保险科技市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（云计算、物联网和人工智能）、按应用（财产和伤亡、健康和生命）以及 2026 年至 2035 年区域洞察和预测

•   
•   
  

  下载免费样本 了解更多关于此报告的信息

    

保险科技市场概览

全球保险科技市场预计将从 2026 年的约 226.4 亿美元增长，到 2035 年有望达到 1116.1 亿美元，2026 年至 2035 年间复合年增长率为 18%。北美在资金和部署方面领先，占 36-40% 的份额；随着数字保险模式规模的扩大，欧洲和亚太地区合计占据 50-55%。

利用区块链、机器学习、大数据分析和人工智能等尖端技术来增强和自动化传统保险业。该产品非常重要且有用。需求正在增加。 "技术"和"保险"这两个术语组合起来形成"保险科技"。这是一个快速扩张的金融技术领域。提高客户满意度、节省成本和效率是保险科技的目标。

与其他保险业务领域相比，健康保险行业预计在未来几年将出现最显着的增长，这主要是因为保险科技的采用率要高得多。该产品需求量很大。该产品非常有用，因此市场正在增长。需求正在增加。近年来，保险业越来越倾向于区块链、人工智能和机器学习等技术进步，导致交易量持续增长。这一因素促进了保险科技市场的增长。

主要发现

COVID-19 的影响

封锁导致市场增长受阻

全球 COVID-19 大流行是史无前例的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的市场需求都高于预期。复合年增长率的上升反映了市场的突然增长，这归因于市场的增长和需求恢复到大流行前的水平。

这影响了特定市场的整体供应和需求链。由于政府采取封锁措施和其他阻止冠状病毒传播的措施，所有供应活动都被推迟，这减少了与消费品相关的产品数量。为了满足客户需求，许多保险公司正在根据COVID-19大流行及其影响重新评估其短期需求和长期策略，这加速了新移动应用程序和互联网平台的采用。因此，预计 COVID-19 对保险科技市场份额的影响较小。

最新趋势

健康服务推动市场增长

最新趋势已见证了市场增长的激增。这种特殊趋势已被记录为最有利可图的趋势，已升级以促进整体市场增长。使用高级分析来更好地了解和服务客户​​是人寿和健康保险公司的首要任务。移动元素与健康保险服务的整合是寻求增加便利性的保险公司感兴趣的另一个领域。这种特定的趋势对市场增长的影响如此之大，以至于该特定产品的收入和份额数字飞速飙升。

• 根据欧洲保险和职业养老金管理局 (EIOPA) 的数据，到 2023 年，欧洲约 25% 的保险公司采用人工智能 (AI) 解决方案来简化索赔处理。随着保险公司希望通过更快、更准确的索赔处理来提高效率、减少人为错误并增强客户体验，这种趋势正在不断增长。

• 美国保险专员协会 (NAIC) 报告称，截至 2023 年，35% 的美国保险公司提供基于使用情况的保险 (UBI) 保单，特别是在汽车保险领域。该模型使用远程信息处理设备来监控驾驶行为，以较低的保费奖励安全的驾驶员。随着客户需要更加个性化和灵活的保险解决方案，这一趋势预计将持续下去。

•   
•   
  

  下载免费样本 了解更多关于此报告的信息

    

保险科技市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为云计算、物联网和人工智能。

• 云计算:保险科技的一部分，利用基于云的基础设施实现可扩展性和数据管理。

• 物联网:涉及将物联网 (IoT) 技术集成到保险流程中，以进行实时数据和风险分析。

• 人工智能:利用人工智能增强保险行业的自动化、索赔处理和客户个性化。

按申请

根据应用，全球市场可分为财产和伤亡、健康和人寿。

• 财产和伤亡:指应用于财产和伤亡保险的保险科技解决方案，以实现更好的风险评估和效率。

• 健康:包括旨在改善健康保险服务和用户体验的保险科技创新。

• 人寿保险:将保险科技应用于人寿保险，以简化承保和提供个性化保单。

市场动态

市场动态包括驱动因素和限制因素、机遇和挑战，说明市场状况。

驱动因素

技术进步推动市场发展

这是推动这一特定市场增长的主要因素。这个因素主要体现在营收数字冲上云霄，飞升到更高的高度，销量和需求也随之激增，价值也得到了更大程度的提升。这项技术有潜力推动扩张，结合不同的保险科技平台，并促进新服务的推出，特别是对于以前无法获得保险的个人。由于区块链技术具有智能合约、复杂的自动化和强大的网络安全等特点，预计保险科技公司将大力拥抱它。事实证明，这一特殊因素对该特定产品市场有利。预计这些因素将在预测期内推动市场增长。

• 根据国际保险监管协会 (IAIS) 的数据，到 2023 年，全球 40% 的保险保单持有人比传统方法更喜欢移动应用和在线平台等数字保险服务。 COVID-19 大流行加速了这一转变，消费者继续寻求非接触式自助服务解决方案，这有助于保险科技创新的快速采用。

• 根据保险信息研究所 (III) 的数据，2023 年，全球对保险科技初创企业的风险投资超过 50 亿美元。资本的涌入正在推动技术进步，特别是在人工智能、区块链和数据分析领域，使企业能够创造创新产品和服务，以满足不断变化的消费者需求。

有效管理拓展市场

这是推动这一特定市场增长的第二个主要因素，并导致收入数字大幅增长，以至于达到了顶峰。客户从中受益。这个特定的产品市场已经达到了利润丰厚的新水平，并且也被记录为这个特定产品市场增长的福音。由于设备数量不断增加，医疗机构现在需要有效的数据监控、管理和维护。预计这些因素将在当前以及预测期内推动市场增长。

制约因素

敏感数据阻碍市场增长

这些特殊的解决方案非常有帮助，但成本也极高。这一特殊的限制因素导致收入数字受到阻碍，收益率极低，并导致该市场的销售和需求下降。保险科技的一个主要组成部分是数据分析，其中通常包括客户的敏感个人数据。预计这一特殊因素将抑制市场增长并大幅减少该特定产品市场的销售和需求。

• 据美国保险部称，2023 年，60% 的保险科技初创公司在应对不同国家复杂的监管框架方面面临着重大挑战。保险法规缺乏统一以及监管部门对新技术的审批速度缓慢是市场增长的主要障碍。

• 网络安全和基础设施安全局 (CISA) 报告称，到 2023 年，30% 的保险科技公司将成为网络攻击的目标。保险科技公司处理的敏感客户数据量不断增加，造成了漏洞，保险公司面临着大力投资网络安全措施以防止数据泄露的压力，这增加了运营成本。

过去的活动为产品在市场上创造机会

机会

这个特殊的机会极大地促进了市场的增长。保险业在发展中国家有很大的发展和改进产品的空间。特别是，索赔处理正在成为新兴国家的一个重要因素，预计这将为未来几年保险科技市场的增长创造盈利机会。

• 据世界经济论坛 (WEF) 称，到 2023 年，全球 50% 的保险公司正在探索区块链技术，以减少欺诈并提高索赔处理的透明度。该技术可以实现安全、不可变的记录保存，降低欺诈风险并提高保险公司和保单持有人之间的信任。

• 世界银行 2023 年的一份报告指出，60% 的保险科技公司看到了新兴市场的巨大增长机会，尤其是亚太和非洲。这些地区有大量服务不足的人口，移动电话和数字平台的激增为将保险覆盖范围扩大到以前没有服务或保险不足的社区提供了机会。

高成本可能是消费者面临的潜在挑战

挑战

有一些限制会阻碍市场的扩张。保险科技企业在应对复杂且不断变化的监管环境时遇到了一些困难。每个国家都有自己的保险法规，这些法规可能差异很大且复杂。除了满足这些标准之外，保险科技公司还需要发挥创造力并提供新服务。违规行为可能会导致巨额罚款和运营延误，这将阻碍市场准入和扩张。这一特殊因素对市场增长构成了巨大挑战，并已成为另一个主要制约因素。

• 根据数据保护委员会 (DPC) 2023 年的一份报告，45% 的消费者对保险科技应用程序中使用其个人数据表示担忧。这种担忧因不断增加的数据隐私法规（例如欧洲的《通用数据保护条例》（GDPR））而变得更加复杂，该法规对数据处理和存储施加了严格的规则，为保险科技公司在道德和安全地管理数据方面带来了挑战。

• 普华永道 2023 年进行的一项调查显示，由于对数字保险提供商缺乏信任，50% 的消费者对采用保险科技产品犹豫不决。保险科技公司通常很难让客户相信其服务的可靠性和安全性，尤其是对于新成立的或未经验证的初创公司。克服这些信任问题仍然是市场面临的重大挑战。

•   
•   
  下载免费样本 了解更多关于此报告的信息

    

保险科技市场区域洞察

• 北美 

过去几年，北美地区这一特定产品市场大幅增长。美国保险科技市场预计在预测期内将大幅增长。几乎所有全球收入份额都来自北美。

• 欧洲

该特定市场的欧洲市场已占该特定产品服务市场的全球份额。

• 亚洲

由于对尖端技术的需求增加，预计亚太地区在预测期内将以最快的速度扩张。这个特定地区的市场份额经历了巨大的增长，并归因于全球市场收入。由于消费者可自由支配收入的增加和鱼类消费的增加，亚太地区将出现显着的增长。

主要行业参与者

领先企业采取收购策略来保持竞争力

市场上的一些参与者正在使用收购策略来建立他们的业务组合并加强他们的市场地位。此外，伙伴关系和协作也是公司采取的共同策略之一。主要市场参与者正在进行研发投资，以将先进的技术和解决方案推向市场。

• Corvus Insurance:Corvus Insurance 专门从事人工智能驱动的商业保险产品，报告称其 2023 年 95% 的保单都是使用其基于人工智能的专有技术承保的。该公司利用数据分析提供定制政策，特别是在商业线路领域，并迅速扩大了其在美国各州的客户群。

• Majesco:Majesco 是一家领先的云保险软件提供商，在帮助保险公司过渡到数字平台方面发挥了重要作用。 2023 年，Majesco 报告称，其软件解决方案为美国 20 强保险公司中超过 60% 的公司提供支持，使他们能够简化流程、提高运营效率并提供创新的保险产品。

热门列表保险科技C公司

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

重点产业发展

2021 年 8 月: Amodo 于 2020 年 12 月与科技公司 Galileo Platforms Limited 建立了合作伙伴关系。由于双方的合作，两家公司或许能够利用区块链技术帮助保险公司提供新的保险产品，并改变他们与客户互动的方式。

报告范围

这项研究概述了一份包含广泛研究的报告，通过检查细分、机会、产业发展、趋势、增长、规模、份额和限制等因素来描述分析中存在的公司。如果主要参与者和市场动态的可能分析改变影响预测期的市场，则该分析可能会发生变化。在完成详细研究后，它还提供了全面的研究。