂融资解决方案的需求将激增，使其成为未来市场增长的关键区域。

关键行业参与者

关键行业参与者通过创新和市场扩展来塑造市场

通过战略和市场发展的创新，企业领域的市场参与者正在塑造自动资产支持的安全性（ABS）市场。这些可以看作是设计，材料类型和控制的进步，除了使用更智能的技术来增强功能和操作灵活性。经理意识到他们有责任花钱在新产品和流程的开发上，并扩大制造业的范围。这种市场的扩张还有助于使市场增长前景多样化，并在众多行业中获得对产品的更高市场需求。

市场参与者列表

• Chery Finance (China)
• ICBC (China)
• Guotai Junan Securities (China)
• GAC Aggregate (China)
• Standard Chartered Bank (U.K)
• Bank of China (China)
• BMW Finance (Germany)
• SAIC Finance (China)
• Benz Finance (Germany)
• SAIC GM Finance (China)
• HSBC Bank (U.K)
• Dongfeng Nissan Finance (China)
• Popular Finance (U.S)
• China Merchants Bank (China)
• CICC (China)
• China Merchants Securities (China)
• Ford Financial (U.S)
• Mizuho Bank (Japan)
• CITIC Securities (China)
• Tokyo Japanese Union (Japan)

关键行业发展

2024:最近，自动ABS市场经历了很大的变化:主要和次级次级群组的信用评级总体下降，借款量并没有减少以匹配。尽管最初的信用绩效非常强劲，但现在有更多的借款人会错过他们的付款或未能偿还其汽车贷款，而在很多年以前从未见过的水平。信誉良好主要是由于通货膨胀率上升，挤压家庭预算的利率以及上次政府支持的影响较弱而受到影响。即使有这些问题，Auto ABS的发行也大大增加了。一方面，买家正在寻找创纪录数字的新车或二手车，因此需要维护现金流。另一方面，大多数贷方必须使用证券化，这对于管理金钱和应对风险至关重要，因为信贷环境变得更具挑战性。

报告覆盖范围         

该研究包括完整的SWOT分析，并提供了对市场中未来发展的见解。它调查了有助于市场增长的各种因素，探索了广泛的市场类别以及可能影响其未来几年其轨迹的潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供了对市场组成部分的整体理解，并确定了潜在的增长领域。

由自动资产支持的安全性（ABS）市场有望通过增加健康识别，基于植物的饮食的日益普及以及产品服务的创新来推动繁荣。尽管面临挑战，其中包括限制的未煮熟的织物可用性和更高的成本，但对无麸质和营养密度替代品的需求支持市场扩张。关键行业参与者正在通过技术升级和战略市场增长前进，从而增强了基于钨的材料回收的供应和吸引力。随着客户选择转向更健康和众多的膳食选择，预计自动资产支持的安全性（ABS）市场将会蓬勃发展，持续的创新和更广泛的声誉促进了其命运前景。