Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria de E-KYC, por tipo (verificación de video, esquemas de identificación digital), por aplicación (bancos, instituciones financieras, compañías financieras) y información regional y pronóstico de 2033

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Descripción general del mercado de E-KYC

El tamaño global del mercado de E-KYC en 2023 se estima en USD 751 mil millones, con proyecciones para crecer a USD 4.08 mil millones para 2032 a una tasa compuesta anual de 20.7% durante el período de pronóstico.

El mercado E-KYC (Electronic conoce a su cliente) está experimentando un aumento rápido a medida que la transformación digital y las necesidades regulatorias empujan a las instituciones financieras y a las empresas de proveedores hacia métodos de verificación de clientes extraes, estables y escalables. Esta era permite a las empresas afirmar la identidad de un cliente utilizando de forma remota la documentación electrónica, la información biométrica y la evaluación de IA. Las soluciones de E-KYC simplifican el cumplimiento del lavado anti-Crash (AML) y la lucha contra las pautas de financiamiento de terrorismo (CFT), incluso a medida que mejora las experiencias de incorporación de los consumidores.

Impulsado a través de una penetración neta elevada, el uso móvil y el impulso ascendente de FinTech, el mercado E-KYC ofrece bendiciones considerables que consisten en reducir los cargos operativos, mejorar el orgullo del consumidor y reducir el peligro de fraude. Las instituciones financieras, los negocios de cobertura y los proveedores de telecomunicaciones son muchos de los primeros usuarios de soluciones E-KYC. Con el creciente llamado de técnicas de incorporación seguras y seguras, el mercado está listo para amplificar a medida que los gobiernos internacionales implementan pautas favorables que facilitan la verificación de la identidad virtual y la seguridad de los hechos, impartiendo un impulso de manera similar al entorno E-KYC.

Impacto Covid-19

"La industria de E-KYC tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de la cadena de suministro durante la pandemia de Covid-19"

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia Covid-19 obstaculizó el crecimiento del mercado E-KYC debido a las interrupciones en los marcos regulatorios y la lenta adaptación de las estrategias de incorporación digital en algunas regiones. Los bloqueos y restricciones retrasaron la implementación de soluciones E-KYC, ya que los grupos enfrentaron situaciones exigentes para alinearse con las regulaciones de conversión inesperadamente. Además, la recesión monetaria y la incertidumbre llevaron a muchas organizaciones a posponer las inversiones en nuevas tecnologías. Las preocupaciones de seguridad en torno a la rápida adopción de sistemas digitales también crearon dudas entre los clientes, frenando la considerable reputación de E-KYC. A pesar de esto, el cambio de período a largo plazo en la dirección de la digitalización al final aumenta el mercado elevado.

Última tendencia

"Aumento de la adopción de IA y ML para impulsar el crecimiento del mercado"

La tendencia contemporánea dentro del mercado E-KYC es la creciente adopción de inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para mejorar la precisión de la verificación de identificación y la detección de fraude. Las tecnologías empujadas con IA, que consisten en la popularidad facial y la verificación de documentos, están mejorando el rendimiento y la confiabilidad de las tácticas E-KYC. Además, Blockchain está ganando tracción como una técnica segura y obvia para almacenar y compartir hechos de identificación, reduciendo el riesgo de fraude. El impulso ascendente de la incorporación lejana, especialmente dentro de la pandemia Covid-19, también está cumpliendo con las respuestas de E-KYC en industrias como banca, fintech y telecomunicaciones.

Segmentación del mercado de E-KYC

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en verificación de video, esquemas de identificación digital

• Verificación de video: este tipo implica el uso de videollamadas para verificar la identidad de un patrón mediante el uso de su foto en vivo con documentos y tecnologías de popularidad facial. Es particularmente popular en sectores como las ofertas bancarias y financieras para la incorporación de patrón lejano. La verificación de video garantiza una mejor seguridad y cumplimiento, ya que los clientes interactúan con un agente de estadía durante la duración del proceso de verificación.

• Esquemas de identificación digital: estas son tareas respaldadas por el gobierno o en zona privada que ofrecen un modelo digital constante de la identificación de una persona. Los ejemplos incluyen Aadhaar en India o ID E en Europa. Los esquemas de identificación digital proporcionan un método rápido, estable y confiable para verificar las identidades en línea, promoviendo una adopción considerable a través de los servicios monetarios, de atención médica y gubernamental.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en bancos, instituciones financieras, compañías de seguros.

• Bancos: los bancos se consideran uno de los mayores adoptantes de las respuestas de E-KYC, utilizando la verificación de identificación digital para optimizar la cuenta que comienza, la incorporación de los consumidores y se asegura de cumplir con los requisitos reglamentarios que incluyen AML (lavado antihach) y KYC (conozca a su cliente ). Las respuestas de E-KYC ayudan a los bancos a decorar informes de los consumidores con la ayuda de permitir el advenimiento de la cuenta lejano y sin problemas, incluso al reducir los riesgos de fraude.

• Instituciones financieras: las instituciones financieras, incluidas las compañías de inversión, los grupos de crédito y las empresas de préstamos, aprovechan el e-KYC para verificar la identificación de clientes y prevenir deportes fraudulentos. Estos establecimientos se benefician de la disminución de las tarifas operativas, las instancias de procesamiento más rápidas y una mayor protección, todos los cuales mejoran el deleite del comprador y garantizan el cumplimiento de políticas monetarias estrictas.

• Compañías de seguros: las empresas de seguros usan E-KYC para confirmar las identidades de los titulares de pólizas a lo largo de los métodos de software en línea y los acuerdos de reclamos. Al adoptar respuestas de identificación virtual, las compañías de cobertura decoran el revelador de incorporación, disminuyen el fraude y observan las reglas locales. E-KYC permite subir de la manera de suscripción y mejorar la atención al cliente estándar.

Por canal de ventas

Basado en el canal de ventas, el mercado global se puede clasificar en canal directo, canal de distribución

• Canal directo: este canal incluye agencias que promueven soluciones E-KYC de inmediato para cesar a los clientes, junto con bancos, instituciones económicas y empresas gubernamentales. En este modelo, los proveedores se involucran inmediatamente con los clientes a través de estructuras en línea, equipos de ingresos o atención al cliente. Los canales directos proporcionan una experiencia de ventas más personalizada, lo que permite a las corporaciones adaptar a las soluciones más altas a las necesidades precisas de los clientes y garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios.

• Canal de distribución: el canal de distribución se refiere a intermediarios de terceros, incluidos revendedores, integradores de máquinas y socios de ERA, ese mercado y vende respuestas e-KYC a los clientes finales. Estos socios generalmente tienen un gran mercado y pueden ayudar a aumentar la base de clientes en distintas regiones o industrias. El canal de distribución permite a los operadores E-KYC aprovechar los conocimientos y las redes de esos intermediarios para una adopción más amplia y una penetración más rápida del mercado.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

"Cumplimiento regulatorio y transformación digital para impulsar el mercado"

Un factor en el crecimiento del mercado de E-KYC es la necesidad en desarrollo de cumplimiento regulatorio en sectores como la banca, las ofertas monetarias y el seguro. Los gobiernos y los organismos regulatorios exigen procesos de verificación de identidad extra estrictos para evitar el lavado de dinero y el fraude. Esto ha elevado la adopción de soluciones E-KYC, ya que los grupos buscan racionalizar la verificación de los clientes, seguir el anti-lavado de dinero (AML) y conocer las regulaciones de su cliente (KYC) y determinar un entorno digital constante.

"Mayor adopción de servicios digitales y móviles para expandir el mercado"

El impulso ascendente de los sistemas digitales, aplicaciones móviles y ofertas en línea está utilizando la demanda de soluciones E-KYC. Con mayores consumidores que utilizan canales virtuales para la banca, la inversión y las ofertas de cobertura, los grupos necesitan métodos eficientes, estables y rápidos para confirmar las identidades de forma remota. Este cambio en la dirección de las interacciones móviles primero, expandida principalmente a través de la pandemia Covid-19, ha hecho que E-KYC sea algo crítico al presentar revisiones de incorporación y autenticación de consumo sin costuras y estables.

Factor de restricción

"Preocupaciones sobre la seguridad de los datos para impedir potencialmente el crecimiento del mercado"

Una cosa de restricción clave dentro del aumento del mercado E-KYC es la preocupación por la privacidad y la seguridad de los datos. Como las respuestas de E-KYC dependen estrechamente de la recopilación y el procesamiento de estadísticas privadas delicadas, existen grandes peligros relacionados con las violaciones de los hechos y el robo de identificación. Muchos consumidores siguen dudando en proporciones de sus registros biométricos y personales debido al temor de mal uso o ataques cibernéticos. Además, la escasez de políticas estandarizadas en diferentes áreas, además, complica la implementación de soluciones E-KYC, ya que las agencias deberían navegar con necesidades legales variables e invertir en medidas de cumplimiento. Estas situaciones exigentes pueden lentamente las tasas de adopción de baja, particularmente en mercados menos regulados.

Oportunidad

"Aumento de la adopción de tecnologías de autenticación biométrica para crear oportunidades para el producto en el mercado"

Una oportunidad en el mercado E-KYC se encuentra dentro de la creciente adopción de tecnologías de autenticación biométrica, que incluyen popularidad facial, escaneo de huellas digitales y reputación de voz. Como industrias adicionales, que incluye banca, fintech y telecomunicaciones, buscan decorar las tácticas de incorporación de sus clientes, las soluciones biométricas ofrecen un enfoque estable, eficiente y fácil de usar para la verificación de identidad. La demanda en desarrollo de servicios virtuales sin interrupciones y lejanas, específicamente después de la pandemia, acelera aún más esta tendencia. Además, el crecimiento de las iniciativas de identidad digital a través de gobiernos de todo el mundo crea un entorno positivo para que los proveedores de E-KYC colaboren con empresas de regiones públicas y privadas, asegurándose de una verificación más rápida y adicional en diversas industrias.

Desafío

"La preocupación por la privacidad y la seguridad de los datos podría ser un desafío potencial para los consumidores"

Un desafío para los clientes dentro del mercado E-KYC es la preocupación por la privacidad y la seguridad de los datos. Muchas personas desconfían de compartir estadísticas personales delicadas, incluidas estadísticas biométricas, archivos e información de identificación, a través de plataformas digitales. Esta preocupación se incrementa mediante la capacidad de las violaciones de datos o la admisión no autorizada, lo que lleva a un robo o fraude de identificación. Además, la complejidad de algunos métodos E-KYC, que incluyen verificación de archivos o escaneos biométricos, puede ser una barrera para personas con mucho menos tecnología. Además, las variaciones locales en la infraestructura digital y la admisión neta obtienen además que también pueden obstaculizar una gran adopción, principalmente en regiones desatendidas.

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Insights regionales del mercado e-kyc

• América del norte

El mercado E-KYC en América del Norte se empuja a través de estrictos requisitos regulatorios y la creciente adopción de la banca virtual y las ofertas de FinTech. Estados Unidos y Canadá son los principales contribuyentes al aumento del mercado, con instituciones monetarias y organizaciones de cobertura cada vez más que adoptan soluciones E-KYC para la incorporación y el cumplimiento de los clientes. El mercado E-KYC de los Estados Unidos está experimentando un aumento robusto, impulsado por estrictas necesidades regulatorias y la creciente adopción de los servicios bancarios digitales y fintech. En 2023, tenía un porcentaje considerable del mercado mundial, con las instituciones económicas principales el llamado a respuestas de verificación de identidad constantes de IA.

• Europa

Europa está presenciando un fuerte crecimiento dentro del mercado E-KYC debido a la creciente transformación virtual en los sectores de banca, finanzas y seguros. El lugar se beneficia de tareas autorizadas sólidas para esquemas de identidad digital y marcos regulatorios junto con GDPR. Países como el Reino Unido, Alemania y Francia están en la vanguardia, con la Unión Europea presionando por identidades digitales estables. Se espera que el mercado en Europa se mantenga en expansión, con un punto focal en la privacidad y el cumplimiento para cumplir con los estándares regulatorios.

• Asia

Asia, particularmente países como India, China y Japón, está adoptando inesperadamente soluciones e-KYC impulsadas a través del impulso ascendente en la banca celular, las facturas fintech y las facturas digitales. Las bendiciones de ubicación de proyectos dirigidos por el gobierno como la aplicación Aadhaar de la India, que promueve soluciones de identificación virtual. Con cada vez más compañías virtuales y una población masiva no bancarizada, Asia ofrece una gran capacidad de aumento. El mercado E-KYC en Asia se está expandiendo apresuradamente, especializándose en soluciones de costos y escalables para lidiar con una extensión masiva de las verificaciones de identificación digital.

Actores clave de la industria

"Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado"

Los jugadores de la industria clave que dan forma al mercado E-KYC se están centrando en la innovación a través de la mezcla de tecnología avanzada como inteligencia sintética, aprendizaje del sistema y autenticación biométrica. Estas compañías están mejorando la precisión, el ritmo y la protección de los métodos de verificación de identificación, reduciendo los peligros de fraude y mejoran las experiencias de incorporación del cliente. Además, la ampliación del mercado se impulsa a través de colaboraciones con establecimientos monetarios, fintech y organismos gubernamentales para implementar respuestas de identidad virtual en varios sectores. El desarrollo continuo de sistemas seguros y escalables, junto con el cumplimiento de las políticas en evolución, posiciona a esos jugadores para guiar el mercado, ensamblaje el creciente llamado para una verificación de identificación eficiente y perfecta.

Lista de las principales empresas de E-KYC

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Desarrollo clave de la industria

Octubre de 2023: Un desarrollo industrial dentro del mercado E-KYC es la introducción de la plataforma de verificación de identificación de IA de Jumio. En 2023, Jumio amplificó sus respuestas e-KYC mediante la integración de la tecnología de aprendizaje automático y verificación biométrica para proporcionar una verificación de identificación más rápida y estable para instituciones económicas, grupos fintech y gobiernos.

Cobertura de informes

El mercado E-KYC está listo para un enorme aumento, impulsado por mejoras tecnológicas en IA, biometría y blockchain, que están reelaborando procesos de verificación de identificación. La creciente adopción de servicios digitales y móviles, junto con las necesidades de cumplimiento regulatorias más estrictas, está impulsando a las industrias como la banca, la cobertura y FinTech para poner dinero en soluciones e-KYC verdes estables. A medida que los grupos priorizan la incorporación de compradores sin problemas y constantes, la demanda de esas respuestas está a punto de empujar hacia arriba, aumentando el mercado en numerosos sectores y regiones.

Sin embargo, los desafíos asociados con las preocupaciones de la privacidad de los hechos y las diferencias regulatorias cercanas aún plantean limitaciones para una adopción más amplia. La duda de los consumidores de compartir información no pública delicada y la complejidad de navegar en los enfoques de E-KYC pueden retrasar el aumento del mercado en algunas áreas. A pesar de esas situaciones exigentes, el mercado ofrece oportunidades significativas para la innovación y la ampliación, especialmente con el impulso ascendente de los esquemas de identidad virtual y las respuestas celulares primero. Como la tecnología E-KYC mantiene para adaptarse, el mercado está bien ubicado para satisfacer las futuras demandas de respuestas constantes y virtuales de verificación del cliente en todas las industrias a nivel mundial.