Tamaño del mercado de seguros de granja, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (bancassurance, canal digital y directo, corredor, agencia) por aplicación (cosecha/mpci, cosecha/granizo, ganado, otros) y se pronostican para 2033

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Descripción general del mercado de seguros de la granja

El tamaño del mercado mundial de seguros de la granja valorado en aproximadamente USD 46 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 73.8 mil millones para 2033, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 4.85% de 2025 a 2033.

El mercado de seguros agrícolas realiza una función vital en el proteger a las compañías agrícolas de numerosos riesgos, incluidas las fallas herbales, las fallas de los cultivos, las enfermedades del ganado y el daño del equipo. Como la agricultura depende enormemente de factores impredecibles como situaciones meteorológicas, plagas y fluctuaciones del mercado, la cobertura agrícola ofrece protección monetaria y estabilidad a los agricultores yagronegocios. Este mercado consta de varios tipos de seguros, que incluyen seguros de cultivos, seguro de animales de granja, seguro de propiedad agrícola y cobertura de responsabilidad civil. Los gobiernos en muchos países, que incluyen Estados Unidos e India, guían el seguro agrícola a través de subsidios y programas para asegurarse de que los agricultores puedan encontrar el dinero para la cobertura y reteneralimentoProducción incluso después de pérdidas fundamentales. Con los avances en ERA, el sector de seguros de la granja está evolucionando, incorporando análisis de registros,satéliteTV para imágenes de PC y equipo de agricultura de precisión para evaluar los peligros de manera más correcta y racionalizar las estrategias. La llamada para el seguro agrícola está creciendo debido a las crecientes incertidumbres relacionadas con el intercambio meteorológico, los crecientes costos de insumos y la expansión de las operaciones agrícolas comerciales. Los actores clave en el mercado incluyen agencias como PICC, QBE y Agriculture Insurance Company of India. El futuro del seguro agrícola posiblemente verá una transformación virtual adicional, pautas diseñadas a medida e intervención de autoridades extendidas para asegurar la sostenibilidad agrícola y la protección alimentaria.

Impacto de la guerra de Rusia-Ukraine

El mercado de seguros de la granja tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de la operación agrícola, las cadenas de suministro y los procesos de declaración de seguros

La pandemia Covid-19 tenía considerables consecuencias desfavorables en elseguro agrícola crecimiento del mercado, interrumpir las operaciones agrícolas, las cadenas de suministro y el seguro declaran procesos. Surgieron varios desafíos clave, afectando tanto a las aseguradoras como a los asegurados dentro del área. La pandemia provocó una disminución de la demanda de ciertos productos agrícolas debido a los bloqueos y restricciones, lo que lleva a los ingresos agrícolas reducidos. Los agricultores enfrentaron dificultades para pagar los cargos de cobertura, lo que ocurre en lapsos de políticas o una disminución de la cobertura. Las interrupciones globales de la cadena de suministro condujeron a la escasez de insumos agrícolas cruciales junto con semillas, fertilizantes y piezas de equipo. Esto aumentó los gastos y riesgos de producción para los agricultores, lo que hace que las reclamaciones de cobertura sean mayores comunes y caros para los transportistas. Con las regulaciones de viaje y la escasez de personal, los grupos de seguros lucharon por realizar inspecciones en línea y reclamos en línea en el mundo correctamente. Esto provocó demoras en declarar asentamientos, que afectan el equilibrio financiero de los agricultores. La frecuencia multiplicada de desastres herbales, junto con incertidumbres asociadas a la pandemia, provocó cargos de reaseguro más altos. Muchas aseguradoras se enfrentaron a la disminución de la rentabilidad, lo que dificulta la preservación de las tarifas baratas para los agricultores. En resumen, Covid-19 impactó negativamente en el mercado de seguros de la granja con la ayuda de aumentar los peligros, disminuir la asequibilidad y las operaciones de seguros difíciles, lo que requiere diversificaciones empresariales para futuras resiliencia.

Última tendencia

Integración de la inteligencia artificial (IA) y las unidades de análisis de datos en el mercado

Una de las tendencias modernas y extensas dentro del mercado de cobertura agrícola es la mezcla de inteligencia artificial (IA) y análisis de registros para decorar la evaluación de peligro, la suscripción y el control de reclamos. Las aseguradoras están cada vez más utilizando algoritmos de aprendizaje de IA y dispositivos para analizar conjuntos de datos considerables, junto con patrones climáticos, situaciones de suelo, televisión por satélite para imágenes de PC y datos de rendimiento histórico. Esto permite una evaluación de riesgos extra precisa y precios de tarifas superiores personalizadas basadas totalmente en situaciones específicas de la granja con preferencia a los supuestos modernos. Los avances en la televisión por satélite para imágenes de PC y tecnología de drones permiten a las aseguradoras verificar de forma remota el daño de los cultivos, el sueloaptitud físicae infestaciones de plagas sin requerir inspecciones físicas. Esto da como resultado declaraciones verdes más rápidas y extra, reduciendo los retrasos y las disputas entre agricultores y aseguradoras. El análisis predictivo impulsado por la IA ayuda a las aseguradoras y agricultores a identificar riesgos potenciales antes de que surjan. Al analizar los registros meteorológicos, los pronósticos meteorológicos y los estilos de pérdidas históricas, las organizaciones de cobertura pueden ofrecer medidas preventivas y ofertas de asesoramiento a los agricultores, minimizando las pérdidas y reduciendo los volúmenes de declaraciones. La adopción de IA y Analítica de Registros está revolucionando el mercado de seguros de la granja al mejorar la evaluación de riesgos, mejorar el rendimiento en el procesamiento de reclamos y proporcionar a los agricultores soluciones de gestión de amenazas proactivas. Esta moda se anticipa para impulsar la innovación y la eficiencia dentro del trimestre de seguros agrícolas en los próximos años.

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Segmentación del mercado de seguros de la granja

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en bancassurance, canal digital y directo, corredor, agencia

• Bancassurance: Bancassurance se refiere a la asociación entre bancos y negocios de cobertura, lo que permite a los bancos distribuir productos de cobertura a sus clientes. Esto brinda comodidad a los clientes a través de servicios monetarios y de cobertura en un solo lugar. Bendice a las aseguradoras mediante el aumento de su alcance sin necesidad de una fuerza de ventas separada.

• Canal digital y directo: este enfoque implica la venta de pautas de cobertura a la vez a los clientes a través de sistemas en línea, aplicaciones celulares y sitios web empresariales empresariales. Desmuele de los intermediarios, reduciendo las tarifas y permite a los clientes comparar y comprar regulaciones sin dificultad. Con mejoras en la IA y la automatización, los canales virtuales proporcionan una gestión de políticas y un procesamiento de reclamos perfectos.

• Broker: los corredores de seguros son expertos o empresas imparciales que actúan como intermediarios entre los clientes y las corporaciones de seguros. Analizan las necesidades de los clientes, comparan las políticas de más de una aseguradora y asesoran a las alternativas de cobertura satisfactorias. Los corredores ofrecen asesoramiento experto y ofertas personalizadas, a menudo que se especializan en pólizas de seguro complicadas o de precio excesivo.

• Agencia: Una agencia incluye distribuidores de seguros que constituyen una o un par de corporaciones de cobertura para vender directrices a los clientes. Las pinturas de los agentes sobre una base de tarifas y ayudan a los clientes a reconocer detalles de políticas, opciones de cobertura y métodos de reclamo. Construyen relaciones de período de tiempo prolongado con los asegurados, proporcionando una guía continua y ayuda.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en Crop/MPCI, Cult/granizo, ganado, otro

• Crop/MPCI: el seguro de cultivos múltiples (MPCI) proporciona cobertura hacia más de un riesgo, que incluyen sequía, inundación, desorden, plagas y clima excesivo. Regularmente está respaldado por los gobiernos para proteger a los agricultores de pérdidas impredecibles. Este tipo de seguro garantiza la estabilidad monetaria mediante la compensación de el rendimiento o las pérdidas de ventas.

• Seguro de cultivo/granizo: el seguro de cultivo/granizo cubre específicamente daños debido a las tormentas de granizo, lo que podría arruinar la vegetación en regiones localizadas. A diferencia de MPCI, es millas un producto de seguro no público que los agricultores pueden comprar uno a la vez para protección adicional. Dado que el daño de granizo es impredecible y excesivo, esta cobertura proporciona breves asentamientos de reclamos para los agricultores afectados.

• Seguro del ganado: la cobertura de ganado cubre pérdidas económicas debido a la muerte, el desorden o el robo de animales que consisten en ganado, pollo, ovejas y cerdos. Facilita que los agricultores manipulan los peligros asociados con epidemias, lesiones y desastres naturales que afectan a sus animales de granja. Algunas pautas además de la capucha disminuyeron la productividad debido a la infección o el rendimiento de reproducción negativa.

• Otros: Otras formas de seguro agrícola consisten en cobertura de la propiedad agrícola, protección de dispositivos y hogares, y seguro de responsabilidad legal de la granja, protegiendo hacia reclamos de prisión. La cobertura del índice meteorológico es cualquier otro tipo que compense a los agricultores basados ​​totalmente en los registros climáticos en lugar de las pérdidas reales. Estas reglas especializadas abordan riesgos agrícolas específicos más allá de la vegetación y los animales de granja.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

El aumento de los riesgos del cambio climático impulsa el mercado

Uno de los factores número uno para el aumento del mercado de cobertura agrícola es la frecuencia creciente de ocasiones climáticas excesivas causadas por el comercio climático. Los agricultores enfrentan crecientes amenazas por sequías, inundaciones, huracanes, incendios forestales y heladas repentinas, lo que puede provocar grandes pérdidas de cultivos y animales de granja. Estos estilos climáticos impredecibles crean un llamado en desarrollo para cobrar a la ganancia de la granja. Los gobiernos y las aseguradoras privadas están expandiendo las pautas a los peligros relacionados con el clima de Cowl, y muchas naciones ofrecen programas de cobertura subsidiados para inspirar la participación de los agricultores. A medida que el comercio climático continúa afectando la agricultura en todo el mundo, la cobertura agrícola se está convirtiendo en un dispositivo económico vital para el control del peligro, asegurándose de la sostenibilidad y la protección de las comidas.

El apoyo y los subsidios gubernamentales impulsan el mercado

Los gobiernos juegan una función crucial para impulsar el mercado de seguros agrícolas con la ayuda de presentar subsidios de clase superior, mecanismos de intercambio de amenazas e incentivos de políticas para inspirar a los agricultores a comprar un seguro. Muchos países, junto con Estados Unidos, India y China, tienen aplicaciones de cobertura respaldadas por las autoridades que hacen que las políticas sean muy baratas. Estas iniciativas ayudan a defender a los agricultores de las dificultades financieras debido a desastres naturales, brotes de plagas y fluctuaciones del mercado. La ayuda del gobierno también garantiza que las aseguradoras mantengan la pena al ofrecer reaseguros y asistencia financiera en tiempos de declaraciones excesivas. A medida que la seguridad de las comidas en todo el mundo se convertirá en una prioridad, los programas de cobertura agrícola subsidiado por el gobierno se mantienen para aumentar, impulsar el aumento del mercado y la participación.

Factor de restricción

Altos costos de primas y problemas de asequibilidad restringen el crecimiento del mercado

El mercado de seguros de la granja está desarrollando nuevas posibilidades a través de la integración de la era, las reglas diseñadas a medida y la expansión de las áreas de cobertura. El uso de IA, imágenes satelitales y sensores IoT permite a las aseguradoras proporcionar una evaluación de posibilidades en tiempo real y declarar más rápido el procesamiento, haciendo que el seguro sea más verde. Además, la creciente demanda de cobertura paramétrica, que presenta pagos principalmente basados ​​en situaciones climáticas en lugar de la verificación de pérdidas, está atrayendo nuevos clientes. Las soluciones de microinsurencia también están surgiendo para atender a los agricultores a pequeña escala en las regiones en desarrollo. Como peligro climático, el empuje ascendente, las aseguradoras tienen la posibilidad de aprovechar sus servicios, innovar estructuras de cobertura y alcanzar grupos agrícolas desatendidos internacionales.

Oportunidad

AI, imágenes satelitales e IoT sensores crean nuevas oportunidades dentro del mercado

El mercado de seguros de la granja está desarrollando nuevas posibilidades a través de la integración de la era, las reglas diseñadas a medida y la expansión de las áreas de cobertura. El uso de IA, imágenes satelitales y sensores IoT permite a las aseguradoras proporcionar una evaluación de posibilidades en tiempo real y declarar más rápido el procesamiento, haciendo que el seguro sea más verde. Además, la creciente demanda de cobertura paramétrica, que presenta pagos principalmente basados ​​en situaciones climáticas en lugar de la verificación de pérdidas, está atrayendo nuevos clientes. Las soluciones de microinsurencia también están surgiendo para atender a los agricultores a pequeña escala en las regiones en desarrollo. Como peligro climático, el empuje ascendente, las aseguradoras tienen la posibilidad de aprovechar sus servicios, innovar estructuras de cobertura y alcanzar grupos agrícolas desatendidos internacionales.

Desafío

Mejoras tecnológicas La evaluación de AI podría ser un desafío potencial para el mercado

El mercado de cobertura agrícola enfrenta numerosas situaciones exigentes que afectan su aumento y efectividad. Una dificultad importante es el cambio climático y el aumento de las incertidumbres climáticas, lo que lleva a una mayor declaración frecuencias y tensión financiera para las aseguradoras. Las ocasiones climáticas extremas que incluyen inundaciones, sequías, huracanes e incendios forestales hacen que la evaluación del peligro sea difícil, lo que con frecuencia resulta en el aumento de los costos de clase superior que desalienta a los agricultores de los seguros de compras. Otra tarea es la falta de conocimiento y accesibilidad, particularmente en regiones rurales y en desarrollo donde los agricultores han restringido el conocimiento sobre las ventajas de los seguros. Términos de póliza complejos y procesos de acuerdo de declaraciones prolongadas, además, disminuyen de acuerdo en las compañías de seguros. Además, las reclamos fraudulentos y los registros inexactitudes plantean peligros para las aseguradoras, principales a pérdidas económicas y situaciones de cobertura más estrictas. Los gobiernos y las aseguradoras deben pintar juntas para mejorar la asequibilidad, racionalizar el procesamiento de reclamos y decorar los paquetes educativos para los agricultores. Las mejoras tecnológicas como la evaluación del azar de IA y la cobertura paramétrica pueden ayudar a triunfar sobre varios de estos desafíos y mejorar la estabilidad del mercado.

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Insights regionales del mercado de seguros de la granja

• América del norte

América del Norte juega una posición dominante dentro de la participación del mercado de los seguros de la granja debido a los programas subsidios de autoridades bien montados, una alta penetración de seguros y tecnología agrícola superior. El lugar informa los peligros comunes relacionados con el clima, aumentando la llamada para un seguro completo. La presencia de las aseguradoras más importantes, los marcos regulatorios resistentes y la guía económica a través de los subsidios fortalecen aún más el mercado. Mejoras tecnológicas, junto con la evaluación de riesgos empujado por IA y el seguimiento totalmente basado en satélite, decoran el rendimiento en la suscripción y el control de reclamos. Además, el desarrollo de inversiones en plataformas de seguros virtuales hace que las políticas más prácticas para los agricultores.

Estados Unidos lidera la zona de seguro agrícola, principalmente debido al Programa Federal de Seguros de Cultivos (FCIP), que proporciona un seguro patrocinado a los agricultores. Con las robustas autoridades de ayuda y altas citas de adopción, Estados Unidos sigue siendo una fuerza motriz clave del aumento de la cobertura de la granja mundial.

• Europa

Europa es cada vez más una función dominante dentro del mercado de seguros de la granja debido a que Europa juega un papel dominante en el mercado de seguros agrícolas debido a las fuertes reglas del gobierno, las prácticas agrícolas avanzadas y el aumento de los peligros climáticos. Países como Francia, Alemania, España e Italia tienen estructuras de seguro agrícolas bien desarrolladas, respaldadas a través de subsidios de la Política Agrícola (CAP) común de la Unión Europea. Estos subsidios hacen que el seguro sea mayor de menor precio, fomentando una adopción extensa entre los agricultores. La vecindad también es testigo de un impulso ascendente en la cobertura paramétrica y las soluciones de ERA, como el seguimiento basado en satélite, la evaluación de amenazas empujadas con IA y el procesamiento de reclamos con blockchain. Estas mejoras mejoran la evaluación del peligro y agilizar los acuerdos de reclamos. Además, la frecuencia creciente de sequías, inundaciones y condiciones climáticas extremas está empujando a los agricultores europeos a buscar un seguro integral de cobertura de cultivos y ganado. Con un nivel excesivo de penetración de cobertura, marcos regulatorios robustos y asociaciones públicas no públicas, Europa sigue siendo un líder internacional en seguros agrícolas, asegurando la resiliencia agrícola y la seguridad financiera para sus agricultores.

• Asia

Asia juega una función dominante en el mercado de cobertura agrícola debido a su gran sector agrícola, paquetes de cobertura patrocinados por las autoridades y crecientes peligros relacionados con el clima. Países como China, India y Japón tienen reglas extensas de cobertura agrícola respaldadas por los subsidios de las autoridades, asegurando una gran adopción entre los agricultores. La Compañía de Seguros Popular de China de China (PICC) y la India Pradhan Mantri Fasal Bima Yojana (PMFBY) son muchas de las aplicaciones de seguros agrícolas más grandes de la internacional, que protegen a cientos de miles de agricultores hacia fallas herbales, plagas y fluctuaciones del mercado. Estas iniciativas hacen que el seguro sea a la mano y el bajo costo para cada agricultor pequeño y a gran escala. Con el empuje ascendente en sequías, inundaciones y tifones, las aseguradoras en Asia están integrando IA, TV satelital para el seguimiento de PC y el seguro paramétrico para mejorar la evaluación de riesgos y el procesamiento de reclamos. La dependencia excesiva de la ubicación de la agricultura, las resistencias intervenciones de las autoridades y la rápida adopción de la generación lo convierten en un participante clave en el mercado internacional de seguros agrícolas, asegurándose de la seguridad alimentaria y el equilibrio económico.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Varios grupos principales dominan el mercado global de seguros agrícolas, proporcionando una amplia variedad de mercancías de cobertura agrícola. Los principales jugadores incluyen PICC (People's Insurance Company of China), QBE Insurance Group, Zurich Insurance Group, American Financial Group y AXA XL. En los Estados Unidos, el seguro de lluvia y granizo, el seguro mutuo nacional y el granizo mutuo de los agricultores son proveedores clave. La compañía de seguros de agricultura de la India (AIC) y Tokio Marine también son grandes jugadores en Asia. Estos grupos aprovechan las asociaciones gubernamentales, las tecnologías de evaluación de riesgos avanzados y las soluciones innovadoras de seguros para aumentar su alcance y guiar la creciente demanda de Farm Insurance International.

Lista de las principales compañías de seguros agrícolas

• American Financial Group (U.S.)
• Archer Daniels Midland (U.S.)
• Prudential (U.S.)
• CUNA Mutual (U.S.)
• PICC (China)
• Agriculture Insurance Company of India (India)
• Everest Re Group (Bermuda)

Desarrollos clave de la industria

Mayo de 2024: Extensión de la Universidad Estatal de Michigan organizó seminarios web para ayudar a los agricultores a navegar por estrategias de amenazas debajo del prolongado proyecto de ley de la granja de 2018, enfatizando la importancia de la elección informada en la cobertura de la granja. Estas tendencias subrayan la naturaleza dinámica del mercado de cobertura agrícola y el papel crucial de la política y la capacitación para ayudar a la resiliencia agrícola.

MSUE alojando seminarios web para ayudar a los agricultores a navegar por las estrategias de amenazas de la factura agrícola.

Cobertura de informes       

El mercado de cobertura agrícola juega una función vital para garantizar la estabilidad económica de los agricultores mediante el uso de ellos en oposición a los riesgos climáticos, los desastres herbales, las infestaciones de plagas y las fluctuaciones del mercado. A medida que la agricultura se mantiene un sector esencial para la protección internacional de las comidas, el seguro agrícola ha crecido para ser un dispositivo importante para la gestión de riesgos y la sostenibilidad. El mercado está impulsado por elementos que incluyen alternativos climáticos alternativos, subsidios gubernamentales y avances tecnológicos en la evaluación de riesgos y el procesamiento de reclamos. La integración de la IA, el monitoreo satelital y los modelos de cobertura paramétrica tiene una eficiencia superior, lo que hace que el seguro sea más accesible y confiable para los agricultores. Regiones como América del Norte, Europa y Asia dominan el mercado debido a fuertes marcos regulatorios y aplicaciones de seguros respaldadas por el gobierno. Sin embargo, las situaciones exigentes junto con las altas tarifas de primera clase, la falta de conciencia y los procedimientos de declaraciones complejas aún evitan el crecimiento del mercado. Para conquistar esas limitaciones, los gobiernos y las aseguradoras necesitan conciencia sobre la asequibilidad, la educación y las soluciones virtuales simplificadas. Con la innovación sin parar y la creciente demanda de pólizas de seguro personalizadas, se anticipa que el mercado de seguros de la granja aumenta apreciablemente en los próximos años. El fortalecimiento de las asociaciones públicas no públicas y la era de aprovechamiento pueden ser clave para garantizar que los agricultores internacionales tengan una protección suficientemente buena contra los peligros agrícolas, promoviendo una mayor industria agrícola resiliente.