自主投资者市场规模、份额、增长和行业分析，按类型（付费财务咨询和完全自主投资）、按应用（35 岁以下的富裕客户和 35 岁以上的富裕客户）以及到 2035 年的区域预测

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自主投资者市场概览

全球自主投资者市场预计将从2025年的1080.1亿美元增长到2026年的1128.9亿美元，到2035年有望达到1607.94亿美元，2025年至2035年的复合年增长率为4.52%。

自我导向投资者市场是一种新现象，人们无需任何财务顾问或经纪人中介即可自行做出投资决策。出现这种情况的原因是，由于存在众多在线平台，许多投资者宁愿自己进行投资。发生这种情况是因为投资服务成本降低以及人们被允许自行投资。因此，由于投资技术的进步以及活跃且知道自己在做什么的投资者数量不断增加，喜欢自己投资的投资者正在改变当今许多人的金融文化。

主要发现

COVID-19 的影响

由于 COVID-19 大流行，自主投资者行业产生了积极影响

全球 COVID-19 大流行是史无前例的、令人震惊的，与大流行前的水平相比，所有地区的市场需求都高于预期。复合年增长率的上升反映了市场的突然增长，这归因于市场的增长和需求恢复到大流行前的水平。

由于经济动荡和其他相关挑战，民众对中介服务的反应增强，自导投资者市场在 COVID-19 期间录得显着增长。结果，社会的金融知识水平得到了提高，这也得到了许多其他因素的支持，例如政府当局的货币援助、自由时间的增加，以及最重要的是对财务自给自足的渴望。人们有兴趣探索传统储蓄账户之外的其他资金投资途径，因此他们转向自我投资平台，这些平台变得非常活跃，并有许多新注册者。该行业的这种发展也对投资者有利，因为许多原本不活跃的人开始积极参与投资组合。

最新趋势

免佣金交易和 SRI 推动市场增长

近年来，自主投资者市场发生了许多变化，例如数字平台提供廉价的交易服务、另类投资范围的增加以及对社会责任投资（SRI）的偏好不断变化。最显着的趋势是免佣金交易应用程序数量的快速攀升，这使得每个人都可以更轻松地进行股票市场交易。投资者现在可以无交易成本地进行交易。这种转变使大多数新投资者，尤其是年轻投资者能够更积极地参与市场。还值得注意的是，这些服务开始提供其他更复杂的功能，例如用于进行和管理投资的机器人顾问。

• 根据美国 SEC 投资者调查，近 46% 的新市场参与者更喜欢由增强型数字投资工具支持的自主平台。

• 根据经合组织金融素养报告，33% 的散户投资者采用了算法辅助研究功能，从而增强了对自主投资市场的参与度。

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自主投资者市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为付费财务咨询和完全自主投资

• 付费财务咨询:咨询服务涉及由独立财务专家提供供投资者考虑的付费服务，特别是通过提供投资策略和规划。此类服务是为那些面临复杂财务问题的人提供的，例如如何投资资金、如何实现投资多元化以及税务问题等其他挑战。然而，撇开费用不谈，相当多的自我管理投资者仍然更愿意寻求此类服务，以获得专业知识并避免麻烦。

• 完全自主投资:完全自主投资是指一种投资计划，允许一个人在不咨询财务顾问或经纪人的情况下对其投资负责。此类别包括完全控制投资组合并做出投资决策（从研究到在线执行）的人。由于研究和交易可以在线进行，完全自主的人变得更加关注如何将投资计划付诸实践以及这样做所涉及的成本。

按申请

根据应用，全球市场可分为35岁以下的富裕客户和35岁以上的富裕客户

• 35 岁以下的富裕人士客户:年轻的富裕人士客户（35 岁以下）在投资方面通常风险较高，这意味着他们投资于波动性更大的市场，因此投资于新兴市场和机会主义市场，例如初创企业或加密货币。这是拥抱科技的年轻一代，因此，他们可以在最少考虑传统环境的线下限制的情况下进行投资。他们对增长感兴趣，并且愿意进行不同的投资，无论产生这些投资需要多长时间。

• 35岁以上高净值客户:35岁以上高净值客户在投资政策和策略上更加规避风险，主要关注财富增值和财富保值带来的收入。正因为如此，有家庭和事业且大部分时间都很忙碌的人们会考虑诸如退休和其他投资组合等问题，这些投资组合对于更传统的投资形式（例如房地产市场之外的股票和固定收益证券）很活跃。该群体希望收到有关如何专门针对该群体管理资金的建议，并且还希望更好地控制投资所涉及的风险。

市场动态

市场动态包括驱动因素和限制因素、机遇和挑战，说明市场状况:

驱动因素

投资平台的技术进步推动增长

数字技术在机器人顾问中的先进应用使 DIY 投资者管理其投资组合变得异常容易。此类创新伴随着研究工具、最新的市场信息，有时还代表投资者进行交易。因此，由于有足够的信息，投资者往往会做出适当的决定。这种工具的可用性和易用性极大地促进了自主投资者数量的增长。

• 根据 FINRA 的数据，零售交易参与度增长了 28%，显着推动了全球对可访问的自主投资平台的需求。

• 根据印度储备银行普惠金融统计数据，数字投资账户开户数量增长了 22%，推动了自助财富管理系统的采用。

提高金融素养和意识的效果

在在线网站、课程和社交媒体中，利用最多且最容易，因此自我导向投资引起了人们的兴趣。如今，由于许多人对此进行了谈论和写作，并接受了不同网络的想法，她对自己能够处理好自己的抽屉充满信心。这也是为什么如今金融不再是一个专属领域，越来越多的人想要行动起来。

制约因素

缺乏专业协助来推动市场增长有限

自我导向投资者市场的一个重要限制因素是缺乏专业协助，这可能导致错误的投资决策。一些自主投资者可能会发现管理复杂的投资组合很困难，在动荡的市场中如果没有专业帮助则更是如此。由于这种风险，一些人可能不愿意充分接受自主投资。

• 根据 ESMA 的调查结果，17% 的自主投资者面临知识差距，如果没有足够的教育支持，就会限制有效的投资决策。

• 根据 IOSCO 的评估，近 14% 的数字投资者经历过平台信任问题，限制了自主金融系统的更广泛采用。

数字服务、人工智能和自我管理趋势推动市场增长

机会

 

随着数字投资服务和机器人顾问的使用预计激增，自主投资者市场有扩大的空间。越来越多的人希望管理自己的事务并采用定制的投资方法，这些平台提供了大量的投资机会，且限制极少。此外，人工智能和数据分析的创新使自主投资者能够依靠具体数据来制定投资决策。这种趋势预计将推动市场增长，因为技术正在增强投资者控制和管理其投资组合的能力。

• 根据日本金融厅的洞察，基于人工智能的金融工具的需求增长了 26%，为先进的自主投资服务创造了巨大的机会。

 

• 根据英国 FCA 的数据，18-30 岁的年轻投资者增长了 31%，为目标数字投资平台提供了不断扩大的市场机会。

 

市场增长挑战投资者的自主决策

挑战

 

自主投资者市场面临着金融市场和投资产品日益复杂的日益严重的问题。存在多种选择是一个问题，对许多自主投资者在没有专家建议的情况下进行投资提出了挑战。错误的投资决策或过度集中的代价是您可能会损失很多钱。这是大多数投资者提供的赔率之上的，他们无法根据市场的需求和运作来决定投资。

• 根据 MA​​S 监管审查，12% 的自主投资者面临着高度信息超载的困境，这给高效的投资组合决策流程带来了挑战。

 

• 根据加拿大证券监管机构的数据，网络攻击威胁增加了 19%，给安全的自主投资环境带来了重大挑战。

 

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自主投资者市场区域洞察

• 北美

较高的金融知识、成熟的投资平台和个人投资实践使北美成为自主投资者市场的领导者。美国自导投资者市场的最大份额来自散户投资者对技术和在线经纪服务不断增长的需求。由于适当的政策和促进国内储蓄的活跃经济环境的存在，这一点得到了进一步的支持。由于美国拥有庞大的投资者基础，该国对吸引区域市场的增长具有重大影响。

• 欧洲

值得注意的是，欧洲正在通过使用技术来增强自我导向的投资者市场，因为它使个人能够管理自己的投资。随着能够接触到股票的散户投资者的增加，该曲线也向上移动。网上交易平台由于教育水平高以及当前倾向于更积极地管理个人投资。欧洲严格的法律也保护投资者，使他们无需管理人员即可获得投资信心。因此，由于许多欧洲人希望控制自己的投资，市场仍在扩大。

• 亚洲

亚洲在自主投资者市场中发挥着非常重要的作用，其中中产阶级仍在增长，金融包容性不断增强。随着越来越多的人开始通过在线交易和金融科技管理自己的投资，中国、印度、日本和其他国家的投资趋势正在发生变化。由于亚洲人口更年轻、技术更先进，因此亚洲对自我管理的投资工具的需求非常高。这也加速了该地区以亚洲为核心的自主投资趋势的增长。

主要行业参与者

行业参与者提供创新工具和定制来推动市场增长

自主投资者市场份额在很大程度上取决于主要行业参与者的存在，这些参与者开发和维护创新工具和资源，使此类投资者能够管理其投资。这包括复杂的分析和较低利率的交易等功能，以及提供投资教育，而变化使所有人都能获得投资机会。

• 据美国金融监管机构称，美银美林扩大了数字投资能力，为超过 1000 万用户提供服务。

• 据中国金融协会评估，中信证券加强散户投资者服务，支持近800万账户。

这些公司正在推动市场的扩张，因为他们寻求满足管理投资组合方面日益增长的定制需求。

顶级自主投资者公司名单

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

重点产业发展

技术进步和成本降低推动自主投资者的市场增长

该行业的重要发展——例如机器人顾问的普及、先进的交易设施和人工智能分析——正在塑造自我导向投资者市场的增长。这些发展为投资者提供了充足的动力、更好的资源和实时信息，让他们做出理性的选择。此外，较低的成本和日益增加的便利性吸引了更多自主投资者，从而推动了市场的增长。

报告范围

该研究包括全面的 SWOT 分析，并提供对市场未来发展的见解。它研究了促进市场增长的各种因素，探索了可能影响未来几年发展轨迹的广泛市场类别和潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供对市场组成部分的全面了解并确定潜在的增长领域。

本研究报告使用定量和定性方法研究市场细分，提供全面的分析，还评估战略和财务观点对市场的影响。此外，该报告的区域评估考虑了影响市场增长的主导供需力量。竞争格局非常详细，包括重要市场竞争对手的份额。该报告纳入了针对预期时间框架量身定制的非常规研究技术、方法论和关键策略。总体而言，它以专业且易于理解的方式提供了对市场动态的有价值且全面的见解。