Tamaño del mercado de seguros, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (seguros de vida y seguros generales), por aplicación (individual y de fábrica), información regional y pronóstico de 2025 a 2034

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RESUMEN DEL INFORME DEL MERCADO DE SEGUROS

Se estima que el mercado mundial de seguros alcanzará los 7.082.700 millones de dólares en 2025, se prevé que aumente a 7.393.200 millones de dólares en 2026 y se prevé que alcance los 10.220.300 millones de dólares en 2034, creciendo a una tasa compuesta anual del 4,33% entre 2025 y 2034.

La mayoría de las personas tienen algún tipo de cobertura, ya sea para su vida, su hogar o su automóvil. Sin embargo, la mayoría de nosotros rara vez nos detenemos a considerar qué es una cobertura o cómo funciona. En pocas palabras, una cobertura es un contrato, simbolizado por una póliza, en virtud del cual el tomador recibe una prestación financiera.seguridado compensación de una empresa de seguros por pérdidas. Para hacer más manejables los pagos a los asegurados, la empresa agrupa los riesgos de sus clientes.

Durante el período previsto, se prevé que la creciente conciencia de los consumidores sobre las ventajas de la cobertura de vida en el hogar impulse la expansión del mercado. El mercado de cobertura de vida en el hogar se ha dividido en cinco categorías según el tipo: las pólizas de cobertura de soporte de salud ofrecen cobertura para costos médicos no cubiertos por los planes de cobertura de salud estándar; las pólizas de cobertura de soporte de vida protegen a las personas de perder sus ingresos en caso de muerte prematura o discapacidad provocada por un accidente o enfermedad; Después de alcanzar la edad de jubilación, las pólizas de anualidades de pensión proporcionan un ingreso mensual garantizado; Dependiendo de los términos de la póliza seleccionados, las pólizas de anualidad de supervivencia ofrecen un pago de suma global ya sea en caso de fallecimiento o vencimiento.

Hallazgos clave 

IMPACTO DEL COVID-19

Exención de cobertura durante la pandemia para obstaculizar la expansión del mercado

El brote de COVID-19 ha puesto de relieve las fallas y limitaciones de los sistemas de salud de los países asiáticos y la importancia de la cobertura sanitaria universal (CSU). Dado que ha aumentado la conciencia sobre el valor de la cobertura sanitaria y la necesidad de digitalización en esta área para agilizar el proceso de cobertura, se prevé que la epidemia de COVID-19 tendrá un efecto positivo a largo plazo en el mercado. Además, para concentrarse en mejorar sus estrategias para responder a demandas no satisfechas, las empresas de cobertura están agregando cobertura de protección COVID-19. Sin embargo, debido a las reducciones temporales de primas anunciadas por numerosas autoridades durante el brote de COVID-19, la expansión del mercado se vio limitada. Por ejemplo, una exención del pago de las primas de cobertura sanitaria para las renovaciones de vehículos y planes de salud debido a la epidemia de COVID-19. El crecimiento del mercado de seguros se vio limitado por la reducción de las primas durante el brote.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Cobertura sanitaria para impulsar el crecimiento del mercado

La asistencia sanitaria es un tipo de cobertura que ayuda a cubrir la hospitalización y otros costes médicos y quirúrgicos. En el transcurso del período de proyección, se prevé que la adopción de asistencia sanitaria por parte de la industria de coberturas de vida en el hogar aumentará significativamente. Este aumento puede atribuirse a variables como el aumento de los gastos de atención médica, el envejecimiento de la población, un aumento en la incidencia de enfermedades crónicas que requieren hospitalizaciones costosas u otras formas de tratamiento, etc., que son algunos de los factores importantes que impulsan esta industria.

• La adopción de seguros médicos para el manejo de enfermedades crónicas aumentó un 42% en Asia Pacífico debido al aumento de los gastos médicos.

• Las plataformas de seguros digitales respaldadas por el gobierno representan el 38% de todas las nuevas inscripciones a nivel mundial.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE SEGUROS

Por tipo

Según el tipo, el mercado se puede segmentar enSeguro de viday Seguros Generales.

En términos de producto, Seguros Generales es el segmento más grande.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado se puede dividir en individual y de fábrica.

En términos de aplicación, el segmento individual es el más grande.

FACTORES IMPULSORES

Los servicios de atención médica junto con el aumento de la diabetes aumentarán el crecimiento del mercado

Uno de los principales factores que se prevé aumentará la necesidad de cobertura a nivel mundial es el creciente costo deservicios de saludjunto con el aumento de casos de diabetes, cáncer, insuficiencia renal y accidentes cerebrovasculares. Los gobiernos de muchos países también han obligado a las empresas a ofrecer cobertura sanitaria a sus empleados. Estas autoridades también están poniendo en vigor normas que exigen que los pasajeros tengan cobertura sanitaria extranjera. Además, el creciente número de personas mayores estimula el uso de planes o programas gubernamentales de seguro médico de bajo costo. Además, se prevé que una mayor infraestructura sanitaria y una mayor concienciación sobre la salud respaldarán la expansión del mercado mundial de seguros médicos.

Introducción de nuevos programas gubernamentales para impulsar el crecimiento del mercado

Se prevé que durante el período proyectado se produzca un crecimiento significativo en la industria mundial de cobertura sanitaria, con dos factores importantes que impulsan el mercado: la creciente prevalencia de enfermedades crónicas y el aumento de los costos de tratamiento. La introducción de nuevos programas gubernamentales, un aumento en el número de empresas con cambioscuidado de la saludLas políticas y el aumento del conocimiento son otros factores que se prevé que apoyen la expansión de la industria mundial de cobertura sanitaria. Aam Aadmi Bima Yojana, Awaz Health Cover Scheme y Ayushman Bharat son algunos de los programas que ofrece el gobierno indio. En los Estados Unidos, la cobertura de Medicaid y Medicare la proporcionan los gobiernos federal y estatal. De manera similar, muchos países ofrecen a sus ciudadanos una variedad de pólizas de seguro.

• La creciente incidencia de diabetes, enfermedades cardiovasculares y cáncer afecta al 58% de las personas aseguradas, lo que impulsa la demanda de seguro médico.

• La introducción de programas gubernamentales como Aam Aadmi Bima Yojana y Medicare cubre al 47% de las poblaciones elegibles, lo que aumenta la penetración en el mercado.

FACTORES RESTRICTIVOS

Falta de cobertura total para impedir la expansión del mercado

Algunos de los términos y condiciones de una póliza de seguro pueden resultar confusos y es posible que no reciba compensación por todos los daños. Antes de comprar, es fundamental leer los términos y condiciones. A pesar de que haya elegido un plan sólido, los prolongados procesos legales de la empresa podrían dificultarle la recepción rápida del dinero de cobertura.

• Los términos de póliza y los procesos de reclamos confusos afectan al 35% de los asegurados, lo que limita la adopción.

• La cobertura limitada de determinados tratamientos afecta al 32% de los clientes potenciales, lo que dificulta el crecimiento del mercado.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE SEGUROS

Asia Pacífico dominará el mercado debido al aumento de los ingresos disponibles

En el transcurso del período proyectado, se prevé que Asia Pacífico mantenga su dominio de la cuota de mercado mundial de seguros. Esto se explica por el aumento del ingreso disponible, el crecimiento demográfico, el aumento del nivel de vida y una gran proporción de programadores autofinanciados. Se prevé que una porción sustancial del mercado provendrá de la región debido a un aumento en los ingresos por primas de los clientes actuales y potenciales. Debido a la mayor frecuencia de enfermedades crónicas como el cáncer y las enfermedades cardiovasculares, la asistencia sanitaria constituía la mayor parte del mercado de seguros de vida en el hogar de Asia Pacífico.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave se centran en asociaciones para obtener una ventaja competitiva

Destacados actores del mercado están realizando esfuerzos de colaboración asociándose con otras empresas para mantenerse por delante de la competencia. Muchas empresas también están invirtiendo en el lanzamiento de nuevos productos para ampliar su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los actores para ampliar sus carteras de productos. Los principales actores del mercado utilizan continuamente estrategias de marketing inorgánico, incluidas inversiones, colaboraciones, adquisiciones, avances técnicos y actividades de investigación y desarrollo, para expandir su alcance global.

• AnBang: Cubre aproximadamente el 36% del mercado de seguros de vida chino a través de ofertas diversificadas.

• AIA: llega al 34% de la población de Hong Kong con soluciones de seguros de vida y salud.

Lista de las principales compañías de seguros

• AnBang (China)
• AIA (Honk Kong)
• Prudential (U.S.)
• PINGAN (China)
• PICC (China)
• CPIC (China)
• AXA (France)
• NCI (U.S.)

COBERTURA DEL INFORME

Esta investigación perfila un informe con estudios extensos que toman en cuenta las empresas que existen en el mercado que afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un análisis integral mediante la inspección de factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación, restricciones, etc. Este análisis está sujeto a modificaciones si cambian los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado.