Fintech Investment Market Size, Share, Growth, and Industry Analysis, By Type (Internet and Mobile Payments, Network Credit, Intelligent Financial Management Services and Blockchain Technology) By Application (P2P Lending, Online Acquiring and Mobile Wallets, Personal Finance Management or Private Financial Planning, MSME Services, MPOS, MobileFirst Banking, Bitcoin, Crowdfunding and Others), Regional Insights and Forecast From 2025 To 2033

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Descripción general del informe del mercado de inversiones Fintech

El tamaño global del mercado de la inversión FinTech fue de USD 64.86 mil millones en 2024 y se prevé que el mercado alcance los USD 235.78 mil millones en 2033, exhibiendo una tasa compuesta anual de 15.42% durante el período de pronóstico. Asia-Pacific está dominando la cuota de mercado de la inversión FinTech en 2025.

FinTech Investment, que también permite un reemplazo seguro orientado al cliente para las transacciones basadas en efectivo, que también permite transferencias rápidas de dinero. Las soluciones de pago basadas en dispositivos móviles se están volviendo cada vez más populares a medida que las redes móviles de alta velocidad se vuelven más ampliamente disponibles y los teléfonos inteligentes se vuelven más comunes. Las crecientes compañías de comercio electrónico y la digitalización de los servicios de pago están influyendo en las tendencias del mercado para las inversiones fintech. Sin duda, habrá muchas oportunidades para el sector de pagos como resultado de la generación digital, o la generación Z. para atraer a los clientes a pagar usando sus dispositivos móviles, las empresas están dando incentivos como premios, puntos redimibles y puntos de lealtad. Como una ilustración, Payu y TWID colaboraron para establecer el programa Pay con Rewards, que permite a los consumidores pagar utilizando puntos de recompensas y otras formas de moneda de lealtad.

Impacto Covid-19

Pagos de bloqueo y sin contacto para impulsar la demanda del mercado

El coronavirus Covid-19 ha tenido un profundo impacto tanto en las personas como en la economía global. Las rutas y mecanismos de transacciones entre clientes y empresas se han alterado significativamente. Las personas en estos días son más cuidadosas mientras usan efectivo para realizar compras mientras están en público. La demanda de sistemas de pago sin contacto, incluidas billeteras móviles, NFC, códigos QR y otros, ha aumentado repentinamente como resultado de esto. La Organización Mundial de la Salud (OMS) aconsejó a los clientes de todo el mundo que cambiaran a pagos sin contacto. Esto ha aumentado el número de transacciones de pago móviles y los métodos de pago sin contacto promovidos, incluida la facturación de operadores, el código NFC y el código QR, entre otros.

Últimas tendencias

Inclusión de inteligencia artificial para impulsar el mercado

Se anticipa que la necesidad de inversiones fintech aumenta como resultado de la inteligencia artificial (IA). Las empresas pueden examinar sus datos y las tendencias detectar con la ayuda de Al. Además, ayuda a identificar y rastrear los patrones de compra de los consumidores. Los clientes de Starbucks, por ejemplo, pueden comprar y pagar artículos utilizando sus dispositivos móviles utilizando la aplicación My Starbucks Barista. El monto establecido se toma inmediatamente de la cuenta del usuario con el uso de la tecnología AL cuando la posición del cliente está cerca del minorista.

La capacidad de Al para reconocer patrones lo convierte en una herramienta valiosa para detectar actividad fraudulenta en estos pagos. AL es capaz de detectar actividades fraudulentas en tiempo real utilizando casos de uso y tendencias de datos anteriores. Se espera que la industria de la inversión Fintech se desarrolle como resultado del aumento de la implementación de IA para mejorar las experiencias del consumidor y las transacciones móviles seguras. Por ejemplo, Visa Inc. introdujo Visanet +AL para resolver los problemas y desafíos asociados con el acuerdo diario que enfrentan las instituciones financieras, comerciantes, bancos y consumidores. AL ayuda a los proveedores de servicios a proporcionar pagos seguros, claros, confiables e inmediatos.

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Segmentación del mercado de inversiones de fintech

Por tipo

Por tipo, el mercado está segmentado en pagos de Internet y móviles, crédito de red, servicios inteligentes de gestión financiera y tecnología de blockchain. El segmento de pagos de Internet y móviles dominará el mercado en los próximos años.

Por aplicación

Según las aplicaciones, el mercado se clasifica en préstamos P2P, billeteras de adquisición en línea y móviles, gestión de finanzas personales o planificación financiera privada, servicios MSME, MPO, primera banca móvil, bitcoin, crowdfunding y otros. El segmento de puntos de venta de franquicias liderará la participación global a través del período de pronóstico.

Factores de conducción

Incentivos y recompensas en efectivo para aumentar el mercado

Hay intensa rivalidad en el mercado de consumo como resultado de varios proveedores de servicios de pago que invierten en sus empresas. Las empresas que hacen aplicaciones de pago, como Google Pay, Alipay, Amazon Pay y otras, están utilizando tácticas innovadoras para mantener su base de clientes existente y obtener otros nuevos. Por ejemplo, Google Pay proporciona tarjetas de rascar que se pueden obtener a través de un pequeño número de transacciones y contienen una cantidad particular. Dichas iniciativas están ayudando a preservar la lealtad del cliente entre aquellos que usan teléfonos celulares para realizar pagos. Además, las empresas han comenzado a compensar a los clientes que eligen hacer compras a través de canales móviles con ventajas y reembolsos. El uso de aplicaciones móviles para el pago ha aumentado como resultado de la instalación de tales instalaciones de incentivos.

Puntos de recompensa en transacciones para ayudar a atrapar la atracción del consumidor

Para que los consumidores realicen un seguimiento de sus puntos, las corporaciones están proporcionando una aplicación. Cuando un consumidor realiza una compra usando su teléfono inteligente, Samsung Pay, por ejemplo, les proporciona puntos de recompensa. Puede comprar productos Samsung con los puntos de recompensa. El uso de aplicaciones móviles con incentivos y cupones ha comenzado en varias empresas centradas en el cliente, incluidos viajes y turismo, restaurantes, minoristas y la industria hotelera. Como ilustración, para aumentar la participación del consumidor, Hilton Worldwide comenzó a aceptar pagos y reservas para habitaciones a través de su propia aplicación, honores. Anticipamos que esto aumentará la cuota de mercado para las inversiones fintech.

Factores de restricción

Problemas de seguridad y la conveniencia del efectivo para frenar el mercado

Aunque las inversiones Fintech proporcionan una serie de beneficios, incluida la mejor operabilidad, la fiabilidad y la flexibilidad, la mayor parte de los usuarios finales aún depende totalmente del efectivo para sus operaciones cotidianas. Dado que la mayoría de las personas han estado utilizando el antiguo método de pago durante algún tiempo, dudan en aceptar nuevas tecnologías. Los clientes prefieren el método de pago convencional cuando el monto de la transacción es grande ya que es consistente con sus rutinas. Junto con otra información, el método de pago también guarda datos personales que incluyen ubicación, saldo, hábitos de compra y alfileres de tarjetas. Debido a esto, existe una mayor posibilidad de que estos datos personales se usen sin autorización, lo que hace que los clientes se preocupen más por la seguridad. El crecimiento del mercado probablemente se verá obstaculizado por esto.

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Fintech Investment Market Regional Insights

La participación del mercado de inversiones Fintech de Asia Pacific para crecer exponencialmente con el período de pronóstico.

Se anticipa que el término de proyección verá a Asia Pacífico (APAC) mantener la mayoría de la cuota de mercado. Tras la iniciativa de desmonetización del gobierno, el uso de la billetera digital y los servicios de código QR en India han crecido rápidamente. Se anticipa un impulso significativo para el mercado indio de medidas gubernamentales como la digitalización. Debido a la presencia predominante de negocios importantes como Alipay.com Co. Ltd., se prevé que China reciba la mayor participación de ingresos. Durante el período de proyección, se prevé que la expansión en APAC se vea ayudada por la creación de nuevos canales de comercio electrónico, un aumento en la compra en línea y métodos de pago innovadores.

Se espera que América del Norte tenga la segunda cuota de mercado más grande. Una gran cantidad de empresas importantes tienen su sede en los EE. UU., Que tiene un mercado de inversión FinTech bien desarrollado. Al utilizar tácticas como los sistemas de recuperación e incentivos, entre otros, los jugadores atraen a clientes de los Estados Unidos y Canadá.

Actores clave de la industria

Los jugadores clave se centran en las asociaciones para obtener una ventaja competitiva

Los actores destacados del mercado están haciendo esfuerzos de colaboración al asociarse con otras compañías para mantenerse a la vanguardia en la competencia. Muchas compañías también están invirtiendo en nuevos lanzamientos de productos para expandir su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los jugadores para expandir su cartera de productos.

Lista de las principales compañías de inversión fintech

• Funding Circle (UK.)
• H2 Ventures (Australia)
• Avant (U.S.)
• Klarna (Sweden)
• Kreditech (Germany)
• Atom Bank (UK.)
• Qufenqi (China)
• IFC (U.S.)
• We Cash (China)
• Our Crowd (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• Zhong An (China)
• Credit Ease (China)
• Oscar (U.S.)
• Wealth front (U.S.)

Cobertura de informes

El estudio de investigación de mercado examina el mercado mundial en detalle, centrándose en elementos importantes como actores principales, productos/servicios o tipo, y aplicaciones líderes de uso final. Aparte de eso, la investigación analiza los principales avances y proporciona información sobre las tendencias del mercado de iluminación. Además de las causas indicadas anteriormente, el documento incluye una serie de otros factores que han contribuido al crecimiento reciente.