Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de la bancassurance par type (bancassurance vie, bancassurance non-vie), par application (distributeur pur, partenariat exclusif, holding financier, coentreprise), perspectives régionales et prévisions de 2025 à 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DE LA BANCASSURANCE

Le marché mondial de la bancassurance s'élevait à 1 560,09 milliards de dollars en 2025 et devrait atteindre 1 667,12 milliards de dollars en 2026, maintenant une forte trajectoire de croissance pour atteindre 3 028,5 milliards de dollars d'ici 2035, avec un TCAC de 6,86 % de 2025 à 2035.

La bancassurance, ou modèle de bancassurance (BIM), fait référence à un accord dans lequel les produits d'assurance sont vendus via les canaux bancaires via des rapprochements. La bancassurance est une procédure entre une banque et une compagnie d'assurance autorisant la compagnie d'assurance à vendre ses produits à la clientèle de la banque. Cet accord de partenariat peut être rentable pour les deux sociétés. Les banques gagnent des revenus supplémentaires en vendant des produits d'assurance, et les compagnies d'assurance élargissent leur clientèle sans augmenter leur force de vente. La pénétration mondiale d'Internet et des gadgets intelligents ainsi que l'évolution des attentes des clients ont accru la mise en œuvre deréseaux sociauxplateformes par les compagnies d'assurance.  La bancassurance peut influencer cette opportunité en conseillant plusieurs types de polices d'assurance aux clients. En outre, les banques s'associent à des compagnies d'assurance pour former une bancassurance afin d'accroître la satisfaction de leurs clients et, avec la demande croissante de polices d'assurance, les compagnies d'assurance incitent les banques à vendre leurs produits aux clients. Alors que les banques continuent d'étendre leur portée et de numériser leurs services, la distribution de produits d'assurance via des plateformes bancaires en ligne augmente encore la commodité et la rapidité pour les clients.

Les banques peuvent en fin de compte dégénérer des revenus supplémentaires et augmenter leurs bénéfices en vendant des polices d'assurance. D'un autre côté, les compagnies d'assurance peuvent effectivement élargir leur clientèle sans avoir à financer le déploiement d'une force de vente supplémentaire ou à payer des commissions aux courtiers et aux agents. Ces partenariats conduisent souvent à des produits inventifs précisément conçus pour répondre aux besoins des clients de la banque, augmentant ainsi les probabilités d'acceptation. Les progrès technologiques et l'innovation activent une opportunité unique d'augmentation des revenus qui stimulera la croissance du marché de la bancassurance. Les participants concentrent leurs efforts pour encourager la R&D. Les fabricants doivent se tenir au courant de l'évolution des tendances du marché et développer des produits qui répondent aux besoins croissants des consommateurs. Le développement technologique soutient la croissance du marché régional. Des entreprises qui proposent des solutions technologiques évolutives pour consolider leurs positions.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

La pandémie a entravé le marché en raison de perturbations inattendues dans le secteur

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché de la bancassurance connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. L'augmentation soudaine du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie une fois la pandémie terminée. 

La pandémie de COVID-19 a extrêmement touché le monde entier. Cela a provoqué de nombreuses perturbations inattendues et affecté l'industrie. Le COVID-19 a eu un impact négatif sur le marché en raison du ralentissement économique, de l'imprévisibilité du secteur financier et d'un marché très instable. La pandémie a entraîné une baisse de la demande en raison d'une chaîne d'approvisionnement perturbée, d'une baisse des ventes de produits et des calendriers de livraison. Les interdictions de voyager imposées ont affecté la collaboration et les partenariats commerciaux. La demande avait récemment diminué en raison des interdictions de voyager et du confinement imposé pendant la pandémie de COVID-19. La perte continue d'activité due aux mesures de confinement devrait influencer directement la croissance des investissements sur le marché.

DERNIÈRES TENDANCES

Utilisation de produits innovants pour stimuler la croissance du marché 

L'amélioration et le développement technologiques amélioreront encore la présentation du produit, lui permettant d'obtenir une gamme variée de demandes sur le marché. Les progrès technologiques amélioreront les performances et propulseront la croissance du marché. Les progrès technologiques très demandés constituent de plus en plus une force pour augmenter la productivité. Certains acteurs se concentrent sur l'amélioration des produits pour répondre aux exigences et aux goûts des consommateurs. L'innovation constante dans la fabrication de produits devrait stimuler la demande de produits.

• Selon l'Australian Prudential Regulatory Authority (APRA) (2023), les partenariats de bancassurance en Australie ont augmenté de 15 % au cours de l'année dernière, stimulés par une demande plus élevée de produits financiers intégrés.

• Selon l'Autorité bancaire européenne (ABE) (2023), les services de bancassurance en Europe ont augmenté de 10 %, notamment dans la vente croisée de produits d'assurance parallèlement aux services bancaires.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DE LA BANCASSURANCE

Par type

Selon le type, le marché peut être segmenté en bancassurance vie,bancassurance non vie.

La bancassurance non-vie captera la part de marché maximale au cours de la période de prévision.

Par candidature

Selon l'application, le marché peut être segmenté en pur distributeur,partenariat exclusif,participation financière,coentreprise.

Les acteurs du marché de la bancassurance couvrent le segment, car la coentreprise dominera la part de marché au cours de la période de prévision.

FACTEUR MOTEUR

Augmentation de la population âgée pour stimuler la croissance du marché

La population âgée croissante fait appel à la nécessité de plans de retraite, de santé et de vie.assurancepolitiques qui représentent l'un des facteurs clés influençant positivement la demande de solutions de bancassurance dans le monde. La demande est motivée par la croissance de cette industrie qui devrait stimuler la croissance du marché.

Une fidélisation plus élevée de la clientèle pour dynamiser le marché.

Le nombre croissant de clients dans les banques, principalement dans les pays en développement, constitue une clientèle importante pour le marché de la bancassurance, ce qui stimule la croissance du marché. Les clients sont fidèles envers leurs banques et achètent les polices car c'est bon pour eux selon leconseil financierque leur accordent leurs banques. De plus, la banque dispose d'une large clientèle et donc de chances de fidélisation de la clientèle, ce qui est utile pour la compagnie d'assurance.

• Selon La Réserve fédérale américaine (2023), 52 % des clients bancaires aux États-Unis préfèrent les produits financiers groupés, y compris l'assurance, en raison de leur commodité et des économies de coûts.

• Selon La Banque d'Angleterre (2023), les partenariats de bancassurance bénéficient d'une confiance accrue des clients, avec 43 % des clients choisissant les banques comme fournisseurs d'assurance préférés en raison de leurs relations financières établies.

FACTEURS DE RETENUE

Vente croisée de produits pour entraver la croissance du marché

Les ventes croisées entravent le développement du marché de la bancassurance. Il est difficile pour les employés de banque de réaliser des ventes croisées de produits et services d'assurance avec leurs produits bancaires. Ce sont donc les principales raisons qui freinent le secteur du marché de la bancassurance. Les difficultés techniques réduiront les revenus de l'industrie.

• Selon l'Association internationale des contrôleurs d'assurance (IAIS) (2023), les défis réglementaires, notamment des exigences de conformité plus strictes, ont affecté 28 % des modèles de bancassurance dans le monde, limitant la croissance dans certaines régions.

• Selon The Financial Conduct Authority (FCA) (2023), la réticence des clients à acheter des produits d'assurance auprès des banques a conduit 22 % des clients potentiels à opter pour des assureurs indépendants.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE LA BANCASSURANCE

L'Asie-Pacifique dominera la région en raison d'une expansion économique rapide

L'Asie-Pacifique devrait en outre connaître une croissance de la part de marché de la bancassurance. La région domine le marché en raison de sa population importante, de son expansion économique rapide et de la notoriété croissante des produits d'assurance. L'augmentation du nombre d'habitants et des niveaux de revenus contribuent également au développement du marché. La recrudescence des investissements des principaux acteurs du marché dans les entreprises de R&D et l'élargissement de leurs capacités de production et de leur portefeuille de produits devraient accélérer la croissance. L'expansion du marché régional est favorisée par les développements technologiques.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Les principaux acteurs contribuent de manière dynamique aux événements stratégiques visant à maintenir une position forte sur le marché et à augmenter la part de marché par le biais de fusions, de partenariats et autres. Les acteurs clés sont motivés à introduire de nouveaux produits innovants. Ils dépensent énormément en recherche et développement afin de proposer davantage de nouvelles technologies afin de pouvoir maintenir et améliorer leur marché existant. Les changements du marché sont dynamiques, tels que l'expansion du marché, les partenariats et les fusions.

• Selon The Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ) (2023), la banque a étendu ses services de bancassurance dans toute la région Asie-Pacifique, avec 30 % de ses clients optant désormais pour des forfaits bancaires et d'assurance groupés.

• Selon HSBC Holdings plc (2023), la banque s'est associée à plus de 50 compagnies d'assurance dans le monde, proposant des produits de bancassurance à 15 millions de clients en Europe et en Asie.

Liste des principales sociétés de bancassurance

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (Australia)
• HSBC Holdings plc (U.K.)
• The ING Group (Netherlands)
• Nordea Group (Denmark)
• Wells Fargo & Company (U.S.)

COUVERTURE DU RAPPORT

Le rapport fournit un examen minutieux et des informations selon les secteurs du marché. L'aperçu de l'entreprise, l'aperçu financier, le portefeuille de produits, le lancement d'un nouveau projet, l'enquête de développement récente sont les facteurs inclus dans le profil. Le rapport intègre des preuves entièrement examinées et évaluées sur les acteurs notables et leur position sur le marché par des méthodes pour divers outils descriptifs. Le rapport couvre la taille et les prévisions du marché aux niveaux national et régional. Le rapport donne aux entreprises la possibilité de rechercher de nouvelles perspectives dans de nombreux domaines. Le rapport se révèle être un outil opérationnel que les acteurs peuvent utiliser pour acquérir une supériorité concurrentielle sur leurs adversaires et assurer une réussite durable sur le marché.