按类型（付费财务咨询和完全自我指导的投资）（按应用程序）（35岁以下的HNW客户和35岁以上的HNW客户）以及按区域预测到2033年，从类型（付费财务咨询和完全自我指导的投资）以及按更新到2033

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自我指导的投资者市场概述

全球自我指导的投资者市场在2024年的价值为1003.4亿美元，预计到2033年将增长到14719亿美元，预计在2024年至2033年的预测期间，年增长率为4.52％。

自我指导的投资者市场是一种新现象，人们独自做出投资决策而无需任何财务顾问或经纪人中介。之所以这样做，是因为许多投资者宁愿由于众多在线平台的可用性而自行进行投资。这是因为投资服务成本降低以及被允许自己投资的人的成本降低。因此，由于投资技术以及活跃并知道自己在做什么的投资者数量不断增加的投资者，更喜欢自己投资的投资者正在改变当今许多人的金融文化。

COVID-19影响

自我指导的投资者行业由于19号大流行而产生了积极影响

与流行前水平相比，全球Covid-19的大流行是前所未有和惊人的，所有地区的市场需求都高于所有地区的需求。 CAGR的增长反映出的突然市场增长归因于市场的增长，并且需求恢复到流行前水平。

自我指导的投资者市场在199个时期录制了显着的增长，因为由于经济动荡和其他相关挑战，民众对中间服务的响应能力增加了。因此，社会中的金融素养水平得到了改善，这也得到了许多其他因素，例如政府当局的货币援助，增加了空闲时间，最重要的是对财务自给自足。人们有兴趣探索在传统储蓄账户之外投资其资金的其他途径，因此他们转向了自我投资平台，这些平台变得非常活跃，并拥有许多新的注册。该行业的这种发展也对投资者也有利，因为许多不活动的人积极参与投资其投资组合。

最新趋势

由无佣金交易和SRI驱动的市场增长

近年来，自我指导的投资者市场发生了许多变化，例如，在数字平台上的兴起，提供廉价的交易服务，替代投资范围的增加以及对社会负责投资（SRI）的偏好变化。最重要的趋势是最重要的趋势。投资者现在可以沉迷于没有交易成本的交易。这种过渡使大多数新投资者，尤其是年轻人都可以更积极地参与市场。还值得注意的是，这些服务开始提供其他更复杂的功能，例如Robo顾问进行和管理投资。

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自我指导的投资者市场细分

按类型

根据类型，全球市场可以分为付费财务咨询和完全自我指导的投资

• 付费财务咨询:咨询服务与独立财务专家提供的付费服务有关投资者的考虑，尤其是通过提供投资策略和计划。这样的服务适用于那些有一些复杂财务问题的人，例如如何投资他们的钱，如何在其他挑战中多样化投资等税收问题等其他挑战。但是，撇开费用，这些自我管理的投资者仍然宁愿寻求此类服务，以获取专业知识并避免麻烦。

• 完全自我指导的投资:一项完全自我指导的投资意味着一种投资计划，其中允许一个人在不咨询财务顾问或经纪人的情况下对自己的投资负责。此类别包括那些完全控制投资组合并做出投资决策的人，从研究到在线执行。由于可以在线进行研究和交易，因此完全自我指导的人更加关注他们如何将投资计划付诸实践以及涉及的成本。

通过应用

根据应用程序，全球市场可以归类为35岁以下的HNW客户和35岁以上的HNW客户

• HNW 35岁以下的HNW客户:年轻的HNW客户（35岁以下的年轻客户）通常在投资方面风险更大，这意味着他们投资于更波动，因此，在新兴和更多的机会主义市场（例如初创企业或加密货币）中。这是一个包含技术的年轻一代，因此，他们可以对传统环境的离线限制来处理自己的投资。他们对增长感兴趣，并愿意进行不同的投资，无论产生它们的时间如何。

• 35岁以上的HNW客户:超过35岁并属于HNW类别的客户在投资政策和策略中更有风险，并且主要对欣赏其财富和财富保存所带来的收入感兴趣。因此，在大多数情况下，拥有家庭和职业的人会想到退休和其他投资组合等问题，这些问题是对更传统的投资形式（例如股票和固定收益证券）除了房地产市场以外的问题。该小组希望收到有关如何专门管理该小组的资金的建议，并且还希望更多地控制涉及投资的风险。

市场动态

市场动态包括驾驶和限制因素，机遇和挑战说明市场状况:

驱动因素

投资平台的技术进步以推动增长

数字技术在机器人顾问中的高级应用使DIY投资者可以轻松管理其投资组合。这些创新伴随着用于研究的工具，市场上的最新信息，有时代表投资者进行交易。因此，由于有足够的信息，投资者倾向于做出适当的决定。这种工具的可用性和简单性已经极大地发挥了作用，以增加自我指导的投资者的数量。

提高金融识字和意识的影响

在在线网站中，课程和社交媒体是使用最轻松，自我指导的投资，因此引起了个人的兴趣。如今，由于许多谈论和写作，并拥抱了不同网络的想法，她有信心可以处理自己的抽屉。这也是为什么当今财务不是一个独家领域的原因，越来越多的人想采取行动。

限制因素

缺乏专业援助来推动市场增长有限

自我指导的投资者市场的一个重要限制因素是缺乏专业援助，这可能是不良投资决策的原因。几个自我指导的投资者可能会发现很难管理复杂的投资组合，甚至在动荡的市场中没有专业援助的情况下，更是如此。由于这种风险，有些人可能不愿接受自我指导的投资。

机会

通过数字服务，人工智能和自我管理趋势推动市场增长

在预计的数字投资服务和机器人顾问的使用中，自我指导的投资者市场具有扩张的范围。越来越多的人希望管理自己的事务并采用定制的投资方法，这些平台提供了许多具有最小限制的投资机会。此外，AI和数据分析中的创新使自我指导的投资者能够依靠具体数据来告知其投资决策。预计这种趋势会发展市场，因为技术正在增强投资者控制和管理其投资组合的能力。

挑战

市场增长挑战自我指导的投资者的决策

自我指导的投资者市场面临着不断增长的金融市场和投资产品复杂性的问题。许多选择的存在是一个问题，对许多自我指导的投资者构成了挑战，而没有专家建议。不良投资决定或过度考虑的成本是，您将损失很多钱。这是大多数投资者提供的赔率，他们无能为力，根据市场的需求和运营来决定投资。

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自我指导的投资者市场区域见解

• 北美

高等财务素养，复杂的投资平台以及个人投资实践的存在使北美成为自我指导投资者市场的领导者。美国自我指导的投资者市场中最大的份额来自于散户投资者对技术和在线经纪服务的需求不断增长。由于存在适当的政策以及促进国内储蓄的积极经济环境，因此进一步加以支持。由于美国的大量投资者基础，该国对吸引地区市场增长产生了重大影响。

• 欧洲

值得注意的是，欧洲正在通过使用技术来增强自我指导的投资者市场，因为它使个人能够管理自己的投资。随着散户投资者的增加，由于高等教育以及当前对个人投资的积极管理的倾向，曲线也随着散户投资者的增加而移动。欧洲的严格法律也保护投资者，因此他们在不需要管理人员的情况下获得了信心投资。结果，由于许多欧洲人希望控制自己的投资，因此市场仍在扩大。

• 亚洲

亚洲在中产阶级的自我指导的投资者市场中发挥了非常重要的作用，中产阶级仍在增长，金融包容性也在增加。由于在线交易和金融科技，随着越来越多的人开始管理自己的投资，中国，印度，日本和其他国家的投资趋势正在发生变化。由于该地区的年轻且技术性更高的人口，对投资工具的需求很高。这也加快了该地区自定向的投资趋势的增长，即核心。

关键行业参与者

通过提供创新工具和定制的行业参与者推动市场增长

自我指导的投资者市场份额在很大程度上取决于主要行业参与者的存在，这些行业参与者开发和维护创新的工具和资源，使这些投资者能够管理其投资。这包括诸如先进分析和以较低利率的交易以及投资教育提供的功能，并且变更为所有人提供了投资机会。这些公司试图满足管理投资组合中对定制的需求不断增长的需求，这些公司正在推动市场的扩张。

顶级自我指导的投资者列表

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

关键行业发展

技术进步和降低成本以推动自我指导的投资者的市场增长

该行业内的重要发展，例如，机器人顾问，复杂的交易设施和AI分析的普及 - 正在塑造自我指导的投资者Marke增长的发展。这些发展为投资者提供了足够的权力，更好的资源和实时信息，以做出理性的选择。此外，较低的成本以及提高方便性的吸引力对更多的自我指导的投资者，从而推动了市场的增长。

报告覆盖范围

该研究涵盖了全面的SWOT分析，并提供了对市场中未来发展的见解。它研究了有助于市场增长的各种因素，探索了广泛的市场类别以及可能影响其未来几年轨迹的潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供了对市场组成部分的整体理解，并确定了潜在的增长领域。

这项研究报告通过使用定量和定性方法来提供详尽的分析，从而评估了战略和财务观点对市场的影响，从而研究了市场的细分。此外，该报告的区域评估考虑了影响市场增长的主要供求力。竞争格局精心详细，包括重要的市场竞争对手的股票。该报告结合了针对预期时间框架量身定制的非常规研究技术，方法和关键策略。总体而言，它在专业和可理解的是对市场动态的宝贵和全面的见解。