Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de la bancassurance par type (bancassurance vie, bancassurance non-vie), par application (distributeur pur, partenariat exclusif, holding financière, coentreprise) et perspectives et prévisions régionales jusqu’en 2031

Mis à jour le: 29 April 2024

Présentation du rapport sur le marché de la bancassurance

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La taille du marché mondial de la bancassurance était de 1 196 442,31 millions en 2021 et devrait atteindre 1 781 167,83 millions de dollars en 2027, soit un TCAC de 6,86 % au cours de la période de prévision. La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché de la bancassurance connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. L’augmentation soudaine du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d’avant la pandémie une fois la pandémie terminée.

La bancassurance, ou modèle de bancassurance (BIM), fait référence à un accord dans lequel les produits d'assurance sont vendus via les canaux bancaires via des rapprochements. La bancassurance est une procédure entre une banque et une compagnie d'assurance autorisant la compagnie d'assurance à vendre ses produits à la clientèle de la banque. Cet accord de partenariat peut être rentable pour les deux sociétés. Les banques gagnent des revenus supplémentaires en vendant des produits d’assurance, et les compagnies d’assurance élargissent leur clientèle sans augmenter leur force de vente. La pénétration mondiale d’Internet et des gadgets intelligents ainsi que l’évolution des attentes des clients ont accru la mise en œuvre de plateformes de médias sociaux par les compagnies d’assurance. La bancassurance peut influencer cette opportunité en conseillant plusieurs types de polices d'assurance aux clients. En outre, les banques s'associent à des compagnies d'assurance pour former une bancassurance afin d'accroître la satisfaction de leurs clients et, avec la demande croissante de polices d'assurance, les compagnies d'assurance incitent les banques à vendre leurs produits aux clients. Alors que les banques continuent d'étendre leur portée et de numériser leurs services, la distribution de produits d'assurance via des plateformes bancaires en ligne augmente encore la commodité et la rapidité pour les clients.

Les banques peuvent à terme dégénérer des revenus supplémentaires et augmenter leurs bénéfices en vendant des polices d'assurance. D’un autre côté, les compagnies d’assurance peuvent effectivement élargir leur clientèle sans avoir à financer le déploiement d’une force de vente supplémentaire ni à payer des commissions aux courtiers et aux agents. Ces partenariats conduisent souvent à des produits inventifs précisément conçus pour répondre aux besoins des clients de la banque, augmentant ainsi les probabilités d'acceptation. Les progrès technologiques et l’innovation activent une opportunité unique d’augmentation des revenus qui stimulera la croissance du marché de la bancassurance. Les participants concentrent leurs efforts pour encourager la R&D. Les fabricants doivent se tenir au courant de l’évolution des tendances du marché et développer des produits qui répondent aux besoins croissants des consommateurs. Le développement technologique soutient la croissance du marché régional. Des entreprises qui proposent des solutions technologiques progressistes pour consolider leurs positions.

Impact du COVID-19 : la pandémie a entravé le marché en raison de perturbations inattendues dans le secteur

La pandémie de COVID-19 a extrêmement touché le monde entier. Cela a provoqué de nombreuses perturbations inattendues et affecté l’industrie. Le COVID-19 a eu un impact négatif sur le marché en raison du ralentissement économique, de l’imprévisibilité du secteur financier et d’un marché très instable. La pandémie a entraîné une baisse de la demande en raison d’une chaîne d’approvisionnement perturbée, d’une baisse des ventes de produits et des délais de livraison. Les interdictions de voyager imposées ont affecté la collaboration et le partenariat commerciaux. La demande avait récemment diminué en raison des interdictions de voyager et du confinement pendant la pandémie de COVID-19. La perte continue d’activité due aux mesures de confinement devrait influencer directement la croissance des investissements sur le marché.

Dernières tendances

"Utilisation de produits innovants pour stimuler la croissance du marché "

L'amélioration et le développement technologiques amélioreront encore la présentation du produit, lui permettant d'obtenir une gamme variée de demandes sur le marché. Les progrès technologiques amélioreront les performances et propulseront la croissance du marché. Les progrès technologiques avec une forte demande constituent de plus en plus une force pour augmenter la productivité. Certains acteurs se concentrent sur l’amélioration des produits pour répondre aux exigences et aux goûts des consommateurs. L'innovation constante dans la fabrication de produits devrait stimuler la demande de produits.

Segmentation du marché de la bancassurance

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• Analyse par type

Selon le type, le marché peut être segmenté en bancassurance vie, bancassurance non-vie.

La bancassurance non-vie captera la part de marché maximale au cours de la période de prévision.

• Par analyse d'application

Selon l'application, le marché peut être segmenté en distributeur pur, partenariat exclusif, holding financier, coentreprise.

Les acteurs du marché de la bancassurance couvrent le segment, car la coentreprise dominera la part de marché au cours de la période de prévision.

Facteurs déterminants

"Augmentation de la population âgée pour stimuler la croissance du marché"

La population vieillissante et croissante suscite le besoin de plans de retraite et de polices d'assurance maladie et vie, ce qui représente l'un des facteurs clés influençant positivement la demande de solutions de bancassurance dans le monde entier. La demande est motivée par la croissance de ces industries, qui devrait renforcer la croissance du marché.

Une fidélisation plus élevée de la clientèle pour dynamiser le marché.

Le nombre croissant de clients dans les banques, principalement dans les pays en développement, constitue une clientèle importante pour le marché de la bancassurance, ce qui stimule la croissance du marché. Les clients sont fidèles à leurs banques et achètent les polices car cela est bon pour eux, conformément aux conseils financiers qui leur sont donnés par leurs banques. De plus, la banque dispose d'une large base de clients et donc de chances de fidélisation de la clientèle, ce qui est utile pour la compagnie d'assurance.

Facteurs restrictifs

"Vente croisée de produits pour freiner la croissance du marché"

Les ventes croisées entravent le développement du marché de la bancassurance. Il est difficile pour les employés de banque de réaliser des ventes croisées de produits et services d'assurance avec leurs produits bancaires. Ce sont donc les principales raisons qui freinent le secteur du marché de la bancassurance. Les difficultés techniques réduiront les revenus de l'industrie.

Aperçu régional du marché de la bancassurance

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"L'Asie-Pacifique dominera la région en raison d'une expansion économique rapide "

La région Asie-Pacifique devrait en outre connaître une croissance de la part de marché de la bancassurance. La région domine le marché en raison de sa population importante, de son expansion économique rapide et de la notoriété croissante des produits d'assurance. L’augmentation du nombre d’habitants et des niveaux de revenus contribuent également au développement du marché. La recrudescence des investissements des principaux acteurs du marché dans les entreprises de R&D et l’élargissement de leurs capacités de production et de leur portefeuille de produits devraient accélérer la croissance. L'expansion du marché régional est favorisée par les développements technologiques.

Acteurs clés du secteur

"Les principaux acteurs se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel"

Les principaux acteurs contribuent de manière dynamique aux événements stratégiques visant à maintenir une position forte sur le marché et à augmenter leur part de marché par le biais de fusions, de partenariats et autres. Les acteurs clés sont motivés à introduire de nouveaux produits innovants. Ils dépensent énormément en recherche et développement afin de proposer davantage de nouvelles technologies afin de pouvoir maintenir et améliorer leur marché existant. Les changements du marché sont dynamiques tels que l'expansion du marché, le partenariat et la fusion.

Liste des acteurs du marché profilés

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (Australie)
• HSBC Holdings plc (Royaume-Uni)
• Le groupe ING (Pays-Bas)
• Groupe Nordea (Danemark)
• Wells Fargo & Company (États-Unis)

Couverture du rapport

Le rapport fournit un examen minutieux et des informations selon les secteurs du marché. L'aperçu de l'entreprise, l'aperçu financier, le portefeuille de produits, le lancement d'un nouveau projet, l'enquête de développement récente sont les facteurs inclus dans le profil. Le rapport intègre des preuves entièrement examinées et évaluées sur les acteurs notables et leur position sur le marché par des méthodes pour divers outils descriptifs. Le rapport couvre la taille et les prévisions du marché aux niveaux national et régional. Le rapport donne aux entreprises la possibilité de rechercher de nouvelles perspectives dans de nombreux domaines. Le rapport se révèle être un outil opérationnel que les acteurs peuvent utiliser pour acquérir une supériorité concurrentielle sur leurs adversaires et assurer une réussite durable sur le marché.